Eiropas Savienība un Eiropas Centrālā banka vēlējās izveidot vienotu tiesisko regulējumu, kas ierobežotu kriptovalūtas darījumu anonimitāti, īpaši naudas atmazgāšanas, teroristu finansēšanas un izvairīšanās no nodokļu maksāšanas jomā. Vienkāršākā kontroles metode un, iespējams, vienīgā iespējamā digitālo valūtu darījumu gadījumā ir fiat valūtu maršruta pārbaude. Jebkuru digitālās valūtas iegādi ar fiat naudu un otrādi kontrolē apmaiņas pakalpojumu sniedzēji.
Tā kā ES nav tiesiska regulējuma, lai sniegtu definīciju un regulējumu attiecībā uz digitālajām valūtām, digitālajiem valūtas maiņas pakalpojumiem un apcietinājuma maku nodrošinātājiem, tas ir īstenojies, pieņemot Piekto Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas apkarošanas direktīvu, sauktu arī par 5AMLD – papildu pasākumu īstenošana attiecībā uz finanšu darījumu pārredzamību.
Attiecībā uz Rumānijas īstenotajiem pasākumiem 2019. gada 18. jūlijā tika izdota likuma Nr. 129/2019 I daļa naudas atmazgāšanas un teroristu finansēšanas novēršanai un apkarošanai. publicēts Rumānijas Oficiālajā Vēstnesī. Tomēr tas pilnībā netransponēja 5AMLD, izlaižot ziņotāju entītiju kategorijas, piemēram, kriptovalūtu jomā. 5AMLD transponēšana netika transponēta Rumānijā Lieta C-549/18.
Lai pilnveidotu naudas atmazgāšanas novēršanas un apkarošanas mehānismu līdz direktīvā noteiktajam ierobežojumam un izvairītos no finansiālām sekām, kuras var izraisīt pārkāpumu procedūra, Rumānijas valdība pieņemts ārkārtas rīkojums 2020. gada 1. jūlijā par grozījumiem un papildinājumiem Likumā Nr. 129/2019, kas minēts kā GEO, ar kuru Rumānijas likumdošanā tiek transponēti arī pārējie 5AMLD.
Pēc GEO pieņemšanas valūtas maiņas pakalpojumu sniedzējiem, kas uzrauga digitālās valūtas iegādi ar fiat valūtu un otrādi, tagad jābūt pilnvarotiem, ja tie darbojas Rumānijā.
Ārkārtas rīkojums likuma 2. pantam pievieno šādas jaunas definīcijas:
“R ^ 1) elektroniskā nauda ir elektroniskā nauda, kas definēta 4. panta 1. punkta lit. f) Likums Nr. 210/2019 par elektroniskās naudas emisijas darbību, atskaitot likuma Nr. 210/2019 3. pantā paredzēto naudas vērtību.
[…]
t ^ 1) virtuālā valūta nozīmē vērtības digitālu attēlojumu, ko neizsniedz vai negarantē centrālā banka vai valsts iestāde, tas nav obligāti saistīts ar likumīgi noteiktu valūtu un tam nav valūtas vai naudas juridiskā statusa, bet to akceptē fiziskas vai juridiskas personas kā apmaiņas līdzekli, un to var pārsūtīt, uzglabāt un tirgot elektroniski.
t ^ 2) digitālā maka nodrošinātājs ir uzņēmums, kas savu klientu vārdā sniedz pakalpojumus privātu kriptogrāfisko atslēgu pakalpojumu drošai glabāšanai, virtuālās valūtas glabāšanai, glabāšanai un pārsūtīšanai. ”
Kā norāda definīcijas, nav atšķirības starp elektronisko naudu un virtuālo valūtu.
Juridiskā nozīmē, ko Eiropas likumdevējs izmanto elektroniskajai naudai, virtuālās valūtas atšķiras no elektroniskajām valūtām ar to, ka virtuālās valūtas ne vienmēr nozīmē prasību pret emitentu un tās ne vienmēr tiek izmantotas kā maksājumu instrumenti. Atšķirībā no elektroniskās naudas, virtuālajai valūtai nav pievienota likumīga izpirkšanas garantija jebkurā laikā un pēc nominālvērtības.
Ir daži virtuālās valūtas veidi, kas sola ienākumus nākotnē un kas ir pārdoti sākotnējos monētu piedāvājumos vai pēdējo divu gadu laikā drošības žetonu piedāvājumos..
Tomēr jaunos uzņēmējdarbības modeļus, it īpaši gadījumos, kad patērētāji maksā ar platformai specifiskām kriptovalūtām, var klasificēt kā elektroniskas valūtas, kas mēdz kļūt par virtuālām valūtām. Virtuālās valūtas klasificēšana kā e-nauda vai finanšu instruments būs atkarīga no biznesa modeļa un valūtas nozīmes platformas ekosistēmā.
Rumānijas valdības pieņemtais normatīvais akts pienācīgi papildina Likumu Nr. 129/2019 ar jaunām ziņotājām vienībām: apmaiņas pakalpojumu sniedzēji starp virtuālajām valūtām un fiat valūtām un digitālo seifu nodrošinātāji.
Attiecībā uz digitālo seifu veidiem 5AMLD attiecas tikai uz noteiktiem digitālajiem seifiem jeb tā saukto “karsto maku”.
Digitālie maki atšķiras atkarībā no tā, kā piekļūstat savam makam un kā glabājat savu privāto atslēgu. Karstajam maciņam ir tieša un pastāvīga piekļuve internetam un noteiktai blokķēdei. Karstā seifa nosaukums izriet no tā, ka tas ir savienots tiešsaistē un to var attālināti pārvaldīt īpašnieks vai trešā persona (aizbildnis). Tieša iedarbība uz tiešsaistes vidi un trešās personas iespēja veikt aizbildnību padara karsto maku par instrumentu, kuram nepieciešama atļauja, tādējādi palielinot kiberuzbrukumu risku..
Tikmēr saskaņā ar valdības pieņemto ārkārtas rīkojumu tiem, kas sniedz apmaiņas pakalpojumus starp virtuālajām valūtām un fiat valūtām, kā arī digitālo seifu nodrošinātājiem, ir jāpilnvaro / jāreģistrējas komisijā ārvalstu valūtas darbības atļaušanai. Jaunais, ar normatīvo aktu ieviestais 301. pants regulē un sīki apraksta veidu, kādā juridiska persona var reģistrēties šim nolūkam, un nosacījumus, kuriem tai jāatbilst..
Apmaiņas pakalpojumu sniedzēji ir organizācijas, kas nodrošina virtuālo valūtu, parasto valūtu un banknošu apmaiņu, kas tiek uzskatīta par likumīgu maksāšanas līdzekli, un valsts elektronisko valūtu, kas tiek pieņemta kā apmaiņas līdzeklis emisijas valstī..
Šajā kontekstā rodas jautājums: “Vai nosacījumi, saskaņā ar kuriem valūtas maiņas pakalpojumu sniedzēji vai digitālā maka pakalpojumu sniedzēji, kas ir licencēti / reģistrēti ES, Eiropas Ekonomikas zonā vai Šveicē, sniedz šādus pakalpojumus Rumānijā?”
Pakalpojumu sniedzēji, kas saņēmuši atļauju citās EEZ valstīs, var sniegt šādus pakalpojumus Rumānijā tikai tad, ja viņi reģistrējas / pilnvaro, pamatojoties uz paziņojumu, ko komisijai nosūtījusi izcelsmes valsts kompetentā iestāde, un atbildi, ko Komisija saņēmusi uz šo paziņojumu. Turklāt šiem Eiropas apmaiņas pakalpojumiem būs obligāti jābūt pilnvarotam pārstāvim, kura domicilam jābūt Rumānijā, kurš ir pilnvarots slēgt līgumus ārvalstu personas vārdā un pārstāvēt klientu Rumānijas valsts iestādēs un tiesās..
Tādēļ to var interpretēt tā, ka šiem Eiropas pakalpojumu sniedzējiem ir jāatbilst dubultās reģistrācijas / atļaujas piešķiršanas kritērijam saskaņā ar Rumānijas tiesību aktiem, lai pārbaudītu, vai tie atbilst izcelsmes valsts, kā arī tās valsts tiesību aktiem, kur viņi sniedz savus pakalpojumus.
Šo reģistrācijas / pilnvarošanas likumdevēja noteikto dubultnosacījumu var uzskatīt par pārāk skarbu, ņemot vērā, ka citiem finanšu pakalpojumiem pase dod labumu bez nepieciešamības pēc pilnvarota aģenta. Tomēr ES finanšu pakalpojumu direktīvas atstāj īpašo regulējumu dalībvalstu ziņā.
Turklāt Rumānijas valdības pieņemtajā ārkārtas rīkojumā ir skaidri uzsvērts, ka iepriekš aprakstītās neatļautās vai nereģistrētās darbības ir skaidri aizliegtas, un interneta, radio un TV operatori ierobežos piekļuvi apmaiņas pakalpojumu vietnēm starp neatļautu / nereģistrētu digitālo pakalpojumu sniedzējiem. maki Rumānijā vai EEZ.
Tikmēr, ja Rumānijā pašlaik ir šādi pakalpojumu sniedzēji, viņiem būs pienākums divpadsmit mēnešu laikā pēc tam, kad valdība izdos atļauju izsniegšanas pamatnostādnes, ievērot ārkārtas rīkojuma un atļaujas jaunos tiesību aktus. Ieviešanas laiks ir salīdzinoši īss, jo reģistrācijai nepieciešami vairāki stingri atbilstības pasākumi, piemēram, Pazīstiet savu klientu un Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas pasākumi, datoru drošība utt..
Turklāt jebkurai apmaiņas platformai būs nepieciešams Rumānijas digitālās iestādes tehnisks apstiprinājums. Lai gan tas no administratīvā viedokļa var šķist apgrūtinošs pasākums, mēs uzskatām, ka būtu piemērota tehniska pārbaude apmaiņas platformas drošībai, kurai ir arī līdzekļu glabāšana. Šajā ziņā daudzas apmaiņas platformas zaudēja klientu līdzekļus, jo viņiem bija nepareiza drošības politika un tehniskās sistēmas.
Tomēr mēs uzskatām, ka dažām ES atļautām apmaiņas platformām, kuras ir vienkārša ieviešana, izmantojot API vai vārteju Rumānijas klientiem, nebūtu jāpieprasa tik sarežģīta autorizācija no tehniskā viedokļa un juridiskā atbilstība.
Pēc ārkārtas rīkojuma stāšanās spēkā joprojām ir daudz nezināmu, kas iestādēm būs jāprecizē, lai piemērotu normatīvo aktu, piemēram:
- Kādi dokumenti būs nepieciešami autorizācijai.
- Cik sarežģīts būs tehniskais viedoklis.
- Kāda būs apmaiņas pakalpojumu attieksme starp virtuālajām valūtām.
- Kādiem kritērijiem atbildīs pilnvarotais pārstāvis.
- Kā varas iestādes interpretēs frāzi “pakalpojumu sniegšana Rumānijas teritorijā”.
- Kādi darījumi ietver grāmatvedības atskaites.
Ārkārtas rīkojums izskaidro uzņēmējdarbības modeļu veidus, kuriem nepieciešama atļauja kriptonauda nozarē. Arī tehniskais apstiprinājums, ja tas tiek ātri piešķirts, un padziļināta izpratne par blokķēdes tehnoloģiju var kļūt par Rumānijā attīstītās kvalitātes zīmi.
Attiecīgajai regulai vairs nevajadzētu ļaut Rumānijā strādājošām bankām pēc saviem ieskatiem izlemt, vai atļaut atvērt vai slēgt bankas kontus blokķēdes vai kriptogrāfijas uzņēmumiem. Banku konti, kas izmanto kriptonauda, tika uzskatīti par uzņēmumiem Svētais Grāls blokķēdes telpā.
Pagaidām daži jaunie uzņēmumi bloku ķēdes telpā var lepoties, ka ir atraduši bankas konta Svēto Grālu, un pat laimīgie ir pamodušies ar slēgtiem kontiem, pamatojoties uz nezināmiem kritērijiem un trūkst pārredzamības – situācija ir pilnīgi nenormāla un ļaunprātīga.
Visbeidzot, blokķēdes attīstības panākumi Rumānijā, tostarp jaunu uzņēmējdarbības modeļu pieņemšana, jaunu pievienotās vērtības ekosistēmu izveide, apmaiņas un seifa pakalpojumi, būs atkarīgi no tā, kā iestādes īstenos šos autorizācijas pasākumus, kā viņi sazināsies starpiestāžu starpā un vai tie pārmērīgi regulēs jaunu jomu, kuru vēl pilnībā nesaprot Eiropas Komisija vai Eiropas Centrālā banka. Ar lielu novatorisko potenciālu, kas var nākt par labu tehnoloģiju produktiem, etiķete “Ražots Rumānijā” šķiet arvien pieejamāka.
Šeit izteiktie viedokļi, domas un viedokļi ir tikai autori, un tie ne vienmēr atspoguļo vai atspoguļo Cointelegraph uzskatus un viedokļus.
Šī raksta līdzautors ir Aleksandru Stanesku un Andrejs Pelinari.
Aleksandru Stanesku ir SLV Legal dibinātājs – uzņēmums, kas koncentrējas uz dziļo tehnoloģiju, fintech, blockchain tehnoloģijām, kriptogrāfiju, Rumānijas jaunizveidotajiem uzņēmumiem, internacionalizāciju un alternatīvu strīdu izšķiršanu. Iepriekš viņš strādāja par blokķēdes palaišanas galveno juristu blokķēdes juridiskajā jomā Baker Botts Londonā un ar Pasaules Banku tirdzniecības un konkurētspējas globālajā praksē. Viņš ir absolvējis Kolumbijas Juridisko skolu, Deusto Universitāti Spānijā un Bukarestes Universitāti Rumānijā. SLV Legal ir Global Legal Blockchain konsorcija loceklis.
Andrejs Pelinari ir partneris SLV Legal, kas aptver sarežģītus korporatīvos darījumus, nodokļus, preču starptautisko tirdzniecību, finanšu pakalpojumus, banku darbību un starptautisko arbitrāžu. Viņš ir līdztiesīgs tiesneša statuss un Rumānijas Būvniecības likuma biedrības biedrs.