Mt. Goxa kreditori šodien tikās, lai apspriestu rehabilitācijas plāna projektu kā daļu no kompensācijas procesa, kas, šķiet, turpinās un turpinās. Šīs ziņas nāk unikālā laikā: pandēmijas laikā un ar pasauli uz ekonomiskās krīzes robežas. Tas atkal aicina atcerēties Mt. 2014. gada sabrukumu. Japānas kriptovalūtas birža Gox, kas reiz veidoja 70% no pasaules Bitcoin (BTC) tirdzniecības, kas ir signāla brīdis kriptogrāfijas vēsturē.
Tādos trauksmainos laikos cilvēki neizbēgami jautā: vai šāda mēroga neveiksmes var atkārtoties? Šīs nedēļas sākumā kriptogrāfijas riska ieguldījumu fonds Adaptive Capital paziņoja, ka pārtrauks darbību pēc tam, kad 13. marta kriptogrāfijas tirgus sabrukuma laikā cietīs lielus zaudējumus. Citi traucējumi ir sagaidāmi, kad visas valstu ekonomikas izslēdzas, lai cīnītos ar koronavīrusu.
Nebeidzams process?
Tikmēr prasības un tiesas prāvas pret Mt. Goks turpina.
Bijušais biržas izpilddirektors Marks Karpeless joprojām ir iesaistīts aktīvā tiesvedībā ar investoru Gregoriju Grīnu, kā Cointelegraph ziņoja 17. martā. Bijušajam biznesa partnerim Coinlab ir 16 miljardu ASV dolāru (1,7 triljoni Japānas jenu) prasība pret Mt. Goks, salīdzinot ar sākotnēji iesniegto prasību par 75 miljoniem ASV dolāru.
Tikmēr bijušās biržas 24 000 kreditori joprojām gaida, kad tiks izdalīts rehabilitācijas fonds, kuru pārrauga pilnvarnieks Nobuaki Kobajaši, un, lai arī plāna projekts ir apstiprināts, tas vēl ir jāiesniedz tiesā, un pat tad tas var paiet vairāk laika, lai kreditori atgūtu savus aktīvus kriptogrāfijas vai fiat formā.
Citur Fortress Investment Group izvirzīja piedāvājumu pirkt prasības no Mt. Gox kreditori. Kopš februāra viņi piedāvā 1300 USD par katru zaudēto Bitcoin, salīdzinot ar 755 USD 2019. gada decembrī.
Tas šķiet kā haoss, un ir viegli aizmirst, ka Mt. Kādreiz Gox bija lielākā kriptovalūtas birža pasaulē, kas apstrādāja vairāk nekā 70% no visiem Bitcoin darījumiem. Kad 2014. gada februārī pieteica bankrotu, tā paziņoja, ka trūkst 850 000 Bitcoins, kas, iespējams, ir nozagti. Galu galā tika atgūti nedaudz vairāk nekā 200 000 Bitcoins, un būtībā tas ir tas, par ko partijas tagad cīnās.
Tiesvedība turpinās
Vai ir pārsteidzoši, ka tiesas prāvas turpinās? Nozagtā Bitcoin summa tajā laikā bija aptuveni 473 miljoni USD, bet tie, kas tika atgūti, šodien būtu 1,7 miljardu USD vērtībā. “Es neesmu pārsteigts, ka daži cilvēki iesūdz tiesā,” sacīja Džonijs Lī, Granta Torntona LLP tiesu tehnoloģiju pakalpojumu valsts prakses vadītājs.
Viens redz arī vairāk prasību par deliktu, kas vērsti uz kriptogrāfiju kopumā, piebilda Lee. “Tas ir tikai šīs tendences sākums.” Biržas un citi glabātāji arvien vairāk maksā cenu par nepietiekama uzticības pienākuma neizpildi. Virsgrāmatas izpilddirektors Paskāls Gotjē sacīja Cointelegraph:
“Kriptogrāfijas valūtas ir sarežģīts digitālais aktīvs, un milzīgais zaudējums no šīs lielās naudas ir tas, ko mēs vēl nekad neesam redzējuši šajā nozarē, tāpēc es neesmu īpaši pārsteigts, ka šī lieta joprojām tiek tiesāta.”
Turklāt drošības tehnoloģija, ko izmanto Mt. Goks neatstāja īpaši skaidru revīzijas liecību, kas, iespējams, izvilka juridisko procesu tālāk. Kad Mt. Goxa kreditori galu galā redz naudu? Tas var aizņemt vēl kādu laiku. Pērn intervijā laikrakstam Cointelegraph Karpelès izklāstīja savu pārliecību, ka Coinlab ir ieinteresēts pagarināt lietu, cerot panākt augstāku izlīgumu.
“Sāpīga nodarbība”
"Tas bija izšķirošs brīdis Bitcoin vēsturē, ”raksta Īans DeMartīno Bitcoin rokasgrāmatas nodaļā ar nosaukumu“ Mt. Gox: Bitcoin’s Defining Moment? ” Viņš turpināja: “Iespējams, ka tas joprojām bija vissvarīgākais notikums, negatīvs vai pozitīvs, vēl jaunajai valūtai.”
Tagad pasaulē ir vairāk nekā 200 biržu – ne tikai viena -, kurās tirgoties ar Bitcoin un citām kriptovalūtām. Lai gan tas piedāvā zināmu komfortu diversifikācijas ziņā, daudzi no tiem joprojām ir ārzonas uzņēmumi, kas darbojas bez regulēšanas vai pārredzamības priekšrocībām. Kims Nilsons, WizSec galvenais inženieris, kurš vadīja izmeklēšanu Mt. Goksa “pazudušais” Bitcoin, sacīja Cointelegraph:
„Vai tā nav galvenā sāpīgā mācība no Mt. Goks – ka kaut kas, kas izskatās kā visautoritatīvākais un likumīgākais šāda veida bizness, varētu būt pilnīga katastrofa iekšpusē, un jums varētu nebūt ne jausmas, kamēr nav par vēlu? ”
Vai tad vēsture varētu atkārtoties? Grants Torntons LLP revīzijas prakses partneris un profesionālo pakalpojumu firmas digitālo aktīvu prakses vadītājs Markuss Veits sacīja Cointelegraph: “Mt. Goks tika uzlauzts galvenokārt karstos maciņos. Šodien 95% mūsu klientu Bitcoins atrodas saldētavā. ” Daži klienti ir nonākuši tik tālu, ka savas privātās atslēgas ir ievietojuši zibatmiņās, kas tiek glabāti bijušajos militārajos bunkuros. Šīm uzglabātajām privātajām atslēgām vajadzētu būt vismaz necaurlaidīgām hakeriem – t.i., cilvēkiem, kas sēž pie datoriem – un daudziem citiem ļaundariem..
Mt. Gox hacks un citi sekojošie radīja pilnīgi jaunu izpratni un jaunus specialitātes, piemēram, kriptogrāfijas glabātājus – piemēram, Fidelity Digital Assets – pievienoja Veith. Daudzām šodienas kriptogrāfijas biržām ir arī apdrošināšana pret zādzībām. Nilssons piebilda:
“Mana iekšējā sajūta ir tāda, ka vidēji apmaiņa šodien, iespējams, ir drošāka, jo dažas apmaiņas ir ņēmušas sirdī tādas lietas kā revīziju un pierādāmus ieguldījumus un tām vienkārši ir bijis daudz vairāk laika, lai izveidotu pareizu biznesu, taču vispārējais šaurā ieskata jautājums joprojām vairumam biržu notiek diezgan necaurspīdīgas operācijas. Daudzi cilvēki parasti neuztraucas par izvēlētās apmaiņas drošību vai uzticamību, kamēr nav par vēlu, tāpat kā iepriekš. ”
Jauna vadība?
Dažreiz aizmirst, ka kriptogrāfijas pasaule pastāv tikai 12 gadus. Agrīnās apmaiņas izveidoja un vadīja programmētāji un citi tehniskie speciālisti, atzīmēja Lī. Piemēram, Karpelès, kurš iegādājās Mt. Gox Bitcoin apmaiņas vietne no programmētāja Jed McCaleb 2011. gadā bija PHP izstrādātājs.
“Vēlākajos uzņēmumos bija tradicionālāka finanšu pakalpojumu vadība, un viņi bieži aktīvi meklēja regulējumu,” Lee teica Cointelegraph. Tā vietā, lai atrastos ārzonās, cenšoties izvairīties no regulēšanas, “viņi pieņēma, ka viņiem galu galā tiks pievērsta uzmanība ASV vērtspapīru likumos, un viņi centās tos ievērot”.
“Pirmais uzņēmēju vilnis bija tehnoloģiju evaņģēlisti, taču zemas kvalitātes,” Niks Šaleks, Ribbit Capital galvenais partneris, stāstīja Reuters Mt. laikā Gox bankrota pieteikums. Laika gaitā parādījās finansiāli koncentrētāka uzņēmēju grupa, kuras mērķis bija veidot nopietnāku infrastruktūru ap Bitcoin.
Ziņotais apjoms ir viltots
Tas nenozīmē, ka mūsdienu biržas ir parauguzņēmumi. “Mēs joprojām redzam ziņas par apmaiņu vai citiem uzņēmumiem, kas darbojas diezgan pievilcīgos apstākļos – prātā nāk QuadrigaCX,” sacīja Nilssons, atsaucoties uz Kanādas šifrēšanas biržu, kuras dibinātājs, kā ziņots, nomira 2018. gada beigās un kurai joprojām ir parādā aptuveni 145 miljonus USD saviem 115 000 kreditoriem.
2019. gada maija pārskatā Bitwise Asset Management atzīmēja ka Bitcoin tirdzniecības apjoms palielina aptuveni 6 miljardus USD dienā, taču zem pārsega nav atpazīstamas biržas, kas ziņo par lielākajiem apjomiem. Lielākā daļa [95%] no šī ziņotā apjoma ir viltus un / vai neekonomiska mazgāšanas tirdzniecība. ” Tomēr tas pats Bitwise pētījums liecināja, ka pēdējos gados Bitcoin tirgus ir ievērojami nobriedis. Nilssons komentēja šo jautājumu:
“Mūsdienās acīmredzami pastāv daudz lielāks kriptogrāfijas apmaiņas skaits nekā toreiz Mt. Gox, tāpēc, iespējams, ir plašs spektrs ar daudziem izciliem uzņēmumiem, bet, iespējams, arī daudz sliktāk nekā Mt. Goks, kur glābjošā žēlastība ir tikai tā, ka visas olas, tā sakot, vairs nav vienā grozā. ”
Sistēmiskais risks?
Citi atzīmē, ka, lai gan blokķēdes platformas, piemēram, Bitcoin un Ethereum, ir decentralizētas, kriptogrāfijas apmaiņa, ar kuru viņi tirgo, lielākoties ir centralizēta ar privātiem īpašniekiem. “Lai to novērstu, ir izveidotas decentralizētas biržas,” raksta DeMartino. “Viņi šobrīd nav populāri, jo mēdz būt lēni, bet strādā."
"Lielākajai daļai kriptovalūtu īpašnieku mūsdienās kriptovalūtas patiešām nepieder," novēroja Kvins DuPonts savā grāmatā Kriptonauda un blokķēdes. Tā vietā viņi tos tirgo privātīpašumos. Viņš apgalvo, ka bagātība, kas tika glabāta šajos “centralizētajos pakalpojumos”, rada sistēmisku tirgus risku, "atšķirībā no 2008. gada globālās ekonomiskās krīzes bankām, kas ir “pārāk lielas, lai izgāztos”." Tas nav tik slikti kā tad, kad Mt. Goks bija tik dominējošs, taču risks joprojām pastāv.
Vai kaut kas tikpat iespaidīgs kā Mt. Gox sabrukums notiek atkal? “Tehniskajā jomā absolūti,” atbildēja Nilssons. “Bet vairs nav vienas dominējošās biržas, kas nodarbojas ar lielāko daļu tirdzniecības, tāpēc, cerams, mēs nekad neredzēsim kaut ko ar tik lielu potenciālu ietekmi kā Mt. Goks to izdarīja. ”
“Laba pārvaldība, skaidra revīzijas liecība un kontu nošķiršana – tie ir būtiski, lai izvairītos no Mt. Gox 2 scenārijs, ”sacīja Gotjē. DeMartino rakstīja par šo jautājumu, "Pozitīvākais, ko var teikt par Mt. Gox fiasko […] ir tas, ka tas nenogalināja Bitcoin. ” Tādējādi cilvēki turpināja ieguldīt savu naudu Bitcoin un citās kriptovalūtās arvien lielākās summās.
Tomēr tas bija toreiz, un tas ir tagad. Izdzīvo vienu bankrotu ekonomiskās paplašināšanās periodā – pat tik kritiski zaudējumi kā Mt. Gox apmaiņa 2014. gadā – ir cita veida nozares izaicinājums nekā pārspēt Lielo depresiju.
Labā ziņa ir tā, ka visā pasaulē ir izplatījušās vairāk nekā 200 apmaiņas – daudzas no tām ir apdrošinātas un daudzas profesionāli pārvaldītas – kopējās kriptogrāfiskās nelaimes risks ir ievērojami samazināts, salīdzinot ar pirms sešiem gadiem.