Avrupa Birliği ve Avrupa Merkez Bankası, özellikle kara para aklama, terör finansmanı ve vergi kaçakçılığı spektrumunda kripto para birimi işlemlerinin anonimliğini sınırlayacak üniter bir yasal çerçeve oluşturmak istedi. En basit kontrol yöntemi ve muhtemelen dijital para birimi işlemleri durumunda mümkün olan tek yöntem, fiat para birimlerinin rotasını kontrol etmektir. İtibari parayla herhangi bir dijital para satın alımı ve bunun tersi döviz sağlayıcıları aracılığıyla izlenir.
AB’de dijital para birimleri, dijital döviz hizmetleri ve saklama cüzdanı sağlayıcıları hakkında bir tanım ve düzenleme sağlamak için yasal bir çerçeve bulunmadığından, bu, 5AMLD olarak da adlandırılan Beşinci Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanı ile Mücadele Direktifi’nin kabul edilmesiyle gerçekleştirilmiştir. – mali işlemlerin şeffaflığına ilişkin ek önlemlerin uygulanması.
Romanya tarafından 18 Temmuz 2019 tarihinde uygulanan tedbirlerle ilgili olarak, Kara paranın aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine ve bunlarla mücadeleye yönelik 129/2019 sayılı Bölüm I. yayınlanan Romanya Resmi Gazetesinde. Bununla birlikte, kripto para birimleri alanında olanlar gibi raporlama varlıklarının kategorilerini çıkararak 5AMLD’yi tam olarak aktarmadı. 5AMLD’nin aktarılmaması Romanya’yı şu anda Avrupa Birliği Adalet Divanı’na götürdü. Dava C-549/18.
Kara paranın aklanmasının önlenmesi ve bununla mücadele mekanizmasını direktifin öngördüğü sınıra kadar düzene koymak ve ihlal prosedüründen kaynaklanabilecek mali sonuçlardan kaçınmak için Romanya Hükümeti kabul edilen GEO olarak anılan ve 5AMLD’nin geri kalanını Romanya mevzuatına aktaran 129/2019 Sayılı Kanunun değiştirilmesi ve tamamlanması hakkında 1 Temmuz 2020 tarihli Acil Durum Yönetmeliği.
GEO’nun kabul edilmesinin ardından, fiat para birimiyle dijital para satın alımını izleyen ve bunun tersi olan döviz sağlayıcıları, Romanya’da faaliyet gösteriyorlarsa artık yetkilendirilmelidir..
Olağanüstü Hal Yönetmeliği, Kanunun 2. maddesine aşağıdaki gibi yeni tanımlar eklemektedir:
“R ^ 1) elektronik para 4. maddenin 1. fıkrasında tanımlanan elektronik para anlamına gelir. f) 210/2019 Sayılı Elektronik Para İhracı Faaliyetine Dair Kanunun 210/2019 Sayılı Kanunun 3. Maddesinde Sağlanan Parasal Değer Eksi.
[…]
t ^ 1) sanal para birimi bir merkez bankası veya kamu otoritesi tarafından verilmeyen veya garanti edilmeyen, yasal olarak belirlenmiş bir para birimiyle bağlantılı olması gerekmeyen ve yasal para birimi veya para statüsüne sahip olmayan, ancak gerçek veya tüzel kişiler tarafından kabul edilen değerin dijital temsilidir. bir değişim aracı olarak ve elektronik olarak aktarılabilir, saklanabilir ve takas edilebilir.
t ^ 2) dijital cüzdan sağlayıcısı sanal para biriminin tutulması, depolanması ve devri için müşterileri adına özel şifreleme anahtarı hizmetlerinin güvenli depolanması için hizmetler sunan bir varlık anlamına gelir. “
Tanımlardan da anlaşılacağı gibi, elektronik para ile sanal para arasında bir fark yoktur..
Avrupa yasa koyucu tarafından elektronik para için kullanılan yasal anlamda, sanal para birimleri, elektronik para birimlerinden farklıdır, çünkü sanal para birimleri, ihraççı üzerinde bir hak talebini temsil etmez ve zorunlu olarak ödeme araçları olarak kullanılmazlar. Elektronik paranın aksine, sanal para birimine herhangi bir zamanda ve nominal değerde yasal bir geri ödeme garantisi eşlik etmez..
Gelecekte kazanımlar vaat eden ve ilk madeni para tekliflerinde veya son iki yılda güvenlik belirteci tekliflerinde satılan belirli sanal para birimi türleri vardır..
Bununla birlikte, özellikle tüketicilerin platforma özgü kripto para birimleriyle ödeme yaptığı yeni iş modelleri, sanal para birimleri olma eğiliminde olan elektronik para birimleri olarak sınıflandırılabilir. Bir sanal para biriminin e-para veya finansal araç olarak sınıflandırılması, iş modeline ve para biriminin platform ekosisteminde oynadığı role bağlı olacaktır..
Romanya Hükümeti tarafından kabul edilen normatif kanun, 129/2019 Sayılı Yasayı yeni raporlama kuruluşlarıyla aşağıdaki şekilde tamamlar: sanal para birimleri ve itibari para birimleri ve dijital cüzdan sağlayıcıları arasında değişim hizmeti sağlayıcıları.
Dijital cüzdan türleriyle ilgili olarak, 5AMLD yalnızca belirli dijital cüzdanları veya sözde “sıcak cüzdan” ı ifade eder.
Dijital cüzdanlar, cüzdanınıza nasıl eriştiğinize ve özel anahtarınızı nasıl sakladığınıza bağlı olarak farklılık gösterir. Sıcak bir cüzdanın internete ve belirli bir blok zincirine doğrudan ve kalıcı erişimi vardır. Sıcak cüzdan adı, çevrimiçi olarak bağlı olmasından ve sahibi veya üçüncü bir şahıs (bakıcı) tarafından uzaktan yönetilebilmesinden kaynaklanmaktadır. Çevrimiçi ortama doğrudan maruz kalma ve üçüncü bir tarafın gözaltına alma olasılığı, sıcak cüzdanı yetkilendirme gerektiren bir araç haline getirerek daha yüksek siber saldırı riskine yol açar..
Bu arada, hükümet tarafından kabul edilen Acil Durum Yönetmeliğine göre, sanal para birimleri ile itibari para birimleri arasında değişim hizmetleri sağlayanların yanı sıra dijital cüzdan sağlayıcıları, döviz faaliyeti yetkilendirmesi için komisyona yetki vermeli / kaydolmalıdır. Normatif kanunla getirilen yeni 301.Madde, bir tüzel kişinin bu amaçla kayıt olma şeklini ve yerine getirmesi gereken koşulları düzenler ve detaylandırır..
Döviz hizmeti sağlayıcıları, ihraç eden ülkede kambiyo aracı olarak kabul edilen bir ülkenin sanal para birimleri, normal para birimleri ve yasal ihale sayılan banknotlar ile elektronik para birimlerinin değişimini sağlayan kuruluşlardır..
Bu bağlamda, bir soru ortaya çıkıyor: “AB’de, Avrupa Ekonomik Alanı’nda veya İsviçre’de yetkili / kayıtlı döviz hizmeti sağlayıcıları veya dijital cüzdan hizmet sağlayıcılarının Romanya’da bu tür hizmetleri sunabileceği koşullar altında olabilir mi?”
Diğer AEA ülkelerinde yetkilendirilmiş sağlayıcılar, Romanya’da bu tür hizmetleri ancak menşe devletin yetkili makamı tarafından komisyona gönderilen bildirime ve komisyondan bu bildirime alınan yanıta dayanarak kayıt yaptırmaları / yetkilendirmeleri halinde sunabilirler. Buna ek olarak, bu Avrupa değişim hizmetleri, Romanya’da ikamet etmesi gereken, yabancı kişi adına sözleşmeler akdetmeye ve müşteriyi devlet makamları ve Romanya’daki mahkemeler nezdinde temsil etmeye yetkili bir yetkili temsilciye sahip olmak zorundadır..
Bu nedenle, bu, bu Avrupalı sağlayıcıların, menşe ülkenin ve aynı zamanda bulunduğu ülkenin mevzuatına uyup uymadıklarını doğrulamak için Romanya mevzuatına göre çift kayıt / yetkilendirme kriterini karşılaması gerektiği şeklinde yorumlanabilir. hizmetlerini sağlarlar.
Tescil / yetkilendirme kanun koyucu tarafından getirilen bu çifte koşul, diğer mali hizmetlerin yetkili bir vekile ihtiyaç duymadan bir pasaporttan yararlanabileceği düşünüldüğünde çok sert olarak değerlendirilebilir. Bununla birlikte, AB mali hizmetler direktifleri özel düzenlemeyi üye ülkelere bırakmaktadır..
Ayrıca, Romanya hükümeti tarafından kabul edilen Acil Durum Yönetmeliği, yukarıda açıklanan yetkisiz veya kayıtsız faaliyetlerin açıkça yasaklandığını ve internet, radyo ve TV operatörlerinin, yetkisiz / kayıtsız dijital hizmet sağlayıcıları ve hizmet sağlayıcıları arasında değişim hizmeti sağlayan site sağlayıcılarına erişimi kısıtlayacağını açıkça vurgulamaktadır. Romanya veya EEA’da cüzdanlar.
Bu arada, Romanya’da halihazırda bu tür hizmet sağlayıcılar varsa, bunlar, Hükümetin yetki yönergelerini yayınlamasından itibaren on iki ay içinde Acil Durum Yönetmeliğinin yeni yasal hükümlerine ve yetkilendirmeye uymakla yükümlü olacaklar. Kayıt işlemi, Müşterinizi Tanıyın ve Kara Para Aklamayı Önleme önlemleri, bilgisayar güvenliği vb. Gibi bir dizi katı uyum önlemi gerektirdiğinden, uygulama süresi nispeten kısadır..
Ek olarak, herhangi bir değişim platformunun Romanya Dijital Otoritesinden teknik onay alması gerekecektir. İdari açıdan zahmetli bir önlem gibi görünse de, bir değişim platformunun güvenliğinin aynı zamanda fonların velayetini de elinde tutan teknik doğrulamasının uygun olacağına inanıyoruz. Bu anlamda, çok sayıda değişim platformu, hatalı güvenlik politikaları ve teknik sistemleri olduğu için müşterilerin fonlarını kaybetti..
Bununla birlikte, bir API aracılığıyla basit bir uygulama veya Romanya müşterileri için bir ağ geçidi olan belirli AB yetkili değişim platformlarının, teknik açıdan ve yasal uygunluk açısından bu kadar karmaşık bir yetkilendirme gerektirmeyeceğini düşünüyoruz..
Normatif yasayı uygulamak için yetkililer tarafından açıklığa kavuşturulması gerekecek olan Acil Durum Yönetmeliğinin yürürlüğe girmesinden sonra hala birçok bilinmeyen var.
- Yetki için hangi belgeler gerekli olacak.
- Teknik görüş ne kadar karmaşık olacak.
- Sanal para birimleri arasındaki değişim hizmetlerinin işleyişi ne olacak?.
- Yetkili temsilcinin karşılayacağı kriterler.
- Yetkililer “Romanya topraklarında hizmet sağlanması” ifadesini nasıl yorumlayacaklar?
- Hangi işlemler muhasebe raporlamasını içerir?.
Acil Durum Yönetmeliği, kripto para birimi endüstrisinde yetkilendirme gerektiren iş modellerini açıklığa kavuşturuyor. Ayrıca, teknik onay, hızlı bir şekilde verilirse ve blok zincir teknolojisinin derinlemesine anlaşılması, Romanya’da geliştirilen kalitenin bir işareti olabilir..
Söz konusu düzenleme artık Romanya’da faaliyet gösteren bankaların kendi takdirine bağlı olarak blockchain veya kripto işletmeleri için banka hesaplarının açılmasına veya kapatılmasına izin verip vermeyeceğine karar vermesine izin vermemelidir. Kripto para kullanan banka hesapları, blockchain alanındaki işletmeler için Kutsal Taneler olarak görülüyordu.
Şimdiye kadar, blok zinciri alanındaki birkaç girişim, bir banka hesabının Kutsal Kase’sini bulduklarıyla övünebilir ve hatta şanslı olanlar, bilinmeyen kriterlere dayanan ve şeffaflıktan yoksun olan kapalı hesaplarla uyandı – bu tamamen anormal ve kötü niyetli bir durum..
Sonuç olarak, yeni iş modellerinin benimsenmesi, yeni katma değerli ekosistemlerin oluşturulması, takas ve cüzdan hizmetleri de dahil olmak üzere Romanya’daki blok zinciri geliştirmenin başarısı, yetkililerin bu yetkilendirme önlemlerini nasıl uygulayacaklarına, kurumlar arası nasıl iletişim kuracaklarına bağlı olacaktır. ve Avrupa Komisyonu veya Avrupa Merkez Bankası tarafından henüz tam olarak anlaşılmayan yeni bir alanı aşırı düzenleyip düzenlemeyecekleri. Teknoloji ürünlerine fayda sağlayabilecek büyük bir yenilikçi potansiyele sahip olan “Made in Romania” etiketi her zamankinden daha erişilebilir görünüyor.
Burada ifade edilen görüşler, düşünceler ve görüşler yalnızca yazarlara aittir ve Cointelegraph’ın görüş ve düşüncelerini yansıtmaz veya temsil etmez..
Bu makale birlikte yazılmıştır Alexandru Stanescu ve Andrei Pelinari.
Alexandru Stanescu derin teknoloji, fintech, blockchain teknolojisi, kripto, Romen girişimleri, uluslararasılaşma ve alternatif anlaşmazlık çözümlerine odaklanan SLV Legal’ın kurucu ortağıdır. Daha önce, Londra’daki Baker Botts’ta blockchain hukuk alanında ve Dünya Bankası’nda ticaret ve rekabet edebilirlik küresel uygulamasında bir blockchain girişiminin baş hukuk sorumlusu olarak çalıştı. Columbia Hukuk Fakültesi, İspanya Deusto Üniversitesi ve Romanya Bükreş Üniversitesi mezunudur. SLV Legal, Global Legal Blockchain Konsorsiyumu üyesidir.
Andrei Pelinari karmaşık kurumsal işlemler, vergi, malların uluslararası satışları, finansal hizmetler, bankacılık ve uluslararası tahkimi kapsayan SLV Hukuk ile bir ortaktır. Kendisi Yeminli Hakem Yardımcısı ve Romanya İnşaat Hukuku Derneği üyesidir..