Düzenleyiciler kripto para birimini kısıtlıyor ve dünya çapındaki şirketler gerginliği hissediyor. Haziran ayının sonlarında, dünya çapındaki en yetkili düzenleyici kuruluşlardan biri olan Finansal Eylem Görev Gücü (FATF), dijital varlıkların nasıl düzenlenmesi gerektiğine dair yeni yönergeler yayınladı..
FATF tavsiyeleri yasal olarak bağlayıcı olmasa da, G-20 bunları Kara Para Aklamayı Önleme (AML) için kripto para birimlerini düzenlemek için kullandığını belirtti. Not alamayan işletmeler için bu, kazançlı uluslararası pazarların dışında kalmak anlamına gelebilir. Henüz cezalandırıcı bir önlem alınmadı, ancak şirketler ve kripto borsaları hızlı hareket ediyor.
FATF yönergeleri nelerdir?
Artık seyahat kuralı olarak bilinen şeyde, FATF yönergeler düzenleyicilerin ve Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcılarının (VASP’ler) – yani dünya çapında çeşitli ülkelerden borsaların – işlemler sırasında kişisel verileri toplamasını ve paylaşmasını gerektirir. Öneri, normalde bankacılık endüstrisi tarafından desteklenen kripto para birimi sektörüne aynı standartları dayatıyor.
Kripto para biriminin düzenlenmesi, kripto topluluğunda çok tartışılan bir konu olmasına rağmen, FATF yönergesinde yapılan değişiklik, VASP’leri müşterilerinin kişisel verilerini paylaşmaya zorladığı için her zamankinden daha tartışmalı olduğunu kanıtladı. Birçok borsa ve cüzdan sağlayıcısı artık müşterilerden kimliklerini doğrulamalarını isterken, kripto para kullanan işlemler büyük ölçüde anonimdir. Ödemeler blok zincirine kaydedilir, ancak süreçte hiçbir kişisel ayrıntı açıklanmaz.
İlgili: FATF Yönetmelikleri – Kripto Anonimliğinin Sonu mu?
Bazı eleştirmenler için, kripto para birimlerinin anonimliği onları suç faaliyeti yürütmek için mükemmel bir araç haline getiriyor. Buna rağmen, Cointelegraph’ın daha önce bildirdiği gibi, kripto para biriminin kullanımıyla kolaylaştırılan yasa dışı faaliyet seviyesi nakit ile cüce kalıyor ve hem borsalar hem de cüzdan sağlayıcıları genellikle yetkililerle işbirliği yapıyor..
FATF, seyahat kuralına uygun uygun bir düzenleyici çerçeve oluşturmaları için yerel makamlara ve VASP’lere bir yıl süre tanıdı. Geçtiğimiz dört ayla birlikte, bir çözüm bulmak için VASP’ler üzerindeki baskı artıyor.
Mahremiyet paralarının umutları paramparça oldu?
Gizlilik paraları, kullanıcı verilerini gizleyen kripto para birimleridir. Piyasadaki en tartışmalı ödeme yöntemleri arasındadırlar. Bazı madeni paralar kullanıcı kimliğini gizlerken, diğerleri cüzdanlarda tutulan ve takas edilen kripto para miktarını gizlemeye kadar gider..
Bazıları için, bu tür bilgileri gizleme ihtiyacı, madeni paraların yasa dışı faaliyetlere, özellikle de karanlık ağda yasa dışı uyuşturucuların alım satımına veya hatta potansiyel olarak terörist faaliyetleri desteklemeye olanak sağladığının kanıtıdır. Teknolojinin savunucuları için, kişisel finansın özerkliği ve devlet gözetimi olmaksızın faaliyet göstermesi ile ilgilidir..
Ancak yeni FATF yönergeleri her şeyi değiştirecek şekilde ayarlanmıştır. VASP’lerin yeni düzenlemelere uyması için son tarih hala aylar olsa da, mahremiyet paraları zaten ısıyı hissetmeye başlıyor.
İlgili: Güney Kore, Kripto Yasaları Sertleştikçe Düzenleyici Açıklığı Umuyor
Bu ayın başlarında, en büyük dört kripto para borsasından biri olan OKex, FATF yönergelerine uygun olarak dünya çapında uyumluluk politikalarını standartlaştıracak kendi kendini düzenleyen bir kuruluşun lansmanını duyurdu. Kore ticaret platformunun yerel kolu daha sonra yeni yönergeleri gerekçe göstererek beş büyük gizlilik parasını listeden çıkardı..
Dash Core Group CEO’su Ryan Taylor, Cointelegraph’a yaptığı açıklamada, FATF’nin küresel etkiye sahip olmasına rağmen, uygun yasaları hazırlama sorumluluğunun hala yerel makamlara ait olduğunu, bu da seyahat kuralının uygulamalarının muhtemelen eşitsiz olacağı anlamına geldiğini söyledi:
“Şimdiye kadar, borsaların FAFT tarafından ileri sürülen tavsiyelere değinmeye hazırlandığı görülüyor. Bununla birlikte, FATF kılavuzunun dünyanın dört bir yanındaki yerel yargı alanlarında uygulanması gerektiğinden ve bu yargı bölgeleri şüphesiz kılavuz üzerinde farklı şekilde hareket edeceklerinden, borsalar karşılamaları gereken belirli gereksinimleri anlamakta zorlanmaktadır. Şimdilik, bu onlar için bir tahmin oyunu. “
Taylor, FATF yönergelerinin büyük ölçüde kara para aklama ve terörün finansmanı için bir fırsat olarak algıladığı şeyi engelleme girişimi olduğu yönündeki görüşünün altını çizse de, “gizliliği artırıcı özellikleri kullanan insanların büyük çoğunluğunun bunları sadece kişisel mahremiyet, hain faaliyetleri kolaylaştırmak için değil. “
Tüm gizlilik paraları aynı düzeyde anonimlik sağlamaz. FATF yönergeleri gizlilik odaklı madeni paralar için en sorunlu görünse de Taylor, yalnızca en gizli seçeneklerin seyahat kuralı nedeniyle risk altında olduğunu açıkladı:
“Mahremiyet ve anonimlik ikili değil, bir spektrumdur. Coin karıştırma cüzdanları, Bitcoin ve Dash uygulamaları gibi herhangi bir şeffaf blok zinciri için oluşturulabilir ve bu seçenekler, blok zincirinin şeffaf doğasında herhangi bir değişiklik gerektirmez. […] Seçeneklerin çeşitliliği ve bu seçeneklerin çeşitli yargı alanlarındaki farklı muameleleri göz önüne alındığında, yalnızca en isimsiz uygulamalardan bazılarının risk altında olduğu açıktır. ”
Taylor, Dash’in yeni düzenleyici standartlara uyabileceği sonucuna vardı, ancak tam anonimlik sunan kripto para birimleri FATF’nin gerektirdiği verilere uymayabilir..
Seyahat kuralı oyun alanını düzleştirebilir
Kripto para birimleri, seyahat kuralından dolayı risk altındaki tek varlık değildir. Borsalar, binlerce yatırımcının kripto alıp sattığı merkezlerdir. Kripto para birimi, aracı olmadan eşler arası ticarete olanak sağlasa da, borsalar sağlıklı ve erişilebilir bir kripto para birimi sektörünün hayati bir parçasını oluşturur..
Cointelegraph, Amerikan kripto para borsası Bittrex’in uyumluluk ve etik sorumlusu John Roth ile değişikliklerin ticaret platformlarını nasıl etkileme olasılığı hakkında konuştu. Roth’a göre, yönergeler, FATF’nin uzun bir dizi tavsiyesinin yalnızca en yenisidir:
Gelişmekte olan teknolojiyle ilgili yeni rehberlik sürpriz değil. Sektör şu anda uyumlu, düzenlenmiş borsalar ve olmayanlar arasında bölünmüştür. Umarım FATF’nin alana verdiği ilgi, uyumsuz borsaları ana akıma katılmaya zorlar. Şu anda, önemli olan uyum maliyetlerini üstlenmeyi seçen borsalar, küresel pazarda rekabet açısından dezavantajlı konumdadır. Tek tip olarak uygulanan tek tip kurallar oyun alanını düzleştirecektir. “
FATF yönergelerinin borsalar arasında uyum için daha standart bir yaklaşım getirebileceğini kabul ederken, Roth, Cointelegraph’a “Suçlu aktörlerin kara para aklamak için borsaları kullanmalarına gerek yoktur ve aslında uzak durmaları tavsiye edilir” dedi.
Ayrıca, düzenleyicilerin kripto para biriminin nasıl çalıştığına dair birkaç temel gerçeği görmezden geldiğini, işlemlerin blok zincirinde kolayca izlenebilir olduğunu ve izleme için analitik araçların kullanılabileceğini ekledi:
“Bu, kuralın gerektirdiği maliyet ve verimsizlikleri uyumlu alışverişler ve dürüst oyuncular üstlenirken, suçluların bir fare tıklamasıyla gereksinimleri aşabileceği anlamına gelir. Kara para aklamayla ilgili gerçek endişeleri ele almadan uyum maliyetlerini ve karmaşıklığını artırıyor. ”
FATF, VASP’lere bir yıllık bir süre vermiş olsa da, Roth, endüstrinin çeşitliliği ve gerekli bilgileri toplamak için yeni bir yöntemin potansiyel masrafı nedeniyle uygun bir çözümün daha uzun sürebileceğini söyledi:
“Sektördeki hiç kimse şu anda seyahat kuralına uymuyor, bu bizim ve diğer borsaların çözümlerini tartıştığı bir konu. Buradaki sorun, bir çözümün sektörde fikir birliği gerektirmesi ve veri hızı ve hacmini işlemek için yeni ve denenmemiş çözümlerin kullanılmasını gerektirmesidir. ”
Bitpanda CEO’su yasal netlik çağrısı yapıyor
Haziran ayında küresel değişim hizmetini başlatan Viyana merkezli bir kripto para birimi olan Bitpanda, FATF yönergelerinin endüstri üzerindeki potansiyel etkisine karşı da temkinli. Bitpanda CEO’su Eric Demuth Cointelegraph’a verdiği demeçte, şok dalgalarının geniş kapsamlı olmasına rağmen, endüstrinin uyum sağlamak için iyi bir konumda olduğuna inanıyor: “Bu kurallar ve kayıt olma gerekliliği aslında iyi bir şey. Bu bağlamda hâlâ özlediğimiz şey, yasal açıklıktır. ” Eklemeye devam etti:
“FATF’yi ve diğer tüm düzenleyicileri, bu tür kuralları belirlemeden önce ilk olarak teknik fizibiliteyi doğrulamaya şiddetle tavsiye ediyoruz. Sektör üzerindeki etkileri, özellikle küresel düzeyde, bizim açımızdan henüz net değil. Uyum teknik açıdan mümkün olmalı ve bunu nasıl başaracağımızın henüz net bir yolu yok. “
Bunun sektördeki daha küçük oyuncular üzerinde yaratabileceği etkilerle ilgili olarak Demuth, Cointelegraph’a bunun daha küçük ölçekte faaliyet gösteren şirketleri devlet karşıtı bir zihniyet geliştirmeye teşvik edebileceğini açıkladı:
“Tahminimiz, küçük oyuncuların ya boğulduğu ya da lisanssız hizmet sunma anlamında ‘karanlık tarafa’ geçtiği yönünde. Böyle bir durumda, söz konusu VASP herhangi bir kurala bağlı kalmak için tüm teşviklerini kaybeder ve yalnızca bu kuralları ihlal ederek durmayabilir. Bu, Crypto’nun eski günlerindeki gibi, devlete karşı çalışmak için daha fazla bir zihniyetin olduğu bir duruma yol açabilir. Şu anda çoğu VASP kurallara bağlı kalmaya çalışıyor. “
Demuth, seyahat kuralıyla ilgili çekincelerini dile getirse de, kripto sektörünün bir bütün olarak düzenlenmesine karşı değil. Demuth, menkul kıymetlere ve kripto varlıklarına yapılan yatırımın düzenlenmesi gerektiğini kabul ederken, diğer kısıtlamaların sağlıklı bir kripto para birimi sektörü için elverişli olmadığını söyledi: “Yeni kurallar koymadan önce sektör duyulmalı.”
Benzer şekilde, Londra merkezli kripto para borsası CEX.IO’da düzenleme işleri danışmanı olan Serhii Mokhniev, Cointelegraph’a şunları söyledi:
“Başarılı olmak için, düzenleme uygun, makul ve orantılı olmalıdır. Aşırı düzenleme, hiç düzenleme olmamasından daha da kötü olabilir, çünkü düzenleyici yük, işletmeyi veya fikri halka tanıtılmadan önce öldürebilir. “
Kumda bir çizgi çekme zamanı
Kripto para biriminin daha geniş bir şekilde benimsenmesini sağlamak ve gelecekteki yatırımcıların korunmasını sağlamak için düzenleme gereklidir. Ancak şu soru kalır: Kimin şartlarına göre düzenleme? Hem şirketler hem de borsalar, düzenleme ihtiyacına sözde hizmet ettikleri bilinmektedir..
İlgili: Düzenleme Neden Kripto İçin En İyi Şeydir?
Sektör genelinde, terörün finansmanını önlemek ve kara para aklamayı ortadan kaldırmak için önlemlerin alınması gerektiği konusunda bir fikir birliği var. Bunun ötesinde, bir bütün olarak sektör için net bir yön yoktur..
FATF’den gelen seyahat kuralı, düzenleme, teknoloji ve mahremiyet arasında bir sınır oluşturmanın zamanının geldiğinin bir işaretidir. Ancak belirsiz kalan, bu çizginin nerede çizilmesi gerektiğidir. Mevcut haliyle, yalnızca en özel para birimleri ciddi bir varoluşsal krizle karşı karşıyadır. Zaman hızla tükenirken, VASP’ler, yaklaşan düzenlemeleri nasıl müzakere edecekleri konusunda hala kafalarını kaşıyorlar. Uymayanlar kendilerini soğukta dışlanmış bulacaklar.