Kaut arī 2020. gads ir bijis nozīmīgs kriptogrāfijas telpas gads, ir bijuši daži ievērojami kritumi. Neskatoties uz pieaugošo virtuālo valūtu pieņemšanu, dažas valdības joprojām veido politiku, kas kavē inovāciju, nostādot savas valstis nelabvēlīgā situācijā jaunajā digitālajā ekonomikā.
Decentralizētās finanses bija nozīmīgs sarunu punkts gadā, un tirgus segments nepievīla, ievērojami palielinoties ieguldījumiem visā 2020. gadā. Tomēr negodīgi dalībnieki nepārtraukti izvērsa izkrāpšanu, izmantojot DeFi hype pie vilnas upuriem..
Turklāt vairāki projekti cieta oportūnistiskus peļņas gūšanas uzbrukumus ar ātro aizdevumu izmantošanu un arbitrāžu, iztukšojot līdzekļus no likviditātes rezervēm. Lai gan ir arguments, ka šos notikumus nesauc par “hacks”, viņi ar lielu atvieglojumu piedāvā dažas no DeFi telpas pieaugošajām sāpēm, kamēr dalībnieki cenšas aktualizēt finanšu demokratizācijas gala mērķi.
Tomēr 2020. gadā kriptogrāfijas apmaiņa atstāj ievērojamus līdzekļus neaizsargātos karstos makos. Kaut arī kriptovalūtu zādzības gada laikā ievērojami samazinājās, ziņojumi par platformu uzlaušanu un lietotāju depozītu un datu sifonēšanu ir ne mazāk kā neveiksme nekā iepriekšējos gados, pat ja šādas ziņas mūsdienās gandrīz neietekmē tirgus.
Attiecībā uz apmaiņu 2020. gads tuvojas beigām, un vairākām augsta līmeņa platformām vēl nav jāpieņem protokola uzlabojumi, piemēram, Segregated Witness vai SegWit. Lietotāji joprojām maksā vairāk par darījumu maksu, nekā vajadzētu, savukārt daži apgalvo, ka biržas turpina darboties kā altcoin kazino.
Montāža DeFi izkrāpšanu
Vēl februārī Cointelegraph ziņoja, ka DeFi virzījās no nišas tirgus un virzījās uz vispārēju pieņemšanu. Tajā laikā tirgū bloķētās ētera (ETH) kopējā vērtība nesen bija pārsniegusi miljarda dolāru nozīmīgo punktu.
Pašlaik kopējā vērtība aizslēgts DeFi ir gandrīz 14 miljardi ASV dolāru, un arvien vairāk projektu un protokolu piedāvā dažādus pakalpojumus, piemēram, aizdevumus, atvasinātos instrumentus un maksājumus. Patiešām, DeFi tirgus pieaugums 2020. gadā bija tik milzīgs, ka darījumu apjoms decentralizētās lietojumprogrammās pieauga par 1200%, liecina DappRadar dati.
Lietotāju paturēšana, kas reiz bija nozīmīgs DApps slānis, ļāva konsekventi patronēt, jo 2020. gada otrajā pusē parādījās DeFi “degen” kultūra. Pat decentralizētās biržās tika reģistrēti rekordlieli tirdzniecības apjomi, it īpaši gada trešajā ceturksnī..
Jūnijā Compound Finance ieviesa likviditātes ieguvi, atverot ienesīguma audzēšanas aizbīdņus. Kaut arī ievērojami DeFi dalībnieki izvērsa projektus, kas mēģināja apvienot vairākus finanšu tirgus, radās bārkstis protokoli, kas izmantoja DeFi arēnas satraukumu, lai apkrāptu investorus.
Sākot ar mēmu monētām, beidzot ar paklāju vilkšanu un pat ļaunprātīgiem līgumu kodiem, negodīgi aktieri pastāvīgi pilnveidoja savas stratēģijas, lai DeFi telpā izsūktu vairāk līdzekļu no ienesīguma meklētājiem. No vienas puses, automatizētie tirgus veidotāji vai AMM, piemēram, Uniswap, ieraudzīja rekordlielus apjomus, taču ievērojama šīs tirdzniecības aktivitātes daļa bija atbalsts šiem “scamcoins”, kas paredzēti, lai nozagtu līdzekļus upuriem..
Patiešām, vairākos gadījumos gada laikā Cointelegraph uzsvēra krāpšanās līmeņa pieaugumu DeFi telpā, kas šķietami draudēja aizēnot nozares celmlauža sasniegumus. Saskaņā ar blockchain izlūkošanas firmu CipherTrace, DeFi tagad ir lielākais ar kriptogrāfiju saistītā nozieguma veicinātājs, neskatoties uz kopējo kriptovalūtu zādzību samazināšanos 2020. gadā.
Saskaņā ar CipherTrace ziņojumu kopš novembra kopējie zaudējumi no DeFi uzlaušanas summējās līdz vairāk nekā 100 miljoniem ASV dolāru. Tāpat 45% no visiem kriptonauda uzlaušanas gadījumiem pirmajā un otrajā ceturksnī bija no DeFi arēnas, un šī proporcija tagad ir tuvāk 50% otrajā pusgadā, ziņo kriptogrāfijas kriminālistikas firma. DeFi AMM pakalpojuma KingSwap galvenais padomnieks Malkolms Tan pastāstīja Cointelegraph par savu vilšanos nozares krāpnieku darbībā, piebilstot:
“DeFi ir potenciāls satricināt finanšu nozari, izmantojot digitālās tehnoloģijas, taču tā progresu kavē krāpnieki un projekti, kas rada zaudējumus aktīvos un ticību sabiedrībai. Kamēr šie jautājumi nebūs izskausti un investori un DeFi lietotāji varēs drošāk un drošāk ieguldīt savus aktīvus DeFi, šī topošā nozare nevarēs būtiski augt. ”
Ātra aizdevuma uzbrukumi un tieša kriptogrāfijas zādzība
Kā augošs tirgus segments, iespējams, nav pārsteidzoši redzēt dažus nepareizus soļus, kad likumīgi DeFi projekti virzās uz briedumu. Tomēr ātro aizdevumu izmantošanas un cita veida oportūnistiskas peļņas gūšanas likumsakarības visu gadu ir bijušas arī visu nozaru bažas..
DeFi kreditēšanas protokoli, piemēram, MakerDAO, Compound, dYdX un bZx, visi cieta no šādiem uzbrukumiem, iesaistītajām vienībām izmantojot vairākas atkārtojumus no tiem pašiem oportūnistiskajiem peļņas gūšanas vektoriem, kas bija vērsti uz jebkuru sistēmas kļūmi. Izmantojot tādus jautājumus kā pagaidu cenu orākula darbības traucējumi vai tīkla pārslodze, šie uzbrucēji varēja izraisīt nepietiekami nodrošinātu parāda pozīciju piespiedu likvidāciju vai vienkārši iztukšot līdzekļus no likviditātes rezervēm.
Pirmā slāņa DeFi dzinēja Radix izpilddirektoram Piersam Ridardsam ievainojamība likumīgos projektos ir vēl lielāka nozares problēma nekā krāpnieki, Cointelegraph sacīdams: “Lai gan acīmredzami ir daži slikti dalībnieki, kā tas ir jebkurā nozarē, mans viedoklis ir ka lielāko daļu zaudējumu ir izraisījusi DeFi lietojumprogrammu ražošanas sarežģītība. ” Viņš turpināja piebilst:
“Neliela, netīša kļūda kodā var radīt problēmas, kuru rezultātā var zaudēt miljonus. Tas nav slikts aktieris; tas ir tikai izstrādātājs, kurš cenšas ātri iegūt savu produktu tirgū, lai nepalaistu garām iespēju. Tas pat neatspoguļo neviena izstrādātāja prasmi, tikai sarežģītības pakāpi, ar kuru viņi saskaras. ”
Vēl aprīlī Ķīnas DeFi platforma dForce tika uzlauzta 25 miljonu ASV dolāru apmērā, jo projektam neizdevās pasargāt no zināmas ievainojamības ERC-777. Pavisam nesen Compound Finance paļaušanās uz centralizētām cenu orākulu plūsmām saviem lietotājiem Dai likvidācijās izmaksāja aptuveni 52 miljonus ASV dolāru, kad stablekoinas cena sasniedza 30% prēmiju Coinbase.
Bez šiem uzbrukumiem visā DeFi telpā ir notikuši arī citi uzlaušanas gadījumi, no kuriem daži ir “melnā gulbja” notikumi, bet citi, visticamāk, ir atkārtojami, ja netiek veikti atbildību mazinoši pasākumi. Pat DeFi apdrošinātāji nav saudzējuši uzbrukumu, jo Nexus Mutual dibinātājs Hjū Karps zaudēja 8 miljonus USD aizdomās turētam hakerim.
Varbūt vēl pievilcīgāk ir tas, ka dažos projektos, piemēram, Maker un Compound, kopiena nobalsoja pret kompensāciju lietotājiem, kurus skāra šie notikumi. “Melnajā ceturtdienā” marta vidū daži velvju īpašnieki zaudēja 100% no nodrošinājuma, jo ētera cena samazinājās uz pusi.
Kifrēšanas noteikumi
Kaut arī šogad kriptogrāfijas telpā turpinājās lielāka regulatīvā skaidrība, dažas valdības nodrošināja, ka kriptonauda noteikumu jomā tas ir viens solis uz priekšu un vairāki soļi atpakaļ. Eiropas Savienībā, ievērojot stingrus noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas standartus, dažas apmaiņas ir spiestas iziet no reģiona, jo ar šiem likumiem saistīto saderības izmaksu pieaugums.
Turklāt šķiet, ka stablecoin noteikumi ir nākamais kaujas lauks starp kriptogrāfijas atbalstītājiem un regulatīvajām aģentūrām. Gandrīz katra lielākā starpvaldību finanšu iestāde ir izdalījusi stablecoins kā vienu kriptogrāfijas tirgus segmentu, kam nepieciešama tradicionālo vārtsargu uzmanība.
Daudzu valstu centienos apkarot privāti emitētus stabilizēnus tagad strādā, lai izveidotu savus CBDC. Tomēr vienprātība ir tāda, ka lielākā daļa no šīm suverēnajām digitālajām valūtām ir nedaudz vairāk par virtuāliem nacionālā fiatra pavadoņiem.
Amerikas Savienotajās Valstīs daži Kongresa demokrāti nesen atbalstīja likumprojektu, kurā privātajiem stablecoin emitentiem prasīja banku licences. Atbildot uz to, daudzi kriptogrāfijas telpā apgalvoja, ka šādi apgrūtinoši noteikumi atturētu kriptogrāfijas jaunizveidotājus, atstājot stablecoin lauku pieejamu tikai izveidotai finanšu elitei ar dziļām kabatām.
Arī Coinbase izpilddirektors Braiens Ārmstrongs vēl novembrī satricināja ASV kriptogrāfijas nozari, kad viņš apgalvoja, ka Valsts kases departaments strādā pie tā, lai “Know Your Customer” pārbaude tiktu attiecināta arī uz ar brīvības atņemšanu nesaistītiem maciņiem. Vairāki galvenie spēlētāji ASV kriptogrāfijas jomā – tostarp kriptogrāfisko maksājumu apģērbu apļa izpilddirektors Džeremijs Allaire – jau mēģina atturēt Valsts kases sekretāru Stīvu Mnučinu no šāda plāna izpildes.
Ārpus ASV Indija beigs gadu bez konkrētas valdības nostājas par kriptogrāfijas noteikumiem. Neatkarīgi no tā, ka Augstākā tiesa martā atcēla 2018. gada aizliegumu bankām, kas piedāvā pakalpojumus kriptogrāfijas biržām, valsts kriptogrāfijas sektora regulējuma skaidrības dēļ nav daudz parādījies.
Kašifs Raza, Indijas uz blokķēdēm vērstā advokātu biroja Crypto Kanoon līdzdibinātājs, laikrakstam Cointelegraph sacīja, ka valsts valdības nespēja formulēt skaidru tiesisko regulējumu kriptovalūtas sektoram ir ieinteresēto pušu neapmierinātības avots:
“Daudzi cilvēki Indijā vēro, kā šī telpa aug no žoga. Viņi vēlas iekļūt šajā telpā, bet ir noraizējušies par kriptogrāfijas nākotni Indijā. Apjukušais regulējuma stāvoklis Indijā nogalina jauninājumus starta telpā, jo jaunuzņēmumiem ir ļoti grūti pārliecināt riska kapitālistu ieguldīt kriptogrāfiskajā telpā. Ar katru dienu Indija zaudē iespēju šajā telpā. ”
Apmaiņa lēni pieņem Bitcoin uzlabošanas protokolus
Jūlijā Bitcoin konsultāciju apģērbs Veriphi publicēts ziņojums, kas parāda, ka SegWit un darījumu sērijveida pieņemšanas nepilnība tirgotājiem kopš 2017. gada ir maksājusi vairāk nekā 500 miljonus ASV dolāru papildu tirdzniecības maksu. Papildus SegWit un sērijveida daudzām liela apjoma biržām vēl nav jāpiedāvā atbalsts otrā slāņa protokoliem, piemēram, Šķidrā sānu ķēde un zibens tīkls.
Coinbase sērijveidu pieņēma tikai martā, uzņēmumam paziņojot, ka pēc pārejas lietotāja maksa samazināsies par 50%. Iepriekš decembrī Kraken, cits ASV kriptogrāfijas apmaiņas dienests, paziņoja par plāniem atbalstīt Lightning Network mērogošanas tehnoloģiju 2021. gadā.
Sociālo mediju komentāri par šo tēmu piedāvā vienprātību, ka apmaiņa dod priekšroku būt “shitcoin kazino”, nevis atbalstīt svarīgus Bitcoin uzlabojumus. Čivināt par šo jautājumu decembra sākumā “Grubles”, kas ir digitālo aktīvu infrastruktūras uzņēmuma Blockstream izstrādātājs. raksturo maiņas platformu situācija, kas bloķē Bitcoin uzlabojumus, jo “altcoiner iet uz priekšu”. Pēc Grubles domām, tas tiek darīts spiediet cilvēki uz altkoīnu pusi: “Tad, kad mums ir 2. slānis, jūs pavelciet kājas, jo tas arī nospiež cilvēkus pret altiem.” Samsona Mova, Blockstream galvenais stratēģijas vadītājs, pastāstīja Cointelegraph par šo jautājumu:
“Lielākā daļa biržu vairāk rūpējas par jaunu altkoīnu uzskaitīšanu, lai palielinātu apjomu, nevis lai uzlabotu Bitcoin infrastruktūru saviem lietotājiem. Zibens un šķidruma integrācija nav ļoti grūta, un Bitfinex CTO Paolo Ardoino ir paziņojis, ka viņam vajadzēja tikai dažas stundas, lai pievienotu šķidrumu, jo tas ir līdzīgs Bitcoin. Tāpat kā ar SegWit, ja kaut kas no tā nāk par labu lietotājiem, bet nedod tūlītējus ieņēmumus, tas tiks uzlikts uz aizmugures. ”
Dienvidkorejā bāzētā kriptogrāfijas apmaiņas izvietošanas pakalpojuma bitHolla izpilddirektors Ali Beikverdi arī nolēma, ka trūkst plaša līmeņa Bitcoin uzlabošanas protokolu pieņemšanas. “Bitcoin ir iestrēdzis ar savu pašreizējo koda bāzi un tam ir pievienots ļoti maz,” Beikverdi sacīja Cointelegraph, piebilstot:
“Daudzas no jaunajām izmaiņām ar taproot, schnorr parakstu un daudzām citām atdzistām funkcijām vēl nav pievienotas ražošanas programmatūrai. Kādreiz tika pieņemts, ka naudas definēšanai ir atvērts finanšu protokols, taču konservatīvais temps ir padarījis to vairāk par vecās skolas aktīvu tikai ieguldījumiem. ”
Neskatoties uz to, kopumā 2020. gads ir bijis nozīmīgs gads kriptogrāfijas telpā, jo institucionālo ieguldījumu plūdi un pieaugoša kriptovalūtu izjūta ir nobriedušāka aktīvu klase. Jaunais gads šajā nozarē solās būt galvenais gads, kurā, iespējams, galvenā uzmanība tiks pievērsta DeFi un centrālo banku digitālajām valūtām. Tomēr ir svarīgi arī atcerēties veidus, kādos kriptogrāfijas nozare 2020. gadā nav veikusi izrāvienus, un, iespējams, gūt no tā mācību.