ดูเหมือนว่าเจ้าหน้าที่ในแอฟริกาใต้จะให้ความสำคัญกับพื้นที่สกุลเงินดิจิทัลมากขึ้นในปี 2021 เนื่องจากโครงการ Ponzi Bitcoin (BTC) ที่สำคัญและกิจกรรมการซื้อขายที่เพิ่มขึ้น เป็นผลให้หน่วยงานกำกับดูแลภาคการเงินของแอฟริกาใต้มี เรียกว่า สำหรับการควบคุมพื้นที่ crypto ที่เข้มงวดยิ่งขึ้นหลังจากการล่มสลายของสิ่งที่ได้รับการอธิบายว่าเป็นโครงการ Ponzi ที่ใหญ่ที่สุดที่ประเทศเคยเห็นมา.
ในเดือนธันวาคมปี 2020 Mirror Trading International ได้เข้าสู่การชำระบัญชีชั่วคราวหลังจากที่กรรมการคนหนึ่งถูกกล่าวหาว่าข้ามประเทศไปทำให้เขาสามารถเข้าถึง Bitcoin จำนวนมากที่นักลงทุนมอบความไว้วางใจให้กับ บริษัท ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ในเดือนมกราคมปี 2021 MTI อ้างว่ามีสมาชิกมากกว่า 260,000 คนทั่วโลกและได้รวบรวมการถือครองของนักลงทุน 23,000 BTC ซึ่งมีมูลค่ากว่า 1 พันล้านดอลลาร์ในตลาดปัจจุบัน.
กลุ่มธุรกิจในแอฟริกาใต้อ้างว่าทำการซื้อขายอนุพันธ์ความถี่สูงโดยใช้บอท แต่นักลงทุนถูกปล่อยให้มือเปล่าในตอนท้ายของปี 2020 เมื่อ CEO Johan Steynberg หนีออกจากประเทศ กรรมการคนอื่น ๆ ของ บริษัท อ้างว่า Steynberg เป็นคนเดียวที่มีอำนาจควบคุมการถือครอง Bitcoin ทั้งหมดของ MTI โดยตรงและเชื่อว่า CEO ได้หลบหนีไปบราซิล.
FSCA เตือนนักลงทุนในแอฟริกาใต้ไม่ให้ลงทุนใน MTI ในเดือนสิงหาคมปีที่แล้วหลังจากตรวจสอบว่า บริษัท ดำเนินการโดยไม่มีใบอนุญาตผู้ให้บริการทางการเงิน หน่วยงานกำกับดูแลยังกังวลว่า บริษัท กำลังโน้มน้าวให้ผลตอบแทนจากการลงทุนแก่ลูกค้าสูงผิดปกติ สิ่งนี้เกิดขึ้นตามความเคลื่อนไหวของหน่วยงานกำกับดูแลในเท็กซัสสหรัฐอเมริกาเพื่อปิดตัวผู้สนับสนุน MTI ในเดือนกรกฎาคมปีที่แล้ว.
ในขณะที่การล่มสลายของ MTI นำไปสู่การเรียกร้องให้มีกรอบการกำกับดูแลที่ชัดเจนสำหรับการใช้สกุลเงินดิจิทัลในประเทศ แต่ตลาดสกุลเงินดิจิทัลที่เป็นที่ชื่นชอบก็ช่วยผลักดันการซื้อขายในประเทศซึ่งส่งผลให้หน่วยงานด้านภาษีของแอฟริกาใต้ได้รับความสนใจมากขึ้น.
คำเตือน “สุขภาพ Crypto”
เมื่อต้นเดือนกุมภาพันธ์ 2564 FSCA ได้ส่งไฟล์ จดหมาย ต่อสาธารณะระบุว่าได้รับการร้องเรียนจำนวนมากจากนักลงทุนชาวแอฟริกาใต้ที่ไม่ต้องเสียเงินในกระเป๋าใน “การลงทุนที่เกี่ยวข้องกับการเข้ารหัสลับ” ที่ไม่มีชื่อหรือ “การหลอกลวงที่บรรจุเป็นการลงทุนแบบคริปโต” ซึ่งให้ผลตอบแทนสูงซึ่งเป็นที่เข้าใจกันว่า เป็น MTI.
หน่วยงานกำกับดูแลระบุไว้ในจดหมายว่าการลงทุนที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัลไม่ได้รับการควบคุมโดย FSCA หรือหน่วยงานอื่นใดในแอฟริกาใต้ซึ่งทำให้ความเสี่ยงของนักลงทุนไม่มีการไล่เบี้ยหากสถานการณ์ที่เลวร้ายที่สุดเกิดขึ้น.
แบรนดอนท็อปแฮมผู้บริหารหน่วยงานด้านการบังคับใช้ของ FSCA ในแอฟริกาใต้ได้หารือกับ Cointelegraph ว่า FSCA มีส่วนเกี่ยวข้องกับการสอบสวนของ MTI อย่างไร ขณะนี้ FSCA กำลังติดต่อโดยตรงกับผู้ชำระบัญชีของ MTI และยังได้แบ่งปันรายละเอียดของนักลงทุน MTI ทั้งหมดไปยังกรมสรรพากรของแอฟริกาใต้ Topham บอกกับ Cointelegraph ว่าการใช้ cryptocurrencies เป็นกุญแจสำคัญสำหรับ MTI ผู้กระทำผิดจะสามารถหลอกลวงนักลงทุนได้:
“ ความสำคัญของ MTI คือครั้งแรกพวกเขาใช้ crypto เป็นพื้นฐานในการโต้แย้งว่าธุรกิจการลงทุนที่ถูกกล่าวหาว่าดำเนินการโดยพวกเขาไม่ได้ตกอยู่ในเขตอำนาจศาลของเราเนื่องจากวิธีการชำระเงินคือ crypto ต่อมาเมื่อพวกเขาหยุดซื้อขายฟอเร็กซ์เนื่องจากการตรวจสอบของเราพวกเขาถูกกล่าวหาว่าทำการซื้อขายคริปโตและเนื่องจากคริปโตมีชื่อเสียงในด้านผลตอบแทนจำนวนมากจึงทำให้เหยื่อเชื่อได้ง่ายขึ้นว่าผลตอบแทนที่สูงนั้นเป็นของจริง”
Topham กล่าวเพิ่มเติมว่าสถานการณ์ดังกล่าวไม่ได้สะท้อนให้เห็นว่านักลงทุนชาวแอฟริกาใต้ขาดความเข้าใจเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัล แต่ผู้คน“ หมดหวังและ / หรือโลภ” และยังคงลงทุนใน MTI ต่อไปหลังจากที่ FSCA เตือนไม่ให้ดำเนินการดังกล่าวในช่วงกลางปี 2020.
การล่มสลายของ MTI ได้ให้ความสำคัญกับกฎระเบียบในประเทศ Topham กล่าวกับ Cointelegraph ว่าในปัจจุบันยังไม่มีข้อบังคับใด ๆ ในพื้นที่อย่างไรก็ตาม FSCA ได้เริ่มกระบวนการประกาศ cryptocurrencies เป็นผลิตภัณฑ์ทางการเงินในเดือนพฤศจิกายน 2020 ซึ่งจะเปิดให้แสดงความคิดเห็นต่อสาธารณะจนถึงสิ้นเดือนมกราคม 2020 ตามที่เขากล่าว :
“ เมื่อดำเนินการแล้วการเปลี่ยนแปลงนี้จะกำหนดให้ที่ปรึกษาและผู้ให้บริการตัวกลางของการเข้ารหัสลับต้องลงทะเบียนกับ FSCA นี่จะไม่ได้หมายความว่า crypto ได้รับการควบคุมหรือที่สำคัญอย่างยิ่งคือเรารับรองการมีอยู่ของ crypto แต่จะเป็นเพียงกลไกเพื่อให้แน่ใจว่าชาวแอฟริกาใต้ที่เลือกที่จะเข้าร่วมในธุรกรรม crypto จะได้รับคำแนะนำอย่างถูกต้องและพวกเขาไม่ได้ติดต่อกับผู้ชาย .”
Topham ยอมรับว่าแม้แต่ผู้ให้บริการทางการเงินที่ลงทะเบียนแล้ว“ บางครั้งก็โกง” แต่ยืนยันว่ากรอบการทำงานนี้จะเป็นก้าวแรกในการปกป้องประชาชนจากการละเมิดในพื้นที่ เขากล่าวเพิ่มเติมว่าเป็นการยากที่จะควบคุมบางสิ่งบางอย่าง“ ซึ่งไม่มีที่อยู่ไม่มีธุรกิจและไม่มีการจัดการโดยทั่วไป” ตามที่เขาพูดนี่เป็นเหตุผลที่หน่วยงานกำกับดูแลแนะนำอย่างยิ่งให้นักลงทุนอยู่ห่างจากสกุลเงินดิจิทัล.
นายอากรกำลังโทร
ในขณะที่ปัญหา MTI ได้ต่ออายุการรับรู้ว่า cryptocurrencies มักเกี่ยวข้องกับการหลอกลวงหรือการฉ้อโกงสำหรับผู้ที่ไม่คุ้นเคยกับพื้นที่การใช้และการค้า cryptocurrencies ในแอฟริกาใต้อยู่ในสถานที่ที่ดี.
มูลค่าที่เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วในตลาด cryptocurrencies ทำให้เกิดโชคลาภสำหรับเทรดเดอร์และผู้ถือ crypto จำนวนมาก ด้วยผลกำไรมากมายที่ต้องทำนอกจากนี้ยังมีการพิจารณาผลกระทบทางภาษีและล่าสุดในท้องถิ่น รายงาน ระบุว่ากรมสรรพากรของแอฟริกาใต้กำลังให้ความสำคัญกับพื้นที่นี้.
บริษัท ที่ปรึกษาด้านภาษีในประเทศแอฟริกาใต้ตั้งข้อสังเกตว่าลูกค้าจำนวนหนึ่งได้รับคำขอการตรวจสอบจากโรคซาร์สโดยมีคำถามเฉพาะเกี่ยวกับการใช้สกุลเงินดิจิทัลของพวกเขา บริษัท กล่าวว่าผู้ใช้ถูกขอให้เปิดเผยวัตถุประสงค์ที่ผู้เสียภาษีซื้อสกุลเงินดิจิทัลตลอดจนจดหมายจากการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่ยืนยันการลงทุนของผู้ใช้ประวัติการซื้อขายและรายการเคลื่อนไหวของบัญชีธนาคาร บริษัท เสริมว่าผู้เสียภาษีควรคาดหวังคำถามนี้จากโรคซาร์สหากพวกเขาเคยเปิดเผยรายได้ที่เกี่ยวข้องกับการเข้ารหัสลับหรือการลงทุนในการคืนภาษีของพวกเขา.
Marius Reitz ผู้จัดการทั่วไปของ Luno การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลในท้องถิ่นกล่าวกับ Cointelegraph ว่ากลยุทธ์ของ SARS ไม่ได้เกี่ยวข้องกับผู้ค้าสกุลเงินดิจิทัล แต่กล่าวว่าการระงับทุกประเภทอาจรวมถึงผลกำไรหรือขาดทุนจากการซื้อขายทุกประเภท.
Reitz ยังระบุด้วยว่าทั้ง SARS และ SARB ไม่ได้ระบุว่าจะขอให้ Exchange ส่งข้อมูลการซื้อขายใด ๆ ของลูกค้า ตามที่กล่าวมาผู้เสียภาษีในแอฟริกาใต้จะต้องให้ข้อมูลภาษีแก่โรคซาร์ส.
ในขณะที่ผู้ใช้ cryptocurrency ในแอฟริกาใต้สามารถสบายใจได้เมื่อรู้ว่าการแลกเปลี่ยนไม่ได้ถูกกดดันให้เลิกให้ข้อมูลเกี่ยวกับผู้ค้า แต่ Reitz ระบุว่า Luno จะแบ่งปันข้อมูลของลูกค้ากับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายหรือหน่วยงานอื่น ๆ เพื่อปฏิบัติตามคำขอที่ถูกต้องจากหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง.
Topham กล่าวว่าพวกเขาทำงานอย่างแข็งขันและสนับสนุนความพยายามของ SARS ในการบังคับใช้กฎหมายภาษีในประเทศและผู้ใช้สกุลเงินดิจิทัลควรตระหนักดีถึงผลกระทบทางภาษีของการซื้อขายการถือครองหรือการทำธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัล:
“ Crypto ไม่ใช่เรื่องใหม่เมื่อพูดถึงหลักการของการจัดเก็บภาษี หากคุณชำระเงินด้วยแรนด์ดอลลาร์วัวหรือสินทรัพย์ในรูปแบบอื่นมูลค่าของธุรกรรมจะยังคงอยู่ในข้อกำหนดทั่วไปในการสร้างรายได้ เราทำงานอย่างใกล้ชิดกับหน่วยงานกำกับดูแลและสถาบันอื่น ๆ อีกประการหนึ่งคือธนาคารกลางของแอฟริกาใต้เนื่องจาก crypto มักถูกใช้เพื่อเคลื่อนย้ายความมั่งคั่งไปต่างประเทศ”
เครื่องวัดอุณหภูมิ crypto ของแอฟริกาใต้
เมื่อมองผ่านมุมมองของการแลกเปลี่ยน Reitz เชื่อว่าภูมิทัศน์ของการเข้ารหัสลับของแอฟริกาใต้นั้นอุดมสมบูรณ์โดยมีผู้ใช้จำนวนมากบนแพลตฟอร์มในช่วงปีที่ผ่านมาและมีผู้ใช้มากกว่า 6 ล้านคนสมัครใช้บริการแลกเปลี่ยนในเขตอำนาจศาลที่แตกต่างกัน โลก.
ลูโนยังมีบทบาทในการกำหนดข้อพิจารณาด้านกฎระเบียบในแอฟริกาใต้อีกด้วย ทำงาน กับคณะทำงาน Fintech ระหว่างรัฐบาลซึ่งกำลังกำหนดกฎเกณฑ์สำหรับพื้นที่ Reitz เชื่อว่ากฎระเบียบจะให้ความชัดเจนและการคุ้มครองแก่ธุรกิจและผู้บริโภคในขณะที่เรื่อง MTI นั้นเกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัล:
“ กรณีการใช้การลงทุนของสกุลเงินดิจิทัลยังคงแข็งแกร่งโดยพื้นฐานแม้ว่าจะมีสถานการณ์ MTI ก็ตาม ผู้ที่ลงทุนโดยตรงผ่านแพลตฟอร์มที่น่าเชื่อถือสามารถยืนยันถึงความปลอดภัยของตนได้นั่นก็คือเมื่อ ‘คนกลาง’ ที่ไร้ศีลธรรมเข้ามาเกี่ยวข้องจะมีคำถามเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัล”
Reitz เน้น ข้อมูล จาก Statista ที่รายงานการจัดอันดับของแอฟริกาใต้ในห้าประเทศแรกสำหรับอัตราการเป็นเจ้าของสกุลเงินดิจิทัลที่สูงเป็นอีกตัวชี้วัดที่แสดงการเติบโตของการใช้งานในประเทศ.
ในขณะเดียวกัน Topham บอกกับ Cointelegraph ว่า FSCA ยังคงเชื่อว่าสกุลเงินดิจิทัลไม่ใช่แหล่งเก็บความมั่งคั่งในระยะยาวที่น่าเชื่อถือและอธิบายว่าการลงทุนในพื้นที่นั้นมีความเสี่ยงสูงเนื่องจากมูลค่าของมันถูกขับเคลื่อนโดยความเชื่อมั่นเพียงอย่างเดียวและได้รับแรงหนุนจากแนวคิดต่อต้านรัฐบาล:
“ เรารู้สึกตื่นเต้นกับเทคโนโลยีที่อยู่เบื้องหลังสินทรัพย์ crypto และเคารพสิทธิ์ของชาวแอฟริกาใต้ในการซื้อหรือลงทุนในสิ่งที่พวกเขาต้องการ เราไม่รู้สึกว่ามันเป็นแหล่งเก็บความมั่งคั่งในระยะยาวที่น่าเชื่อถือและมีความเสี่ยงสูงมากและประชาชนต้องตระหนักและรักษาหัวของพวกเขาในการตัดสินใจซึ่งอาจทำให้พวกเขามีจำนวนที่ยาวนานซึ่งไม่มีคุณค่า & rdquo;