Saskaņā ar jauno ziņojumu, kuru 2. jūnijā publicēja digitālo aktīvu izlūkošanas firma CipherTrace, nelikumīgi iegūto līdzekļu vērtība, kas tika iesaldēta caur kriptovalūtas noziegumiem, gada pirmajos piecos mēnešos sasniedza milzīgus 1,4 miljardus ASV dolāru, tādējādi padarot 2020. gadu par potenciāli aktīvu gadu zādzības, uzlaušanas un krāpšanas gadījumus, kas saistīti ar kriptovalūtu.
Ziņojumā turpina apgalvot, ka, ja viss turpināsies tādā pašā tempā, kopējais nozagto kriptogrāfijas apjomu 2020. gadam var tuvoties 2019. gadā noteiktajai 4,5 miljardu dolāru atzīmei. Šķiet, ka noziedznieki kapitalizē notiekošo COVID- 19 pandēmija, lai vērstos pret nenojaušamām personām, pievilinot viņus, izmantojot dažādas ar kriptogrāfiju saistītas pikšķerēšanas kampaņas, ransomware un darknet tirgus krāpšanu.
Turklāt, kā ziņots, no daudzajām izkrāpšanām, kuras šogad ir reģistrētas, daudzi no viņiem ir izmantojuši e-pasta kampaņas, uzdodoties par dažādām ar koronavīrusu saistītām oficiālām grupām – tādām kā Pasaules Veselības organizācija, Sarkanais Krusts un Slimību kontroles centri. Profilakse – pieprasīt maksājumus un ziedojumus kriptovalūtas veidā.
Saistītie: Paziņojums par sabiedrisko dienestu: Sargieties no iesūtniekiem, kas izliekas par Cointelegraph žurnālistiem
Visbeidzot, CipherTrace amatpersonas apgalvo, ka no šogad līdz šim nozagtajiem 1,36 miljardiem dolāru kriptogrāfijā 98% no kopējās vērtības – gandrīz 1,3 miljardi dolāru – var attiecināt uz krāpšanu un piesavināšanos, nevis uzlaušanu un zādzību tiešu novēršanu..
Krāpnieki ir turpinājuši pilnveidot savu metodiku
Lai labāk izprastu tirgus virzību nākamajos mēnešos un gados, it īpaši attiecībā uz noziegumu noziegumiem, Cointelegraph runāja ar John Jefferies, CipherTrace mārketinga nodaļas vadītāju un galveno finanšu analītiķi. Pēc viņa domām, kaut arī gandrīz nav iespējams pilnīgi droši paredzēt, kā šogad attīstīsies tendences, kas saistītas ar kriptovalūtu zādzībām un krāpšanu, ir iespējams, ka līdz gada beigām kriminālnoziedznieku ieskaitīto līdzekļu summa var pārsniegt ziņojuma cerības, derot 2019. gada 4,5 miljardu dolāru skaitlim.
Sīkāk izstrādājot šo tēmu, Jefferies paziņoja, ka lielākais šā gada kriptogrāfisko noziegumu veicinātājs ir bijis Wotoken it kā miljardu dolāru Ponzi shēma, kas parādījās no Ķīnas. Turklāt nākamajos mēnešos viņš ir noraizējies par mazāku virtuālo aktīvu pakalpojumu sniedzēju vai VASP iziešanas izkrāpšanu, kas finansiāli cīnās, piebilstot:
“Privātajiem ieguldītājiem vajadzētu būt piesardzīgiem pret jebkuru uzņēmumu, kas izmanto hiperboliskus paziņojumus un solījumus par ārkārtas atdevi, lai viņus pievilinātu piedalīties. Ja regulatīvās aģentūras būtu pieprasījušas WoToken sniegt detalizētu ieguldījumu prospektu un pārbaudītus finanšu pārskatus, viņi nebūtu varējuši sākt savu shēmu un apmānīt vairāk nekā 700 000 upuru. Daudzi VASP ir dramatiski uzlabojuši savu drošības pozu, padarot hakerus grūtāk zagt no platformām pašiem. ”
Vēl drūmāku attēlu ir uzzīmējis Pavels Aleksanders, bloku ķēdes analīzes uzņēmuma CoinFirm līdzdibinātājs un galvenais informācijas virsnieks. Viņš teica Cointelegraph, ka saskaņā ar paša uzņēmuma pētījumu un analīzi 2020. gada pirmajā ceturksnī nozagto kriptogrāfijas līdzekļu apjoms faktiski var būt tuvāk 2 miljardu dolāru atzīmei, uzsverot:
“Zināt summas, kas saistītas ar dažādām krāpšanām kopumā, ir sava nozīme, bet vissvarīgākais aspekts ir pievērsties to risināšanai un nodrošināt uzņēmumiem rīkus un risinājumus, lai to izdarītu.”
Pandēmija ir pasliktinājusi situāciju
Pašreizējās koronavīrusa situācijas rezultātā arvien vairāk cilvēku ir sākuši vairāk laika pavadīt pie sava datora un viedtālruņa ekrāna. Protams, krāpnieki ir atzinuši šo faktu un mēģina izmantot šo iespēju izdomājot jauni triki – daudzsološa augsta atdeve no dažādiem ar kriptogrāfiju saistītiem piedāvājumiem, piemēram, binārām opcijām, uzticības tirdzniecībai utt., lai pievilinātu nenojaušas personas.
Saistītie: Darknet pusē: Kripto loma kā apmaiņas līdzeklis
Komentējot jautājumu par to, kā uzņēmumi vislabāk var ierobežot ar kriptogrāfiju saistītu izkrāpšanu izplatīšanos, Aleksandrs paziņoja, ka, neskatoties uz lielāko daļu sociālo mediju platformu un kurjeriem, kuri mēģina nopietnāk nolaisties un ierobežot šādas negodīgas shēmas, joprojām ir daudz problēmu, kuras vēl nav atrisinātas veiksmīgi risināts. Pēc viņa domām, ir nepieciešama līdzsvarota ekosistēma, kurā var demokratizēt naudas atmazgāšanas novēršanas procedūras un lietotājiem tiek dota balss:
“Tas var notikt, panākot sinerģiju starp AML, krāpšanas izmeklēšanu un atvērtu datu ekosistēmu, kas kripto finanšu tirgu drošību paaugstina līdz šim neredzētam līmenim vai pat domājams par iespējamu tradicionālajās finansēs.”
Šajā sakarā viņš uzskata, ka ir nepieciešams trīskārtējs risinājums – t.i., tāds, kas balstīts uz AML tehnoloģisko platformu, kas ļauj iestādēm pārbaudīt blokķēdes darījumu partneru risku un izpildīt to normatīvos pienākumus. Ne tikai tas, bet platformai vajadzētu būt arī iespējai atvieglot pilnīgu izmeklēšanu gadījumos, kad tiek paziņots par līdzekļu trūkumu, kā arī stimulēt ziņošanu par aizdomīgām darbībām. Aleksandrs noslēdza, sakot: “Ja nozare kopīgi pieņems šādus risinājumus un procesus, šādu krāpniecības iespējas ne tikai gūt panākumus, bet arī izmantot nozagto līdzekļu priekšrocības kļūs ļoti ierobežotas.”
Līdzīgs viedoklis ir arī Jefferies, kurš arī uzskata, ka bankas, VASP un citi naudas pakalpojumu uzņēmumi var pasargāt sevi no sliktiem dalībniekiem, kuri izmanto savas platformas un maksājumu tīklus naudas atmazgāšanai, kā arī iesaistās citās nelikumīgās darbībās, izvietojot efektīvas darbības. AML pasākumi.
Kā Bitcoin bankomāti iekļaujas šajā visā?
Pārsteidzošais iepriekšminētā CipherTrace ziņojuma aspekts ietver “eksponenciālu” līdzekļu pieaugumu, kas tiek nosūtīts augsta riska apmaiņai no Amerikas Savienoto Valstu Bitcoin bankomātiem, nevis zemāka riska vienībām, piemēram, izveidotām kriptogrāfijas biržām. Tas ekspertiem ir licis domāt, ka BATM var būt lielāks risks, ka tos var izmantot naudas atmazgāšanai, īpaši ņemot vērā to pārsvaru, kurus no viņiem sūta ārzemēs, iespējams, jurisdikcijās ar nepietiekamu AML un Zini savu klientu politiku.
Sniedzot savu ieskatu šajā jautājumā, Jefferijs paziņoja, ka daļa no iemesliem, kāpēc naudas atmazgātāji arvien vairāk izmanto BATM, piemēram, Kunal Kalra gadījumā, ir viņu pieaugošā visuresamība visā ASV. Viņš piebilda:
“Pat neskatoties uz pieaugošo privātuma monētu, piemēram, Monero un Zcash, pieejamību, noziedznieki turpina izmantot Bitcoin, jo ir daudz pārrēķinu no Bitcoin līdz fiat. Bankām un naudas pakalpojumu uzņēmumiem būtu jāpievērš uzmanība augsta riska darījumiem, kas izriet no BATM un kuriem nav pienācīgas AML atbilstības. ”
Bitcoin tīrāks nekā fiat?
Kaut arī kriptogrāfijas sektoru joprojām regulāri ļaunprātīgi izmanto galvenie plašsaziņas līdzekļu pārstāvji, kuri apgalvo, ka sliktos dalībniekus zemu iemeslu dēļ – piemēram, teroristu finansēšanas, narkotiku tirdzniecības uc dēļ – digitālās valūtas joprojām lielā mērā izmanto – piemēram, teroristu finansēšana, narkotiku tirdzniecība. ka saskaņā ar viņa uzņēmuma jaunākajiem pētījumiem kriptonauda ir ievērojami tīrāka, nekā liecina viņu reputācija:
“Realitāte ir tāda, ka Bitcoin un citu kriptovalūtu noziedzīga izmantošana ir ļoti zema, mazāk nekā 0,2% no biržās pieņemtajiem līdzekļiem ir tieši no noziedzīgiem avotiem.”
Saistīts: noziedzīga darbība šifrēšanā: fakts, fikcija un konteksts