Lieta pret BitMEX ir kompass, kas norāda uz kriptogrāfijas regulēšanas nākotni

Pēdējo gadu laikā kriptogrāfijas nozare ir nobriedusi visā pasaules ekonomikas vidē, taču tā joprojām saskaras ar augsta līmeņa aizķeršanos. 1. oktobrī Amerikas Savienoto Valstu Tieslietu departaments iesniedza kriminālapsūdzību četriem BitMEX tirdzniecības platformas vadītājiem – tostarp tās dibinātājam Arturam Heisam – par Bankas slepenības likuma pārkāpšanu. Saskaņā ar DOJ paziņojumu viens no attiecīgajiem vadītājiem ir arestēts.

Turklāt Commodity Futures Trading Commission arī iesniedza civiltiesisko aktu pret BitMEX un trim tās vadītājiem par Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas noteikumu pārkāpšanu.

Regulatīvā iestāde apgalvoja, ka BitMEX un tā augstākais misiņš jau gadiem ilgi ir iesaistījies ēnainās aktivitātēs, piemēram, izmantojot vāju naudas atmazgāšanas novēršanas un “Zini savu klientu” politiku, ko sliktie dalībnieki var izmantot, izmantojot dažādas metodes, piemēram, VPN, lai maskētu viņu virtuālo identitāti. citi.

Turklāt BitMEX izmanto sarežģītu starptautisku korporatīvo struktūru, kas ietver vairākas atsevišķas atsevišķas vienības, un līdz ar to nav pilnīgi skaidrs, kur tieši atrodas uzņēmums. Ir arī vērts atzīmēt, ka BitMEX savā vietnē atklāti reklamē, ka tas ir reģistrēts Seišelu salās un kam ir biroji galvenajos galamērķos, piemēram, Honkongā un Ņujorkā..

BitMEX klientiem, šķiet, nav ierobežojumu attiecībā uz to izņemšanu no Bitcoin (BTC), bet viņiem tas ir jādara iet cauri ID pārbaude, lai gan pārbaudes tirgotājiem kļūs obligātas tikai 2021. gada februārī. Visā 2019. gadā vairākos ziņojumos tika apgalvots, ka CFTC izmeklē biržu, jo ASV rezidenti platformā var tirgot kriptogrāfijas atvasinājumus, kaut arī tā nav reģistrēta kā atvasināto instrumentu apmaiņa ar CFTC, kā arī ar naudas pakalpojumu sniedzēju ar jebkuru ASV štatu – tas ir nelikumīgi.

Džons Džeferijs, CipherTrace – blokshēmas izlūkošanas firmas galvenais finanšu analītiķis – pastāstīja Cointelegraph, ka laikā no 2014. gada novembra līdz 2020. gada septembrim BitMEX neizdevās iesniegt pat vienu aizdomīgu darbību ziņojumu, kas ir veids, kā ziņot par iespējami nelikumīgiem darījumiem ASV valdībai, piebilstot:

“Kopš 2019. gada sākuma CFTC izmeklēja BitMEX, lai ļautu amerikāņiem tirgoties platformā, un viņiem tika dots laiks, lai uzlabotu klientu identifikācijas programmu, lai efektīvi izslēgtu ASV personas. Likumsargi nav sekojuši un brīdinājuši BitMEX, bet gan BitMEX ilgstošā nolaidība un neatbilstība noveda pie tā, ka āmurs beidzot nonāca pie viņiem. ”

BitMEX vadītāji zem uguns

Sarkanie karogi bija visiem redzami. Iesācējiem BitMEX vietne ir skaidri norādīta reklamēts fakts, ka "Lai izmantotu platformu, nav nepieciešams īstais vārds vai cita papildu pārbaude ”.

Kā daļu no savas sūdzības CFTC apgalvoja, ka Hejs, Bens Delo un Sems Rīds – BitMEX izpilddirektors – sazinājās ar vairākiem atbilstības konsultantiem, viens no viņiem pat teica Rīdam, ka uzņēmumam ir jāievieš stingrāki KYC standarti, lai atbilstu starptautiskajiem standartiem. sankcijas.

Citiem vārdiem sakot, ziņojumi norāda uz faktu, ka BitMEX bija pietiekami daudz brīdinājumu veikt labojumus, bet izvēlējās tos neievērot, kā rezultātā vadītājiem tagad draud nopietnas apsūdzības. Tieslietu departamenta apsūdzībā katram apsūdzētajam draud ieslodzījums līdz 10 gadiem. Ne tikai tas, bet, pēc Jefferies domām, CFTC darbība potenciāli var izraisīt visdārgāko AML sodu, ko jebkad maksājusi finanšu iestāde.

Tomēr ir vērts atzīmēt, ka CFTC sūdzība nav vērsta tikai uz BitMEX AML procedūrām, bet gan uz to, ka tā nav reģistrējusies attiecīgajās iestādēs. Faktiski tas ir DOJ apsūdzība, kas rūpīgāk aplūko AML pusi. Maddie Kennedy, kriptovalūtu analīzes firmas Chainalysis vecākais komunikāciju direktors, sacīja Cointelegraph:

“Darījumu uzraudzība ir atbilstības programmas galvenā sastāvdaļa, tāpat kā KYC. Daži no apsūdzībā minētajām noziedzīgajām darbībām ir bijuši pirms vairākiem gadiem, kas parāda vajadzību pēc pienācīgas atbilstības procedūras ieviest no pirmās dienas. Kriptogrāfijas valūtas maiņai un finanšu institūcijām jurisdikcijās, kuras vēl nav ieviesušas noteikumus, šodienas jaunumi parāda, cik svarīgi ir apsteigt atbilstības līkni. “

Nav sudraba oderes?

Neskatoties uz CFTC BitMEX noņemšanu, juridiskie eksperti, piemēram, Džons Vagsters, Frost Brown Todd blokķēdes un digitālās valūtas vienības līdzpriekšsēdētājs, uzskata, ka, neskatoties uz amerikāņu regulatoriem, kuri apgalvo, ka BitMEX tika darbināts caur “korporatīvo vienību labirintu”, ir daudz likumīgi iemesli, kāpēc uzņēmums var izvēlēties izmantot šādu uzņēmējdarbības modeli, kas aptver vairākas jurisdikcijas:

“Mums būs jāaplūko sīkāka informācija par CFTC lietu, pirms mēs varam noteikt, vai struktūra bija paredzēta nelietīgu mērķu sasniegšanai. Izpildiestādes parasti izmanto visus iespējamos līdzekļus, lai palielinātu savu sarunu ietekmi, tāpēc es pārāk nelasītu šo apsūdzību daļu. “

Tas nozīmē, ka BitMEX un tās izpilddirektora iespējas joprojām ir salīdzinoši ierobežotas, jo papildus civilajām apsūdzībām ASV advokāts Ņujorkas dienvidu apgabalā ir apsūdzējis arī Heisu, Delo, Rīdu un Gregoriju Dveijeru – BitMEX biznesa attīstības vadītāju -. par kriminālapsūdzībām par Bankas slepenības likuma vai BSA pārkāpšanu un sazvērestības pārkāpšanu.

BSA ir primārais likums, kas regulē Amerikas AML / KYC noteikumus, kas jāievēro bankām un finanšu uzņēmumiem. BSA satur arī noteikumus par to, vai uzņēmumiem ir jāreģistrējas kā naudas pakalpojumu uzņēmumiem. BSA sniegtās vadlīnijas kalpo kā Amerikas valdības galvenā metode, kā novērst naudas atmazgāšanu un darbības, kas saistītas ar teroristu finansēšanu.

Kas notiks ar BitMEX?

Paplašinot BitMEX nākotni, Dean Steinbeck, Horizen Labs – uz privātumu orientētas blokķēdes firmas galvenais vadītājs – sacīja Cointelegraph, ka ASV regulatoriem bieži vajadzīgs ilgs laiks, pirms tiek izpildītas visas lielākās darbības, īpaši attiecībā uz uzņēmumiem, kas paļaujas uz jaunām tehnoloģijām, pievienojot :

“Ja tiek konstatēts, ka BitMEX darbojas nelikumīgi, papildus soda naudām un sodiem CTFC arī centīsies“ atspīdēt ”vai atgūt visu apmaiņas radīto peļņu. Tas atbilst vispārējai idejai, ka “pārkāpējiem” nevajadzētu gūt labumu no viņu nelikumīgās darbības. ”

Viņš arī piebilda, ka, lai arī BitMEX vietnē skaidri norādīts, ka ASV personas to nevar izmantot, regulatori pieprasa, lai uzņēmumi veic aktīvus pasākumus, lai nodrošinātu, ka iedzīvotāji vietni faktiski neizmanto. Viņš piebilda: “Pat azartspēļu vietnēm un ICO nepietiek, ja bizness vienkārši paziņo” Nav atļauta ASV persona “."

Normatīvā darbība varētu būt kriptogrāfijas nozares pārveidotājs

Apsūdzības pret BitMEX ir nopietnas un rada pārliecinošu decentralizācijas lietu. Saviem atbalstītājiem Vagsters ir pārliecināts, ka viens no labvēlīgākajiem decentralizācijas atribūtiem ir tas, ka par protokolu nav atbildīga neviena vienība vai indivīds, jo to vada lietotāji, izmantojot decentralizētu pārvaldību. 

Turklāt viņš uzskata, ka, ja pārvaldība ir decentralizēta, nav nevienas kontroles iestādes, kuru regulatori varētu mērķtiecīgi īstenot. Jebkura normatīvā darbība pret BitMEX, iespējams, izraisīs esošo protokolu ātrāku decentralizāciju – un turpmākie protokoli nekavējoties decentralizēsies.

Tas nozīmē, ka, kaut arī decentralizētās apmaiņas ir zināmas ar minimālu AML un KYC pārbaudi, šī jaunākā attīstība ir radījusi jautājumu par to, vai DEX ir arī pienākums ievērot BSA. Ja tas notiks, daudzām kriptogrāfijas biržām būs jāpārdomā esošās pirkšanas / pārdošanas sistēmas.