Tiesības uz privāto dzīvi ir būtisks priekšnoteikums, lai nodrošinātu mieru un drošību. Doma, ka tikai noziedzniekiem ir ko slēpt, ir dīvaina. Turpretī privātumu meklē gandrīz visi. Tomēr tas joprojām tiek stigmatizēts kā aizdomīgs – rezervēts tikai noziedzniekiem vai novirzītājiem.
Tāpat šīs netaisnīgās pārbaudes koplietošana ir kriptonauda, kas – diezgan ironiski – ir apzīmēta kā noziedznieku rīks, galvenokārt balstoties uz viņu anonīmajām pazīmēm. Tomēr neviena kriptonauda šai diskrētajai kvalitātei nav tik nievāta kā privātuma monēta.
Bet tieši kādam nolūkam tiek izmantotas privātuma monētas? Kā ir mainījusies kriptogrāfiskā noziedzība 2019. gadā? Un kas gaidāms nākotnē?
Vai BTC veic griešanu?
Pretēji izplatītajam viedoklim, Bitcoin (BTC) nav tik anonīms, kā to pieņem lielākā daļa cilvēku. Visiem nolūkiem blokķēde ir nemainīga, publiski turēta katra BTC darījuma virsgrāmata … jebkad. Šī iemesla dēļ Bitcoin nav īpaši ieteicams veikt nelikumīgas darbības – ņemiet vērā noziedzniekus.
Lai gan no tipiska BTC darījuma nevar iegūt personisku informāciju, gandrīz pseidonīmu rakstzīmju secība – arī publiskās adreses – bieži vien ir vairāk nekā pietiekami, lai apturētu noziedzīgu darbību. Vairāk nekā vienu reizi BTC līdzekļi, kas iegūti no uzlaušanas vai heist, ir izsekoti un iekļauti melnajā sarakstā. Turklāt viss, kas stāv starp "Anonīms" BTC adrese un lietotāja patiesā identitāte ir centralizēta apmaiņa un čeks “Zini savu klientu”.
Protams, ir arī alternatīvas. Atšķirībā no citām digitālajām valūtām, privātuma monētas slēpj informāciju, kas atrodas tipiskā šifrēšanas darījumā. Nav reģistrēta saņēmēja vai sūtītāja adrese, un darījuma summa joprojām ir neskaidra, izveidojot pilnīgi anonīmu maksājumu sistēmu.
Tomēr fakts, ka šīs monētas ļauj neatklāt identitāti, nenozīmē, ka tās bija paredzētas noziedzīgai izmantošanai. Tas pats attiecas uz cilvēkiem, kuri tos lieto. Galu galā finansiālo privātumu lielākā daļa parasti uzskata par neatņemamu. Tāpat kā cilvēki negribētu, lai kāds pārskata viņu bankas izrakstu, ne visi vēlas, lai viņu kriptogrāfijas darījumi tiktu reģistrēti.
Privātuma monētas un noziedzība
Digitālajā laikmetā ir maz privātuma. Katru atsevišķu datu drupatu korporācijas vēlas savākt pēc iespējas vairāk informācijas. Tas neapšaubāmi ir viens no galvenajiem iemesliem, kāpēc Big Tech nesen ienāca finanšu nozarē.
Uzņemieties Google jaunāko risku, piemēram: kontu pārbaude. Uzņēmums vēlas klientiem sniegt plašāku viņu finanšu dzīves analīzi. Tomēr kritiķi norāda, ka patiesībā Google meklē šos ieskatus.
Ņemot to vērā, varbūt ir saprotams, kāpēc vispār radās nepieciešamība pēc anonīmas kriptovalūtas. Tomēr, tāpat kā jebkurai precei, kuras pamatā ir vērtība, arī privātuma monētas ļauj pietiekami daudz iespēju rīkoties nepareizi. Patiesībā šī iemesla dēļ Monero šī gada sākumā pieauga līdz galvenajai apziņai.
Vēl janvārī daudz plašsaziņas līdzekļu ziņots par norvēģu miljonāra Toma Hāgena sievas Anne-Elisabeth Falkevik Hagen nolaupīšanu. Pāra mājās atrastā izpirkuma parādzīme prasīja Monero 10 miljonu dolāru vērtībā. Tomēr, pat ja šī traģēdija rada globālus virsrakstus, Monero izmantošana nelegālajos tumšo tīklu tirgos ir palikusi samērā vāja.
Tās ietvaros 2019. gada 2. ceturkšņa ziņojums par kriptovalūtas naudas atmazgāšanas novēršanu, blockchain kriminālistikas firma Ciphertrace atklāja, ka tikai 4% no tumšajiem pārdevēju maksājumiem bija saistīti ar Monero. Neticami, ka Bitcoin joprojām valda darknet karalis, atsaucoties uz izmantošanu masveidā 76% gadījumu. Runājot ar Cointelegraph, John Jefferies, CipherTrace CFA, ieteica, ka tas rodas caur "likviditātes problēmas," piebilstot, ka:
"Kaut arī privātuma monētas sliktiem dalībniekiem piedāvā anonimitāti, likviditātes problēmas un šķēršļi ienākšanai privātuma monētu pirkšanā un pārdošanā padara tās nepraktiskas lielākajai daļai tumšo tirgus pirkumu."
Tomēr Toms Robinsons, kriptogrāfijas drošības firmas Elliptic līdzdibinātājs un galvenais zinātnieks, sacīja Cointelegraph, ka neatkarīgi no Bitcoin dominēšanas tumšajos tirgos privātuma monētas joprojām iegūst stabilu saķeri un lietojamību:
“Vēl viena tendence, ko mēs redzam, ir palielināta privātuma monētu, piemēram, monero, pieņemšana tumšos tirgos, kur ir pieejamas narkotikas. Lielākā daļa jauno tirgu tagad pieņem vienreizējus maksājumus, parasti kopā ar bitcoin. Tas apdraud likumsargu spēju izsekot šāda veida darbībām un saukt iesaistītās personas pie atbildības."
Starp citu, CipherTrace’s Ziņot attiecībā uz 2019. gada trešo ceturksni arī atklāja vairāk par kriptogrāfiskās noziedzības stāvokli kopumā. Pēc pētnieku domām, visa šī gada laikā tika novēroti monumentāli 4,4 miljardi dolāru kriptogrāfijas noziegumos un krāpšanās, kas ir nozīmīgs pieaugums par 2500% kopš 2017. gada.
2019. gadā palielinājās regulatīvā snoopēšana
Neskatoties uz to, ka tās netiek izmantotas darknet tīklā, regulatīva vēršanās pret privātuma monētām draud atdalīt anonīmu kriptogrāfiju. 2019. gada jūnijā Finanšu darbības darba grupa ieaudzināts iniciatīva, kas nodēvēta par ceļošanas noteikumu. Tas prasīja, lai visas firmas, kas atvieglo kriptogrāfijas pārsūtīšanu virs 1000 USD, atklāj informāciju par klientiem.
Šis noteikums radās kā veids, kā apkarot teroristu finansēšanu un naudas atmazgāšanu, izmantojot kriptovalūtas. Tomēr skeptiķi politiku uztvēra kā tiešu šķērsli finanšu anonimitātei. Rezultātā daudzām maiņas vietām neatlika nekas cits, kā dot privātuma monētām zābaku.
Daudzas privātuma monētas ir cietušas zaudējumus. Piemēram, domuzīme min 76% retrace pēc tā izņemšanas no OKEx, un Monero ieguva 59% trāpījumu no maksimuma 111 USD jūnijā pēc sāknēšanas gan no ByBit, gan OKEx.
Sarunas laikā ar Cointelegraph Džonatans Levins, blokķēdes analīzes uzņēmuma Chainalysis līdzdibinātājs un galvenais stratēģijas vadītājs, apgalvo, ka pie vainas ir ne tikai likviditātes zaudēšana, bet arī normatīvo aktu neievērošana:
"Mēs uzskatām, ka tirgus izlemj, un pašlaik vislielāko impulsu redz ne privātuma monētas. Tas saglabā līdzsvaru, jo tos var izmeklēt, ja tie ir saistīti ar nelikumīgām darbībām, taču tas prasa resursus un darbu."
Neatkarīgi no tā, saskaņā ar CefTrace Jefferies teikto, regulējums – it īpaši AML prakse -, šķiet, ir atslēga kriptogrāfisko noziegumu mazināšanai:
"CipherTrace pētījumi ir parādījuši, ka nelegālais Bitcoin ir par 39X zemāks jurisdikcijās ar stingru naudas atmazgāšanas novēršanas kontroli. Tātad regulējums nomāc noziedzīgu darbību kriptogrāfijā."
Privātums atklāts
Palielinoties kriptogrāfiskai noziedzībai, bet tumšajā tīklā izmantojot anonīmas monētas, paliek viens jautājums: kam patiesībā tiek izmantotas privātuma monētas?
Lai galīgi atbildētu uz šo jautājumu, vispirms ir nepieciešams monētu izsekošanas rīks. Tomēr joprojām pastāv viens šķērslis, viņi ir diezgan izsekojami.
Pateicoties dažādiem algoritmiskajiem procesiem, kurus izmanto privātuma monētas, piemēram, Monero, Zcash un Dash, konkrētu adrešu izsekošana ir gandrīz neiespējama – vismaz pagaidām. Bez noteiktas darbības, lietošanas gadījumu un lietotāju demogrāfijas noteikšana kļūst sarežģīta. Tomēr tas nenozīmē, ka cilvēki nemēģina. Levins atzīst, ka privātuma monētas ir "aktīvā pētniecības joma," piebilstot, "mēs bieži atrodam veidus, kā izsekot “nesekojamiem”." Patiešām, risinājums jau var būt tieši zem deguna.
Nesen Stenfordas universitātes kriptogrāfijas pētnieks Florians Tramērs bez pārklājuma liktenīgs trūkums Monero un Zcash ietvaros. Izdomājot attālu sānu kanāla uzbrukumu, kas bija vērsts pret monētu saņēmēju, Tramērs atklāja gan maksājuma saņēmēja identitāti, gan lietotāja IP adresi. Gan Monero, gan Zcash kopš tā laika ir aizlāpījuši ievainojamības. Tomēr tas nenozīmē, ka to pašu vairs nevar sasniegt.
Tātad, ja blokķēdes kriminālistikas uzņēmumiem izdodas panākt privāto monētu izsekojamību, ja tas būtu jāizmanto?
Tiesības uz privātumu ir būtiskas. Šo tiesību graušana varētu radīt daudzus jautājumus un sekas gan investoriem, gan kriptogrāfijas nozarei kopumā. Jefferies uzskata, ka jāizmanto analītiska pieeja:
"Robeža starp tiem, kuri vēlas saglabāt privātumu (aizsargāt identitāti), un tiem, kas vēlas aizsegt sliktus darbus, tiek novilkta, ja tiek novērots aizdomīgu darījumu modelis vai tiek pārkāpts vērtības slieksnis, izraisot aizdomīgu darījumu un skaidras naudas darījumu ziņošanu."
Chainalysis tiesības uz privātumu ir līdzsvarojošs akts, kā Levins sacīja Cointelegraph:
"Divi galējās anonimitātes un pilnīgas pārredzamības galējības ir sliktas. Pilnīga anonimitāte paver durvis nelegālai darbībai, kuru pēc definīcijas nevar izmeklēt. Tā nav pasaule, kurā vēlaties dzīvot. No otras puses, pilnīga pārredzamība nozīmē vispār nekādu privātumu. Tā arī nav pasaule, kurā vēlaties dzīvot."
2020. gads un pēc tam
Runājot par nākotni, visticamāk, pastāvēs tendences un precedenti, kas noteikti 2019. gadā un pirms tam. Var sagaidīt, ka notiks skarba cīņa pret naudas atmazgāšanu, izmantojot kriptovalūtu, kas, protams, negatīvi ietekmēs privātuma monētas. Turklāt, ņemot vērā tā līdzšinējo monumentālo pieaugumu, ir pareizi pieņemt, ka pieaugs arī noziegumu noziegumi.
Levins piekrīt šim jēdzienam, norādot, ka īpašs uzsvars tiks likts uz investoriem, kuri palielina izpratni par kriptogrāfijas nelikumību un metodēm, kā to apkarot:
"Mēs domājam, ka 2020. gads būs gads, kad kriptonauda ieinteresētajām personām uzmanības centrā būs tādi finanšu noziegumi kā izvairīšanās no nodokļu maksāšanas, tirgus manipulācijas un naudas atmazgāšanas veicināšana. Blokķēdes analīze arī turpmāk tiks izmantota, lai izpildītu normatīvos pienākumus un izmeklētu noziegumus."
Savukārt CiffTrace Jefferies skatās uz ārlietām, norādot uz nepārtrauktiem centieniem izvairīties no ASV sankcijām:
"Es sagaidu, ka kriptovalūtām būs lielāka nozīme ģeopolitiskajā skatījumā, jo Ziemeļkoreja, Irāna, Krievija mēģina izmantot kriptogrāfiju, lai apietu ASV dolāra pārākumu."
Runājot par privātuma monētām, šķiet, ka ieguldītājiem būs jāturpina cerības uz priekšu. Neskatoties uz to, normatīvie šķēršļi reti tur kriptonauda uz ilgu laiku. Vismaz privātuma monētu galvenais ieguvums pastāvēs tik ilgi, kamēr būs kāds, kam tās būs vajadzīgas.