Τι κάνουν οι ανταλλαγές Crypto για να συμμορφωθούν με τους κανονισμούς KYC, AML και CFT

Παρόλο που είναι δυνατό να αγοράσετε κορυφαία κρυπτονομίσματα όπως bitcoin (BTC) και αιθέρα (ETH) στην εξωχρηματιστηριακή αγορά (OTC), οι περισσότεροι άνθρωποι θα χρειαστούν ανταλλαγή για να αγοράσουν άλλα altcoins. Οι ανταλλαγές είναι απλά ένα σημαντικό στοιχείο του συστήματος που κάνει το κρυπτογράφηση της αγοράς. Οι ρυθμιστικές αρχές σε όλο τον κόσμο έχουν αναγνωρισθείς Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο οι ρυθμιστικές κινήσεις στοχεύουν κυρίως τις ανταλλαγές. Οι ρυθμιστικές αρχές θέλουν να είναι σίγουροι ότι τα χρηματιστήρια χρησιμοποιούν τις βέλτιστες πρακτικές ασφάλειας καθώς και μέτρα – Γνωρίστε τον πελάτη σας (KYC), Anti-Money Laundering (AML) και καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CFT), για παράδειγμα – που αποθαρρύνουν τις παράνομες συναλλαγές και βελτίωση της ασφάλειας λογαριασμού / πορτοφολιού.

Ορισμένες ανταλλαγές λαμβάνουν σοβαρά υπόψη τη συμμόρφωσή τους με αυτά τα μέτρα. Για παράδειγμα, μετά το hack του Binance στις 7 Μαΐου, όταν κλέφθηκαν περίπου 7.074 bitcoin (αξίας 40 εκατομμυρίων δολαρίων την ημέρα), ο ιδρυτής και διευθύνων σύμβουλος της εταιρείας, Changpeng Zhao, ανακοινώθηκε ότι θα πραγματοποιηθεί μια σημαντική ενημέρωση ασφαλείας που θα περιλαμβάνει επίσης μια αναβάθμιση στα μέτρα KYC:

«Κάνουμε σημαντικές αλλαγές στις περιοχές API, 2FA και επικύρωσης απόσυρσης, που ήταν μια περιοχή που εκμεταλλεύτηκαν οι χάκερ κατά τη διάρκεια αυτού του περιστατικού. Βελτιώνουμε τη διαχείριση κινδύνων, την ανάλυση συμπεριφοράς χρηστών και τις διαδικασίες KYC. “

Λοιπόν, ας αναλύσουμε εάν μια τέτοια στάση σχετικά με τη συμμόρφωση με μέτρα όπως τα KYC, AML και CFT είναι κοινή μεταξύ των κορυφαίων χρηματιστηρίων κρυπτογράφησης και πόση επίδραση έχουν στην αγορά και στους συμμετέχοντες της.

Τι είναι τα KYC, AML και CFT

Κάθε χώρα έχει τους νόμους που διέπουν τα μέτρα KYC, AML και CFT. Ωστόσο, αυτοί οι νόμοι δεν συνοδεύονται από συγκεκριμένα πρότυπα, κυρίως επειδή οι ρυθμιστικές αρχές θέλουν τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να κάνουν ό, τι μπορούν για να μειώσουν τους κινδύνους.

«Ο συλλογισμός φαίνεται να είναι ότι εάν οι τράπεζες λάβουν σαφείς οδηγίες σχετικά με το τι συνιστά επαρκές KYC, δεν θα κοιτάξουν ποτέ πέρα ​​από τις ελάχιστες απαιτήσεις», έγραψε ο John Callahan, επικεφαλής τεχνολογίας στο Veridium, εταιρεία λογισμικού διαχείρισης ταυτότητας και πρόσβασης. Φορμπς.

Γνωρίστε τον πελάτη σας

Γνωρίστε τον πελάτη σας, αναφέρεται σε ένα σύνολο διαδικασιών και διαδικασιών που χρησιμοποιεί μια εταιρεία για να επιβεβαιώσει την ταυτότητα του χρήστη ή του πελάτη της. Η ευρωστία των διαδικασιών KYC διαφέρει ανάλογα με τις εταιρείες και τις δικαιοδοσίες. Ωστόσο, το KYC περιλαμβάνει ουσιαστικά τη συλλογή και την επαλήθευση των μέσων αναγνώρισης ενός πελάτη – συμπεριλαμβανομένων των δελτίων ταυτότητας που εκδίδονται από την κυβέρνηση, των αριθμών τηλεφώνου, μιας φυσικής διεύθυνσης, μιας διεύθυνσης email και ενός λογαριασμού κοινής ωφέλειας, για να αναφέρουμε μερικά.

Κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες

Κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες Τα μέτρα είναι ένα σύνολο διαδικασιών, νόμων και κανονισμών που δημιουργήθηκαν για τον τερματισμό πρακτικών δημιουργίας εισοδήματος μέσω παράνομων δραστηριοτήτων Μερικά από αυτά περιλαμβάνουν φοροδιαφυγή, χειραγώγηση της αγοράς, υπεξαίρεση δημόσιων κεφαλαίων, εμπόριο παράνομων αγαθών και άλλες δραστηριότητες αυτού του είδους.

Οι κανονισμοί AML απαιτούν από τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να διεξάγουν συνεχώς διαδικασίες δέουσας επιμέλειας για τον εντοπισμό και την πρόληψη κακόβουλων δραστηριοτήτων.

Κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες

Η βιομηχανία κρυπτογράφησης έχει ήδη αναφερθεί ότι διευκολύνει μια «άνοδο μιας νέας εποχής υψηλής τεχνολογίας εικονικό ξέπλυμα χρήματος," με ιστότοπους τζόγου κρυπτονομισμάτων έχουν αναφερθεί από τον ερευνητικό οίκο blockchain CipherTrace ως ένα κοινό εργαλείο ξεπλύματος χρημάτων. Επιπλέον, ο Τζαμάλ Ελ-Χίντι, ο πρώην διευθύνων σύμβουλος της Επιτροπής Επιβολής των Οικονομικών Εγκλημάτων (FinCEN), μέλος του Υπουργείου Οικονομικών των Ηνωμένων Πολιτειών, υπαινίχθηκε ότι η συμμόρφωση με AML θα είναι θεμελιώδης για τη σταθερότητα των ανταλλαγών κρυπτογράφησης τα επόμενα χρόνια:

"Θα κρατήσουμε υπεύθυνους πομπούς χρημάτων στο εξωτερικό, συμπεριλαμβανομένων των εικονικών ανταλλακτών νομισμάτων, οι οποίοι δραστηριοποιούνται στις Ηνωμένες Πολιτείες όταν παραβιάζουν σκόπιμα τους νόμους AML των ΗΠΑ. “

Καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CFT)

Η καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας αναφέρεται στο σύνολο των διαδικασιών που αποσκοπούν στη διερεύνηση, την ανατομή, την αποθάρρυνση και τον αποκλεισμό πηγών χρηματοδότησης που προορίζονται για δραστηριότητες που πραγματοποιούν θρησκευτικούς, ιδεολογικούς ή πολιτικούς στόχους μέσω της βίας ή της απειλής αυτής, εναντίον αμάχων. Αυτές οι διαδικασίες παρέχουν στις υπηρεσίες επιβολής του νόμου έναν εναλλακτικό και δυνητικά αποτελεσματικό τρόπο παρακολούθησης και αποκλεισμού τρομοκρατικών δραστηριοτήτων.

Η Yaya Fanusie, διευθύντρια ανάλυσης του Κέντρου Άμυνας των Δημοκρατιών των ΗΠΑ (FDD), νωρίτερα τον Σεπτέμβριο του 2018, δήλωσε στο Κογκρέσο των ΗΠΑ ότι οι τρομοκρατικές οργανώσεις δεν χρησιμοποιούν την κρυπτογράφηση ως μέσο χρηματοδότησης. Ωστόσο, η Βουλή των Αντιπροσώπων των ΗΠΑ, στις 26 Σεπτεμβρίου, ψήφισε νομοσχέδιο που θα καθιερώσει μια ειδική ομάδα για την καταπολέμηση της χρήσης κρυπτονομισμάτων από τρομοκρατικές ομάδες.

Πώς οι ανταλλαγές κρυπτογράφησης προσεγγίζουν τη συμμόρφωση των KYC, AML και CFT

Όπως αναφέρθηκε νωρίτερα, η διαδικασία της κανονιστικής συμμόρφωσης για AML και CFT περιλαμβάνει το KYC καθ ‘όλη τη διάρκεια ζωής των συναλλαγών. Η διαδικασία KYC είναι γενικά διαιρεμένος σε τέσσερα επίπεδα, δηλαδή:

  • Πολιτική αποδοχής πελατών (CAP), που είναι το στάδιο στο οποίο μια εταιρεία καθορίζει και τεκμηριώνει τα δημογραφικά στοιχεία των επιθυμητών πελατών της.
  • Πρόγραμμα αναγνώρισης πελάτη (CIP), το οποίο είναι το στάδιο στο οποίο η εταιρεία επιβεβαιώνει ότι η ταυτότητα ενός (δυνητικού) πελάτη αντιστοιχεί στην ΚΓΠ της.
  • Συνεχής παρακολούθηση των συναλλαγών για τη διασφάλιση της κανονιστικής συμμόρφωσης, του εντοπισμού ύποπτων δραστηριοτήτων και της διαχείρισης κινδύνων.
  • Διαχείριση κινδύνου

Με βάση τις διαθέσιμες πληροφορίες, μπορεί να εξεταστεί πώς οι ανταλλαγές χειρίζονται αυτά τα στάδια. Οι ανταλλαγές κρυπτογράφησης θα χωριστούν σε δύο ομάδες, δηλαδή τις ανταλλαγές «fiat-to-crypto» και τις ανταλλαγές «crypto-to-crypto». Οι ανταλλαγές Fiat-to-Crypto είναι οι πύλες για νέα χρήματα fiat για να εισέλθουν στην αγορά κρυπτογράφησης. Αυτές οι ανταλλαγές επιτρέπουν στους χρήστες να ανταλλάσσουν νομίσματα fiat όπως δολάρια για bitcoin, αιθέρα ή οποιοδήποτε άλλο υποστηριζόμενο κρυπτογράφηση. Οι ανταλλαγές Crypto-to-crypto, από την άλλη πλευρά, επιτρέπουν κυρίως στους χρήστες να ανταλλάσσουν ένα cryptocurrency με άλλο.

Ανταλλαγές Fiat-to-crypto

Μερικές κορυφαίες ανταλλαγές fiat-to-crypto περιλαμβάνουν Coinbase, Coinbase Pro, Gemini, Bittrex, Kraken, Bitfinex και Bitstamp.

Ανταλλαγές Fiat-to-crypto

Οι ανταλλαγές Fiat-to-Crypto συνήθως εκτελούν τουλάχιστον κάποιο επίπεδο KYC επειδή ασχολούνται με χρήματα fiat. Αυτό τους αναγκάζει να διεξάγουν επιχειρηματικές συναλλαγές με τράπεζες και άλλα παραδοσιακά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, τα περισσότερα από τα οποία διεξάγουν διαδικασίες KYC προτού συνεργαστούν με οντότητες.

Κέρμα

Το Coinbase είναι μια άδεια ανταλλαγής κρυπτογράφησης που εδρεύει στις ΗΠΑ. Μια πλήρης λίστα των αδειών που κατέχει είναι εδώ. Το μόνο που χρειάζεται η ανταλλαγή για να ανοίξετε έναν λογαριασμό είναι ένα πλήρες όνομα, μια διεύθυνση email και έναν κωδικό πρόσβασης. Αν και αυτό σημαίνει ότι οποιοσδήποτε από οπουδήποτε στον κόσμο μπορεί να αποθηκεύει, να στέλνει και να λαμβάνει κρυπτονομίσματα χρησιμοποιώντας έναν βασικό λογαριασμό Coinbase, απαιτείται επαλήθευση ταυτότητας για την αγορά και πώληση κρυπτονομισμάτων στις 33 χώρες που υποστηρίζει.

Για το KYC, το Coinbase διάλεξε Η λύση ψηφιακής ταυτότητας της Jumio Netverify σε μια προσπάθεια συμμόρφωσης με τους κανονισμούς, ενώ παράλληλα προσφέρει μια ομαλή εμπειρία πελατών. Σε μια προσπάθεια να μαλακώσουν περαιτέρω τις ρυθμιστικές αρχές, η εταιρεία μισθωτός πρώην στέλεχος του Χρηματιστηρίου της Νέας Υόρκης, Peter Elkins, για να δημιουργήσει το Coinbase Trade Surveillance Program, μια πρωτοβουλία για την παρακολούθηση των αγορών με στόχο την απομάκρυνση των κακών παραγόντων.

Δίδυμοι

Επίσης αδειούχος από την κυβέρνηση των ΗΠΑ, η Gemini, σε αντίθεση με την Coinbase, διεξάγει το KYC προτού επιτρέψει σε οποιονδήποτε να χρησιμοποιήσει την πλατφόρμα του. Σε αυτό Συμφωνία Χρήστη Στη σελίδα, η Gemini δηλώνει τουλάχιστον 13 κανονισμούς – συμπεριλαμβανομένων των κανονισμών FinCEN, AML και CTF – στους οποίους οι χρήστες της πλατφόρμας του πρέπει να συμμορφώνονται. Η ανταλλαγή ξεκίνησε το 2014 από τους αδελφούς Cameron και Tyler Winklevoss.

Στις αρχές του δεύτερου τριμήνου του 2018, λίγους μήνες πριν από την εμφάνιση των εκθέσεων εμπορικής παρακολούθησης της Coinbase, Gemini συνεργάστηκε με το χρηματιστήριο Nasdaq με έδρα τις ΗΠΑ, το οποίο είναι ένα από τα δύο μεγαλύτερες ανταλλαγές στον κόσμο, για την ανάπτυξη της τεχνολογίας SMARTS Market Survelillance της Nasdaq για την παρακολούθηση χειρισμών της αγοράς και δόλιων συναλλαγών. Οι κινήσεις παρακολούθησης τόσο από τους Δίδυμους όσο και από τον Coinbase τις έβαλαν στο τρίτο στάδιο της διαδικασίας KYC.

Bitstamp

Το Bitstamp απαιτεί επαλήθευση ταυτότητας και διεύθυνσης προτού οι χρήστες μπορούν να ξεκινήσουν τις συναλλαγές στην πλατφόρμα. Μετά το αυξημένο ενδιαφέρον για το bitcoin, το χρηματιστήριο συνεργάστηκε με την Onfido τον Φεβρουάριο του 2018, έναν πάροχο επαλήθευσης ψηφιακής ταυτότητας, για να χειριστεί το KYC μέχρι το τέλος, προκειμένου να κάνει τη διαδικασία επιβίβασης του πελάτη χωρίς τριβή. Το Bitstamp ιδρύθηκε αρχικά στη Σλοβενία ​​το 2011, αλλά μετακόμισε στο Ηνωμένο Βασίλειο το 2013 και στη συνέχεια στο Λουξεμβούργο το 2016.

Στις 5 Νοεμβρίου, Bitstamp διάλεξε Το σύστημα συναλλαγών κρυπτογράφησης της Cinnober για την ανταλλαγή του. Cinnober αξιώσεις ότι η εμπορική της λύση έχει δημιουργηθεί για κανονιστική συμμόρφωση. Η λύση χρησιμοποιεί επίσης την τεχνολογία παρακολούθησης της αγοράς του Irisium για τη διαχείριση κινδύνων. Το Cinnober διαθέτει μια λίστα πελατών, όπως το NYSE, το Χρηματιστήριο του Λονδίνου, το Euronext και το Χρηματιστήριο του Γιοχάνεσμπουργκ, για να αναφέρουμε μερικά.

Bitfinex

Αναπτύχθηκε από την εταιρεία fintech iFinex, το Bitfinex επιτρέπει στους χρήστες κρυπτογράφησης να ανοίξουν λογαριασμό και να καταθέσουν, να ανταλλάξουν και να αποσύρουν αμέσως κρυπτογράφηση χωρίς επαλήθευση ταυτότητας. Ωστόσο, απαιτείται επαλήθευση ενός αριθμού τηλεφώνου, μιας κατοικίας, δύο μορφών ταυτότητας που εκδίδονται από την κυβέρνηση και ενός τραπεζικού λογαριασμού για την κατάθεση και την ανταλλαγή νομισμάτων.

Νωρίτερα το έτος, το Bitfinex απασχολημένος Η τεχνολογία παρακολούθησης της αγοράς του Irisium για την ανίχνευση δόλιας συμπεριφοράς στην ανταλλαγή του. Η Bitfinex εδρεύει στο Χονγκ Κονγκ.

Bittrex

Το Bittrex απαιτεί επαλήθευση ταυτότητας πριν επιτρέψει στους χρήστες να καταθέσουν, να ανταλλάξουν ή να αποσύρουν κρυπτονομίσματα. Ωστόσο, εκτός από το να έχετε ένα σελίδα συμφωνίας χρήστη που λέει ότι οι δραστηριότητές του συμμορφώνονται με τις πολιτικές KYC, AML και CTF – όπως συμβαίνει με κάθε άλλη ανταλλαγή – δεν είναι γνωστό εάν η ανταλλαγή χρησιμοποιεί τεχνολογία παρακολούθησης της αγοράς ή σκοπεύει να το πράξει.

Κράκεν

Κράκεν ξεκίνησε μετά από δύο χρόνια ανάπτυξης προϊόντων και δοκιμών beta, καθιστώντας το ένα από τα παλαιότερα χρηματιστήρια κρυπτογράφησης. Εχει πέντε επίπεδα απαιτήσεων επαλήθευσης (επίπεδο 0 έως 4), ανάλογα με την πρόθεση των χρηστών να χρησιμοποιήσουν τον λογαριασμό τους. Ο ιδρυτής του Kraken Jesse Powell αποφάσισε να κατασκευάσει το χρηματιστήριο αφού είδε το αγώνες του τότε μεγαλύτερου – αλλά τώρα ανενεργό – ανταλλαγή κρυπτογράφησης Gox.

Κράκεν

Σε αντίθεση με τους Gemini και Coinbase, ο Kraken δεν φαίνεται να έχει δημοσιευμένο πρόγραμμα παρακολούθησης. Όλα όσα είναι γνωστά προέρχονται από ένα Δημοσίευση ιστολογίου Kraken που εκδόθηκε ως απάντηση στο ερωτηματολόγιο του γενικού εισαγγελέα της Νέας Υόρκης. Η εταιρεία είπε:

«Προς το παρόν απασχολούμε περίπου 200 άτομα (πάνω από το 25% της εταιρείας) σε λειτουργίες που σχετίζονται με τη συμμόρφωση. Από το πρώτο τρίμηνο του 2018, επεξεργαζόμαστε περισσότερα από 1 αιτήματα επιβολής του νόμου ανά ημέρα, επτά ημέρες την εβδομάδα."

Στο τέλος του δεύτερου τριμήνου του τρέχοντος έτους, μια έκθεση του Bloomberg προέβλεπε παρατυπίες που αφορούσαν ορισμένες συναλλαγές πρόσδεσης στο χρηματιστήριο Kraken. John Griffin, καθηγητής οικονομικών στο Πανεπιστήμιο του Τέξας, είπε στο Bloomberg ότι οι παρατυπίες που παρατηρούνται είναι «υπονοούμενες» διαπραγμάτευση πλυσίματος.Αυτή η τεχνική χρησιμοποιείται μερικές φορές από εμπόρους, οι οποίοι ενεργούν τόσο ως πωλητές όσο και ως αγοραστές σε μια δεδομένη συναλλαγή, για να δώσουν μια ψευδή εντύπωση προσφοράς και ζήτησης. Αυτή η πράξη από μόνη της είναι παράνομη. Ο Kraken δυσφήμησε το περιεχόμενο της αναφοράς στο α ανάρτηση. «Δεν είναι ξεκάθαρο τι βλάβη θα μπορούσε να προκύψει από τη διαπραγμάτευση ενός συνδεδεμένου περιουσιακού στοιχείου έναντι του μανταλάκι του», έγραψε ο Kraken.

Ανταλλαγές κρυπτογράφησης σε κρυπτογράφηση

Βασισμένο στο δεδομένα από το CoinMarketCap, οι κορυφαίες ανταλλαγές crypto-to-crypto περιλαμβάνουν OKEx, Binance, Huobi, HitBTC, Bibox, ZB.com, Coinbene και LBank.

Ανταλλαγές κρυπτογράφησης σε κρυπτογράφηση

Κάθαρση

Binance, είναι ένα ανταλλαγή κρυπτονομισμάτων, δεν είναι τόσο εκτεθειμένος σε κανονισμούς. Επομένως, επιτρέπει την ανάληψη έως και 2 BTC ανά ημέρα χωρίς καμία μορφή επαλήθευσης ταυτότητας. Για αναλήψεις έως 100 BTC ανά ημέρα, απαιτείται επαλήθευση ταυτότητας με φωτογραφία.

Εντάξει

Το OKEx, το οποίο επιτρέπει εν μέρει τις συναλλαγές fiat, έχει τρία επίπεδα επαλήθευσης. Οι χρήστες του επιπέδου 1 έχουν όριο συναλλαγής 10.000 $ ανά παραγγελία ή 2.000 $ για συναλλαγές fiat και πρέπει να παρέχουν ταυτότητα που εκδίδεται από την κυβέρνηση κατά τη διάρκεια της επαλήθευσης. Το επίπεδο 2 επιτρέπει συναλλαγές άνω των 10.000 $ και απαιτεί επαλήθευση εγγράφου. Το επίπεδο 3 αφορά συναλλαγές άνω των 200.000 $ και περιλαμβάνει επαλήθευση βίντεο.

HitBTC

Το HitBTC δεν εκτελεί καμία μορφή επαλήθευσης ταυτότητας κατά το άνοιγμα του λογαριασμού. Οι χρήστες μπορούν να καταθέσουν και να ανταλλάξουν κρυπτογράφηση χωρίς να περάσουν από τις διαδικασίες KYC. Ωστόσο, η ανταλλαγή συμβουλεύει οι χρήστες να επαληθεύσουν την ταυτότητά τους στέλνοντας τα συνηθισμένα έγγραφα KYC, συμπεριλαμβανομένων των τραπεζικών εγγράφων, στο τμήμα συμμόρφωσης μέσω email για να «αποφύγουν την ενδεχόμενη διαδικασία επαλήθευσης στο μέλλον». Οι χρήστες έχουν μεταβεί σε διάφορα κανάλια κοινωνικών μέσων κανω παραπονα ότι η HitBTC φέρεται να περιορίζει τους λογαριασμούς τους, με τον χειριστή ανταλλαγής να τους ζητά να επαληθεύσουν την ταυτότητά τους.

Χούμπι

Το Huobi δεν φαίνεται να απαιτεί έγγραφα KYC προτού επιτρέψει στους χρήστες να κάνουν συναλλαγές, αλλά διαθέτει ενότητα επαλήθευσης ταυτότητας στην περιοχή ρυθμίσεων του λογαριασμού ενός χρήστη. Φαίνεται ότι επιβάλλει το KYC μόνο όταν οι χρήστες φτάσουν σε ένα συγκεκριμένο όριο χρήσης λογαριασμού. Επιπλέον, το Huobi έχει διαφορετικά όρια ανάληψης για επαληθευμένους και μη επαληθευμένους χρήστες.

Μπίμποξ

Το Bibox επιτρέπει στους χρήστες να ανταλλάσσουν έως και 2 BTC την ημέρα χωρίς καμία μορφή επαλήθευσης KYC. Για συναλλαγές έως 20 BTC ανά ημέρα, απαιτείται επαλήθευση διαβατηρίου. Στον ιστότοπό της, η Bibox συμβουλεύει χρήστες που θέλουν υψηλότερο όριο να επικοινωνήσουν με την ομάδα υποστήριξής τους μέσω email. Το μόνο που απαιτείται για την κατάθεση χρημάτων και την έναρξη διαπραγμάτευσης με το Bibox είναι μέτρα ασφαλείας λογαριασμού, όπως SMS και έλεγχος ταυτότητας Google.

Εάν οι ανταλλαγές κρυπτογράφησης λαμβάνουν σοβαρά υπόψη το KYC?

Με απλά λόγια, παρόμοια με τις ανταλλαγές fiat-to-crypto, οι κορυφαίες ανταλλαγές crypto-to-crypto, όπως καθορίζονται από τον όγκο των 30 ημερών στο CoinMarketCap, έχουν κάποιο είδος πολιτικής KYC που εφαρμόζουν σε διαφορετικά στάδια. Ωστόσο, πολλοί από αυτούς δεν έχουν ενεργό δράση σχετικά με τη συμμόρφωση.

«Για να κερδίσουμε σεβασμό και ενσυναίσθηση από τις ρυθμιστικές αρχές, οι ανταλλαγές κρυπτογράφησης πρέπει να είναι προληπτικές όσον αφορά τη συμμόρφωση», δήλωσε ο Tony Mackay, ο οποίος πρόσφατα ξεκίνησε την ανταλλαγή Kryptos-X. Αυτός συνέχισε:

«Στο ελάχιστο, θέλετε να πάρετε το στάδιο επιβίβασης σωστά, ακόμα κι αν η αγορά κρυπτογράφησης είναι προς το παρόν υπό ρύθμιση. Θέλετε επίσης να διασφαλίσετε ότι το σύστημα εγγραφής χρηστών σας μπορεί να εντοπίσει και να αποτρέψει εγκληματικές δραστηριότητες, χρησιμοποιώντας την τεχνογνωσία των καλύτερων παρόχων KYC / AML στην κατηγορία. “

Επίσης, σε αντίθεση με τα αντίστοιχα fiat-to-crypto, οι ανταλλαγές crypto-to-crypto – εκτός από το Binance – δεν έχουν αναφερθεί ως παρακολούθηση ή παρακολούθηση συναλλαγών για τον εντοπισμό χειραγώγησης της αγοράς ή δόλιων συμπεριφορών.

Πρέπει οι ανταλλαγές κρυπτογράφησης να λαμβάνουν σοβαρά υπόψη το KYC;

Τον Οκτώβριο, η Binance συνεργάστηκε με την Chainalysis, μια εταιρεία συμμόρφωσης και έρευνας που εξυπηρετεί τον χώρο κρυπτογράφησης. Στο πλαίσιο της εταιρικής σχέσης, η Chainalysis έκανε μια παγκόσμια ανάπτυξη της λύσης συμμόρφωσής της, η οποία διαθέτει τη δυνατότητα Know Your Transaction (KYT). Το KYT είναι μια λύση παρακολούθησης συναλλαγών σε πραγματικό χρόνο για κρυπτονομίσματα. Οι αμερικανικές εταιρείες – συμπεριλαμβανομένων των IRS και FBI – χρησιμοποιούν τη λύση Chainalysis για την παρακολούθηση συναλλαγών κρυπτογράφησης.

Αξίζει να παίζετε με τους κανόνες?

Πρόσφατο κανω ΑΝΑΦΟΡΑ από την P.A.ID Strategies, μια εταιρεία συμβούλων ασφάλειας πληρωμών και ταυτότητας, διαπίστωσε ότι η πλειονότητα των ανταλλαγών κρυπτογράφησης «δεν διαθέτει επαρκείς ελέγχους ιστορικού».

Ισχυρίζεται επίσης ότι οι ανταλλαγές, στην καλύτερη περίπτωση, ακολουθούν μια αντιδραστική προσέγγιση για να συμμορφωθούν. Μόνο λίγοι έχουν δημιουργήσει ένα σύστημα παρακολούθησης των συμπεριφορών και φαίνονται έτοιμοι να αντιμετωπίσουν τις ρυθμιστικές αρχές παρά την υπο-ρύθμιση του κλάδου.

Μια πρόσφατη αναδυόμενη τάση στον χώρο κρυπτογράφησης ήταν η ανταλλαγή κλεισίματος των γραφείων τους σε περιοχές με υψηλή ρύθμιση και η δημιουργία καταστημάτων σε δικαιοδοσίες – όπως η Μάλτα – όπου οι τοπικοί νόμοι είναι “φιλικοί προς την κρυπτογράφηση”. Το Binance και το OKEx είναι τα πιο αξιοσημείωτα παραδείγματα.

Για ορισμένες εταιρείες κρυπτογράφησης, η συμμόρφωση είναι ένα δίκοπο σπαθί από τη μία πλευρά, οι εταιρείες διασφαλίζουν ότι δεν πραγματοποιείται παράνομη δραστηριότητα στις πλατφόρμες τους, ενώ ενδέχεται να διακυβεύεται η έννοια της αποκέντρωσης από την άλλη πλευρά.

Τον Ιούνιο του 2019, νέα ομάδα δράσης χρηματοοικονομικής δράσης (FATF) Κατευθυντήριες γραμμές θα επιβληθούν που διέπουν τις δραστηριότητες AML και CFT. Η ανακοίνωση του Φεβρουαρίου αναφέρει:

«Οι χώρες πρέπει να διασφαλίσουν ότι τα VASP [πάροχοι υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων] υπόκεινται σε επαρκή ρύθμιση και επίβλεψη ή παρακολούθηση για AML / CFT και εφαρμόζουν αποτελεσματικά τις σχετικές συστάσεις της FATF, για τον μετριασμό της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας από εικονικά περιουσιακά στοιχεία. Τα VASP πρέπει να υπόκεινται σε αποτελεσματικά συστήματα παρακολούθησης και διασφάλισης της συμμόρφωσης με τις εθνικές απαιτήσεις AML / CFT. “

Υπάρχουν πολλοί που διαφωνούν με την ενίσχυση των ελέγχων, λέγοντας ότι, πρώτα απ ‘όλα, θα ήταν δύσκολο να συσταθούν εγχώριοι ρυθμιστικοί φορείς και, εν τω μεταξύ, οι εταιρείες ενδέχεται να υποφέρουν καθώς θα επιβαρυνθούν με αναφορά.

Επίσης, δεν είναι πάντα δυνατό να γνωρίζουμε την ταυτότητα του δικαιούχου, σε ποιον ανήκει το πορτοφόλι προορισμού και τι είδους πορτοφόλι είναι, σύμφωνα με Αλυσίδα. Η εταιρεία δηλώνει ότι θα ήταν πιο ωφέλιμο να συλλέξετε διευθύνσεις πορτοφολιών κακών ηθοποιών αντί των προσωπικών πληροφοριών του χρήστη.