Η κοινότητα κρυπτογράφησης πρόσφατα συζητά ενεργά τη μοίρα του 30χρονου ιδρυτή του QuadrigaCX, Gerald Cotten, ο οποίος φέρεται να πέθανε στην Ινδία από θανατηφόρα ασθένεια τον Δεκέμβριο του 2018. Ωστόσο, πριν περάσει το φαινόμενο, πήρε εικονικά κλειδιά για ψηφιακά πορτοφόλια και τα μετέφερε σε ψυκτική αποθήκευση. Γιατί αυτή η ιστορία τελείωσε τόσο τραγικά και κατέληξε πραγματικά σε ένα συμπέρασμα?
Πώς ξεκίνησαν όλα
QuadrigaCX εμφανίστηκε το 2013 και γρήγορα έγινε ένα από τα μεγαλύτερα καναδικά κρυπτονομίσματα. Η πλατφόρμα επέτρεψε στους χρήστες της να λάβουν μετρητά ή κρυπτονομίσματα μέσω μιας διαδικτυακής υπηρεσίας συναλλαγών αποθηκεύοντας ψηφιακά στοιχεία στο blockchain, τα οποία είναι διαθέσιμα μόνο στον ίδιο αλφαριθμητικό κώδικα. Ο Gerald Cotten ήταν ο μόνος αξιωματικός και διευθυντής.
Σχετικά: Από την τελευταία βούληση έως τα προηγούμενα τραπεζικά προβλήματα: Αυτό που κάνει την υπόθεση QuadrigaCX φαίνεται τόσο παράξενη
Ο κόσμος της κρυπτογράφησης ήταν πάντα πολύ ευαίσθητος σε ειδήσεις σχετικά με μεγάλες απώλειες χρημάτων και παραβιάσεις, καθώς η αγορά είναι νέα, χωρίς ρύθμιση και έχει πολλούς χρήστες που δεν προστατεύονται από κάθε είδους απειλή. Όταν οι ειδήσεις έσπασαν ότι ο Cotten πέθανε, έπληξε μερικούς ανθρώπους πολύ σκληρά – ειδικά όταν αποκαλύφθηκε ότι υποτίθεται ότι μετέφερε τα χρήματα των χρηστών από το χρηματιστήριο και τα χρησιμοποίησε ως ασφάλεια για τη δική του συναλλαγή περιθωρίων σε άλλες πλατφόρμες. Ως αποτέλεσμα, οι χρήστες του QuadrigaCX έχασαν περίπου 190 εκατομμύρια δολάρια και τελικά ξεκίνησαν μια θορυβώδη δοκιμή.
Πιθανή απάτη κρυπτογράφησης?
Το QuadrigaCX άρχισε να αντιμετωπίζει δυσκολίες με τις τράπεζες το φθινόπωρο του 2018 λόγω της αδυναμίας πρόσβασης στα χρήματά τους. Τότε, η Καναδική Αυτοκρατορική Τράπεζα Εμπορίου (CIBC) παγώνει πέντε λογαριασμούς που ανήκουν στον Jose Reyes – τον ιδιοκτήτη του επεξεργαστή πληρωμών και την ανταλλαγή της Costodian Inc., η οποία ήταν θυγατρική της QuadrigaCX. Το διοικητικό όργανο ζήτησε επίσης από το Ανώτατο Δικαστήριο του Οντάριο να κρατήσει 19,6 εκατομμύρια δολάρια και να καθορίσει εάν αυτά τα χρήματα ανήκαν σε Costodian, QuadrigaCX ή χρήστες που κατέθεσαν τα χρήματα. Το δικαστήριο αποφάνθηκε υπέρ του αιτήματος της τράπεζας, δηλώνοντας ότι ο ιδιοκτήτης των χρημάτων δεν ήταν σαφώς καθορισμένος.
Ωστόσο, η υπόθεση δεν αναπτύχθηκε και ορισμένοι χρήστες δεν μπορούσαν να έχουν πρόσβαση στους λογαριασμούς τους, αλλά κανείς δεν φάνηκε να ανησυχεί μετά την υπόθεση με το CIBC. Η βόμβα έπεσε τον Ιανουάριο του 2019, όταν η σελίδα Twitter της εταιρείας αποκάλυψε η είδηση ότι ο ιδρυτής της, Cotten, πέθανε ξαφνικά κατά τη διάρκεια ενός ταξιδιού στην Ινδία:
«Παρακαλώ δείτε τη δήλωσή μας σχετικά με την ξαφνική αποτυχία του @QuadrigaCoinEx ιδρυτής και διευθύνων σύμβουλος, Gerry Cotten. Ένας οραματιστής ηγέτης που μετέτρεψε τις ζωές των γύρω του, θα του λείψει πολύ. “
Το πιο ασυνήθιστο πράγμα ήταν το γεγονός ότι, μετά τον ξαφνικό θάνατο του ιδρυτή του, η ανταλλαγή QuadrigaCX έχασε 190 εκατομμύρια δολάρια (145 εκατομμύρια δολάρια) σε ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία, καθώς οι εκπρόσωποι των ανταλλαγών δεν μπόρεσαν να βρουν ή να αποκτήσουν πρόσβαση σε κεφάλαια από τον θάνατο του Cotten τον Δεκέμβριο, το οποίο οδήγησε σε κρίση ρευστότητας στο χρηματιστήριο. Το χρηματιστήριο είχε μόνο 286.000 δολάρια ως περιουσιακά στοιχεία, ενώ οφείλει στους χρήστες του περίπου 190 εκατομμύρια δολάρια. Αυτό συνέβη αφού όλα τα περιουσιακά στοιχεία της ανταλλαγής διατηρήθηκαν σε ψυκτική αποθήκη και μόνο ο Cotten γνώριζε τον κωδικό πρόσβασης.
Τον Ιανουάριο του 2019, η σύζυγος του Cotten, Jennifer Robertson, διαβεβαίωσε νομικά την μαρτυρία ότι ο σύζυγός της δεν είχε μιλήσει ποτέ για τα χρήματα των χρηστών και ότι δεν άφησε πίσω τους κωδικούς πρόσβασης στα πορτοφόλια κρυπτογράφησης. Δηλαδή: κανένας άντρας, χωρίς χρήματα. Οι νεκροί δεν είναι υπεύθυνοι.
Στις αρχές Φεβρουαρίου, οι φήμες άρχισαν να γίνονται δυναμικές και το κοινό ανακάλυψε ότι ο Cotten θα μπορούσε να είχε αποθηκεύσει τα προσωπικά κλειδιά από την ανταλλαγή σε χαρτί σε χρηματοκιβώτιο. Αυτή ήταν μια υπόθεση που βασίστηκε στα λόγια του ίδιου του Cotten το 2014, όταν, σε μια συνέντευξη, προειδοποίησε για τον κίνδυνο απώλειας κλειδιών για συστήματα αποθήκευσης με κρύο πορτοφόλι και, κατά συνέπεια, απώλεια πρόσβασης στα περιουσιακά στοιχεία. Κατέληξε στο συμπέρασμα ότι ο καλύτερος τρόπος για να διατηρήσετε τα ιδιωτικά κλειδιά είναι να τα εκτυπώσετε και να τα αποθηκεύσετε εκτός σύνδεσης σε χρηματοκιβώτιο.
Η διοίκηση της εταιρείας δεν έχασε χρόνο. Στις αρχές Φεβρουαρίου, υπέβαλε αίτηση για την προστασία των πιστωτών στο Ανώτατο Δικαστήριο της Νέας Σκωτίας και ανακοίνωσε ότι ο έλεγχος από την εταιρεία Big Four E&Η Y θα παρακολουθεί τη διαδικασία ως ανεξάρτητος τρίτος.
Σχετικά: Συγκέντρωση του Crypto Exchange Hacks μέχρι το 2019 – Πώς μπορούν να σταματήσουν?
Επίσης, οι χρήστες της ανταλλαγής δημιούργησαν μια επιτροπή που παρείχε συστάσεις για τα θύματα του QuadrigaCX. Μια επιτροπή επτά πρώην χρηστών ανταλλαγής βοήθησε τις δικηγορικές εταιρείες να εκπροσωπούν όλους τους επηρεαζόμενους χρήστες σε νομικές διαδικασίες κατά του QuadrigaCX. Για να ξεσπάσει τη φήμη του συζύγου της, ο Ρόμπερτσον έκανε ένα δήλωση τον Μάρτιο, ο οποίος ισχυρίστηκε ότι ο Cotten επένδυσε τα δικά του χρήματα στο QuadrigaCX για τη χρηματοδότηση αναλήψεων χρηστών το 2018 μετά το CIBC παγώθηκε πέντε εταιρικούς λογαριασμούς.
Την 1η Απριλίου, Ε&Ο Υ ισχυρίστηκε ότι το πλέον κλειστό χρηματιστήριο πρέπει να κηρυχθεί σε πτώχευση και πρότεινε σχέδιο δράσης σε έκθεση που υποβλήθηκε στο Ανώτατο Δικαστήριο της Νέας Σκοτίας. Και μετά από επτά ημέρες, στις 8 Απριλίου, το QuadrigaCX κηρύχθηκε επίσημα σε πτώχευση. Μόλις ένα μήνα αργότερα, Ε&Η Υ δημοσίευσε μια έκθεση, η οποία περιέγραφε τα περιουσιακά στοιχεία και τις υποχρεώσεις του κρυπτογραφικού χρηματιστηρίου και των θυγατρικών της. Η έκθεση ανέφερε ότι τα περιουσιακά στοιχεία της Quadriga ανέρχονται σε περίπου 20,8 εκατομμύρια $ και περίπου 160 εκατομμύρια $ σε υποχρεώσεις.
Τον Ιούνιο 2019, E&Ο Y κυκλοφόρησε την πιο πρόσφατη έκθεσή του, στην οποία αναφέρεται ρητά ότι ο Cotten είχε μεταφέρει τα χρήματα των χρηστών από το χρηματιστήριο και τα χρησιμοποίησε ως ασφάλεια για τις προσωπικές του συναλλαγές σε άλλες πλατφόρμες. Η έκθεση σημείωσε επίσης ότι δεν υπήρχε διαχωρισμός μεταξύ δασμών και βασικού εσωτερικού ελέγχου, ούτε καμιά κατανομή των περιουσιακών στοιχείων μεταξύ των κεφαλαίων QuadrigaCX και αυτών των χρηστών.
Σχετικά: DEX, εξηγείται
Σύμφωνα με το έγγραφο, η Cotten δημιούργησε επίσης ψεύτικους λογαριασμούς QuadrigaCX με διάφορα ψευδώνυμα και τους χρησιμοποίησε για να κάνει συναλλαγές στην πλατφόρμα για να δείξει τεχνητό εισόδημα.
Ωστόσο, ορισμένοι πρώην χρήστες του QuadrigaCX ξεκίνησαν τη δική τους έρευνα. Ορισμένοι χρήστες του Reddit ανέλυσαν bitcoin που ελήφθησαν από το χρηματιστήριο QuadrigaCX και βρήκαν ότι διαπραγματεύονται σε άλλα χρηματιστήρια. Οι χρήστες του Reddit ισχυρίστηκαν ότι η απόσυρση των συναλλαγών που είχαν αναλύσει βρέθηκε στα χρηματιστήρια HitBTC και Bittrex.
Είναι ο Cotten πραγματικά νεκρός?
Ο Κότιν και ο Ρόμπερτσον έδεσαν τον κόμπο στη Σκωτία τον Οκτώβριο του 2018. Ένα μήνα αργότερα, τον Νοέμβριο, ο Κόττεν αριστερά όλα τα οικονομικά του περιουσιακά στοιχεία στη σύζυγό του, καθιστώντας την μοναδική εκτελεστή του κτήματος του.
Για έναν 30χρονο άνδρα που δεν έχει ιστορικό απειλητικών για τη ζωή ασθενειών, η απόφαση να γράψει τη διαθήκη του λίγες μέρες πριν φύγει για την Ινδία θα μπορούσε να ερμηνευθεί ως ένδειξη φόβου για τη ζωή του ή ακόμη και για κάτι κακό. Εντός 24 ωρών από την άφιξη του ζευγαριού στις 8 Δεκεμβρίου, ο Cotten κηρύχθηκε νεκρός.
Εκπρόσωποι του ινδικού νοσοκομείου όπου τον συνελήφθη αξιώθηκε σε ένα δελτίο τύπου ότι ο Cotten είχε ιστορικό νόσου του Crohn και ήταν σε μονοκλωνικά αντισώματα για θεραπεία. Ο Cotten διαγνώστηκε με κρούσμα σηπτικού σοκ, διάτρηση περιτονίτιδας και εντερικής απόφραξης, από την οποία πέθανε. Μια τέτοια συμβολή είναι εξαιρετικά σπάνια, τόσοι πολλοί netizens αμφισβήτησαν την πιθανότητα τέτοιων γεγονότων. Ένας χρήστης του Reddit έγραψε:
«Θυμάμαι ακριβώς πριν από δυόμισι εβδομάδες, κάποιος σε αυτό το subreddit που αστειευόταν για τον gerald είπε:« Παρακολουθήστε τον Quadriga να λέει ότι δεν μπορούν να έχουν πρόσβαση σε κρύα πορτοφόλια επειδή ο Gerald πέθανε και ήταν ο μόνος που είχε πρόσβαση στα κλειδιά. Ο μάγκα είπε κυριολεκτικά αυτό το σχόλιο ως πλήρες αστείο, και το βρήκα ακόμη και αστείο λόγω του πόσο γελοίο ήταν. “
Γιατί λοιπόν οι χρήστες έμειναν σιωπηλοί για τόσο μεγάλο χρονικό διάστημα αντί να αναλάβουν δράση για την προστασία των κεφαλαίων τους; Ο Evan Thomas, ένας καναδικός εμπορικός δικαστής, εξέφρασε τη γνώμη του με την Cointelegraph σχετικά με αυτό το θέμα:
«Οι ανταλλαγές κρυπτονομισμάτων όπως το Quadriga δεν ρυθμίζονται στον Καναδά, επομένως δεν υπήρχαν ρυθμιστικές αρχές που εποπτεύουν το Quadriga. Μέχρι που ο ιδρυτής Gerald Cotten πέθανε τον Δεκέμβριο, ο Quadriga δεν φάνηκε να έχει μεγάλα προβλήματα και τόσοι πολλοί χρήστες δεν είχαν κανένα λόγο να πιστεύουν ότι τα προβλήματα ήταν τόσο άσχημα όσο αποδείχθηκαν. “
Ο Thomas σημείωσε ότι οι χρήστες πρέπει να φέρουν κάποια ευθύνη για την απώλεια χρημάτων, δεδομένου ότι δεν έδωσαν επαρκή προσοχή στο πού βρίσκονταν τα ψηφιακά τους κεφάλαια και ότι ένας εύκολος τρόπος για να προστατευτείτε είναι να αφαιρέσετε τα χρήματα από τις ανταλλαγές:
«Οι χρήστες μπορούν να προστατευτούν χωρίς να διατηρούν κρυπτονομίσματα ή fiat σε χρηματιστηριακές ανταλλαγές, εκτός αν έχουν απολύτως ανάγκη, όπως όταν διαπραγματεύονται ή μετατρέπουν σε ή από fiat. Και οι πελάτες πρέπει να είναι σίγουροι ότι εμπιστεύονται οποιαδήποτε ανταλλαγή, ειδικά όταν δεν υπάρχει ρυθμιστική αρχή που εποπτεύει την ανταλλαγή. “
Το προφανές αποτέλεσμα?
Από τον Ιούνιο, 286.000 $ παραμένουν στους λογαριασμούς του QuadrigaCX exchange. Το χρέος στους πρώην πελάτες του ανέρχεται σε περίπου 190 εκατομμύρια δολάρια. Πού είναι τα χρήματα; Το QuadrigaCX το κρατά σε κρύο πορτοφόλι, αλλά δεν υπάρχει κανένα κλειδί για να το ανοίξει και οι χρήστες φαινομενικά παραμένουν λανθάνοντες.
Ο Cotten φέρεται να ήταν ο μόνος υπάλληλος της εταιρείας που είχε πρόσβαση στο κρύο πορτοφόλι της ανταλλαγής. Ωστόσο, φαίνεται μάλλον αδικαιολόγητο ότι το διοικητικό συμβούλιο και οι μέτοχοι θα το επέτρεπαν να συμβεί κάτι τέτοιο σε οποιαδήποτε εμπορική δομή.
Παρά το τι ήταν – μια περίπλοκη δράση απάτης ή ένα απλό σχέδιο Ponzi που διακόπηκε από έναν πρόωρο θάνατο (ή όχι) – ένα πράγμα παραμένει σαφές: Δεκάδες εκατομμύρια εξακολουθούν να λείπουν.
Αλλά το συμπέρασμα αυτής της ιστορίας είναι κάτι άλλο. Είναι δύσκολο να μην σκεφτούμε ποιος έκλεψε τα χρήματα και πόσο – ακόμη περισσότερο όταν συμβαίνει σε μια μη ρυθμιζόμενη αγορά. Το μάθημα που πρέπει να μάθουμε από αυτό είναι ότι οι χρήστες πρέπει πρώτα απ ‘όλα να προστατευθούν και να ελέγξουν όσο το δυνατόν περισσότερο και όσο πιο πριν μπορούν να δώσουν τα χρήματά τους σε κάποιον άλλο. Σε τελική ανάλυση, εάν αυτά τα κεφάλαια έχουν εξαντληθεί με αυτά που σας εμπιστεύτηκαν, υπάρχει ένα επιχείρημα για να πείτε ότι η ευθύνη είναι εν μέρει εσείς.