2020, kripto alanı için dönüm noktası olan bir yıl olsa da, birkaç önemli hayal kırıklığı yaşandı. Sanal para birimlerinin artan genel kabulüne rağmen, bazı hükümetler hala inovasyonu engelleyen politikalar oluşturuyor ve ülkelerini gelişen dijital ekonomide dezavantajlı konuma getiriyor.
Merkezi olmayan finans, yıl içinde önemli bir tartışma konusuydu ve pazar segmenti, 2020 boyunca yatırımdaki muazzam büyüme ile hayal kırıklığına uğratmadı. Ancak, hileli aktörler sürekli olarak ayrıntılı dolandırıcılıklar uyguladılar ve kurbanlara DeFi yutturmaca kullandılar.
Bunun dışında, birkaç proje, anlık kredi istismarları ve arbitraj ile fırsatçı vurgunculuk saldırılarına uğradı ve likidite havuzlarından fonlar aktı. Bu olaylara “hile” dememek için bir argüman olsa da, katılımcılar finansın demokratikleştirilmesinin nihai amacını gerçekleştirmeye çalışırken DeFi alanının büyüyen acılarını büyük bir rahatlama olarak sunuyorlar..
Yine de 2020’de kripto borsaları, savunmasız sıcak cüzdanlarda önemli miktarda fon bırakıyor. Yıl içinde kripto para hırsızlığı önemli ölçüde azalırken, bu tür haberler bugünlerde piyasaları pek etkilemese bile, platformların saldırıya uğradığına ve kullanıcı depozitolarının ve verilerin sifonlandığına dair raporlar önceki yıllardan daha az bir aksilik değil..
Değişimlerle ilgili olarak, 2020 sona yaklaşıyor ve bazı yüksek profilli platformlar henüz Ayrılmış Tanık veya SegWit gibi protokol iyileştirmelerini benimsemedi. Kullanıcılar hala olması gerekenden daha fazla işlem ücreti ödüyor, bazıları ise borsaların altcoin casinoları gibi çalışmaya devam ettiğini savunuyor..
DeFi dolandırıcılıklarını bağlama
Şubat ayında Cointelegraph, DeFi’nin niş bir pazardan döndüğünü ve ana akım benimsemeye doğru ilerlediğini bildirdi. O zamanlar, piyasada kilitli olan Ether’in (ETH) toplam değeri yakın zamanda 1 milyar dolarlık dönüm noktasını aşmıştı..
Şu anda toplam değer kilitli DeFi’de, borç verme, türevler ve ödemeler gibi çeşitli hizmetler sunan geniş bir proje ve protokol yelpazesi ile yaklaşık 14 milyar $ ‘dır. Nitekim, 2020’de DeFi pazarının büyümesi o kadar büyüktü ki, DappRadar’ın verilerine göre, merkezi olmayan uygulamalardaki işlem hacimleri% 1.200 arttı..
Bir zamanlar DApp’lerin büyük bir sıkıntısı olan kullanıcıları elde tutma, 2020’nin ikinci yarısında DeFi “degen” kültürü ortaya çıktıkça tutarlı bir himayeye yol açtı. Merkezi olmayan borsalar bile, özellikle yılın üçüncü çeyreğinde rekor ticaret hacimleri gördü..
Haziran ayında, Compound Finance likidite madenciliğini başlattı ve getiri tarımı taşkın kapılarını açtı. Önemli DeFi aktörleri, birkaç finansal piyasayı bir araya getirmeye çalışan projeleri hayata geçirirken, yatırımcıları dolandırmak için DeFi arenasındaki yutturmacadan yararlanan yan protokoller ortaya çıktı..
Meme paralarından kilim iplerine ve hatta kötü niyetli sözleşme kodlarına kadar, hileli aktörler, DeFi alanındaki getiri takipçilerinden daha fazla fon çekmek için stratejilerini sürekli olarak mükemmelleştirdiler. Bir yandan, otomatik piyasa yapıcılar veya Uniswap gibi AMM’ler rekor hacimler gördü, ancak bu ticaret faaliyetinin önemli bir kısmı kurbanlardan para çalmak için tasarlanmış bu “dolandırıcı paraları” destekliyordu..
Nitekim, yıl boyunca birkaç örnekte Cointelegraph, DeFi alanında sektördeki öncü başarıları gölgede bırakma tehdidinde bulunan artan dolandırıcılık düzeyini vurguladı. Blockchain istihbarat firması CipherTrace’e göre, 2020’de kripto para birimi hırsızlıklarında genel bir düşüşe rağmen, DeFi şu anda kripto ile ilgili suçlara en büyük katkıda bulunan kişi..
CipherTrace raporuna göre, Kasım ayı itibarıyla DeFi hack’lerinden kaynaklanan toplam kayıp miktar 100 milyon doları aştı. Ayrıca, kripto adli tıp firmasına göre, birinci ve ikinci çeyreklerdeki tüm kripto para birimi saldırılarının% 45’i DeFi arenasındaydı ve bu oran şu anda yılın ikinci yarısında% 50’ye yaklaştı. DeFi AMM servisi KingSwap’in baş danışmanı Malcolm Tan, Cointelegraph’a sektördeki dolandırıcıların faaliyetlerinden duyduğu hayal kırıklığını anlatarak şunları ekledi:
“DeFi, finans sektörünü dijital teknolojiyle sarsma potansiyeline sahip, ancak ilerlemesi, varlıklarda ve toplulukta inançta kayba neden olan dolandırıcılar ve zorba projeler tarafından engelleniyor. Bu sorunlar ortadan kaldırılıncaya ve DeFi’nin yatırımcıları ve benimseyenler varlıklarını daha güvenli ve güvenli bir şekilde DeFi’ye koyana kadar, bu yeni gelişen endüstri önemli ölçüde büyüyemeyecek. “
Ani kredi saldırıları ve doğrudan kripto hırsızlığı
Büyüyen bir pazar segmenti olarak, meşru DeFi projeleri olgunluğa doğru ilerlerken, yol boyunca birkaç yanlış adım görmek belki de şaşırtıcı değildir. Bununla birlikte, ani kredi istismarlarının ve diğer fırsatçı vurgunculuk saldırılarının düzenliliği, yıl boyunca sektör genelinde endişe kaynağı olmuştur..
MakerDAO, Compound, dYdX ve bZx gibi DeFi borç verme protokollerinin tümü, sistemdeki herhangi bir aksaklığı hedefleyen aynı fırsatçı vurgunculuk vektörlerinin birkaç yinelemesini kullanan kuruluşlarla bu tür saldırılara maruz kaldı. Geçici fiyat oracle arızaları veya ağ tıkanıklığı gibi sorunlardan yararlanan bu saldırganlar, yetersiz teminatlandırılmış borç pozisyonlarının zorunlu tasfiye işlemlerini tetikleyebildi veya sadece likidite havuzlarından fonları boşaltabildi..
Birinci katman DeFi motoru Radix’in CEO’su Piers Ridyard’a göre, yasal projelerdeki güvenlik açıkları sektör için dolandırıcılardan çok daha büyük bir sorundur ve Cointelegraph’a şunları söylüyor: “Açıkçası bazı kötü aktörler olsa da, her sektörde olduğu gibi, benim görüşüm kayıpların çoğunun DeFi uygulamaları üretmedeki temel karmaşıklıktan kaynaklandığını söylüyor. ” Eklemeye devam etti:
“Koddaki küçük, kasıtsız bir hata, milyonlarca kişinin kaybedilmesine neden olan sorunlara neden olabilir. Bu kötü bir oyuncu değil; fırsatı kaçırmamak için ürünlerini hızla pazara sunmaya çalışan sadece bir geliştirici. Bu, herhangi bir geliştiricinin becerisinin bir yansıması bile değil, sadece uğraştıkları karmaşıklık düzeyidir. “
Nisan ayında, Çin DeFi platformu dForce, proje bilinen bir ERC-777 güvenlik açığına karşı koruma sağlayamadığı için 25 milyon dolarlık bir saldırıya uğradı. Daha yakın zamanlarda, Compound Finance’in merkezi fiyat oracle feed’lerine güvenmesi, stabilcoinin fiyatı Coinbase’de% 30 prime ulaştığında Dai tasfiyelerinde kullanıcılarına yaklaşık 52 milyon dolara mal oldu..
Bu saldırıların dışında, DeFi alanında, bazıları “siyah kuğu” olayları olan ve diğerleri hafifletici adımlar atılmadıkça daha büyük olasılıkla tekrarlanabilen başka saldırılar meydana geldi. Nexus Mutual’ın kurucusu Hugh Karp şüpheli bir hacker’a 8 milyon dolar kaybetti ve DeFi sigortacıları bile saldırıdan esirgenmedi.
Maker ve Compound gibi bazı projelerde, topluluğun bu olaylardan etkilenen kullanıcıların tazminatına karşı oy kullanması belki de daha da hayal kırıklığı yarattı. Mart ortasında “Kara Perşembe” de, bazı kasa sahipleri, Ether’in fiyatı yarı yarıya düşerken teminatlarının% 100’ünü kaybetti..
Boğucu kripto düzenlemeleri
Bu yıl kripto alanı için daha fazla düzenleyici netliğin devam ettiği görülürken, bazı hükümetler kripto para birimi düzenlemeleri alanında bunun bir adım ileri ve birkaç adım geri olmasını sağladı. Avrupa Birliği’nde, katı Kara Para Aklamayı Önleme standartları, bu yasalarla ilişkili artan uyum maliyeti nedeniyle bazı borsaların bölgeden çıkmaya zorlandığını gördü..
Ek olarak, stabilcoin düzenlemeleri, kripto destekçileri ve düzenleyici kurumlar arasındaki bir sonraki savaş alanı gibi görünüyor. Neredeyse her büyük hükümetler arası finans kurumu, stabilcoinleri, geleneksel bekçilerin dikkatini gerektiren tek kripto pazarı segmenti olarak seçti..
Özel olarak ihraç edilen stabilcoinlere karşı koyma çabalarının bir parçası olarak, birçok ülke artık kendi CBDC’lerini oluşturmaya çalışıyor. Bununla birlikte, fikir birliği, bu egemen dijital para birimlerinin çoğunun, ulusal fiat için sanal arkadaşlardan biraz daha fazlası olduğu yönündedir..
Amerika Birleşik Devletleri’nde, Kongre’deki bazı Demokratlar kısa süre önce özel stablecoin ihraççılarının bankacılık lisanslarına sahip olmasını gerektiren bir tasarıyı destekledi. Yanıt olarak, kripto alanındaki birçok kişi, bu tür zahmetli düzenlemelerin kripto girişimlerini caydıracağını ve stabilcoin alanını yalnızca derin cepleri olan yerleşik finansal elitlerin erişimine bırakacağını savundu..
Coinbase CEO’su Brian Armstrong, Kasım ayında ABD kripto endüstrisini, Hazine Departmanının Müşterinizi Tanıyın doğrulamasını kayıtsız cüzdanlara genişletmek için çalıştığını iddia ettiğinde geri salladı. ABD kripto piyasasındaki bazı büyük oyuncular – kripto ödeme ekibi Circle’ın CEO’su Jeremy Allaire dahil – şimdiden Hazine Bakanı Steve Mnuchin’i böyle bir planı uygulamaktan caydırmaya çalışıyor..
ABD dışında Hindistan, hükümetin kripto düzenlemeleri konusunda herhangi bir somut pozisyon olmadan yılı sonlandıracak. Yüksek Mahkeme’nin Mart ayında kripto borsalarına hizmet sunan bankalara yönelik 2018 yasağını kaldırmasının yanı sıra, ülkenin kripto sektörü için düzenleyici netlik yoluyla pek bir şey ortaya çıkmadı..
Hintli blockchain odaklı hukuk firması Crypto Kanoon’un kurucu ortağı Kashif Raza, Cointelegraph’a ülke hükümetinin kripto para birimi sektörü için net bir yasal çerçeve formüle edememesinin paydaşlar için bir hayal kırıklığı kaynağı olduğunu söyledi:
“Hindistan’daki birçok insan bu alanın çitlerden büyümesini izliyor. Bu alana girmek istiyorlar ama Hindistan’daki kripto paranın geleceği konusunda endişeliler. Hindistan’daki karışık düzenleme durumu, yeni başlayanlar için bir risk kapitalistini kripto alanına yatırım yapmaya ikna etmek çok zor olduğundan, başlangıç alanındaki inovasyonu öldürüyor. Hindistan her geçen gün bu alanda bir fırsatı kaybediyor. “
Borsalar Bitcoin iyileştirme protokollerini benimsemekte yavaş
Temmuz ayında Bitcoin danışmanlık ekibi Veriphi yayınlanan SegWit’in eksik doğasının ve işlem gruplamasının benimsenmesinin 2017’den beri tüccarlara ekstra işlem ücreti olarak 500 milyon $ ‘ın üzerinde maliyet yarattığını gösteren bir rapor. SegWit ve gruplamanın yanı sıra, birçok yüksek hacimli borsa da henüz ikinci katman protokolleri için destek sunmamıştır. Sıvı yan zincir ve Yıldırım Ağı.
Coinbase sadece Mart ayında gruplamayı kabul etti ve şirket, hareketin ardından kullanıcı ücretlerinin% 50 düşeceğini belirtti. Aralık ayının başlarında, başka bir ABD kripto değişim hizmeti olan Kraken, 2021’de Lightning Network ölçeklendirme teknolojisini destekleme planlarını duyurdu..
Konuyla ilgili sosyal medya yorumları, borsaların önemli Bitcoin iyileştirmelerini desteklemek yerine “shitcoin kumarhaneleri” olmayı tercih ettikleri konusunda fikir birliği sunuyor. Konu hakkında Aralık ayı başlarında, bir dijital varlık altyapı şirketi olan Blockstream için bir geliştirici olan “Grubles” adlı tweet atıldı – karakterize edilmiş “altcoiner hareket” olarak Bitcoin iyileştirmelerini engelleyen borsa platformlarının durumu. Grubles’e göre bu, it insanlar altcoinlere doğru: “O zaman 2. katmana sahip olduğumuzda ayaklarınızı sürüklersiniz çünkü bu aynı zamanda insanları altcoinlere doğru iter.” Blockstream’in baş strateji sorumlusu Samson Mow, Cointelegraph’a konu hakkında şunları söyledi:
“Çoğu borsa, kullanıcıları için Bitcoin altyapısını geliştirmek yerine hacmi artırmak için yeni altcoinleri listelemeyle ilgileniyor. Lightning ve Liquid entegrasyonu çok zor değil ve Bitfinex CTO’su Paolo Ardoino, Bitcoin ile benzerliklerinden dolayı Liquid eklemesinin sadece birkaç saat sürdüğünü belirtti. SegWit’te olduğu gibi, bir şey kullanıcılara fayda sağlar ancak anında gelir sağlamazsa, arka planda kalacak. “
Güney Kore merkezli kripto borsası dağıtım hizmeti bitHolla’nın CEO’su Ali Beikverdi, Bitcoin iyileştirme protokollerinin geniş tabanlı benimsenmemesini de kınadı. Beikverdi Cointelegraph’a “Bitcoin mevcut kod tabanına takıldı ve ona çok az şey eklendi” dedi:
“Taproot, schnorr imzası ve diğer pek çok harika özelliğe sahip yeni değişikliklerin çoğu henüz üretim yazılımına eklenmedi. Bir zamanlar parayı tanımlamak için açık bir finansal protokol olduğu varsayılıyordu, ancak muhafazakar hız, onu yalnızca yatırım için eski bir okul varlığı haline getirdi.
Buna rağmen, genel olarak 2020, kurumsal yatırımlar ve artan kripto para birimi hissinin daha olgun bir varlık sınıfı olduğu kripto alanı için dönüm noktası bir yıl oldu. Yeni yıl, DeFi ve merkez bankası dijital para birimleri büyük olasılıkla ana odak noktası olacak şekilde sektör için çok önemli bir yıl olacak. Bununla birlikte, kripto endüstrisinin 2020’de atılım yapmadığı yolları hatırlamak ve belki de ondan bir ders çıkarmak da önemlidir..