Jaungada dienā ASV izvietotā kriptogrāfijas birža Bittrex ar Twitter starpniecību paziņoja, ka izņem no tirgus trīs vadošās privātuma monētas: Monero (XMR), Zcash (ZEC) un Dash. A saite solīja sīkāku informāciju, bet tie, kas to sekoja, neko nemācēja izskaidrot, kāpēc tirdzniecība ar šiem žetoniem beigsies 15. janvārī.
Tomēr šīs ziņas nevarēja būt pilnīgi pārsteidzošas. Regulatori gan Amerikas Savienotajās Valstīs, gan ārvalstīs šajās dienās ir pievērsuši uzmanību privātuma monētām. Atšķirībā no Bitcoin (BTC) un Ētera (ETH), monētas sola pastiprinātu anonimitāti, slēpjot lietotāju adreses un darījumu summas, kas apgrūtina darījumu izsekošanu. Valsts aģentūrām ir aizdomas, ka tos var izmantot nodokļu nemaksāšanai, naudas atmazgāšanai un, iespējams, citām noziedzīgām darbībām.
Piemēram, ASV Finanšu ministrijas Finanšu noziegumu apkarošanas tīkls atzīmēja 23. decembrī ierosinātās noteikumu izmaiņas ka ar anonimitāti uzlabotām kriptovalūtām jeb AEC ir “labi dokumentēts savienojums ar nelikumīgām darbībām”, kuras, piemēram, ir “izmantotas, lai atmazgātu Bitcoins, kas samaksāti Wannacry ransomware uzbrukumā izmantotajam seifam”. Turklāt:
“Vairāku veidu AEC (piemēram, Monero, Zcash, Dash, Komodo un Beam) popularitāte pieaug, un tajās tiek izmantotas dažādas tehnoloģijas, kas kavē izmeklētāju iespējas gan identificēt darījumu darbību, izmantojot blokķēdes datus, gan attiecināt šo darbību uz nelikumīgu darbību, ko veic fiziskas personas. ”
Citur ASV Iekšējo ieņēmumu dienests septembrī paziņoja, ka tas nodrošinās prēmiju līdz 625 000 USD ikvienam, kurš varētu salauzt Monero – visplašāk izmantoto privātuma monētu – kas liecina, ka aģentūra uzskata, ka monētu var izmantot, lai slēptu ar nodokli apliekamo ienākumu.
“Bittrex darbība mani nepārsteidz”
Timotijs Massads, bijušais ASV izejvielu nākotnes tirdzniecības komisijas priekšsēdētājs un tagad Harvardas universitātes Kenedija skolas vecākais līdzstrādnieks, laikrakstam Cointelegraph sacīja: “Bittrex darbība mani nepārsteidz.” Viņš turpināja paskaidrot, ka “kriptogrāfijas izmantošana nelikumīgiem mērķiem ir bijusi galvenā tiesībsargājošo iestāžu un regulatoru problēma ASV (un citur), tāpēc ir sagaidāms, ka galvenā uzmanība tiks pievērsta privātuma monētām.”
Monētu pārbaude neattiecas tikai uz Amerikas Savienotajām Valstīm. 2019. gadā Dienvidkorejas OKEx vienība izsvītroja piecas privātuma monētas, tostarp XMR, Dash un ZEC, atsaucoties uz G20 Finanšu darbības darba grupas Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas noteikumiem – it īpaši uz nepieciešamību, lai apmaiņai būtu adrese abiem sūtītājiem un kriptogrāfijas darījuma saņēmējs, kuru privātuma monētas nenodrošina. Japāna savukārt 2018. gada jūnijā aizliedza privātuma monētas, atsaucoties uz Monero, Zcash un Dash tajā laikā kā “trīs anonīmi brāļi un māsas”.
Dave Jevans, kriptogrāfijas analīzes firmas CipherTrace izpilddirektors, komentēja Cointelegraph: “Tas nav pārsteidzoši, ja tiek novērota privātuma monētu izņemšana no saraksta, ņemot vērā pieaugošo regulatīvo kontroli, kas rada papildu riskus.” Kā ziņots iepriekš, CipherTrace ASV Tēvzemes drošības departamenta uzdevumā ir izstrādājis Monero izsekošanas rīkus. “Regulatori koncentrējas uz privātuma monētām, jo pastāv bažas, ka slikti aktieri šīs monētas varētu vieglāk piesaistīt nozagto līdzekļu legalizēšanai,” Jevans sacīja Cointelegraph.
BTC joprojām ir “noziedznieku izvēlētā valūta”
Bet, kā tas bieži notiek ar kriptovalūtām, viss nav tik vienkārši, kā sākotnēji parādās. Atzīstot, ka daudzas regulatoru bažas par privātuma monētām ir pamatotas, Jevans novēroja, ka “dati joprojām rāda, ka Bitcoin, kas ir izsekojamāks par skaidru naudu, joprojām ir noziedznieku izvēlētā valūta, jo visur ir izplatītas nobrauktuves. ” Tikmēr pēc Bittrex izslēgšanas Dash Twitter konts nepārsteidzoši izdeva aizsardzības paziņojumu, norādot: “Dash privātuma funkcionalitāte nav lielāka par Bitcoin, padarot” privātuma monētas “etiķeti nepareizu Dash.”
Citiem ir ieteikts ka Bittrex darbība, iespējams, bija mēģinājums iekļauties FATF Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas vadlīnijās vai “ceļošanas noteikumos”, un, ja tā, tad arī citas ASV biržas drīz varētu rīkoties tāpat. Ilinoisas universitātes profesors un Zkaša fonda valdes loceklis Endrjū Millers šaubījās par šo skaidrojumu, sacīdams Cointelegraph: “Tā kā Krakena, Dvīņi un citas biržas turpina uzskaitīt privātuma monētas, es nedomāju, ka tas ir tāpēc, ka īpaša normatīvā prasība. ”
Kad Cointelegraph sazinājās ar Bittrex par neseno izņemšanu no uzņēmuma, uzņēmuma pārstāvis teica: “Bittrex nav komentāru par šo stāstu.” Jāatzīmē, ka Bittrex U.S. arī 29. decembrī svītroja XRP, taču tas, visticamāk, ir atkarīgs no ASV Vērtspapīru un biržu komisijas apsūdzības Ripple.
“Nekas pēc būtības nav kārtībā”
Citi komentētāji apgalvo, ka privātuma monētās nav nekas iekšēji problemātisks. Patiešām, tie ir noderīgs jauninājums, lai gan, iespējams, tie ir jāpārvalda labāk. “Privātuma monētām nav nekas nepareizs,” sacīja Jevans, pat ja tās atvieglo naudas atmazgāšanu nekā BTC.
Kā atzīmēts, skaidru naudu ir vieglāk atmazgāt nekā Bitcoin, tomēr neviens nerunā par skaidras naudas likvidēšanu, viņš ieteica. Millers piebilda, ka arī privātuma monētas varētu būt pretlīdzeklis pārmērīgai kriptogrāfijas tirgu uzraudzībai no iestāžu puses, ieskaitot “nepamatotu lielapjoma uzraudzību”.
Karnegi Melona universitātes profesore Džulija Fanti sacīja Cointelegraph: “Globālā ekonomika virzās uz digitālu finanšu sistēmu, kas ļaus valdībām un / vai korporācijām veikt precīzu uzraudzību.” Privātuma monētām ir nozīme cita starpā, jo tās nozīmē jauninājumus:
“Viņi palīdz stimulēt progresīvu privātuma tehnoloģiju attīstību, kuras galu galā varētu izmantot centralizētajos digitālajos finanšu pakalpojumos. Tātad, kaut arī privātuma monētas noteikti var izmantot naudas atmazgāšanai, tās arī sniedz svarīgu pretsvaru dažiem attiecībā uz sabiedrības tendencēm. ”
Advokātu biroja Anderson Kill partneris Prestons Bērns sacīja Cointelegraph: “Privātuma monētas ir svarīgs jauninājums ne tikai jaunu decentralizētu kriptogrāfisko sistēmu attīstības stimulēšanas ziņā, bet arī attiecībā uz to, cik svarīga sabiedrībai ir konfidenciāla pieeja ienākšanai. darījumos parasti ir loma, ko pašlaik aizpilda nauda. ” Turklāt privātuma monētas var būt mazāk noderīgas, lai slēptu noteiktas nelikumīgas darbības, nekā daži regulatori domā – ar nosacījumu, ka ir noteikti aizsargbarjeri, norāda Byrne:
“Mēģinājums slēpt savu darbību, izmantojot privātuma monētu, nav prātīgs arī tāpēc, ka vismaz pagaidām, lai nokļūtu no kriptoversas reālos aktīvos, ir nepieciešami saskares punkti ar regulētu apmaiņu, kur tiek veikta KYC [Know Your Client verifikācija]. Privātuma monētu izstumšana no biržas, kur notiek KYC, man šķiet neproduktīva. ”
“Regulēto saskares punktu” nozīme
Tomēr Jevans uzskata, ka “mums vajadzētu sagaidīt lielāku apmaiņu ASV un visā pasaulē, lai izņemtu privātuma monētas, lai nodrošinātu atbilstību, līdz tās varēs izmantot uz risku balstītu pieeju naudas atmazgāšanas novēršanai.” Tomēr tas, iespējams, nepalīdzēs, sacīja Bērns: “Ilgtermiņā sprādzienbīstams pieaugums tā sauktajās“ decentralizētajās biržās ”, visticamāk, atslābinās, neradot valdībai labumu, ja monētas laiku pa laikam kontaktējas ar regulētiem kontaktpunktiem. ”
Šie “regulētie saskares punkti” patiešām varētu pierādīt privātuma monētu glābšanu. Piemēram, brīvības atņemšanas seifa operators “parasti var redzēt darījumus, kurus lietotājs veic, un joprojām var pieprasīt, lai lietotāji uzrāda kāda veida identitāti,” skaidroja Fanti, piebilstot:
“Tātad, pat ja privātuma monēta slēpj darījumu saturu publiskajā blokķēdē, joprojām var būt veidi, kā īstenot normatīvās prasības – vismaz dažām svarīgām darījumu klasēm – sadarbojoties brīvības atņemšanas maku operatoriem.”
Gan Zcash, gan Monero atbalsta arī tehnoloģiju, ko sauc par “skata taustiņiem”, kas dod iespēju drošā veidā atklāt auditoriem vai regulatoriem informāciju par darījumu, kā Millers piebilda: “Ir izplatīts nepareizs uzskats, ka privātuma monētas fundamentāli grauj vai nav saderīgas ar spēkā esošais regulējumu piemērošanas veids ”- sociālajos medijos izskanējušais noskaņojums, iesakot ka privātuma monētas vairāk attiecas uz personas brīvību, nevis naudas atmazgāšanu.
7. janvārī tika paziņots, ka kriptogrāfijas glabātājs Ethereum tīklā izdos iesaiņotu Monero, liekot domāt, ka ne tikai DEX varētu strādāt, lai atrastu vietu trim tā sauktajām privātuma monētām, lai tās uzplauktu..
Gaidiet lielāku KYC / AML izpildi
Galu galā no regulatoriem un kriptogrāfijas kopienas var būt vajadzīgs sava veida līdzsvarošanas akts, kur izaicinājums ir saglabāt kriptovalūtu privātās stiprās puses, bet nepadarot tās par naudas atmazgātāju un ļaundabīgo programmatūru noziedznieku patvērumu..
“Es ceru, ka turpināšu centienus novērst risku un pastiprināt KYC / AML izpildi, līdz ar jaunās administrācijas ienākšanu,” Massad teica Cointelegraph, piebilstot: “Vai privātuma monētas var” labāk pārvaldīt “, lai apmierinātu abas tiesībaizsardzības intereses un tie, kuriem patīk lielāka viņu sniegtā anonimitāte, ir interesants jautājums. Es tomēr nevaru teikt, ka to vēl esmu redzējis. ”