Dienvidāfrikas varas iestādes, šķiet, pievērš lielāku uzmanību kriptonauda telpai 2021. gadā pēc galvenās Bitcoin (BTC) Ponzi shēmas un pastiprinātas tirdzniecības aktivitātes. Tā rezultātā Dienvidāfrikas finanšu sektora uzraudzības iestāde ir sauca stingrākai kriptogrāfijas telpas kontrolei pēc tam, kad sabruka tā, kas aprakstīta kā lielākā Ponzi shēma, kādu valsts jebkad redzējusi.
2020. gada decembrī Mirror Trading International nonāca pagaidu likvidācijā pēc tam, kad kāds no tā direktoriem, iespējams, izlaida valsti, paņemot sev līdzi lielu daudzumu Bitcoin, ko investori pēdējos gados uzņēmumam bija uzticējuši. 2021. gada janvārī MTI apgalvoja, ka tai ir vairāk nekā 260 000 biedru visā pasaulē, un tā ir uzkrājusi 23 000 BTC ieguldītāju kapitāla daļu, kuras vērtība mūsdienu tirgū pārsniedz USD 1 miljardu.
Dienvidāfrikas biznesa daļa domāja veikt augstas frekvences atvasināto instrumentu tirdzniecību, izmantojot robotus, bet ieguldītāji 2020. gada beigās palika tukšām rokām, kad izpilddirektors Johans Šteinbergs aizbēga no valsts. Citi firmas direktori apgalvo, ka Šteinbergs bija vienīgais, kurš tieši kontrolēja visu MTI visu Bitcoin valdījumu, un uzskata, ka izpilddirektors ir aizbēdzis uz Brazīliju.
FSCA pagājušā gada augustā brīdināja investorus Dienvidāfrikā no ieguldījumiem MTI, pārliecinoties, ka uzņēmums darbojas bez finanšu pakalpojumu sniedzēja licences. Regulatoru uztrauca arī tas, ka firma klientiem reklamēja neparasti lielu ieguldījumu atdevi. Tas notika pēc Teksasas štata (ASV) regulatoru kustības, lai pagājušā gada jūlijā slēgtu MTI veicinātājus.
Kaut arī MTI sabrukums ir izraisījis aicinājumus izstrādāt skaidrus normatīvos regulējumus kriptovalūtu izmantošanai valstī, labvēlīgi kriptovalūtu tirgi ir palīdzējuši arī veicināt tirdzniecību valstī, kas rezultātā ir izraisījusi lielāku Dienvidāfrikas nodokļu iestādes interesi.
Brīdinājums par kriptogrāfijas veselību
2021. gada februāra sākumā FSCA izsūtīja a vēstule sabiedrībai, norādot, ka tā ir saņēmusi vairākas sūdzības no Dienvidāfrikas investoriem, kuras ir palikušas bez kabatas nenosauktajā “ar kriptogrāfiju saistītajā investīcijā” vai “krāpšanā, kas iesaiņota kā kriptogrāfiska investīcija”, solot augstu atdevi, kas ir saprotams esi MTI.
Regulators vēstulē atzīmēja, ka ar kriptovalūtu saistītus ieguldījumus FSCA vai kāda cita Dienvidāfrikas iestāde nereglamentē, un tas atstāj risku, ka ieguldītājiem nav iespējas vērsties, ja notiek sliktākais scenārijs..
Dienvidāfrikas FSCA izpildu nodaļas izpilddirektors Brendons Tofams ar Cointelegraph apsprieda, kā FSCA ir iesaistīta MTI izmeklēšanā. FSCA tagad ir tieši saistīts ar MTI likvidatoriem un Dienvidāfrikas ieņēmumu dienestam ir arī dalījies ar visiem MTI investoriem. Tophams pastāstīja Cointelegraph, ka kriptovalūtu izmantošana bija atslēga, lai MTI vainīgie varētu apmānīt investorus:
“MTI nozīme ir tā, ka viņi vispirms izmantoja kriptogrāfiju kā pamatu, lai apgalvotu, ka viņu veiktais iespējamais ieguldījumu bizness neietilpst mūsu jurisdikcijā, jo maksājuma metode bija kriptogrāfija. Vēlāk, kad mūsu izmeklēšanas dēļ viņi pārtrauca forex tirdzniecību, viņi apgalvoja, ka tirgo kriptogrāfiju, un, tā kā kriptogrāfijai bija reputācija ar lielu atdevi, upuriem bija vieglāk uzskatīt, ka augsta atdeve ir reāla. ”
Tophams piebilda, ka situācija neatspoguļo Dienvidāfrikas investoru izpratnes trūkumu par kriptovalūtām, bet cilvēki bija “izmisuši un / vai alkatīgi” un turpināja ieguldīt MTI pēc FSCA brīdinājuma to nedarīt pusceļā līdz 2020. gadam..
MTI avārija ir pievērsusi uzmanību regulējumam valstī. Tophams pastāstīja Cointelegraph, ka patlaban telpā joprojām nav regulējuma, tomēr FSCA sāka kriptovalūtu pasludināšanu par finanšu produktiem 2020. gada novembrī, kas bija publiski pieejams komentāriem līdz 2020. gada janvāra beigām. Pēc viņa teiktā :
Pēc šo izmaiņu ieviešanas kriptogrāfijas padomdevējiem un starpnieku pakalpojumu sniedzējiem būs jāreģistrējas FSCA. Tas nenozīmē, ka kriptogrāfija ir reglamentēta, vai ir ļoti svarīgi, ka mēs atbalstām kriptogrāfijas esamību, tas vienkārši būs mehānisms, lai nodrošinātu, ka Dienvidāfrikas iedzīvotāji, kuri izvēlas piedalīties kriptogrāfijas darījumos, tiek pienācīgi informēti un ka viņi nenodarbojas ar kontiem . ”
Tophams atzina, ka pat reģistrēti finanšu pakalpojumu sniedzēji “dažreiz kļūst negodīgi”, taču uzstāj, ka sistēma būtu pirmais solis, lai pasargātu sabiedrību no ļaunprātīgas izmantošanas šajā jomā. Viņš arī piebilda, ka ir grūti regulēt kaut ko, “kam nav adreses, nav biznesa un vadības kopumā”. Tas, pēc viņa teiktā, ir tieši iemesls, kāpēc regulatori stingri iesaka investoriem turēties tālāk no kriptovalūtām.
Taksists zvana
Kaut arī MTI jautājums ir atjaunojis priekšstatu, ka kriptonauda bieži tiek saistīta ar krāpšanos vai krāpšanu cilvēkiem, kuri nav pazīstami ar kosmosu, kriptovalūtu izmantošana un tirdzniecība Dienvidāfrikā ir veselīgā vietā..
Nesenais vērtības pieaugums visos kriptovalūtu tirgos rada daudzu tirgotāju un kriptogrāfijas īpašnieku neparedzētu situāciju. Gūstot lielu peļņu, ir jāņem vērā arī nodokļu sekas, kā arī nesenās vietējās atskaites norāda, ka Dienvidāfrikas ieņēmumu dienests kosmosā slīpējas.
Vietējā firma Tax Consulting South Africa atzīmēja, ka vairāki tās klienti ir saņēmuši audita pieprasījumus no SARS ar īpašu vaicājumu par viņu kriptovalūtu izmantošanu. Uzņēmums paziņoja, ka lietotājiem tika lūgts atklāt mērķi, kādam nodokļu maksātāji ir iegādājušies kriptonauda, kā arī vēstuli no kriptovalūtas biržām, kas apstiprina lietotāju ieguldījumus un tirdzniecības vēsturi, kā arī bankas izrakstus. Uzņēmums piebilda, ka nodokļu maksātājiem vajadzētu sagaidīt šo vaicājumu no SARS, ja viņi savās nodokļu deklarācijās iepriekš būtu atklājuši ar kriptogrāfiju saistītus ienākumus vai ieguldījumus..
Marius Reitz, vietējās kriptovalūtas biržas Luno ģenerālmenedžeris, Cointelegraph teica, ka SARS stratēģijai nav privilēģiju attiecībā uz kriptovalūtu tirgotājiem, taču viņš teica, ka jebkura veida ierobežošana var ietvert visu veidu tirdzniecības peļņu vai zaudējumus.
Reits arī paziņoja, ka nedz SARS, nedz SARB nav norādījuši, ka lūgs biržas iesniegt jebkādu klientu tirdzniecības informāciju. Pašreizējā situācijā Dienvidāfrikas nodokļu maksātājiem ir jāsniedz nodokļu informācija SARS.
Kaut arī kriptovalūtas lietotāji Dienvidāfrikā var būt mierīgi, zinot, ka apmaiņa netiek spiesta atteikties no informācijas par tirgotājiem, Reits tomēr norādīja, ka Luno koplietos klientu datus ar tiesībaizsardzības vai citām iestādēm, lai izpildītu derīgus attiecīgās iestādes pieprasījumus.
Topham teica, ka viņi aktīvi strādā un atbalsta SARS centienus ieviest nodokļu likumus valstī un ka kriptovalūtu lietotājiem būtu labi jāzina par digitālo aktīvu tirdzniecības, turēšanas vai darījumu sekām nodokļu jomā:
“Kriptogrāfija nav nekas jauns, kad runa ir par nodokļu principiem. Ja jūs maksājat ar Rands, dolāriem, govīm vai jebkura cita veida aktīviem, darījuma vērtība joprojām ietilpst ienākumu definīcijas definīcijā. Mēs cieši sadarbojamies ar visiem citiem regulatoriem un institūcijām. Vēl viena ir Dienvidāfrikas Rezervju banka, jo kriptogrāfija bieži tiek izmantota bagātību pārvietošanai uz ārzonām. ”
Dienvidāfrikas kriptogrāfiskais termometrs
Aplūkojot biržas objektīvu, Reits uzskata, ka Dienvidāfrikas kriptogrāfijas ainava ir auglīga, jo pēdējā gada laikā uz tās platformas ir parādījies lietotāju pieplūdums un vairāk nekā 6 miljoni lietotāju ir pierakstījušies uz apmaiņas pakalpojumiem dažādās jurisdikcijās visā pasaulē. pasaulē.
Luno ir bijusi arī loma normatīvo apsvērumu veidošanā Dienvidāfrikā strādāja ar starpvaldību Fintech darba grupu, kas veido kosmosa regulējumu. Reitz uzskata, ka regulējums sniegs skaidrību un aizsardzību uzņēmumiem un patērētājiem, savukārt MTI lieta, diemžēl, ietver kriptonauda:
“Neskatoties uz MTI situāciju, kriptovalūtu investīciju izmantošanas gadījums joprojām ir fundamentāli spēcīgs. Cilvēki, kuri iegulda tieši, izmantojot uzticamas platformas, var apliecināt savu drošību, tieši tad, kad iesaistās negodīgi starpnieki, rodas jautājumi par kriptonauda. “
Reits uzsvēra dati no Statista, kas ziņo, ka Dienvidāfrika ierindojas piecu valstu augstākajā kriptovalūtas īpašumtiesību līmenī kā vēl viena metrika, kas parāda lietojuma pieaugumu valstī.
Tikmēr Tophams sacīja Cointelegraph, ka FSCA joprojām uzskata, ka kriptonauda nav ticama ilgtermiņa bagātību krātuve, un ieguldījumus kosmosā raksturoja kā augstu risku, jo to vērtību nosaka tikai noskaņojums un to veicina pretvalstiska domāšana:
“Mēs esam satraukti par kriptogrāfijas aktīvu tehnoloģijām un ievērojam Dienvidāfrikas iedzīvotāju tiesības pirkt vai ieguldīt tajā, ko viņi vēlas. Mēs neuzskatām, ka tas ir uzticams ilgtermiņa bagātību krājums, un tas ir ārkārtīgi augsts risks, un sabiedrībai ir jāapzinās un jāsaglabā galva, pieņemot lēmumus, kuru rezultātā viņiem varētu būt liels skaitlis, kam nav vērtības. ”