Pretstatā ierobežotai pieredzei un resursiem, lai uzraudzītu potenciāli nelikumīgu digitālo aktīvu izmantošanu, Amerikas Savienoto Valstu iestādes deleģē sankciju uzraudzību kriptovalūtas apmaiņai un nozares dalībniekiem. Bet vai pašreizējā prakse nodara vairāk ļauna nekā laba?
Kurš skatīsies novērošanas sarakstu?
ASV Valsts kasē Ārvalstu aktīvu kontroles birojs (OFAC) ir atbildīgs par sankcijām personām un organizācijām, kuras valsts uzskata par draudiem nacionālajai drošībai.
Šī mēneša sākumā OFAC pievienoja divus Ķīnas valstspiederīgos, kuri tika apsūdzēti par naudas atmazgāšanu Ziemeļkorejas bēdīgi slavenajai Lazarus grupai. Jo īpaši OFAC apzīmējums ietvēra šo personu kriptogrāfijas adreses, OFAC pasākums pirmo reizi tika ieviests tuvu 2018. gada beigām, vienlaikus mērķējot uz diviem Irāņi par sankcijām.
Runājot par nesen sankcionētajiem mērķiem, Jesse Spiro, politikas vadītājs vadošajā blokķēdes darījumu marķierī, Chainalysis, sacīja Cointelegraph:
“Šī darbība ir īpaši ievērojama, jo tā tika vērsta pret cilvēkiem, kuri sarežģītam naudas atmazgāšanas procesam palīdzēja iepriekš sankcionētai vienībai – Lācaram – pārskaitīt nozagtos līdzekļus. Tas norāda, ka Valsts kase izmanto ne tikai progresīvas blokķēdes izmeklēšanas metodes, bet arī rīkojas pret cilvēkiem, kuri jebkādā veidā veicina nelikumīgu darbību. ”
Pielāgojas jaunajām tehnoloģijām, taču lēnām
Nav brīnums, ka OFAC piesardzīgi izturas pret kriptogrāfijas lomu valstīs, kurās piemēro ASV sankcijas. Starp Ziemeļkorejas ražīgo apmaiņas uzlaušanas programmu, Venecuēlas (tiesa, plīvojošo) naftas piesaistīto Petro un Irānas prezidenta aicinājumiem izveidot kriptogrāfiju, kurai ASV nevar pieskarties, daudzas ASV iestādes joprojām refleksīvi aizdomājas par visu nozari.
Neskatoties uz periodiskiem īpašu kriptogrāfijas maku apzīmējumiem, OFAC ir ierobežojis to tiešo sadarbību ar kriptogrāfiju un citām ASV valdības filiālēm. Iestādēm, kurām ir ērtāk izmantot tradicionālās finanšu sistēmas, ir ļoti grūti pielāgoties šai jaunajai ekosistēmai.
Finanšu integritātes tīkla viceprezidents, Demokrātiju aizstāvības fonda vecākais direktors Ēriks Lorbers apstiprināja, ka varas iestādes ir cītīgi strādājušas šajā jaunajā jomā.
"Pēdējo pāris gadu laikā ASV valdībā tam ir pievērsta milzīga uzmanība, ”Lorbers sacīja laikrakstam Cointelegraph. “Ir laba sajūta, ka ASV valdībai ir vispārēja izpratne par notiekošo."
Jesse Spiro piekrita, ka attiecīgie finanšu regulatori bija smagi strādājuši:
“Mēs arī zinām, ka Valsts kases departaments – FinCEN, OFAC un pat TFFC politikas birojs (terorisma finansēšana un finanšu noziegumi) – aktīvi pastiprina savu darbu kriptonauda jautājumos un identificē potenciālos sliktos dalībniekus un vēršas pret tiem, kuri ļaunprātīgi izmanto ekosistēmu.”
Yaya Fanusie, bijusī CIP pretterorisma analītiķe un pašreizējā līdzstrādniece vairākās uz nacionālo drošību vērstajās ideju laboratorijās, bija mazāk pārsteigta. Attiecībā uz regulatīvās kriptogrāfijas plūsmas pieaugumu Fanusi teica Cointelegraph, "Tas ir bijis lēns apdegums […] Iespējams, ir problēma saistībā ar ātruma palielināšanu."
Daļēji ir izrādījies problemātisks kriptogrāfijas raksturs – kas kā nozare neticami ātri pielāgojas. Politikas 4.0 izpilddirektors Tanvi Ratners komentēja OFAC resursus kriptogrāfijai:
“Viņi ir diezgan labi aprīkoti. Darījumu maskēšanā tiek pārspēts tikai jauninājumu līmenis. ”
OFAC atkarība no kriptogrāfijas biržām un nozares spēlētājiem, lai izsekotu viņu klientūru
OFAC izveidotā prakse prasa, lai finanšu iestādes, kas darbojas ASV, rīkotos kā frontes līnijas, meklējot sankciju pārkāpumus. OFAC rīcībā ir ierobežoti resursi, lai aktīvi izsekotu darījumus.
"Varbūt es varu kliedēt mītu. Tas nav tik daudz, ka valdībai ir jākoncentrējas uz to, kas notiek iekšā un ārā," Yaya Fanusie paskaidroja. "Jums jāpaļaujas uz citiem, jums jāpaļaujas uz apmaiņu, kas atzīmē lietas, jums jāpaļaujas uz izmeklēšanas reportieriem."
Regulatori ir parādījuši pārsteidzošu vienotību, gaidot noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanu (AML) un pretterorizējot uzņēmumu terorisma (CFT) programmas kriptogrāfijas telpā. Šādi pasākumi jau ir pazīstami tradicionālajām finanšu iestādēm, taču tie ietver mehānismus, kas ne vienmēr iekļaujas kriptogrāfijā. Liela daļa no kriptogrāfijas argumenta ir darījumu ātrums, piekļuve cilvēkiem, kas palikuši ārpus tradicionālās finanses, un robežu šķērsošanas vienkāršība – iezīmes, kas darbojas pretstatā tradicionālajām kontrolēm, piemēram, sankcijām.
Demokrātiju aizsardzības fonda pētījumu direktors Deivids Adesniks sacīja par OFAC atkarību no spēkā esošajiem likumiem par sankciju izpildi kriptogrāfiski: “Es neesmu pārliecināts, vai statūti vēl nav pielāgoti. Valsts kase vairāk cenšas izmantot to, kas jau ir grāmatās. ”
Džons Rots, kriptogrāfijas biržas Bittrex atbilstības vadītājs, piekrita:
“OFAC pieeja kriptogrāfijai ir gandrīz tāda pati kā fiat. OFAC ieceļ, bet viņi sagaida, ka apmaiņā būs programmas, kas novērš darījumus no / no aizliegtām personām / valstīm. […] Tas tiešām nemaz tik ļoti neatšķiras no tradicionālās bankas. ”
Lai gan pozitīvi vērtējams OFAC atvērtība, Rots tomēr piekrita, ka kriptogrāfijai bija savi punkti: “Es domāju, ka prasības ir skaidras. Uzdevums ir pielāgot šīs prasības kriptovalūtas unikālajai būtībai. ”
Rota komentāri ir īpaši noderīgi, ņemot vērā Bittrex vēsturi ar OFAC. Bittrex strīdīgi iesaldēja Irānas kontus divus gadus, pirms novembrī saņēma OFAC licenci. Atšķirībā no Valsts kases īpaši izraudzītajiem pilsoņiem sarakstā, informācija par to, kā OFAC un Bitttrex atrisināja šo strīdu, nav publiski pieejama.
Sarunās ar ekspertiem par šo tēmu tādu blokķēdes analītisko firmu nosaukumi kā Chainalysis un Elliptic bieži pieauga. Īpaši pieaugusi ķēdes analīzes nozīme, sadarbojoties ar valdības amatpersonām, kad viņi izmeklē blokķēdes par aizdomīgiem darījumiem. Firmai ir pastāvīgi līgumi ar IRS, Narkotiku apkarošanas pārvaldi un Imigrācijas un muitas izpildi. Sākot ar 9. martu, ķēdes analīze ieskaitīts pēdējos mēnešos līgumos ar FIB pārsniedza 1,1 miljonu ASV dolāru.
Lai gan valdības aģentūras var būt jaunpienācēji tehnoloģijā, pat kriptocentra uzņēmumiem ir jāpiesaista palīdzība no tādiem uzņēmumiem kā Chainalysis, lai tiktu galā ar normatīvajiem pienākumiem. Roth atzīmēja, ka:
“Visas ASV biržas izmanto vienus un tos pašus pakalpojumus (Chainalysis un Elliptic), kas veic blokķēdes meklēšanu, meklējot saites uz šāda veida klientiem, un ir ieviestas citas iekšējās kontroles.”
Paaugstinātas atbilstības prasības sūta kriptogrāfijas biržas un citus kosmosa uzņēmumus valdības apstiprinātām blokķēdes analīzes firmām baros. Chainalysis pārstāvis izskaidroja uzņēmuma panākumus, ievērojot Cointelegraph bažas par atbilstību:
“Pēdējo divu gadu laikā mēs esam palielinājuši klientu skaitu par 290%, un jaunie kriptovalūtas biržas klienti min normatīvo aktu ievērošanu kā galveno iemeslu mūsu tehnoloģijas ieviešanai.”
Problēmas ar pašreizējo pieeju: vai mēs esam drošāki vai vienkārši izspiežam kriptogrāfijas operācijas no valsts??
Tāpat kā visu veidu drošības problēmu gadījumā, ja piesardzības pasākumi darbosies, tie šķitīs pārmērīgi daudz. Tomēr šie drošības pasākumi faktiski var sodīt labprātīgus subjektus, vienlaikus nespējot tikt galā ar visdraudošākajām tehniskajām problēmām.
Cointelegraph iepriekš ziņoja par jautājumu par ASV sankcijām, kas skar Irānas kalnrūpniecību – iniciatīva, kas galu galā šķiet ārpus Valsts kases tehniskās iespējas, lai gan tās var padarīt to neērtu Irānas kalnračiem.
Vēl viens ieilgušais tehniskais jautājums ir tāds privātuma monētu objekts kā Monero (XMR) un domuzīme (DASH). Par šo tēmu Fanusi novēroja, "Es nedomāju, ka kāds to vēl ir uzlauzis."
Blockchain analītikas uzņēmumiem vēl nav jānāk klajā ar programmatūru, kas var konsekventi izsekot darījumus ar privātuma monētām. Vienas šādas firmas Ciphertrace izpilddirektors prognozēja, ka kriptogrāfijas finansēšanas apstrāde tāpat kā banku darbība mudinātu lietotājus piekļūt privātuma žetoniem, ka OFAC būs vēl mazāk saprotams:
“Tā kā mēs iegūstam vairāk šīs deanonimizācijas un tā kļūst līdzīgāka banku darbībai, es domāju, ka neparedzētas sekas būs tādas, ka tiks saskaņoti centieni izmantot šīs privātuma uzlabotās monētas.”
Otra šo drošības debašu puse ir tās ietekme uz uzņēmējdarbību. Nav šaubu, ka pieaugošais regulējums un cerības ir devušas zaudējumus apmaiņā. Pagājušās nedēļas notikumā IRS pārstāvji no Coinbase un Kraken uzstāja, ka pārmērīga regulatoru kontrole skar viņu pēdējās līnijas.
Atbilstība OFAC cerībām ir būtiska jebkurai kriptogrāfijas biržai, kas mēģina darboties Amerikas Savienotajās Valstīs, un tai ir nepieciešamas papildu juridiskās komandas un ārējie līgumi. Kā teica Džons Rots:
“Atbilstošai kriptogrāfijas apmaiņai absolūti nepieciešama īpaša atbilstības nodaļa ar trešo pušu rīkiem, kas nepieciešami, lai nodrošinātu, ka viņi neveic darījumus ar sliktiem dalībniekiem. Šī ir cena par uzņēmējdarbības veikšanu ASV, un lielākā daļa kriptogrāfijas uzņēmumu to saprot. Ja jūs to nedarīsit, es domāju, ka riski ir ievērojami. ”
Un, lai gan izdevumi, kas nepieciešami, lai izsekotu OFAC prasībām – kas mainās un ne vienmēr ir skaidri redzami sabiedrībā, – var būt vienkārši kaitinošas lietas lielākai apmaiņai, bet jaunākiem spēlētājiem tie var būt nepamatoti izdevumi. Rezultātā notiek vienkārši: uzņēmumi aiziet.
Binance pagājušajā gadā lieliski pameta ASV, izveidojot Binance.US, lai valstī piedāvātu daudz ierobežotākus pakalpojumus. Pavisam nesen kriptogrāfijas apmaiņa Digitex noraidīja visas KYC prasības pēc datu pārkāpuma. Iekšā video paziņojot par izmaiņām, Digitex izpilddirektors Adams Tods nepārprotami aicināja ASV varas iestādes sagaidīt šādu informāciju uz patērētāju datu aizsardzības rēķina.
Lai gan Amerikas Savienotās Valstis var būt pasaules lielākā ekonomika, apmaiņas izstumšana no valsts ne vienmēr atrisina problēmu. Slikti aktieri, kas izmanto kriptogrāfiju, pilnībā spēj pielāgoties, manipulēt ar regulatīvo arbitrāžu, lai piltuvē iegūtu naudu jebkādā veidā, kas ir vismazāk regulēts. Puses, kuras ir visneaizsargātākās pret agresīvākām OFAC cerībām, ir biržas, kas cenšas darboties likumīgi.
Šie pasākumi ne tikai kaitē lielākajām biržām un uzņēmumiem īstermiņā, bet noteikti ierobežo Amerikas piekļuvi kriptogrāfijas pakalpojumiem. Raugoties ilgtermiņā, visaptverošās sankcijas pat ASV draudzīgām valstīm var mudināt darboties ekonomiskajās sistēmās, kurās ASV vienkārši nepieder – ierobežot ekonomisko izaugsmi un turpmāko sankciju efektivitāti.
ASV pārmērīga darbība atsvešina pasaules ekonomikas sistēmu
Riski Amerikas Savienotajām Valstīm pārsniedz kripto. Janvārī ekonomists publicēts gabals, kas brīdina, ka agresīvas sankcijas un ekonomiskais karš var piespiest starptautisko tirgu atteikties no dolāra.
Atgriežoties pie piemēra, kad Bittrex iesaldēja Irānas kontus, bailes no OFAC dusmām izraisīja Bittrex slēgt piekļuvi Irānas kontiem, kuriem pašam OFAC nebūtu bijis likumīgas iespējas mērķēt. "Pieņemsim, ka irāņi, kas ir iesaistīti šajos darījumos, ir tikai mammu un popu pārdevēji Teherānā," sacīja Ēriks Lorbers, "ASV valdībai faktiski nav juridisku pilnvaru bloķēt viņu aktīvus."
Apmaiņas izmantošana, lai apietu juridiskus ierobežojumus, nav veids, kā iekarot Irānas pilsoņu sirdis un prātu, pēkšņi atņemot potenciāli nozīmīgākās viņu dzīves ietaupījumu daļas, un tas arī labi neatspoguļo amerikāņu kapitālisma popularizētos ideālus..
Lorbers turpināja izskaidrot ierobežojumus OFAC spējai ietekmēt jurisdikcijas ārvalstīs, pat tajās, kuras ir saistītas ar Amerikas Savienotajām Valstīm. "Ja esat Eiropas uzņēmums un ir Irānas SDN, kas sūta naudu jūsu Eiropas finanšu iestādei, šīm Eiropas finanšu iestādēm, iespējams, nav juridisku pilnvaru bloķēt šos līdzekļus," Lorbers teica.
Tanvi Ratna, kurš nesen uzrakstīja a gabals Ārpolitikai ar nosaukumu “Irānai ir Bitcoin stratēģija, lai pieveiktu Trampu”, sīkāk izklāstīja jautājumus, ar kuriem saskaras ASV, pulcējot starptautisko atbalstu sankciju turpināšanai:
“ASV vienpusēji mainīja nostāju, un citi ne vienmēr vēlas spēlēt kopā. Jūs nevarat vienpusēji uzlikt sankcijas. […] Arī Irāna visus neinteresē un nedraud. Paskatieties uz eiropiešu, ķīniešu, indiāņu attieksmi pret Irānu. ”
Kripto loma lielajā sankciju shēmā
OFAC sankciju plašajā arsenālā kriptogrāfija ir mazs spēlētājs. Tomēr tas ir ievērojams gan ar savu dinamiku, gan ar dažiem būtiskajiem tikumiem, tostarp ātrumu un apātiju pret valstu robežām. Kriptovalūtas ir arī skaidrs izaicinājums finanšu sistēmām, kuras ASV ir izmantojusi savam politiskajam labumam, piemēram, SWIFT starptautiskajiem maksājumiem.
Turpmākie gadi būs izšķiroši, lai izveidotu ne tikai ASV Valsts kases attiecības ar kriptogrāfiju, bet arī spēju pielāgoties mainīgajām finanšu sistēmām. Šajā ziņā OFAC reakcija uz kriptogrāfiju būs svarīgs barometrs, lai novērtētu tā prioritātes un komfortu ar jauninājumiem.
Cointelegraph vairākas reizes ir sazinājies ar OFAC, taču birojs nekad nav atbildējis. Šis raksts tiks atjaunināts ar viņu komentāriem, ja tas ienāks.