Yeni Yıl Günü, ABD merkezli kripto borsası Bittrex, Twitter üzerinden üç önde gelen gizlilik parasını kaldırdığını duyurdu: Monero (XMR), Zcash (ZEC) ve Dash. Bir bağlantı Daha fazla ayrıntı sözü verdiler, ancak onu takip edenler, bu tokenlerdeki işlemlerin neden 15 Ocak’ta sona ereceğini açıklayacak hiçbir şey öğrenemedi..
Yine de haberler tamamen şaşırtıcı olamazdı. Hem Amerika Birleşik Devletleri’ndeki hem de yurt dışındaki düzenleyiciler, bu günlerde gizlilik paralarına bir göz atıyorlar. Bitcoin (BTC) ve Ether’in (ETH) aksine, kripto paralar kullanıcıların adreslerini ve işlem miktarlarını gizleyerek, işlemlerin izlenmesini zorlaştıran gelişmiş bir anonimlik vaat ediyor. Devlet kurumları, bunların vergi kaçakçılığı, kara para aklama ve belki de diğer suç faaliyetlerinde kullanılabileceğinden şüpheleniyor.
Örneğin, ABD Hazine Bakanlığı’nın Mali Suçları Uygulama Ağı, 23 Aralık’ta önerilen kural değişikliği anonimliği artırılmış kripto para birimleri veya AEC’lerin, örneğin “Wannacry fidye yazılımı saldırısında kullanılan cüzdana ödenen Bitcoin’leri aklamak için kullanılan” “yasadışı faaliyetlerle iyi belgelenmiş bir bağlantıya sahip olduğu”. Dahası:
“Çeşitli AEC türlerinin (örneğin, Monero, Zcash, Dash, Komodo ve Beam) popülaritesi artıyor ve araştırmacıların hem blok zinciri verilerini kullanarak işlem aktivitesini tanımlama hem de bu faaliyeti tarafından yürütülen yasadışı faaliyete atfetme yeteneklerini engelleyen çeşitli teknolojiler kullanıyor. doğal kişiler.”
Başka bir yerde, ABD İç Gelir Servisi Eylül ayında, en yaygın kullanılan gizlilik parası olan Monero’yu kırabilecek herkese 625.000 $ ‘a kadar ödül sağlayacağını duyurdu – ajansın, madeni paranın vergilendirilebilir geliri gizlemek için kullanılabileceğine inandığını öne sürüyor..
“Bittrex’in hareketi beni şaşırtmadı”
ABD Emtia Vadeli İşlemleri Ticaret Komisyonu’nun eski başkanı ve şu anda Harvard Üniversitesi Kennedy Okulu’nda kıdemli bir öğretim üyesi olan Timothy Massad, Cointelegraph’a şunları söyledi: “Bittrex’in eylemi beni şaşırtmıyor.” Kripto para biriminin yasadışı amaçlarla kullanılmasının ABD’deki (ve başka yerlerdeki) kanun uygulayıcı kurumlar ve düzenleyiciler için en önemli endişe kaynağı olduğunu, bu nedenle mahremiyet madeni paralarına odaklanmanın beklendiğini açıklığa kavuşturmaya devam etti.
Madeni paraların incelenmesi ABD ile sınırlı değil. 2019’da OKEx’in Güney Kore birimi, G20’nin Mali Eylem Görev Gücü’nün Kara Para Aklamayı Önleme kurallarına atıfta bulunarak XMR, Dash ve ZEC dahil olmak üzere beş gizlilik madeni parasını listeden çıkardı – özellikle de borsanın her iki gönderici için de bir adrese sahip olması ihtiyacını ve gizlilik paralarının sağlamadığı bir kripto işleminin alıcısı. Japonya ise Haziran 2018’de gizlilik madeni paralarını yasakladı ve o sırada Monero, Zcash ve Dash’e “üç anonim kardeş” olarak atıfta bulundu.
Bir kripto analitik firması olan CipherTrace’in CEO’su Dave Jevans, Cointelegraph’a şu yorumu yaptı: “Ek riskler taşıyan düzenleyici incelemelerin artmasının ardından mahremiyet madeni paralarının listeden çıkarılması şaşırtıcı değil.” Daha önce bildirildiği gibi, CipherTrace, ABD İç Güvenlik Bakanlığı adına Monero izleme araçları geliştiriyor. Jevans, Cointelegraph’a “Düzenleyiciler, bu madeni paraların çalınan fonları aklamak için kötü aktörler tarafından daha kolay bir şekilde kullanılabileceğine dair endişeler nedeniyle özel paralara odaklanıyor”.
BTC, “suçlular için tercih edilen para birimi” olmaya devam ediyor
Ancak kripto para birimlerinde çoğu zaman olduğu gibi, işler ilk göründükleri kadar basit değildir. Jevans, birçok düzenleyicinin gizlilik madeni paraları ile ilgili endişelerinin geçerli olduğunu kabul ederken, “veriler hala nakit paradan daha izlenebilir olan Bitcoin’in, off-rampaların fiat’a kadar her yerde bulunmasından dolayı suçlular için tercih edilen para birimi olduğunu gösteriyor. ” Bu arada, Bittrex’in listeden çıkarılmasının ardından, Dash’in Twitter hesabı şaşırtıcı olmayan bir şekilde savunmaya yönelik bir açıklama yaptı: “Dash’in gizlilik işlevi Bitcoin’den daha büyük değil, bu da‘ gizlilik parası ’etiketini Dash için yanlış bir isim haline getiriyor.”
Diğerleri var önerildi Bittrex eyleminin FATF’nin Kara Para Aklamayı Önleme yönergelerine veya “seyahat kuralı” na ayak uydurmak için bir çaba olabileceğini ve öyleyse, diğer ABD borsalarının da yakında aynı şekilde davranabileceğini söyledi. Illinois Üniversitesi’nde profesör ve Zcash Vakfı’nda bir yönetim kurulu üyesi olan Andrew Miller, Cointelegraph’a şu açıklamayla ilgili şüpheleri vardı: “Kraken, Gemini ve diğer borsalar, özel paraları listelemeye devam ettiğinden, bunun bir nedeni olduğunu düşünmüyorum. özel yasal gereklilik. “
Cointelegraph, son listeden çıkarılmasıyla ilgili olarak Bittrex ile iletişime geçtiğinde, şirketin bir sözcüsü şunları söyledi: “Bittrex’in bu hikaye için bir yorumu yok.” Bittrex ABD’nin de 29 Aralık’ta XRP’yi listeden çıkardığı belirtilmelidir, ancak bu muhtemelen ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu’nun Ripple’a karşı suçlamalarda bulunmasına bağlı..
“Doğası gereği yanlış olan hiçbir şey yok”
Diğer yorumcular, mahremiyet madeni paralarının özünde sorunlu bir şey olmadığını savunuyorlar. Aslında, daha iyi yönetilmeleri gerekse de yararlı bir yeniliktirler. Jevans, para aklamayı BTC’den daha kolay hale getirseler bile, “Mahremiyet paralarında doğal olarak yanlış bir şey yok” dedi.
Belirtildiği gibi, nakit aklamak Bitcoin’den daha kolaydır, ancak kimse nakit parayı ortadan kaldırmaktan bahsetmiyor. Miller, gizlilik madeni paralarının da yetkililer tarafından “garantisiz toplu gözetim” de dahil olmak üzere kripto piyasalarının aşırı izlenmesi için bir karşı ajan olabileceğini de sözlerine ekledi.
Carnegie Mellon Üniversitesi’nde profesör olan Giulia Fanti, Cointelegraph’a şunları söyledi: “Küresel ekonomi, hükümetler ve / veya şirketler tarafından ayrıntılı bir gözetim sağlayacak dijital bir finansal sisteme doğru ilerliyor.” Mahremiyet paraları, diğer nedenlerin yanı sıra yeniliği ifade ettikleri için önemlidir:
“Sonunda merkezi dijital finans hizmetlerinde kullanılabilecek en son gizlilik teknolojilerinin geliştirilmesine yardımcı oluyorlar. Bu nedenle, mahremiyet madeni paraları kesinlikle kara para aklama için kullanılabilirken, aynı zamanda toplumsal eğilimlerle ilgili bazılarına önemli bir denge sağlıyor. “
Hukuk firması Anderson Kill’in ortağı Preston Byrne, Cointelegraph’a şunları söyledi: “Gizlilik paraları, yalnızca yeni merkezi olmayan kripto sistemlerinin geliştirilmesini teşvik etme açısından değil, aynı zamanda gizli bir giriş yoluna sahip olmanın toplum için önemi açısından da önemli bir yeniliktir. genel olarak işlemlere, halihazırda nakit ile doldurulan bir rol. ” Dahası, bazı yasadışı faaliyetleri gizlemek için bazı düzenleyicilerin düşündüğünden daha az yararlı olabilir – belirli korkulukların yerinde olması şartıyla, Byrne’ye göre:
“Bir kişinin faaliyetini bir gizlilik madeni parası aracılığıyla gizlemeye çalışmak da akıllıca değildir, çünkü en azından şimdilik, kriptodan gerçek varlıklara geçmenin, KYC’nin [Müşterinizi Tanıyın] gerçekleştirildiği düzenlenmiş borsalarla temas noktaları gerektirmesi gerçeği. KYC’nin gerçekleştiği borsalardan gizlilik paralarını itmek bana ters etki yaratıyor. ”
“Düzenlenmiş temas noktalarının” önemi
Yine de Jevans, “kara para aklamayı önlemek için risk temelli bir yaklaşım uygulayana kadar uyumluluğu sağlamak için ABD’de ve küresel olarak daha fazla borsanın gizlilik paralarını kaldırmasını beklememiz gerektiğine” inanıyor. Byrne, bunun işe yaramayacağını söyledi: “Uzun vadede, sözde ‘merkezi olmayan borsalardaki patlayıcı büyüme, hükümetin madeni paraların zaman zaman düzenlenmiş temas noktaları ile temasa geçmesinin yararı olmaksızın, muhtemelen gevşekliği artıracak. “
Bu “düzenlenmiş temas noktaları” gerçekten de mahremiyet paralarının kurtuluşunu kanıtlayabilir. Örneğin, bir saklama cüzdanı operatörü, “bir kullanıcının gerçekleştirdiği işlemleri genel olarak görebilir ve yine de kullanıcının bir tür kimlik sağlamasını isteyebilir,” diye açıklayarak Fanti şunları ekliyor:
“Dolayısıyla, bir gizlilik madeni parası halka açık blok zincirindeki işlem içeriğini gizlese bile, saklama cüzdanı operatörlerinin işbirliği ile en azından bazı önemli işlem sınıfları için düzenleyici gereklilikleri yerine getirmenin yolları olabilir.”
Hem Zcash hem de Monero, bir işlemle ilgili bilgileri denetçilere veya düzenleyicilere güvenli bir şekilde ifşa etme seçeneği sunan “görüntüleme anahtarları” adlı bir teknolojiyi de destekliyor. Miller ekliyor: “Gizlilik paralarının temelde zayıflattığı veya bunlarla uyumsuz olduğu yaygın bir yanılgıdır mevcut düzenlemelerin uygulanma şekli ”- sosyal medyada dile getirilen bir duygu, önerme mahremiyet paralarının kara para aklamadan çok kişisel özgürlükle ilgili olduğu.
7 Ocak’ta, bir kripto sorumlusunun Ethereum ağında sarılmış Monero yayınlayacağı açıklandı, bu da sadece DEX’lerin sözde üç sözde gizlilik parası için bir yer bulmaya çalışamayacağını öne sürdü..
Daha fazla KYC / AML yaptırımı bekleyin
Sonunda, düzenleyiciler ve kripto topluluğu tarafında bir tür dengeleme eylemi gerekli olabilir; buradaki zorluk, kripto para birimlerinin gizlilik güçlerini korumaktır, ancak onları para aklayıcılar ve fidye yazılımı suçluları için bir sığınak haline getirmeden..
Massad, Cointelegraph’a yaptığı açıklamada, “Riski ele almak ve yeni yönetim geldikçe KYC / AML yaptırımını artırmak için devam eden çabaları görmeyi bekliyorum” dedi ve ekledi: “Mahremiyet paralarının her iki hukuki yaptırım çıkarlarını da karşılamak için ‘daha iyi yönetilip yönetilemeyeceği’. ve sağladıkları daha fazla anonimliği sevenler ilginç bir sorudur. Henüz bunu gördüğümü söyleyemem. “