Koronavirüs salgını daha fazla insanı ofislerinden çıkarmaya devam ederken, dünya çapındaki birçok şirket, etkilerini azaltmak ve operasyonel kalmaya devam etmek için merkezi olmayan defter teknolojisini benimsiyor..
Dünya Ticaret Örgütü’nün kıdemli analisti Emmanuelle Ganne, Cointelegraph’a, “Küçük işletmeler üzerinde yıkıcı bir etkiye sahip olan mevcut salgın, özellikle KOBİ’lerin yararına, ticaret dijitalleşmesini hızlandırmak için bir fırsattır” dedi. Ganne şunları ekledi: “DLT’ler, uluslararası ticareti engelleyen verimsizliklerin çoğunu ortadan kaldırma ve kriz zamanlarında a fortiori olarak küçük firmaları daha ağır bir şekilde etkileyen ticaret maliyetlerini azaltma potansiyeline sahiptir.."
Bir finans komisyoncusu olan Trade Finance Global’in yazı işleri müdürü Deepesh Patel, “Tamamen dijitalleştirilmiş bir küresel ticaret ekosisteminin sorunsuz, birbirine bağlı ve muhtemelen açık kaynak olacağına” inanıyor.
Ticaret finansmanı açığı
Küresel ekonomi salgınla sarsılmaya devam ederken, en çok etkilenen işletmelerin, yeterli eksiklik nedeniyle işletmelerin performans göstermesini engelleyen bir açık olan “ticaret finansmanı açığı” ile karşı karşıya kalan küçük ve orta ölçekli işletmeler olduğu açıktır. operasyonları yürütmek için gerekli finansman.
Daha derin olan şey, ticaret finansmanı açığının tahmini COVID-19 salgınından önce 1,5 trilyon ABD doları olacak ve bu rakamın yaklaşık 3 trilyon ABD Doları veya 4 trilyon ABD Dolarına çıkması bekleniyor. Bir DLT çözüm sağlayıcısı olan Enigio’nun CEO’su Göran Almgren, Cointelegraph’a şunları söyledi: “Finansman konusundaki büyük boşluğun nedeni, özellikle gelişmekte olan pazarlarda KOBİ’leri finanse etmenin çok pahalı (ve çok fazla risk) olarak görülmesidir.”
Daha fazla yatırımcı ekonomik belirsizlik nedeniyle finansmanı engellediği için salgın durumu daha da kötüleştiriyor. Bununla birlikte, DLT sahtekarlığı azaltma ve finansman ve işletme maliyetlerini düşürme kapasitesi sayesinde bu riskleri önemli ölçüde azaltıyor gibi görünüyor..
DLT’nin benimsenmesinin mevcut durumu
Yeni bir çalışma yayınlanan Trade Finance Global ve WTO, salgının yalnızca DLT’nin genel olarak benimsenmesini tetiklemekle kalmayıp, aynı zamanda özellikle ticaret ve finans dünyasında DLT platformlarının artan uygulamasını tetiklediğini gösteriyor..
DLT, yalnızca Bitcoin’in blok zincirinin ortaya çıkmasından sonra popülaritesini artırmaya başlasa da, kavram aslında bir süredir ortalıktaydı ve teknolojide daha yeni bir gelişme olan blok zincirinin ötesine geçiyor. Bir DLT, özünde, merkezi bir varlık olmadan kesintisiz iletişime izin veren ortak bir fikir birliği protokolüne sahip merkezi olmayan bir bilgisayar ağıdır. DLT, dijital ağlarda değişmezlik, güvenlik, dinamizm ve ademi merkeziyete ulaşmayı mümkün kılar.
Ticaret finansmanı seçenekleri
Hem geleneksel hem de iç ticareti finanse etmek, büyük ölçüde şeffaflık ve verimlilik gerektirir. Muhasebe verimliliği için DLT’yi benimseyen finansal kuruluşların her yerde bulunduğu göz önüne alındığında, ticaret finansmanı endüstrisi bundan yararlanmak için en uygun görünmektedir..
Kontur
Contour, akreditiflerin oluşturulmasına, takas edilmesine, verilmesine ve onaylanmasına olanak tanıyan bir platform sağlayan, sektörün en önemli oyuncularından biridir. Contour’un DLT platformu Corda, katılımcıların ağ üzerinde kendi düğümlerini barındırmalarına, akreditifler için ortak taslak uygulamalar oluşturmalarına ve bu mektupları eksiksiz bir uçtan-uca iş akışında düzenleyip değiştirmelerine izin verecek şekilde ayarlanmıştır. Platform ayrıca, belgeleri banka uyumlu güvenlik önlemleriyle korurken, tutarsızlıkların özerk bir şekilde çözülmesini ve çözülmesini sağlamak için tasarlanmıştır..
Merkezi bir genel defterin aksine, Corda platformundaki işlem verileri yalnızca işleme dahil olan kuruluşlarla paylaşılır ve hassas veriler bilinmesi gereken bir temelde paylaşılacağından yüksek düzeyde gizlilik sağlar..
Skuchain
Skuchain, küresel ticaretin tedarik zincirinde işbirliğine dayalı ticareti mümkün kılmak için DLT’yi kullanıyor. Skuchain, ticaret finansmanı endüstrisi için uçtan uca çözümler sunan blok zinciri tabanlı bir platform olan EC3 veya Empowered Collaborative Commerce Cloud’un üreticisidir. EC3 aracılığıyla, katılımcılar, kontrol ve veri gizliliğini korurken ticaret belgelerini ve diğer elektronik verileri tedarik zinciri ekosistemindeki diğer üyelerle paylaşabilirler..
Platform, finansmana erişim sağlamak için bir blockchain ağındaki ödeme taahhütleri için küresel bir standart olan Distributed Ledger Payment Commitment’ı kullanıyor. EC3 çerçevesi, diğer ağlarla tamamen birlikte çalışabilen açık kaynaklı bir blok zinciri olan Hyperledger Fabric üzerine inşa edilmiştir..
eTradeConnect
ETradeConnect, Çin’in Shenzhen şehrinde Ping An Technology ile yaptığı ortaklık sayesinde, ticaret finansmanı için Hyperledger Fabric tabanlı bir çerçeve geliştirdi. Hong Kong merkezli bu şirket, birkaçından bahsetmek gerekirse, mükerrer finansman kontrolleri, ödeme durumu güncellemeleri, sevkiyat öncesi ticaret finansmanı ve fatura oluşturma gibi bir dizi ticaret finansmanı çözümü sunan bir DLT platformuna sahip bir ticaret finansmanı konsorsiyumudur..
Tamamen birlikte çalışabilir bir DLT ticaret platformu yayınlama planlarıyla birlikte, mevcut eTradeConnect teknolojisi şu anda Avustralya ve Çin’de, Bank of East Asia, Hang Seng Bank ve Industrial and Commercial Bank of China gibi katılımcılarla mevcuttur..
Hindistan Ticaret Bağlantısı
Küresel bir ayak izi elde etmek amacıyla Hindistan’da bulunan India Trade Connect, blockchain üzerinde kapsamlı bir uçtan uca ticaret ve tedarik zinciri iş çözümleri seti sunan DLT tabanlı bir başka ticaret finansmanı girişimidir..
India Trade Connect, akreditiflerin, tahsilat faturalarının, tüketiciden tüketiciye ve işletmeler arası işlemlerin, banka garantilerinin ve fatura finansmanının dijitalleştirilmesine olanak tanıyan birlikte çalışabilir bir platform üzerine kurulmuştur. Platform katılımcıları, Müşterinizi Tanıyın süreçlerini birleşik ve dijitalleştirilmiş bir ulusal kimlik deposu ile basitleştirebilirler..
Komgo
Quorum blockchain altyapısı üzerine kurulmuş olan Komgo, tamamen merkezi olmayan bir emtia ticareti finans ağıdır. Quorum, finans kuruluşları için uygun gizlilik kontrollerine sahip, izinli, kurumsal düzeyde bir blok zinciri sunmak amacıyla Ethereum protokolü üzerine inşa edilmiş kurumsal bir blok zinciri çözümüdür..
Komgo’nun DLT platformunda sunduğu ana özelliklerden biri, kullanıcıların ve kullanıcı olmayanların, belgelerini ağda damgalayarak kimlik doğrulamasını doğrulamasına olanak tanıyan bir sertifika özelliğidir. Platform ayrıca, bilinmesi gereken bir temelde kullanıcı gizliliğini korurken, tanımlama sürecini standartlaştıran bir KYC çözümüne de sahiptir. Ayrıca, kullanıcıların dijital ticaret verilerini ve belgelerini doğrudan finansman kurumlarına göndermelerini sağlar..
Marco Polo Ağı
Marco Polo Network, ticari finansman alanındaki işletmeler için alacak finansmanı ve ödeme taahhütleri gibi işletme sermayesi finansmanı çözümlerini kolaylaştırmak için oluşturulmuş bir DLT platformudur. Corda DLT platformu tarafından desteklenen Marco Polo, kullanıcılarına güvenli dağıtılmış veri depolama, defter tutma ve kimlik yönetimi de sunmaktadır..
Şimdiye kadar Marco Polo Network, Microsoft, Mastercard ve Pole Star gibi diğer kurumların yanı sıra yaklaşık 30 bankadan oluşmaktadır. Platform, kurumsal müşterileri kurumsal kaynak planlamasıyla entegre ederek bankaların kurumsal müşterilerle iletişimi kolaylaştırmasına olanak tanıyan eski bir sistem ve bir uygulama programlama arabirimidir..
Ticaret yapıyoruz
Avrupa merkezli bu finans konsorsiyumu, Hyperledger tabanlı bir blockchain ağında önceden kararlaştırılmış koşullara, banka ödeme taahhütlerine ve fatura finansmanına dayalı ödemelerin otomasyonunu sunar. We.Trade ayrıca bir sigorta ve lojistik hizmet sağlayıcısının yanı sıra gelecekte ek bir ödeme tetikleyici ve çok ödeme çözümlerini de dahil edecek şekilde ayarlanmıştır..
We.Trade platformu, IBM ile ortaklaşa inşa edilmiştir ve şu anda CaixaBank, Deutsche Bank, Belçika’nın CBC’si ve Yunanistan’daki Eurobank gibi dünya çapında paydaşlara sahiptir..
TradeWaltz
Uluslararası ticarete güvenlik sağlayan bir DLT ağı oluşturma planına sahip olan TradeWaltz’ın platformu, işlemlerin gerçekliği garantili elektronik belge paylaşımına olanak tanıyan bir uluslararası ticaret ekosistemine sahiptir. Platform şimdiye kadar Mitsubishi Corporation’ın yanı sıra bankalar ve bir dizi Japonya merkezli sigorta şirketi de dahil olmak üzere çok sayıda katılımcının ilgisini çekti..
BAE Ticaret Bağlantısı
BAE Trade Connect, Aralık ayında başlayacak izinli bir DLT projesidir. Şimdiye kadar, Hyperledger Fabric tabanlı proje için pilot testler, lansmana katılacak sekiz bankanın ilgisini çekti. BAE Trade Connect platformu, bankaların sahte faturalama sorunlarını çözmesine olanak tanıyan çözümleri içerecek.
Platform, süreç boyunca gizli verileri gizli tutarken makine öğrenimi ve optik karakter tanımanın bir kombinasyonunu kullanarak fiziksel verileri dijitalleştirecek şekilde ayarlandı. Bu nedenle, üye bankalar blok zincirinde yinelenen ve hileli faturaları kontrol edebilecekler..
Çin Halk Bankası Blockchain Ticaret Finansmanı Platformu
Bu Çin odaklı proje, başlangıçta Bay Area Trade Finance Blockchain Platformunu oluşturan dört blok zinciri uygulamasının bir sonucudur. 48 bankanın bulunduğu platform, ticari bilgi toplama ve fatura reeskont özelliklerinden oluşur, vergi beyannamesi ve alacak hesapları finansmanı çözümünden bahsetmeye bile gerek yoktur..
Çin Halk Bankası ve Çin İnşaat Bankası gibi temsilcilere sahip olmasına rağmen, bu platform kar amacı gütmeyen bir iş modeliyle çalışır ve blok zincirinde en iyi ticaret finansmanı çözümlerini sunmaya daha derin bir odaklanma sağlar. Platform ayrıca tedarik zincirleri için alacak hesapları çözümlerinin yanı sıra otomatik vergi beyannamelerini de kapsar.
Gelecek: Tamamen dijitalleştirilmiş, DLT tabanlı bir küresel ticaret ekosistemi
Mevcut pandemi dijitalleşmeyi hızlandırdıysa, tamamen dijital bir küresel ticaret ekosistemini gerçekleştirmenin önünde ne duruyor? Sektördekilerin paylaştığı iyimserliğe rağmen, Trade Finance Global’den Patel, hâlâ bir takım darboğazlar olduğunu kaydetti:
“Sektör genelinde DLT çözümlerinin uygulanması söz konusu olduğunda firmaların karşılaştığı yasal netlik ve elverişli düzenleyici çerçeve eksikliği var. Çoğu banka, dijital koşullarda ticareti kolaylaştırmak için yetkililerden henüz anlamlı bir destek görmedi. “
WTO’dan Ganne, dijitalleşmeyi yavaşlatan iki temel zorluk olduğuna işaret etti: Birincisi, “veri modelleri ve süreçlerinde küresel standartların eksikliği” ve “ikincisi, bir düzenleyici çerçeveyi mümkün kılan yasal netliğin olmaması.” Ekledi:
Birkaç ay önce başlatılan ve DTÖ’nün de katıldığı ICC, ilk konuyu ele almayı hedefliyor. İkinci konu, düzenleyiciler arasında küresel bir diyalog ve özel sektörden bazılarının teşvik edilmesini gerektirecek. “
Bu nedenle, DLT’nin tam olarak benimsenmesinin gerçekleştirilmesi, özel sektörden bir miktar destek ve düzenleyiciler arasında küresel bir diyalog gerektirecek gibi görünüyor..