Trước khi bạn mua Bitcoin
Trước hết, trước khi mua Bitcoin, bạn cần một nơi để lưu trữ nó. Trong thế giới tiền điện tử, nơi đó được gọi là ‘ví tiền,’Và chúng có nhiều dạng. Các loại ví khác nhau cung cấp cho chủ sở hữu Bitcoin các loại tùy chọn bảo mật, lưu trữ và truy cập khác nhau.
Tuy nhiên, điều quan trọng cần đề cập là ví của bạn không lưu trữ Bitcoin của bạn về mặt kỹ thuật. Thay vào đó, nó giữ các khóa riêng tư, điều cần thiết để truy cập địa chỉ Bitcoin và có thể chi tiêu tiền. Các khóa kỹ thuật số đó được yêu cầu để ký một giao dịch và nếu người dùng làm mất chúng, về cơ bản họ sẽ mất quyền truy cập vào Bitcoin của họ.
Năm loại ví BTC chính là máy tính để bàn, thiết bị di động, trực tuyến, phần cứng và giấy.
Các loại ví
Máy tính để bàn
Ví máy tính để bàn được cài đặt trên máy tính của người dùng, cung cấp khả năng kiểm soát hoàn toàn tiền và an toàn ngân sách tương đối. Có những ví máy tính để bàn dày, cho phép người dùng tải xuống các khối mạng và kiểm soát tính xác thực của chúng, cũng như cung cấp khả năng quản lý bảo mật độc lập cho quỹ của họ. Mặt khác, ví mỏng không yêu cầu người dùng tải xuống các khối và có thể dễ dàng tải xuống thiết bị di động.
Di động
Lợi thế chính của ví di động là tiền của người dùng luôn có sẵn. Đây là một cách rất thuận tiện để thanh toán hàng hóa bằng cách quét mã QR. Trong một số trường hợp, người dùng có thể tận dụng tính năng giao tiếp trường gần của điện thoại thông minh, cho phép họ chỉ cần chạm điện thoại của mình vào đầu đọc và không cần nhập bất kỳ thông tin nào. Một đặc điểm chung của tất cả các ví di động là chúng không phải là ứng dụng khách Bitcoin đầy đủ. Điều này là do một khách hàng Bitcoin đầy đủ phải tải xuống toàn bộ Blockchain, chuỗi này đang phát triển liên tục và yêu cầu vài gigabyte dung lượng lưu trữ.
Trực tuyến
Nếu sử dụng ví dựa trên web, khóa cá nhân của người dùng được lưu trữ trực tuyến, trên máy chủ do người khác kiểm soát và được kết nối với Internet. Mặc dù nó cho phép mọi người dễ dàng truy cập tiền của họ từ bất kỳ thiết bị nào ở bất kỳ đâu trên thế giới, nhưng luôn có nguy cơ máy chủ bị tấn công hoặc thậm chí tổ chức đang chạy dịch vụ nắm quyền kiểm soát Bitcoin của bạn. Tuy nhiên, rủi ro đó có thể được giảm thiểu đáng kể bằng cách thực hiện nhiều biện pháp an ninh.
Phần cứng
Ví phần cứng là thiết bị di động chuyên dụng có thể chứa khóa cá nhân và giúp thanh toán thuận lợi. Có một số loại ví phần cứng khác nhau, nhưng tất cả chúng đều cho phép người dùng mang về cơ bản bất kỳ số tiền nào trong túi của họ.
Giấy
Có lẽ một trong những lựa chọn an toàn nhất để lưu trữ Bitcoin, ví giấy về cơ bản là hai mã QR, được tạo bằng một dịch vụ được chỉ định. Một trong số đó là khóa công khai, một địa chỉ có thể được sử dụng để nhận BTC. Khóa còn lại là khóa cá nhân, bạn có thể sử dụng khóa này để sử dụng Bitcoin được lưu trữ tại địa chỉ đó.
Đọc thêm về ví trong bài viết “Ví Bitcoin cho người mới bắt đầu: mọi thứ bạn cần biết”.
Mua Bitcoin ở đâu
Mua Bitcoin không dễ dàng như người ngoài có thể mong đợi. Tuy nhiên, số lượng các tùy chọn không ngừng tăng lên. Mọi người đều có thể chọn một tùy chọn mua tiền điện tử phù hợp với nhu cầu của họ, một số trong số đó thậm chí không yêu cầu truy cập Internet hoặc ví BTC.
Máy ATM
Mặc dù là một khái niệm rất mới, Máy ATM Bitcoin xuất hiện ở các thành phố trên toàn thế giới và số lượng của chúng không ngừng tăng lên. Các máy tính phí hoa hồng từ ba phần trăm đến tám phần trăm so với giá trao đổi thông thường, nhưng chúng cung cấp cho người dùng trải nghiệm mua Bitcoin riêng tư nhất.
Tất cả những gì bạn cần làm là nạp tiền vào máy ATM và quét mã QR trên ví điện thoại di động của bạn hoặc nhận biên lai bằng giấy có mã và hướng dẫn về cách chuyển tiền vào ví của bạn. Khi Bitcoin trở nên phổ biến, các máy ATM như vậy có tiềm năng trở thành một trong những cách phổ biến nhất để mua tiền điện tử.
Không cần phải nói rằng máy ATM Bitcoin rất ít có khả năng xuất hiện ở các quốc gia nơi Bitcoin bị cấm hoặc đặt ngoài vòng pháp luật. Bạn có thể tìm thấy máy ATM Bitcoin gần nhất của mình bằng cách sử dụng dịch vụ bản đồ được chỉ định, chẳng hạn như CoinATMRadar.
Thẻ quà tặng
Bitcoin thường được sử dụng để mua thẻ quà tặng, vì nó ẩn danh và đôi khi có thể rẻ hơn so với sử dụng tiền mặt. Nhưng bản thân thẻ quà tặng có thể được giao dịch lấy BTC. Tất cả những gì bạn cần làm là mua thẻ quà tặng của bất kỳ nhà bán lẻ nào, đăng nhập vào một trong các sàn giao dịch Bitcoin nơi một số người bán chấp nhận thẻ quà tặng (ví dụ:. Paxful, LocalBitcoins, v.v.) và hoàn tất việc mua hàng.
Tùy thuộc vào người bán cụ thể, họ có thể muốn xem hình ảnh thực tế của mã quà tặng từ mặt sau của thẻ và biên lai từ cửa hàng nơi nó được mua, trong khi những người khác sẽ ổn chỉ với mã trực tuyến hoặc mã điện tử. Sau khi bạn mở giao dịch, số lượng BTC bạn muốn mua sẽ được trang web tự động nắm giữ, do đó, có thể an toàn khi cung cấp cho người bán thông tin thẻ quà tặng của bạn.
Có rất nhiều nhà bán lẻ trực tuyến bán thẻ quà tặng lên đến 60% giá trị của chúng, do đó, tại sao mua Bitcoin theo cách đó thực sự có thể giúp bạn tiết kiệm rất nhiều tiền. Thẻ quà tặng cũng là một cách tuyệt vời để lưu trữ BTC, xem xét giá trị của nó biến động như thế nào. Tuy nhiên, giống như bất kỳ cách mua Bitcoin nào khác, bạn luôn cần phải đề phòng những kẻ lừa đảo đang cố gắng ăn cắp tiền của bạn, vì vậy hãy đảm bảo chỉ giao dịch với những người bán đáng tin cậy.
Sở giao dịch
Mỗi người mua Bitcoin tiềm năng mới sẽ tìm thấy một loạt các sàn giao dịch khác nhau cạnh tranh cho hoạt động kinh doanh của họ. Lựa chọn đúng phụ thuộc vào nhiều yếu tố khác nhau, trong đó vị trí có lẽ là yếu tố quan trọng nhất. Một sàn giao dịch phải được chính phủ quản lý cũng như đáp ứng các yêu cầu ‘biết khách hàng của bạn’ và chống rửa tiền. Do đó, tại sao, để thiết lập một tài khoản và bắt đầu giao dịch trên bất kỳ sàn giao dịch nào hiện có, bạn cần phải trải qua các thủ tục quan liêu dài dòng. Ví dụ: hầu hết các sàn giao dịch sẽ yêu cầu bạn kết nối tài khoản ngân hàng hiện có trước khi bạn có thể bắt đầu giao dịch, điều này thường yêu cầu cung cấp thông tin nhận dạng cá nhân chi tiết, do đó làm mất khả năng ẩn danh của người mua Bitcoin.
Tuy nhiên, các sàn giao dịch cung cấp một sự lựa chọn vô song về các tùy chọn giao dịch. Cho dù bạn đang tìm kiếm một nền tảng toàn diện cho các nhà giao dịch tổ chức hay một giải pháp đơn giản hơn cho giao dịch một lần, bạn sẽ tìm thấy một sàn giao dịch phù hợp với nhu cầu của mình. Hơn nữa, hầu hết các nền tảng có thể được truy cập thông qua cả máy tính để bàn và thiết bị di động, cho phép người dùng giao dịch từ mọi nơi. Các sàn giao dịch khác nhau về các tùy chọn thanh toán mà họ chấp nhận, mức độ bảo mật, giới hạn mua, phí, yêu cầu xác minh, v.v..
Đối tác của chúng tôi Cryptoradar cho phép bạn so sánh các sàn giao dịch và môi giới tiền điện tử khác nhau dựa trên giá, phí, tính năng, đánh giá, v.v. và giúp bạn tìm được những nơi tốt nhất để mua bitcoin và nhiều loại tiền điện tử khác, theo nhu cầu của bạn.
Trao đổi Bitcoin
Danh sách các sàn giao dịch dựa trên Vốn hóa thị trường tiền điện tử.
| Tên | Phương thức thanh toán | Bảo vệ | Mức độ xác minh | Học phí |
| Bitfinex | Chuyển khoản ngân hàng, Ethereum, Dash Monero, Zcash | Xác minh 2 bước, yếu tố thứ 2 phổ biến, bảo vệ rút tiền, quyền khóa API nâng cao, mã hóa email | Không bắt buộc gửi tiền bằng tiền điện tử, tiền gửi bằng USD hoặc EUR yêu cầu xác minh ID | 0% – 0,1% |
| BitFlyer | Chuyển khoản ngân hàng, thẻ tín dụng, Bitcoin | Người thật xác minh giao dịch, kho lạnh | Tạo tài khoản chỉ với một email, nhiều tính năng hơn với các chi tiết xác minh bổ sung | 0,01% -0,15% |
| BitStamp | Chuyển khoản ngân hàng, thẻ tín dụng, Chuyển SEPA, chuyển SWIFT | Xác thực 2 bước, trao đổi được quản lý bởi Ủy ban giám sát du Secteur Financier | Xác minh danh tính (quét ID, bằng chứng cư trú) | 0,1% -0,25% |
| BTCC | chuyển khoản ngân hàng | Lưu lượng được mã hóa SSL, kiểm soát nội bộ thời gian thực, lưu trữ lạnh | Xác minh danh tính (quét ID) | 0,1% -0,2% |
| Coinbase | Chuyển khoản ngân hàng, liên kết tài khoản ngân hàng của bạn trực tiếp với Coinbase, Chuyển khoản ngân hàng, Thẻ tín dụng, Paypal | Tính năng Vault (chia sẻ tài khoản với 2 người dùng trở lên, mọi giao dịch cần có sự chấp thuận của tất cả người dùng), bảo hiểm FDIC cho cư dân Hoa Kỳ, kho lạnh | Xác minh danh tính (quét ID), Xác minh thẻ tín dụng để nâng hạn mức | 1,49% -3,99% |
| GDAX | Chuyển khoản ngân hàng, thẻ tín dụng | Xác thực 2 bước, dịch vụ email được mã hóa, lưu trữ lạnh | Xác minh danh tính (quét ID) | 0,01% -0,25% |
| Song Tử | Bitcoin, Ethereum, Chuyển khoản ngân hàng và ACH | Xác thực 2 bước, bảo hiểm FDIC cho cư dân Hoa Kỳ, kho lạnh | Xác minh danh tính (quét ID) | 0,25% |
| itBit | Chuyển khoản | Xác thực 2 bước, bảo hiểm FDIC cho cư dân Hoa Kỳ, kho lạnh | Xác minh danh tính (quét ID, bằng chứng cư trú) | không ai |
| Kraken | Chuyển khoản ngân hàng, Altcoins | Xác minh 2 bước, khóa chính để khôi phục tài khoản, khóa cài đặt toàn cầu, dịch vụ email được mã hóa | Tên đầy đủ, DoB, Quốc gia, Số điện thoại, Xác minh địa chỉ | 0,16% – 0,26% |
Bên cạnh giao dịch, hầu hết các sàn giao dịch đều cung cấp dịch vụ ví Bitcoin; tuy nhiên, nó có lẽ là cách ít đáng tin cậy nhất để lưu trữ tiền của bạn. Mặc dù hoạt động như một tổ chức tài chính được quản lý, các sàn giao dịch BTC không cung cấp mức bảo vệ giống như các ngân hàng bình thường. Các nền tảng giao dịch dễ bị tin tặc tấn công hoặc có thể đơn giản là ngừng hoạt động, thường giữ tiền của người dùng. Vì vậy, mặc dù là lựa chọn phù hợp cho những người muốn tham gia vào các hoạt động thường xuyên với tiền điện tử, nhưng bộ máy hành chính, rủi ro tiềm ẩn và thiếu tính ẩn danh liên quan đến các sàn giao dịch Bitcoin khiến nó không phù hợp với một số nhà giao dịch.
P2P
Nếu bạn muốn ẩn danh các giao dịch Bitcoin của mình, không muốn đối phó với các phức tạp ngân hàng và tình cờ sống trong một thành phố, giao dịch trực tiếp với người bán địa phương sẽ là cách dễ dàng nhất để mua Bitcoin. Trong số nhiều trang web và diễn đàn, LocalBitcoins là nền tảng phổ biến nhất để tạo điều kiện cho các giao dịch như vậy và nó cũng cung cấp dịch vụ ký quỹ để bảo vệ cả hai bên và tiền của họ nhiều hơn nữa.
Quay lại ngày xưa, khi Bitcoin mới xuất hiện, những giao dịch như vậy thường xảy ra trong nhà của người bán. Ngày nay, khi BTC ngày càng trở nên phổ biến, mọi người đang trở nên cảnh giác với những kẻ lừa đảo và thực hiện các biện pháp phòng ngừa bảo mật. Hầu hết các giao dịch này hiện diễn ra ở những nơi công cộng và cả hai bên nên thực hiện tất cả các biện pháp phòng ngừa mà họ thường thực hiện khi mang và trao đổi một lượng lớn tiền mặt. Bên cạnh đó, người mua cần truy cập vào ví của họ để xác nhận giao dịch, vì vậy việc mang theo điện thoại thông minh hoặc máy tính xách tay và có quyền truy cập Internet đang hoạt động là một điều khác cần xem xét.
Những người không tham gia cuộc họp trực tiếp luôn có thể tìm kiếm một buổi gặp mặt Bitcoin địa phương, nơi họ có thể mua tiền điện tử trong môi trường nhóm và làm giàu thêm kiến thức về BTC của họ trong quá trình này. Thông tin về các cuộc họp này có thể được tìm thấy trên meetup.com và các trang web tương tự khác.
Tất nhiên, bạn không nhất thiết phải gặp mặt trực tiếp người bán để thực hiện giao dịch. Một số người bán mở cửa giao dịch qua Internet, nhưng bạn cần phải cực kỳ cẩn thận, vì bạn sẽ có nguy cơ mất tiền lớn. Luôn có tùy chọn sử dụng các dịch vụ thanh toán như PayPal để đảm bảo việc nhận hàng, nhưng hầu hết người bán ngày nay thích tiền mặt cứng không thể đảo ngược do sự biến động liên tục của giá Bitcoin.
Tùy thuộc vào người bán, bạn sẽ cần phải trả một khoản phí từ 5 đến 10% cho sự riêng tư và thuận tiện so với giá trao đổi ban đầu. Một số người bán sẽ thương lượng giá tổng thể trước cuộc họp, trong khi những người khác sẽ chỉ bán Bitcoin với tỷ giá BTC chính xác được thiết lập trong quá trình giao dịch. Điều này phải được thực hiện trong trường hợp giá trị của Bitcoin có sự thay đổi mạnh mẽ.
Ủy thác đầu tư
Ủy thác đầu tư là một hình thức đầu tư tập thể, trong đó tiền của các nhà đầu tư được gộp lại với nhau từ việc bán một số lượng cổ phiếu cố định, mà quỹ ủy thác sẽ phát hành khi ra mắt. Với việc Bitcoin xuất hiện trong ánh đèn sân khấu của thế giới tài chính, sự xuất hiện của quỹ đầu tư tập trung vào BTC chỉ còn là vấn đề thời gian.
Ủy thác đầu tư Bitcoin (BIT), phương tiện đầu tư liên quan đến Bitcoin được giao dịch công khai đầu tiên, cho phép mọi người tiếp xúc với tiền điện tử mà không cần phải trực tiếp mua hoặc lưu trữ. BIT được đầu tư độc quyền vào Bitcoin và nhận giá trị của nó chỉ từ giá BTC. Quỹ tín thác hiện đã đạt giá trị thị trường là 1,8 tỷ đô la cũng như tăng 1,600 phần trăm trong hai năm. Bất chấp những con số hiệu suất tuyệt vời, một số nhà đầu tư cho rằng đó chẳng qua là bong bóng sắp vỡ.
Bitcoin Investment Trust là quỹ đầu tiên thuộc loại này và điều đó góp phần lớn vào việc định giá quá cao của nó. Đã có những suy đoán về các quỹ có cấu trúc tương tự khác tham gia thị trường nhưng BIT vẫn là người chơi lớn duy nhất trong trò chơi. Nhưng khi thị trường tiền điện tử đang phát triển, các quỹ tương tự chắc chắn sẽ tham gia vào thị trường, điều này không chỉ giảm nhiều áp lực đối với BIT mà còn củng cố vị thế của Bitcoin như một loại tiền tệ nổi tiếng thế giới.
Khó khăn khi mua Bitcoin
Thẻ tín dụng hoặc PayPal
Điều này có thể gây ngạc nhiên, nhưng cho dù bạn đang sử dụng phương thức giao dịch chính xác nào thì việc mua Bitcoin bằng thẻ tín dụng hoặc qua PayPal vẫn không dễ dàng, tùy thuộc vào vị trí của bạn trên thế giới. Các sàn giao dịch tránh các phương thức thanh toán đó, thay vào đó yêu cầu người dùng kết nối tài khoản ngân hàng của họ. Hầu hết người bán tư nhân cũng có xu hướng cảnh giác với các giao dịch như vậy, thích tiền mặt cứng.
Điều này là do cái gọi là “bồi hoàn”. Hầu hết các giao dịch được thực hiện bằng thẻ tín dụng hoặc PayPal có thể dễ dàng bị đảo ngược bằng cách chỉ cần gọi cho công ty phát hành thẻ. Các giao dịch Bitcoin là không thể đảo ngược và có thể cực kỳ khó chứng minh rằng bất kỳ hàng hóa nào đã được chuyển nhượng trong quá trình chuyển Bitcoin, phương thức thanh toán này thường được tránh.
Cảnh báo về việc mua Bitcoin
Vấn đề pháp lý ở quốc gia của bạn
Bitcoin chắc chắn thu hút sự quan tâm từ các cơ quan thực thi pháp luật, cơ quan thuế và các cơ quan quản lý pháp luật. Những gì họ đang cố gắng hiểu là cách tiền điện tử phù hợp với các khuôn khổ hiện có. Hoạt động Bitcoin của bạn hợp pháp như thế nào phụ thuộc vào bạn là ai, bạn sống ở đâu và bạn đang làm gì với nó. Về cơ bản, câu trả lời cho hầu hết các quốc gia rất đơn giản: nếu bạn không chi tiêu Bitcoin của mình cho bất kỳ điều gì bất hợp pháp, bạn sẽ không vi phạm bất kỳ luật nào.
Bitcoin đã xuất hiện được một thời gian, vì vậy hầu hết các chính phủ đã có đủ thời gian để quyết định về tính hợp pháp của nó. Tính đến tháng 9 năm 2017, BTC chỉ bất hợp pháp ở Việt Nam, Iceland, Bolivia, Ecuador, Kyrgyzstan và Bangladesh. Một số quốc gia khác đã không đưa ra quan điểm chính thức về vấn đề này, trong khi Thái Lan và Nga ban đầu đã đặt ra ngoài vòng pháp luật đối với tất cả các loại tiền kỹ thuật số, nhưng đã bị loại bỏ ngay sau đó. Gần đây, các nhà chức trách Nga thậm chí đã xem xét chính thức công nhận Bitcoin và tất cả các loại tiền kỹ thuật số khác để chống lại các giao dịch bất hợp pháp (vedomosti).
Rủi ro bảo vệ
Cần nhớ rằng bất chấp các yêu cầu về bằng chứng nhận dạng mà hầu hết các sàn giao dịch và ví áp dụng cho người dùng của họ, các dịch vụ đó không cung cấp mức độ bảo vệ giống như các ngân hàng. Ví dụ: trong trường hợp sàn giao dịch ngừng hoạt động hoặc bị tin tặc cướp, khoản bảo hiểm của họ đối với tiền của người dùng thường rất hạn chế hoặc hoàn toàn không tồn tại. Đây là trường hợp của sàn giao dịch thất bại khét tiếng của Trung Quốc Mt Gox, sàn giao dịch này đã chính thức nộp đơn xin bảo hộ phá sản và thừa nhận khoản lỗ không thể khắc phục của 750.000 Bitcoin của khách hàng. Vì Bitcoin không có tư cách pháp nhân như một loại tiền tệ ở hầu hết các nơi trên thế giới, các nhà chức trách thường không chắc chắn về cách tiếp cận các vụ trộm. Đã có trường hợp các sàn giao dịch lớn hơn thay thế tiền của khách hàng sau khi bị đánh cắp từ chính sàn giao dịch, nhưng ở giai đoạn phát triển này của BTC, họ không có nghĩa vụ pháp lý phải làm như vậy.
Hơn nữa, nếu hành vi trộm cắp tiền điện tử xảy ra do lỗi bảo mật hoặc mật khẩu của người dùng, thì không có cách nào đảm bảo để lấy lại tiền. Một số ngân hàng thậm chí từ chối làm việc với các khoản tiền thu được thông qua các giao dịch tiền kỹ thuật số do sự không chắc chắn về quy định.
Một số lời khuyên về việc mua Bitcoin
Khi giao dịch bằng Bitcoin, điều cần thiết là phải coi khóa cá nhân của bạn (có thể so sánh với mã PIN ATM) như một bí mật được bảo vệ và chỉ sử dụng nó để cho phép các giao dịch BTC. Khóa riêng tư được giữ trong ví của bạn, vì vậy bảo vệ nó sẽ là một ý tưởng thông minh. Ví dụ: bạn có thể mã hóa ví bằng mật khẩu mạnh, sao lưu ví hoặc chọn các tùy chọn lưu trữ lạnh, về cơ bản có nghĩa là giữ nó ngoại tuyến. Một số sàn giao dịch thậm chí còn cung cấp tùy chọn ‘multisig vault’ để lưu trữ khóa của bạn. Địa chỉ đa chữ ký cho phép nhiều người kiểm soát một phần địa chỉ bằng khóa công khai. Vì vậy, khi ai đó muốn chi tiêu một số Bitcoin được lưu trữ tại địa chỉ đó, họ sẽ cần một số người trong số này ký vào giao dịch của họ ngoài chính họ. Số lượng chữ ký cần thiết thường được thỏa thuận khi những người liên quan tạo địa chỉ.
Cuối cùng, mặc dù hầu hết các sàn giao dịch đều cung cấp các tính năng về ví cho người dùng của họ, nhưng điều rất quan trọng cần nhớ là đó không phải là hoạt động kinh doanh chính của họ. Hơn nữa, lịch sử tiền điện tử chứa đầy các trường hợp sàn giao dịch ngừng hoạt động và rút tiền của người dùng. Vì những lý do đó, nếu bạn quyết định mua Bitcoin của mình từ một sàn giao dịch, bạn nên chuyển tiền của mình vào ví của riêng mình và đảm bảo rằng nó an toàn, bảo mật và được bảo vệ.