Birçok denizaşırı kripto para birimi borsası, ABD tüccarlarının müşterileri olmasına sevinir, ancak bu günlerde, Amerikalı sakinler de boyunlarında “Tehlike: yüksek voltaj!” Yazan bir işaret olabilir.
Bu durum, en azından 1 Ekim’den beri, Amerika Birleşik Devletleri Emtia Vadeli İşlemleri Ticaret Komisyonu’nun ABD sakinlerini talep ettiği ve dolayısıyla Emtia Borsası Yasasını ihlal ettiği için Seyşeller’de kayıtlı BitMEX’e karşı bir şikayette bulunduğu zamandan beri böyleydi.. Göre şikayete: “BitMEX hiçbir sıfatla CFTC’ye kaydedilmedi ve yasa ve yönetmeliklere uymadı.” Bu, kara para aklama, manipülatif ticaret ve diğer yasadışı faaliyetleri takip etmeye çalışan ABD düzenleyicileri için ciddi bir sorun teşkil etmektedir..
Şikayet, bazıları tarafından ABD kripto uygulamasında bir dönüm noktası olarak görüldü. Hukuk firması Ballard Spahr LLC’ye göre, gösterildi “CFTC, uygun kayıt olmadan Amerika Birleşik Devletleri’nde sipariş talep eden ticaret platformlarını ve borsaları aktif olarak takip etmeye devam ediyor.” Kural uzun yıllardır kitaplarda yer alıyordu, ancak uygulaması sivilceydi..
Bazıları BitMEX şikayetini tek seferlik bir eylem olarak gördü – daha büyük kripto para biriminde kalıcı yansımaları olması muhtemel değil. Firma, ABD IP adresleri üzerinde bazı kontrollere sahip olmasına rağmen, tam olarak bir uyum modeli değildi. (Maalesef, bunları aşmak kolaydı.) “BitMEX, yöneticileri sık sık müşterilerini dolandırmakla övünürken yakalanan yasadışı bir kumarhanedir. Şüphesiz, yetkililer uzun zamandır onların peşindeler, sadece kalıcı olacak bir şey arıyorlar. ” yazdı Analiz firması Quantum Economics’in kurucusu Mati Greenspan, günlük haber bülteninde. Ancak diğerleri, denizaşırı kripto borsalarının zaten yollarını değiştiriyor gibi göründüğüne inanıyor. Chainalysis’in küresel politika başkanı Jesse Spiro Cointelegraph’a şunları söyledi:
“ABD’li müşterileri talep eden kayıtsız döviz işlemleri eskiden daha yaygındı. […] Birçok uluslararası borsa, müşterilerinin nereden geldiğini umursamıyordu, ancak son zamanlarda borsalar, ABD’nin düzenleyici eylem tehdidi nedeniyle ABD’li müşterilere yönelik hizmetleri kapattı. “
Bazı ABD’li oyuncular, bu durumun kripto düzenlemesine ilişkin devam eden belirsizlik ve belirsizliğin yalnızca bir parçası ve parçası olduğunu söylüyor. Örneğin Ripple CEO’su Brad Garlinghouse, geçtiğimiz günlerde firmasının, düzenleyici karmaşa nedeniyle XRP ile ilgili hizmetleri için ABD merkezli potansiyel müşterileri kaybettiğini söyledi. Bu nedenle, şirketin merkezi San Francisco’da olmasına rağmen müşterilerinin% 95’inin yurtdışında olduğunu iddia etti..
Laush, bu açıklamada gerçek olabileceğine dikkat çekti: “Ripple’ın CEO’sunun haklı olduğu bir nokta var. Amerika Birleşik Devletleri’nde AML uyumlu olmak çok zordur. Bu nedenle Ripple, ABD düzenlemeleri alanında olmak istemeyebilir. ” Bu arada Wagster, ABD yasalarının blockchain teknolojisinin hızlı gelişimine ayak uydurmadığını kabul etti: “Bir kripto para biriminin menkul kıymet olup olmadığını yöneten ufuk açıcı dava 80 yıl önce kararlaştırıldı ve muhtemelen bir kombinasyondan en az birkaç yıl önce olacak. içtihat hukuku ve yönetmeliklerin net kurallara izin vermesi. ”
Ancak Spiro, ABD düzenleyicilerinin oyunlarını geliştirdiğine inanıyor: “Genel olarak, ABD düzenleyicileri sanal varlıklar, alandaki satıcılar ve blok zincirlerinin nasıl analiz edileceği konusunda daha bilgili hale geldi. Artık düzenlemeleri daha tutarlı bir şekilde uyguluyorlar. ” Bu arada Wagster şunları ekledi:
“BİZE. düzenleyiciler, ABD sakinlerinin yatırımlarına veya katılımına izin veren değişim ve protokollerin peşinden gitmek için uzun kol yargı yetkisini kullanmaktan çekinmedi ve bu tür yaptırım eylemlerinin devam etmesini bekliyorum. “
G20 ülkeleri sıkıştırıyor
Düzenlenmemiş borsalar üzerindeki baskıyı son günlerde artıran sadece ABD değil. Blockchain istihbarat firması CipherTrace’in baş finans analisti John Jefferies, Cointelegraph’a şunları söyledi: “Çoğu G20 ülkesi çöküyor ve 2021’de küresel olarak artan yaptırım eylemleri bekliyorum.” BitMEX davasıyla ilgili düşüncelerini de ekledi:
“Hazine Bakanlığı’nın duruşunu yansıtıyor; bu, borsaların FinCEN’e kaydolması ve ABD’li kişilerle iş yapıyorlarsa ABD kara para aklamayı önleme (AML) düzenlemelerine uymaları gerektiği yönündedir.”
Kimlik doğrulama çözümü sağlayıcısı GetID’nin CEO’su Dmitri Laush, Avrupa’da “aynı şey oluyor” dedi. Cointelegraph’a “Örneğin, çevrimiçi borsa toplayıcı Bestchange yakın zamanda bir Rus mahkemesi kararı nedeniyle engellendi – yetkili, toplayıcının hileli planlara karıştığını varsaydı” dedi..
Ancak, bir müşterinin ABD’de mi yoksa Estonya’da mı ikamet ettiğini gerçekten bilmek, denizaşırı bir borsa için – çoğu oldukça küçük – zor değil mi? Bu daha çok “alıcı dikkat” meselesi olarak görülmemeli mi??
“Borsaların kullanıcılarının ABD’de ikamet edip etmediğini belirlemek hiç de zor değil; Frost Brown Todd LLC’de bir avukat olan John Wagster, Cointelegraph’a verdiği demeçte, sadece belgesel kanıt istemeleri ve talep etmeleri gerekiyor. Ayrıca, “A.B.D. düzenleyici kurumlar, dünyanın herhangi bir yerindeki ABD sakinlerinin yatırımları üzerinde yargı yetkisi olduğunu iddia ediyor. “
“Uygun bir KYC sağlayıcınız varsa çok kolay,” diye ekledi Laush, “Uygun kimlik doğrulaması, kimlik belgesinin gerçek veya sahte olup olmadığını da tanıyabilir, bu nedenle bir kişinin oradan değilmiş gibi davranma şansı yoktur. Birleşik Devletler”
Bununla birlikte, ABD vatandaşı olmayanların ABD vatandaşı olmadıklarını kanıtlamaları bazen sorunlu olabilir – çünkü dünyanın her yerindeki birçok insan kimlikten yoksundur. Yabancı borsalar genellikle işlerin o kadar basit olmadığını söyler. Binance CEO’su Changpeng Zhao geçtiğimiz günlerde söyledi Bloomberg, borsanının ABD sakinlerinin Binance platformunda işlem yapmasını “engelleme şeklimiz konusunda daha akıllı” olması gerektiğini belirterek, “Engellememizi sürekli olarak iyileştirmeye çalışıyoruz” dedi. Cointelegraph, Binance’ten yatırımcıların Binance’in savunmasını alt etmeye çalıştıkları yolların örneklerini sordu, ancak firma yorum yapmayı reddetti.
CFTC, Ekim şikayetinde, BitMEX’in sözde engelleme çabalarının en iyi ihtimalle gönülsüz olduğunu öne sürdü. Ajans, “O sırada [CEO Arthur] Hayes, BitMEX’in ABD merkezli kullanıcıları ‘engellediğini’ yazdı, aslında binlerce ABD’li kişi BitMEX’in platformunda işlem görüyordu,” dedi..
Neden kayıtsız borsaları kullanmalısınız?
Neden ABD’li tüccarlar ve yatırımcılar, düzenlemeye tabi olmayan denizaşırı borsaları kullanmak istesinler ki? Sanki ABD doları veya kendi ülkelerindeki yetenekli borsalara (ör. Coinbase, Gemini) erişimleri yokmuş gibi değil. Jefferies, “Daha fazla jetona erişim, daha düşük ücretler, daha az sürtünme, anonimlik ve vergi kaçakçılığı bazı nedenler,” diye cevapladı Jefferies, “Kripto doğası gereği sınırsızdır, bu nedenle açık deniz borsalarına kolayca aktarılabilir.
Spiros, “Ayrıca, yüksek riskli bir yargı alanındaki bir hizmete göndermek gibi yasa dışı varlıklar ile işlem yapmak için daha az uyumluluk veya düzenleme gözetimi olan hizmetleri aramak için denizaşırı borsaları da kullanabilirler,” diye ekledi Spiros.
Wagster, bu değişimlerin birçoğunun yalnızca onları barındırmaya çok istekli olduğunu öne sürdü. “Bir dizi değişim ve protokol, kullanıcıların isimsiz olarak katılmalarına izin verdikleri gerçeğini benimsiyor. […] Diğer borsalar, kripto para ile ödeme yapan bireyler üzerinde KYC gerçekleştirmeleri gerekmediği inancıyla, itibari para biriminin aksine yalnızca kripto para birimini kabul ediyor.
Borsalar ne yapabilir?
Bu arada denizaşırı borsalar ne yapmalı? Laush, “Web sitesine bir uyarı koymak yeterli değil:” ABD vatandaşlarını kabul etmiyoruz. “Tüccarın kimliğini ve gelirinin kaynağını kontrol etmeniz gerekiyor” dedi..
Jefferies, “ABD’de ikamet edenlerin [kayıtsız] exchange’i kullanmamasını sağlamaya yönelik potansiyel bir yaklaşım, garip bir dahil etme / dışlama değiş tokuşu sunan sanal özel ağ (VPN) erişimini yasaklamaktır,” diyen Jefferies, “Denizaşırı borsalar, platformlarına erişimi yasaklayabilir. VPN’lerden ve Tor’dan, ancak bunu yapmak ezilen ülkelerdekilerin özel erişimini devre dışı bırakır. Bu, bazı büyük borsaların farklı ve ayrı ABD operasyonları oluşturmasına neden oldu. ” Wagster, “Daha saygın borsalar nerede ve kiminle çalıştıklarına çok dikkat ediyor” ve şu an için şunları ekledi:
“Önemli ticaret hacmine sahip her borsa, ABD düzenleyici kurumlar tarafından incelenmeyi beklemelidir. Binance gibi bazı borsalar, nerede olurlarsa olsunlar yerel yasalara uyabilmeleri için ayrı yargı alanlarında ayrı varlıklar kurarlar. “