Bitcoin ถูกกฎหมาย

สกุลเงินคำสั่งเดียวในโลกถูกสร้างออกและควบคุมโดยหน่วยงานเดียวโดยส่วนใหญ่จะเป็นธนาคารกลาง ตามกฎหมายประชาชนทั่วไปได้รับอนุญาตให้ซื้อขายหรือเก็บรักษาสกุลเงินไว้เท่านั้น หากมีคนพยายามสร้างเงินจำนวนเท่าใดก็ตามพวกเขาจะพบว่าตัวเองอยู่เบื้องหลังลูกกรงอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้.

เมื่อ Bitcoin ถูกนำมาใช้มันได้สร้างกระบวนทัศน์ใหม่ที่ไม่เหมือนใคร สกุลเงินดิจิทัลแบบกระจายอำนาจแห่งแรกของโลกที่ไม่มีใครควบคุมได้เลย ยิ่งไปกว่านั้นแนวคิดของ Bitcoin บอกเป็นนัยว่าทุกคนที่มีพลังในการประมวลผลเพียงพอสามารถสร้างเหรียญได้โดยเพียงแค่เป็นส่วนหนึ่งของชุมชน.

ในขณะที่กำลังเป็นกระแสหลักมากขึ้นเรื่อย ๆ หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายหน่วยงานด้านภาษีและหน่วยงานกำกับดูแลทางกฎหมายทั่วโลกพยายามที่จะสรุปแนวคิดของสกุลเงินดิจิทัลและตรงไหนที่สอดคล้องกับกฎระเบียบและกรอบกฎหมายที่มีอยู่.

ความถูกต้องตามกฎหมายของ Bitcoin ขึ้นอยู่กับว่าคุณเป็นใครคุณอยู่ที่ไหนในโลกและคุณกำลังทำอะไรกับมัน นี่คือคำแนะนำของเราเกี่ยวกับประเด็นทางกฎหมายเกี่ยวกับ Bitcoin ซึ่งส่วนใหญ่เรามุ่งเน้นไปที่สหรัฐอเมริกา แต่ครอบคลุมถึงประเทศหลักอื่น ๆ ด้วย.

ความกังวลเกี่ยวกับ cryptocurrencies

ในหลายเขตอำนาจศาลเจ้าหน้าที่ยังคงดิ้นรนเพื่อทำความเข้าใจ Bitcoin นับประสาอะไรกับคำจำกัดความของมันในแง่กฎหมาย มีข้อกังวลมากมายเกี่ยวกับลักษณะการกระจายอำนาจ ดูเหมือนเป็นเรื่องธรรมดาที่หน่วยงานกำกับดูแลจะกังวลเกี่ยวกับชุมชนทางการเงินที่ไม่สามารถควบคุมได้ทั้งหมด.

นอกจากนี้ยังครอบคลุมไปถึงการแลกเปลี่ยนและการคุ้มครองเงินทุนของประชาชน แม้ว่าการแลกเปลี่ยนในสหรัฐอเมริกาจะต้องได้รับการควบคุม แต่ก็มีแพลตฟอร์มนอกชายฝั่งมากมายที่ไม่ได้รับการควบคุม แท้จริงแล้วประวัติของสกุลเงินดิจิทัลเต็มไปด้วยกรณีของการแลกเปลี่ยนที่ปิดตัวลงอย่างกะทันหันและหมดไปกับเงินทุนของผู้คน.

กรณีดังกล่าวที่โด่งดังที่สุดคือการปิดการแลกเปลี่ยน Mt Gox ที่มีชื่อเสียงฉาวโฉ่ เมื่อต้นปี 2014 ก่อนหน้านี้การแลกเปลี่ยน Bitcoin ที่โดดเด่นที่สุดในปัจจุบันได้ถูกฟ้องล้มละลายเนื่องจากปัญหาทางเทคโนโลยีและการโจรกรรมหรือการสูญเสียผู้ใช้ Bitcoins จำนวน 744,000 ราย ตัวเลขดังกล่าวคิดเป็นประมาณ 6 เปอร์เซ็นต์ของ Bitcoins 12.4 ล้านเหรียญในการหมุนเวียนในเวลานั้น.

ความสามารถของ Bitcoin ในการใช้งานแบบไม่เปิดเผยตัวตนเป็นอีกสาเหตุหนึ่งที่น่ากังวล แม้ว่าทุกธุรกรรมจะถูกบันทึกไว้ใน Blockchain แต่ก็เป็นเรื่องง่ายมากที่ผู้ใช้จะไม่เปิดเผยตัวตนเกือบทั้งหมดเนื่องจากบันทึกเหล่านั้นมีเพียงกุญแจสาธารณะและจำนวนเงินที่โอนเท่านั้น.

ความกังวลเหล่านี้ส่วนใหญ่เปล่งออกมาหลังจากตลาดเว็บมืด Silk Road ได้รับความสนใจจากสื่อกระแสหลักเนื่องจาก Bitcoins เป็นรูปแบบการชำระเงินเพียงรูปแบบเดียวที่ได้รับการยอมรับ นับตั้งแต่ที่ FBI ปิดตลาดไป แต่ทางการยังคงกังวลเกี่ยวกับการอุทธรณ์ของ Bitcoin ในหมู่ผู้ค้าสินค้าและบริการที่ผิดกฎหมาย ยิ่งไปกว่านั้นเป็นที่กลัวว่า Bitcoin จะไม่เปิดเผยตัวตนและลักษณะการกระจายอำนาจในรูปแบบการฟอกเงินและการหลีกเลี่ยงภาษี.

โอกาสของคุณขึ้นอยู่กับบทบาท

การซื้อสินค้า

ในปี 2013 Bitcoin คือ จัดประเภท เป็นสกุลเงินเสมือนแบบกระจายอำนาจที่เปลี่ยนแปลงได้โดย Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ของกระทรวงการคลังสหรัฐฯ พวกเขายังได้ออกไฟล์ คำแนะนำ, ซึ่งพวกเขาระบุว่าผู้ที่ได้รับหน่วยของสกุลเงินเสมือนจริงและใช้ในการซื้อสินค้าไม่ถือว่าเป็นผู้ส่งเงินและดำเนินการภายใต้กฎหมาย.

ดังนั้นการซื้อสินค้าและบริการที่เป็นมิตรกับ Bitcoins จึงถูกกฎหมายอย่างสมบูรณ์ สกุลเงินดิจิทัลได้รับการยอมรับเป็นรูปแบบการชำระเงินในตลาดและผู้ให้บริการออนไลน์รายใหญ่และรายย่อยหลายรายรวมถึง โอเวอร์สต็อก, Shopify และ ตกลง. นอกจากนี้ยังมีร้านค้าและร้านอาหารทั่วสหรัฐอเมริกาที่คุณสามารถชำระเงินด้วย Bitcoins.

การลงทุน

ตามแนวทางเดียวกันการลงทุนใน Bitcoin ก็อยู่ในขอบเขตของกฎหมายเช่นกัน การแลกเปลี่ยนที่อยู่ภายใต้การควบคุมของสหรัฐอเมริกาหลายแห่งต้องปฏิบัติตามนโยบายต่อต้านการฟอกเงินและรู้จักลูกค้าของคุณ ด้วยเหตุนี้ผู้ที่ต้องการซื้อขายและลงทุนใน Bitcoin จึงต้องยืนยัน ID และเชื่อมต่อบัญชีธนาคารที่มีอยู่.

แม้ว่าสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐอเมริกา (SEC) จะมี เตือน นักลงทุนที่มีศักยภาพซึ่งทั้งนักต้มตุ๋นและผู้สนับสนุนแผนการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงอาจกำหนดเป้าหมายไปที่ผู้ใช้ Bitcoin.

การขุด

คำแนะนำของ FinCEN ระบุว่าผู้ใช้ที่สร้างหน่วยของ Bitcoins และแลกเปลี่ยนเป็นสกุลเงินคงที่ถือได้ว่าเป็นเครื่องส่งเงินและอาจอยู่ภายใต้กฎหมายและข้อบังคับพิเศษที่ครอบคลุมกิจกรรมประเภทนั้น.

อย่างไรก็ตามจนถึงทุกวันนี้มีการบังคับใช้กฎหมายเพื่อปราบปรามผู้ขุด Bitcoin ไม่บ่อยนัก.

รับการชำระเงินใน Bitcoins (สำหรับธุรกิจ)

เป็นเรื่องถูกกฎหมายสำหรับธุรกิจทั้งขนาดใหญ่และขนาดเล็กที่จะยอมรับการชำระเงินด้วย Bitcoins แน่นอนว่าเป็นธุรกิจที่มีอัธยาศัยดีที่ขายสินค้าและบริการในสกุลเงินปกติและเลือกที่จะรับ Bitcoin เป็นวิธีการชำระเงินที่ถูกกฎหมายอีกวิธีหนึ่ง ธุรกิจใด ๆ ที่ยอมรับการชำระเงินด้วย Bitcoin จะต้องจ่ายภาษีจากรายได้ที่ได้รับผ่าน Bitcoin.

Bitcoin ได้รับการยอมรับว่าเป็นสกุลเงินเสมือนที่เปลี่ยนแปลงได้ซึ่งหมายความว่าการยอมรับเป็นรูปแบบการชำระเงินนั้นเหมือนกับการรับเงินสดทองคำหรือบัตรของขวัญ.

ภาษีอากร

ตามคำแนะนำสกุลเงินเสมือนซึ่งเป็นครั้งแรก การเผยแพร่ โดย Internal Revenue Service (IRS) ในปี 2014 สกุลเงินดิจิทัลเช่น Bitcoin จะถูกถือว่าเป็นทรัพย์สินแทนที่จะเป็นสกุลเงินและจะต้องเสียภาษีเช่นนี้ อย่างไรก็ตามมันไม่ง่ายอย่างที่คิด.

ตัวอย่างเช่นหากคุณซื้อของที่มีมูลค่า $ 300 ด้วย Bitcoins หมายความว่าคุณเพิ่งขายสินทรัพย์ไป คุณทำกำไรหรือขาดทุนจากการขายนั้นขึ้นอยู่กับมูลค่าของ Bitcoin เมื่อคุณซื้อมันและเมื่อคุณขายมัน ไม่ว่าจะนับเป็นปกติหรือกำไรจากการลงทุนระยะสั้นหรือระยะยาวขึ้นอยู่กับสถานการณ์.

กฎระเบียบดังกล่าวยังไม่ชัดเจน แต่กรมสรรพากรกำลังพยายามปราบปรามการรายงาน ในปี 2015 มีเพียง 802 คนเท่านั้นที่จ่ายภาษีจากผลกำไรของ Bitcoin เห็นได้ชัดว่ากรมสรรพากรกำลังใช้ซอฟต์แวร์พิเศษเพื่อติดตามกลโกงภาษี Bitcoin.

เมื่อไม่นานมานี้มีการเปิดตัวใบเรียกเก็บเงินสองฝ่ายซึ่งเรียกร้องให้มีการยกเว้นภาษีสำหรับธุรกรรมที่ต่ำกว่า 600 ดอลลาร์ในสภาคองเกรส หากผ่านไปจะทำให้ชีวิตของผู้ค้ารายย่อยวันต่อวันง่ายขึ้นมาก ก่อนหน้านี้ขอแนะนำให้เก็บบันทึกกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับ Bitcoin ทั้งหมด.

เมื่อพูดถึงการซื้อขาย Bitcoins บันทึกที่เก็บไว้จะต้องมีข้อมูลเดียวกันกับคำสั่งซื้อขายหุ้นหรือนายหน้าซื้อขายแลกเปลี่ยน: วันที่คำอธิบายปริมาณราคาและค่าธรรมเนียม หากคุณกำลังขุดคุณอาจจำเป็นต้องทราบว่าเมื่อใดที่ได้รับรายได้ Bitcoin ธุรกิจที่ยอมรับ Bitcoins เป็นรูปแบบการชำระเงินจำเป็นต้องบันทึกข้อมูลอ้างอิงการขายจำนวนเงินที่ได้รับเป็น BTC และวันที่ทำธุรกรรม หากต้องชำระภาษีขายจำนวนเงินที่ต้องชำระจะคำนวณตามอัตราแลกเปลี่ยนถัวเฉลี่ย ณ เวลาที่ขาย.

BitLicense

BitLicense เป็นชุดของข้อบังคับเกี่ยวกับการทำธุรกรรม Bitcoin ที่เสนอโดยกระทรวงบริการทางการเงินแห่งรัฐนิวยอร์ก (NYDFS) สำหรับ บริษัท Bitcoin ที่ดำเนินงานในนิวยอร์กหรือให้บริการผู้อยู่อาศัยในนิวยอร์ก ในเดือนกันยายน 2017 สองปีหลังจากที่กฎระเบียบมีผลบังคับใช้ใบอนุญาตเพียงห้าใบเท่านั้นที่ได้รับและ บริษัท ที่จัดการเพื่อให้ได้มานั้นต้องใช้จ่ายสูงถึง $ 100,000 เพื่อที่จะทำเช่นนั้น หลาย บริษัท ตัดสินใจเลือกที่จะไม่ให้บริการชาวนิวยอร์กด้วยการแลกเปลี่ยน Bitfinex อธิบาย ข้อกำหนดที่กำหนดโดย NYDFS ว่า “มีการบุกรุกอย่างมาก” และเสริมว่าจะทำให้ความเป็นส่วนตัวของฐานผู้ใช้ลดลง.

สามารถรับใบอนุญาตได้ผ่านขั้นตอนการสมัครซึ่งมีค่าใช้จ่าย 5,000 เหรียญ บริษัท ที่ต้องการได้รับใบอนุญาตจะต้องมีเจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบซึ่งรับผิดชอบในการดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบของ บริษัท ยิ่งไปกว่านั้นกฎหมายของรัฐบาลกลางและรัฐอื่น ๆ ทั้งหมดที่บังคับใช้กับ Bitcoin จะต้องปฏิบัติตาม ซึ่งรวมถึงการปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยผู้ส่งเงินการต่อต้านการฟอกเงินและนโยบายการรู้จักลูกค้าของคุณ การป้องกันดังกล่าวอาจมีราคาแพงมาก.

ความคิดเห็นของหน่วยงานกำกับดูแล

ก.ล.ต. – สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์มีความเงียบในเรื่อง Bitcoins โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อเทียบกับหน่วยงานกำกับดูแลในประเทศอื่น ๆ ในปี 2014 พวกเขา เผยแพร่การแจ้งเตือนนักลงทุน, ซึ่งพวกเขาเตือนผู้คนว่าผู้ใช้ Bitcoin อาจตกเป็นเป้าหมายของนักต้มตุ๋น.

ก.ล.ต. ได้ตรวจสอบการเสนอขายเหรียญเริ่มต้น (ICO) ที่เรียกว่า ‘ดาว.ซึ่งถูกแฮ็กและเหรียญ Ether มูลค่าประมาณ 50 ล้านเหรียญถูกขโมยไป ในการตรวจสอบนี้ ก.ล.ต. มุ่งเน้นไปที่เหรียญ DAO เป็นหลักในการรักษาความปลอดภัย รายงานสรุปว่าการลงทุนเงินในโทเค็นโดยคาดหวังผลกำไรที่เกิดจากความพยายามในการบริหารจัดการของบุคคลอื่นทำให้สกุลเงินดิจิทัลมีความปลอดภัยและต้องมีกฎระเบียบที่เหมาะสม.

อย่างไรก็ตามรายงานของ SEC มุ่งเน้นไปที่การเสนอเหรียญเริ่มต้นทั้งหมดและ Bitcoin ก็ผ่านพ้นไปแล้ว ดังนั้นกฎระเบียบใด ๆ ที่ ก.ล.ต. มีแนวโน้มที่จะกำหนดส่วนใหญ่จะเกี่ยวข้องกับผู้มาใหม่ในตลาดเท่านั้น การรักษาความปลอดภัยของ Bitcoin นั้นขึ้นอยู่กับธุรกรรมนั้น ๆ หรือไม่ แต่ SEC ได้ตัดสินใจว่า บริษัท ใด ๆ ที่ใช้เทคโนโลยี Blockchain ในการซื้อขายหลักทรัพย์จะต้องลงทะเบียนเป็น Exchange, Alternative Trading System (ATS) หรือนายหน้า / ตัวแทนจำหน่าย.

FinCEN – เครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงิน

ตาม คำแนะนำของ FinCEN เกี่ยวกับ cryptocurrency ‘สกุลเงินเสมือน,’ตามที่พวกเขาเรียกมันถูกกำหนดให้เป็น’ สื่อกลางการแลกเปลี่ยนที่ดำเนินการเหมือนสกุลเงินในบางสภาพแวดล้อม แต่ไม่มีคุณลักษณะทั้งหมดของสกุลเงินจริง ‘คำแนะนำกล่าวถึงเฉพาะสกุลเงินเสมือนที่แปลงสภาพได้เช่น Bitcoin ซึ่งสามารถทำหน้าที่เป็น ใช้แทนสกุลเงินจริงหรือเทียบเท่าในสกุลเงินที่มีอยู่.

“ผู้ใช้” ของสกุลเงินเสมือนไม่ถือว่าเป็น MSB (Money Serving Business) ภายใต้ข้อบังคับของ FinCEN ซึ่งหมายความว่าหากคุณได้รับ Bitcoins เพื่อชำระค่าสินค้าหรือบริการคุณจะไม่อยู่ภายใต้ข้อบังคับการลงทะเบียน MSB การรายงานและการเก็บบันทึก.

ในทางตรงกันข้าม “ผู้แลกเปลี่ยน” และ “ผู้ดูแลระบบ” ถือเป็นผู้ส่งเงินดังนั้นจึงต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบของ FinCEN คำแนะนำนี้ระบุว่า “ผู้แลกเปลี่ยน” เป็นผู้ที่มีส่วนร่วมในธุรกิจในการแลกเปลี่ยน Bitcoins และสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ ในขณะที่ “ผู้ดูแลระบบ” มีส่วนร่วมในการดำเนินธุรกิจในการหมุนเวียนสกุลเงินเสมือน.

ในเดือนกรกฎาคม 2017 ในการดำเนินการครั้งแรกกับ MSB ที่ตั้งอยู่ในต่างประเทศซึ่งดำเนินงานในสหรัฐอเมริกา., กำหนด FinCEN ค่าปรับ 110 ล้านปอนด์สำหรับการแลกเปลี่ยน BTC-e จับกุมหนึ่งในผู้ให้บริการและยึดโดเมนของไซต์.

CFTC – Commodity Futures Trading Commission

CFTC เป็นหน่วยงานอิสระของรัฐบาลกลางสหรัฐที่ดูแลอนุพันธ์ทางการเงิน ในปี 2014 ผู้บัญชาการ CFTC ระบุว่าหน่วยงานมีอำนาจแน่นอนในเรื่อง Bitcoin เนื่องจากพวกเขาเชื่อว่าสามารถจัดประเภทเป็นสินค้าโภคภัณฑ์ได้.

เมื่อเร็ว ๆ นี้เอเจนซี่ได้เปิดตัวไฟล์ ไพรเมอร์, ซึ่งพวกเขาระบุว่าสกุลเงินเสมือนถือได้ว่าเป็นสินค้าโภคภัณฑ์หรือสัญญาอนุพันธ์ขึ้นอยู่กับข้อเท็จจริงและสถานการณ์เฉพาะ สิ่งนี้ส่งผลให้อัตราแลกเปลี่ยนของ Bitcoin ลดลงแปดเปอร์เซ็นต์เนื่องจากนักลงทุนกลัวกฎระเบียบที่เข้มงวดขึ้น.

ดูเหมือนว่า CFTC จะมีท่าทีสนับสนุน Bitcoin โดยเพิ่งให้สิทธิ์ LedgerX ในการสร้างตลาดฟิวเจอร์ส Bitcoin ที่มีการควบคุม ในเดือนกันยายน 2017 CFTC ได้ยื่นฟ้องผู้ฉ้อโกง Bitcoin เป็นครั้งแรก ในการเคลื่อนไหวที่ได้รับการต้อนรับจากนักลงทุน Bitcoin ตัวจริง Gelfman Blueprint ถูกตั้งข้อหาฉ้อโกงการยักยอกและการออกใบแจ้งยอดบัญชีเท็จที่เกี่ยวข้องกับการชักชวนการลงทุนใน Bitcoin.

กรมสรรพากร – บริการสรรพากร

ถึงแม้กรมสรรพากรจะปล่อยทั่วไป คำแนะนำ เกี่ยวกับการเก็บภาษีสกุลเงินดิจิทัลคำถามมากมายยังคงไม่มีคำตอบ หน่วยงานมีความซับซ้อนมากขึ้นด้วยการตัดสินใจที่จะเก็บภาษี Bitcoin เป็นทรัพย์สินซึ่งหมายความว่าแม้แต่การจ่ายค่ากาแฟหนึ่งถ้วยด้วยสกุลเงินดิจิทัลก็ต้องเสียภาษี.

ตามกฎระเบียบของกรมสรรพากรการซื้อสินค้าและบริการด้วย Bitcoin เหมือนกับการขายสินทรัพย์ หากคุณใช้จ่าย Bitcoins หมายความว่าคุณได้กำไรหรือขาดทุนขึ้นอยู่กับอัตราแลกเปลี่ยนของ BTC เมื่อคุณซื้อมันและเมื่อคุณขายมัน.

เพื่อให้เป็นไปตามกฎข้อบังคับของ IRS ขอแนะนำให้คุณเก็บบันทึกธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับ Bitcoin ทั้งหมดของคุณ.

เนื่องจากมีลูกค้าเพียง 0.04% เท่านั้นที่รวม crypto ไว้ในรายงานภาษีปี 2017 กรมสรรพากรได้เร่งล่าตัวพวกเขาสำหรับผู้หลบเลี่ยงภาษี Bitcoin โดยได้จัดตั้งหน่วยงานขึ้นมาโดยเฉพาะ อย่างไรก็ตามในขณะที่ IRS กำลังติดตาม Bitcoin และธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ อย่างใกล้ชิดเพื่อพยายามรับเงินภาษีมากขึ้น แต่ก็มีข่าวลือเกี่ยวกับการนิรโทษกรรมภาษีในอนาคตสำหรับผู้ใช้ Bitcoin ไม่ว่าจะเกิดขึ้นจริงหรือไม่และจะเกิดขึ้นเมื่อใดก็ยังคงมีให้เห็น.

ธนาคารกลางสหรัฐฯ

ธนาคารกลางสหรัฐเป็นหน่วยงานด้านการธนาคารที่มีอิทธิพลมากที่สุดในโลกเนื่องจากควบคุมสกุลเงินสำรองทั่วโลกนั่นคือดอลลาร์สหรัฐ พวกเขาสนใจสกุลเงินดิจิทัลและเทคโนโลยีที่เกี่ยวข้องเป็นอย่างมากโดยได้เผยแพร่เอกสารอย่างละเอียดเกี่ยวกับทั้งสองอย่าง Bitcoin และ บล็อกเชน. ความจริงที่ว่ายักษ์ใหญ่ทางการเงินเช่น Federal Reserve ได้ลงทุนชั่วโมงการทำงานเพื่อทำความเข้าใจแนวคิดของ Bitcoin พูดถึงความมีอิทธิพลของสกุลเงินที่กำลังกลายเป็น.

อย่างไรก็ตามองค์กรได้ออกคำเตือนหลายครั้งเกี่ยวกับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัล เมื่อเร็ว ๆ นี้ธนาคารกลางสหรัฐระบุว่าพวกเขา ‘ให้ความสนใจอย่างใกล้ชิด’ กับ Blockchain โดยอธิบายว่าเป็นสิ่งที่ ‘สามารถแก้ไขหรือเพิ่มความเสี่ยงทางการเงินแบบเดิม ๆ ได้’ ผู้ว่าการเฟดของสหรัฐฯยังอ้างด้วยว่าสกุลเงินดิจิทัลสามารถทำให้ง่ายต่อการซ่อน กิจกรรมที่ผิดกฎหมาย.

Janet Yellen ประธานธนาคารกลางสหรัฐได้รับการกล่าวอ้างเมื่อเร็ว ๆ นี้ว่าเฟดกำลังศึกษาวิจัยเกี่ยวกับการเปิดตัวสกุลเงินดิจิทัลของตนเอง หากเป็นเช่นนั้นสหรัฐฯจะเข้าร่วมตลาดคริปโตด้วยสกุลเงินดิจิทัลของตนเองที่เป็นทางการและอยู่ภายใต้การควบคุมของรัฐ.

FINRA – หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน

องค์กรกำกับดูแลตนเองสำหรับโบรกเกอร์ในสหรัฐอเมริกามีบทบาทค่อนข้างมากในแง่ของ การกำหนด Bitcoin, จบคำแนะนำ และ การออกคำเตือน สำหรับลูกค้า.

สิ่งที่น่าสนใจก็คือในนั้น รายงาน เกี่ยวกับเทคโนโลยีบัญชีแยกประเภทแบบกระจาย FINRA บอกเป็นนัยว่าการใช้เทคโนโลยี Blockchain อย่างกว้างขวางอาจส่งผลกระทบต่อแนวทางการดำเนินธุรกิจหลักขององค์กร โดยเฉพาะอย่างยิ่งวิธีที่สมาชิก FINRA ควบคุมตนเองในด้านนโยบายการต่อต้านการฟอกเงินและการรู้จักลูกค้าของคุณการตรวจสอบทรัพย์สินความต่อเนื่องทางธุรกิจการเฝ้าระวังการชำระเงินและแม้แต่การเก็บบันทึก.

OCC – สำนักงานผู้ควบคุมสกุลเงิน

ในปี 2559 กระดาษ, สำนักงานของกระทรวงการคลังสหรัฐเสนอความเป็นไปได้ในการดำเนินการต่อโดยพิจารณาใบสมัครจาก บริษัท ฟินเทคเพื่อให้เป็นธนาคารแห่งชาติที่มีวัตถุประสงค์พิเศษ (SPNBs) ความคิดริเริ่มนี้จัดทำขึ้นเพื่อให้ บริษัท ต่างๆที่ต้องการเป็นธนาคารดิจิทัลที่มีวัตถุประสงค์ จำกัด ด้วยระบบการกำกับดูแลของรัฐบาลกลางที่เป็นหนึ่งเดียว อย่างไรก็ตาม ณ เดือนพฤศจิกายน 2017 ยังคงมีความสำคัญอยู่บ้าง การเมืองและกฎหมาย ความไม่แน่นอนรอบ ๆ โครงการริเริ่มนี้.

ยิ่งไปกว่านั้น OCC ยังเปิดเผยอีกแง่ดี กระดาษ ซึ่งเรียกร้องให้มีการจัดตั้งแผนก “นวัตกรรมที่รับผิดชอบ” พวกเขากำลังวางแผนที่จะเปิดสำนักงานในวอชิงตันนิวยอร์กและซานฟรานซิสโกเพื่อกระตุ้นการเติบโตของเทคโนโลยีที่เกิดขึ้นใหม่รวมถึงสกุลเงินดิจิทัล.

CFPB – สำนักคุ้มครองทางการเงินของลูกค้า

สำนักได้ ออก คำเตือนผู้บริโภคเกี่ยวกับ Bitcoin อัตราแลกเปลี่ยนที่ผันผวนอาจขาดความช่วยเหลือจากการแลกเปลี่ยนในกรณีที่เงินสูญหายและภัยคุกคามจากการแฮ็กและการหลอกลวงถูกอ้างถึงในประเด็นที่อาจเกิดขึ้น นอกจากนั้น CFPB ยังรับทราบถึงประโยชน์ของ Bitcoin.

NFA – สมาคมการซื้อขายล่วงหน้าแห่งชาติ

NFA เป็นองค์กรกำกับดูแลตนเองที่เป็นอิสระสำหรับตลาดฟิวเจอร์สของสหรัฐฯ ผู้เข้าร่วมทุกคนในตลาดฟิวเจอร์สรวมถึงผู้ที่ซื้อขาย Bitcoin จะต้องมีสมาชิก NFA.

องค์กรที่พัฒนากฎหมาย

เช่นเดียวกับองค์กรของรัฐอื่น ๆ ส่วนใหญ่วุฒิสภาสหรัฐและสภาผู้แทนราษฎรไม่ได้เกี่ยวข้องกับ Bitcoin และสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ ในท้องถิ่นมากนัก.

ในเดือนสิงหาคม 2013 วุฒิสภาสหรัฐได้ส่งจดหมายไปยังหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายหลายแห่งเพื่อสอบถามเกี่ยวกับความเสี่ยงและภัยคุกคามที่อาจเกิดขึ้นเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัล ส่วนใหญ่ของหน่วยงาน ตอบกลับ ด้วยการรับทราบอย่างระมัดระวังเกี่ยวกับการใช้ Bitcoins ที่ถูกต้องตามกฎหมาย.

ตั้งแต่นั้นมาหัวข้อของ cryptocurrencies มักถูกพูดถึงทั้งในวุฒิสภาและสภาผู้แทนราษฎร ในปีพ. ศ. 2559 The Congressional Blockchain Caucus คือ ก่อตัวขึ้น เพื่อที่จะนำสมาชิกรัฐสภาทุกคนไปสู่ความรวดเร็วในเรื่องของ Bitcoin และ Blockchain โดยหวังว่าจะสร้างกฎหมายในอนาคตที่จะส่งผลกระทบต่อภาคส่วนนั้น ๆ.

ในช่วงฤดูร้อนปี 2017 ฝ่ายนิติบัญญัติของสหรัฐฯได้ร่างกฎหมายที่กำหนดขึ้นเพื่อปกป้องสกุลเงินดิจิทัลจากการแทรกแซงของรัฐบาล หากการเรียกเก็บเงินผ่านจะให้ความคุ้มครองสกุลเงินดิจิทัลบางสกุลที่เป็นไปตามข้อกำหนดขั้นต่ำที่เฉพาะเจาะจงเพื่อป้องกันไม่ให้นำไปใช้ในการดำเนินธุรกิจที่ผิดกฎหมาย คาดว่าจะมีการยื่นใบเรียกเก็บเงินในฤดูใบไม้ร่วงปี 2560.

ประเทศที่ Bitcoin ถูกแบน

โบลิเวีย

ในปี 2014 El Banco Central de Bolivia ได้สั่งห้ามสกุลเงินใด ๆ ที่ไม่ได้ออกโดยหรือควบคุมโดยรัฐบาล ธนาคารได้กล่าวถึง Bitcoins โดยเฉพาะเช่นเดียวกับสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ แต่การห้ามดังกล่าวครอบคลุมถึงสกุลเงินดิจิตอลทั้งหมด.

เมื่อเร็ว ๆ นี้ทางการโบลิเวียได้ปราบปรามการใช้สกุลเงินดิจิทัลโดยระบุว่าเป็นโครงการพีระมิดและจับกุมผู้คน 60 คน คำแถลงประกอบเน้นย้ำว่าการดำเนินการดังกล่าวมีความจำเป็นเพื่อเตือนประชาชนว่าห้ามใช้สกุลเงินดิจิทัลทุกประเภท.

เอกวาดอร์

รัฐบาลเอกวาดอร์ได้สั่งห้าม Bitcoin และสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ ทั้งหมดเนื่องจากการจัดตั้งระบบเงินอิเล็กทรอนิกส์ใหม่ที่ดำเนินการโดยรัฐ โครงการนี้ได้รับการออกแบบให้เชื่อมโยงโดยตรงกับสกุลเงินท้องถิ่นและถูกควบคุมโดยรัฐบาล.

เวียดนาม

ในปี 2014 ธนาคารกลางเวียดนามได้ออกแถลงการณ์ที่ห้ามมิให้ประชากรใช้ Bitcoins ภายในประเทศอย่างชัดเจน นี่เป็นมาตรการป้องกันด้วยความเชื่อมั่นของสกุลเงินดิจิทัลที่นายกรัฐมนตรีจะตัดสินใจในภายหลัง.

ตามรายงานในเดือนสิงหาคมปี 2017 นายกรัฐมนตรีเวียดนามได้อนุมัติแผนการที่อาจนำไปสู่การรับรู้ Bitcoin และสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ อย่างเป็นทางการในรูปแบบการชำระเงินภายในปี 2018.

อย่างไรก็ตามในเดือนตุลาคมปี 2017 รัฐบาลเวียดนามได้ทำการฟื้นฟูอย่างสมบูรณ์อีกครั้งและสั่งห้ามการใช้สกุลเงินดิจิทัลในประเทศโดยสิ้นเชิง นอกจากนี้ยังมีการประกาศด้วยว่าตั้งแต่ต้นปี 2018 ใครก็ตามที่ถูกจับโดยใช้สกุลเงินดิจิทัลจะต้องถูกปรับ.

ประเทศที่ Bitcoin ถูกกฎหมาย

ออสเตรเลีย

ในขั้นต้นชาวออสเตรเลียอาจต้องเสียภาษีสินค้าและบริการเมื่อซื้อหรือใช้สกุลเงินดิจิทัล บ่อยครั้งที่ผู้บริโภคสามารถรับภาระภาษีนี้ได้อย่างมีประสิทธิภาพสองครั้ง: ครั้งหนึ่งเมื่อพวกเขาซื้อสกุลเงินดิจิทัลและอีกครั้งเมื่อพวกเขาใช้มันเพื่อแลกเปลี่ยนกับสินค้าและบริการที่ต้องเสียภาษีนั้น.

เมื่อไม่นานมานี้ในการเคลื่อนไหวเพื่อปูทางไปสู่การลงทุนด้านฟินเทคที่มีศักยภาพมากขึ้นในประเทศในที่สุดรัฐบาลออสเตรเลียก็ได้ยุติกฎหมายในการเก็บภาษี Bitcoin และสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ.

บัลแกเรีย

บัลแกเรียเป็นประเทศสมาชิกสหภาพยุโรปชาติแรกที่ยอมรับ Bitcoin เป็นสกุลเงินอย่างเป็นทางการแทนที่จะถือว่าเป็นสินค้าที่มีลักษณะคล้ายทองคำ.

แคนาดา

ปัจจุบัน Bitcoin ถูกจัดให้เป็นสินทรัพย์ที่ไม่มีตัวตน คาดว่าจะได้รับการควบคุมภายใต้กฎหมายต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการก่อการร้ายทางการเงิน ข้อกำหนดนี้ยังไม่มีผลบังคับใช้ แต่เมื่อเป็นเช่นนั้น “ตัวแทนจำหน่ายในสกุลเงินดิจิทัล” จะถูกควบคุม เป็นธุรกิจบริการด้านเงิน.

ประเทศจีน

ในปี 2013 People’s Bank of China (PBOC) ห้าม สถาบันการเงินทุกแห่งไม่ให้จัดการธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับ Bitcoin ห้ามไม่ให้กำหนดราคาซื้อและขาย Bitcoins การซื้อขาย Bitcoins โดยบุคคลยังคงถูกกฎหมายในประเทศจีน.

รัฐบาลจีนได้ทำการปราบปรามการใช้สกุลเงินดิจิทัลในประเทศของตน, เร่งเร้า การแลกเปลี่ยนหลายรายการเพื่อหยุดการถอนโดยไม่ต้องจัดเตรียมเอกสารที่ชอบด้วยกฎหมาย ในเดือนกันยายน 2017 การแลกเปลี่ยนสกุลเงินเสมือนของจีนทั้งหมดได้รับการเรียกร้องให้หยุดการซื้อขายภายในสิ้นเดือนนี้เพื่อให้เป็นไปตามกฎระเบียบ.

นอกจากนี้หน่วยงานกำกับดูแลของจีนได้แนะนำการห้ามแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลและ ICO อย่างไรก็ตามในขณะที่การแบนเหล่านั้นรุนแรงอย่างไม่ต้องสงสัยและไม่เคยเกิดขึ้นมาก่อน แต่พวกเขาก็ไม่สามารถบีบ Bitcoin ออกจากประเทศจีนได้ทั้งหมด ในความพยายามครั้งล่าสุดของพวกเขาหน่วยงานกำกับดูแลของจีนจะเริ่มเพิ่มแพลตฟอร์มทั้งในและนอกชายฝั่งที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินเสมือนและ ICO ไปยัง Great Firewall.

เอสโตเนีย

กระทรวงการคลังของเอสโตเนียมี ปกครอง ไม่มีอุปสรรคทางกฎหมายในการใช้ Bitcoin และสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ ที่คล้ายคลึงกันเป็นวิธีการชำระเงิน ผู้ค้าต้องระบุตัวผู้ซื้อเมื่อสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจหรือหากผู้ซื้อได้รับสกุลเงินมากกว่า 1,000 ยูโรต่อเดือน.

ฟินแลนด์

การบริหารภาษีของฟินแลนด์ ตัดสินใจ เพื่อถือว่าธุรกรรม Bitcoin เป็นสัญญาส่วนตัวที่เทียบเท่ากับสัญญาสำหรับความแตกต่างเพื่อวัตถุประสงค์ทางภาษี หากคุณซื้อสินค้าด้วย Bitcoins หรือแปลง BTC เป็นสกุลเงินคงที่ราคาที่เพิ่มขึ้นจะต้องเสียภาษีในขณะที่ขาดทุนไม่สามารถหักลดหย่อนภาษีได้ Mined Bitcoins ถือเป็นรายได้ที่ได้รับ.

คณะกรรมการภาษีกลางของฟินแลนด์ขัดต่อแนวทางของสหภาพยุโรปแบบเดิมและ จัดประเภท บริการทั้งหมดรอบ Bitcoin และสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ ที่คล้ายกันเป็นบริการทางการเงินทำให้ได้รับการยกเว้นภาษีมูลค่าเพิ่ม.

ฝรั่งเศส

ในปี 2014 กระทรวงเศรษฐกิจและการเงินของฝรั่งเศสได้ ระบุไว้ กฎระเบียบที่บังคับใช้สำหรับสถาบันการเงินและผู้ใช้สกุลเงินดิจิทัล ข้อบังคับกำหนดให้ผู้จัดจำหน่าย Bitcoin จำกัด ระดับการไม่เปิดเผยตัวตนโดยการระบุและยืนยันผู้ใช้ของตน การปฏิบัติต่อสกุลเงินดิจิทัลจำเป็นต้องได้รับการชี้แจงเพื่อวัตถุประสงค์ด้านภาษีเช่นกันโดยสกุลเงินจะต้องเสียภาษีจากเงินทุน มีการเสนอเกณฑ์€ 5,000 สำหรับภาษีมาร์จิ้นเพื่อให้ประชากรทดลองลงทุนและพัฒนาธุรกิจด้วย Bitcoin ก่อนจ่ายภาษี.

เยอรมนี

ในเยอรมนี Bitcoin ถือเป็นเงินส่วนตัว การตัดสินใจนี้ช่วยให้ผู้ใช้ Bitcoin สามารถใช้งานได้ต่อไปโดยไม่มีการแทรกแซงจากรัฐบาลและเปิดโอกาสให้เจ้าหน้าที่สามารถเก็บภาษีผลกำไรของ บริษัท ที่ใช้สกุลเงินดิจิทัลได้.

ไอซ์แลนด์

อ้างอิงจากปี 2014 คำให้การ จากธนาคารกลางไอซ์แลนด์การทำธุรกรรมกับ Bitcoins และสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ อยู่ภายใต้ข้อ จำกัด.

ในปี 2560 ธนาคารกลาง แนะนำ ชุดกฎใหม่ตามที่ได้รับการยกเว้นอย่างกว้างขวางและทั่วไปจากข้อ จำกัด ที่กำหนดไว้ก่อนหน้านี้.

อิสราเอล

ในปี 2560 หน่วยงานจัดเก็บภาษีของอิสราเอล ดู Bitcoin เป็นสินทรัพย์ที่ต้องเสียภาษีแทนสกุลเงินหรือความมั่นคงทางการเงิน ตามนโยบายนี้ทุกครั้งที่มีการขาย Bitcoin ผู้ขายจะต้องจ่ายภาษีกำไรจากการลงทุน 25 เปอร์เซ็นต์ คนงานเหมืองและผู้ค้าถือเป็นธุรกิจซึ่งทำให้พวกเขาต้องเสียภาษีเงินได้นิติบุคคลและภาษีมูลค่าเพิ่ม 17 เปอร์เซ็นต์.

เมื่อไม่นานมานี้มีรายงานว่าอิสราเอลจะเริ่มเก็บภาษี Bitcoin และสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ เป็นทรัพย์สิน ซึ่งหมายความว่าจะถูกหักภาษีโดยภาษีกำไรจากการลงทุนซึ่งในอิสราเอลอยู่ที่ 25% สำหรับนักลงทุนเอกชนในขณะที่อัตราส่วนเพิ่มสำหรับธุรกิจอยู่ที่ 47% เนื่องจากสกุลเงินดิจิทัลถือเป็น “สินทรัพย์ไม่มีตัวตน” นักลงทุนเอกชนจึงไม่ต้องจ่ายภาษีมูลค่าเพิ่มในขณะที่ธุรกิจต่างๆยังคงต้องเสียภาษีมูลค่าเพิ่ม.

ญี่ปุ่น

ญี่ปุ่นเป็นหนึ่งในไม่กี่ประเทศที่ Bitcoin ได้รับการยอมรับว่าเป็นรูปแบบการชำระเงินที่ถูกกฎหมาย ในปี 2017 ภาษีจากการซื้อขาย Bitcoin ถูกตัดออกและหน่วยงานทางการเงินของญี่ปุ่นได้เริ่มออกใบอนุญาตการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล.

จอร์แดน

ตามกระแสของธนาคารกลางจอร์แดน นโยบาย, ห้ามมิให้ธนาคารการแลกเปลี่ยน บริษัท การเงินและ บริษัท ผู้ให้บริการชำระเงินซื้อขายใน Bitcoin และสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ ทั้งธนาคารกลางและรัฐบาลจอร์แดนออกคำเตือนไม่ให้ผู้คนใช้ Bitcoins แต่ธุรกิจขนาดเล็กและร้านค้ายังคงยอมรับ.

เม็กซิโก

ขณะนี้รัฐสภาเม็กซิโกกำลังพิจารณากฎหมายที่มีเป้าหมายเพื่อควบคุมภาคเทคโนโลยีทางการเงินที่เติบโตอย่างรวดเร็วของประเทศซึ่งรวมถึง Bitcoin และสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ กฎหมายดังกล่าวเสนอชุดกฎเกณฑ์ที่ชัดเจนสำหรับ บริษัท ฟินเทคโดยมีเป้าหมายเพื่อลดต้นทุนและผลักดันการแข่งขันในภาคส่วน นอกจากนี้ยังกำหนดให้มีเสถียรภาพทางการเงินและป้องกันการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนจากกลุ่มหัวรุนแรง.

สโลวีเนีย

ตามที่กระทรวงการคลังของสโลวีเนีย Bitcoin ไม่สามารถถือได้ว่าเป็นสกุลเงินไม่ใช่สินทรัพย์ ธุรกรรม Bitcoin ไม่ต้องเสียภาษีกำไรจากการลงทุน แต่การขุด Bitcoin และธุรกิจที่ขายสินค้าและบริการสำหรับสกุลเงินดิจิทัลจะถูกเก็บภาษี.

สวีเดน

เมื่อพูดถึงการยอมรับ Bitcoin และสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ เขตอำนาจศาลของสวีเดนเป็นหนึ่งในประเทศที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในโลก หน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินของสวีเดนได้ประกาศให้สกุลเงินดิจิทัลเช่น Bitcoin เป็นวิธีการชำระเงินที่ถูกต้องตามกฎหมาย ยิ่งไปกว่านั้นหน่วยงานด้านภาษีของสวีเดนยังมี ตัดสินใจ ในการเก็บภาษีการขุด Bitcoin ขึ้นอยู่กับความสำเร็จของมัน.

ธุรกิจบางแห่งซึ่งส่วนใหญ่เป็นการแลกเปลี่ยนจะต้องยื่นคำขอใบอนุญาตและปฏิบัติตามกฎระเบียบทั้งหมดที่บังคับใช้กับผู้ให้บริการทางการเงินแบบดั้งเดิมเช่นนโยบายการต่อต้านการฟอกเงินและการรู้จักลูกค้าของคุณ.

ประเทศที่ Bitcoin ไม่ได้รับการควบคุม

เบลเยี่ยม

แม้ว่ารัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลัง ระบุ ไม่มีความจำเป็นในทันทีที่รัฐบาลจะเข้ามาแทรกแซงระบบ Bitcoin แต่อย่างใด การพูดคุย เกี่ยวกับกฎหมายใหม่ที่กำหนดขึ้นเพื่อเสริมสร้างการควบคุมของรัฐบาลต่อ Bitcoin และสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ.

บราซิล

ย้อนกลับไปในปี 2014 ธนาคารกลางของบราซิลได้ออก คำให้การ เกี่ยวกับ cryptocurrencies ซึ่งระบุว่า Bitcoin และสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ ไม่ได้รับการควบคุม ไม่กี่ปีต่อมาประธานธนาคารกลางกล่าวต่อไปว่า Bitcoin เป็นโครงการพีระมิด.

จีน: ฮ่องกง

ผู้บริหารสูงสุดของ HongKong Monetary Authority (HKMA) ถือว่า Bitcoins เป็นสินค้าเสมือนจริงโดยระบุว่า HKMA จะไม่ควบคุมสกุลเงินดิจิทัล.

เลขาธิการบริการทางการเงินและกระทรวงการคลังของฮ่องกงกล่าวว่ากฎหมายที่มีอยู่ไม่ได้ควบคุม Bitcoins และสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ ที่คล้ายคลึงกันโดยตรง แต่ให้การลงโทษสำหรับการกระทำที่ผิดกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินเหล่านั้นเช่นการฉ้อโกงและการฟอกเงิน.

โคลอมเบีย

ในปี 2014 ผู้กำกับ Financiera de Colombia ระบุว่าการใช้ Bitcoin ไม่ได้รับการควบคุม เมื่อไม่นานมานี้หน่วยงานกำกับดูแลเดียวกันได้ออกแถลงการณ์อีกฉบับหนึ่งซึ่งกล่าวว่ารัฐบาลโคลอมเบียยังไม่อนุญาตหรือให้กฎหมาย Bitcoin สำหรับการทำธุรกรรมทางการเงิน อย่างไรก็ตาม ณ วันนี้ประเทศไม่มีแผนที่จะทำผิดกฎหมาย.

ไซปรัส

การใช้ Bitcoins และสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ คือ ไม่ได้ควบคุม ในไซปรัส.

เดนมาร์ก

หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของเดนมาร์ก (FSA) ประกาศว่า Bitcoin ไม่ใช่สกุลเงินและระบุว่าไม่ตกอยู่ภายใต้หน่วยงานกำกับดูแล.

กรีซ

ไม่มีข้อบังคับเฉพาะเกี่ยวกับ Bitcoin และสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ ในกรีซ.

อินเดีย

ตามก คำให้การ ซึ่งทำโดยรองผู้ว่าการธนาคารกลางของอินเดีย IRB ไม่ได้ควบคุมหรือสนับสนุน Bitcoins แม้ว่า Bitcoin จะไม่ถูกห้ามในอินเดีย แต่ก็มีการคาดการณ์ว่าจะไม่ถูกกฎหมายอย่างสมบูรณ์หากไม่มีองค์กรที่เหมาะสมในการตรวจสอบกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัลทั้งหมด.

ในช่วงปลายปี 2017 กระทรวงการคลังของอินเดียได้เปรียบเทียบ Bitcoin และสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ กับแผนการ ponzi และเตือนนักลงทุนถึงอันตรายที่อาจเกิดขึ้น.

อินโดนีเซีย

ณ วันนี้ทางการชาวอินโดนีเซียยังไม่ได้ระบุและรายละเอียดนโยบายในการควบคุมหรือห้ามการใช้ Bitcoin.

อย่างไรก็ตามเมื่อเร็ว ๆ นี้ธนาคารแห่งประเทศอินโดนีเซียได้ออก คำให้การ เตือนนักลงทุนที่มีศักยภาพไม่ให้ขายซื้อและซื้อขายสกุลเงินดิจิทัล แถลงการณ์ระบุต่อไปว่าสกุลเงินเสมือนใด ๆ ไม่ถูกต้องตามกฎหมายภายในประเทศ.

เลบานอน

ธนาคารแห่งเลบานอนเป็นธนาคารแห่งแรกในภูมิภาคที่ออกคำเตือนเกี่ยวกับ Bitcoin ในปี 2013 ตั้งแต่นั้นมาเจ้าหน้าที่ของประเทศเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัลก็แทบจะไม่มีการดำเนินการใด ๆ เลย ข้อยกเว้นที่น่าทึ่งประการเดียวคือผู้ว่าการธนาคารกลางเลบานอนที่วิพากษ์วิจารณ์ Bitcoin และสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ เขาติดป้ายกำกับว่าสินค้าที่ไม่มีการควบคุมโดยระบุว่าเป็นสินค้าที่ต้องห้าม.

ลิทัวเนีย

ธนาคารกลางลิทัวเนียได้ออกแถลงการณ์เตือนประชาชนถึงความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นจากการดำเนินการกับสกุลเงินดิจิทัล ความเชื่อมั่นหลักคือ Bitcoins ไม่ได้รับการควบคุมโดยหน่วยงานของลิทัวเนียหรือยุโรป แถลงการณ์ยังกล่าวถึงความเป็นไปได้ของกฎระเบียบ แต่ไม่มีการดำเนินการใด ๆ ที่จะเกิดขึ้น.

มาเลเซีย

ในปี 2014 ธนาคารกลางของมาเลเซียประกาศว่าไม่ถือว่า Bitcoin เป็นการประมูลตามกฎหมายและไม่มีเจตนาที่จะควบคุม.

อย่างไรก็ตาม Bank Negara กำลังกำหนดท่าทีใหม่เกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัล แม้จะมีทัศนคติเชิงบวกโดยรวมต่อ Bitcoin แต่ก็มีข่าวลือว่ารัฐบาลมาเลเซียอาจยังคงห้ามสกุลเงินดิจิทัล การตัดสินจะทำภายในสิ้นปี 2560.

นิวซีแลนด์

ตาม สำหรับธนาคารกลางแห่งนิวซีแลนด์ผู้ที่ไม่ใช่ธนาคารไม่จำเป็นต้องได้รับการอนุมัติสำหรับการดำเนินการที่เกี่ยวข้องกับการจัดเก็บและการโอน Bitcoins และสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ ตราบใดที่พวกเขาไม่เกี่ยวข้องกับการออกเงินทางกายภาพ.

รัสเซีย

ในปี 2016 Bitcoins ถือว่า “ไม่ผิดกฎหมาย” โดย Federal Tax Service ของรัสเซีย.

อย่างไรก็ตามนับตั้งแต่นั้นเป็นต้นมาธนาคารกลางรัสเซียระบุว่า ‘โดยเด็ดขาด’ ขัดต่อกฎระเบียบของสกุลเงินดิจิทัลเป็นเงินจริงเป็นวิธีการชำระค่าสินค้าและบริการและต่อต้านการเทียบเคียงกับสกุลเงินต่างประเทศ.

ต่อมาประธานาธิบดีปูตินประณาม Bitcoin และเรียกร้องให้ห้ามใช้สกุลเงินดิจิทัลทั้งหมดและรัฐมนตรีช่วยว่าการกระทรวงการคลังกล่าวกับผู้สื่อข่าวว่าสกุลเงินดิจิทัลมีแนวโน้มที่จะผิดกฎหมาย [แทนที่ส่วนที่เหลือ] อย่างไรก็ตามหน่วยงานกำกับดูแลของรัสเซียได้เปลี่ยนใจโดยสิ้นเชิงตั้งแต่นั้นมาโดยมีรายงานว่า Bitcoin ถูกกฎหมายในขณะที่การขุดจะได้รับการควบคุม ตั้งแต่นั้นมากระทรวงการคลังของรัสเซียก็อ้างว่าจะทำให้การซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลถูกต้องตามกฎหมายในการแลกเปลี่ยน “อย่างเป็นทางการ”.

สิงคโปร์

Monetary Authority of Singapore (MAS) ได้ออกแถลงการณ์ก่อนหน้านี้เกี่ยวกับนโยบายการไม่แทรกแซงและคำเตือนถึงผู้ใช้ Bitcoins และสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ ในการให้สัมภาษณ์เมื่อเร็ว ๆ นี้เจ้าหน้าที่ของ MAS ระบุว่าธนาคารกลางยังไม่มีแผนในการควบคุมสกุลเงินดิจิทัล แต่จะเปิดใจให้กว้าง นอกจากนี้เขายังกำหนดความจำเป็นในการแนะนำการควบคุมการป้องกันการฟอกเงินในอนาคตอันใกล้นี้.

กรมสรรพากรของสิงคโปร์มี ออก ชุดแนวทางภาษีเกี่ยวกับการใช้ Bitcoin ตามที่ธุรกรรม BTC อาจถือเป็นการแลกเปลี่ยนแลกเปลี่ยนและต้องเสียภาษีตามนั้น ธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับการแลกเปลี่ยน Bitcoin จะถูกหักภาษีตามยอดขาย BTC ของพวกเขา.

ประเทศไทย

ในขั้นต้นธนาคารแห่งประเทศไทยไม่สนับสนุนให้ประชาชนใช้ Bitcoins เตือนนักลงทุนที่อาจเกิดขึ้นถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง แต่มันก็ทำให้ท่าทางของมันอ่อนลง, การสั่งซื้อ การศึกษาเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัล.

ตามที่รัฐมนตรี ระเบียบข้อบังคับ, การแลกเปลี่ยน Bitcoin ของไทยจะต้องมีใบอนุญาตอีคอมเมิร์ซของกรมพัฒนาธุรกิจการค้าแห่งประเทศไทยและอำนวยความสะดวกในการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลเป็นเงินบาทเท่านั้น นอกจากนี้ยังมีนโยบายการทำความรู้จักลูกค้าและการตรวจสอบสถานะของลูกค้า.

เนเธอร์แลนด์

สกุลเงินดิจิทัลเช่น Bitcoin ตอนนี้ยังไม่ตก ภายใต้ขอบเขตของพระราชบัญญัติการกำกับดูแลทางการเงินของเนเธอร์แลนด์.

ยูเครน

ธนาคารแห่งชาติของยูเครนได้เผยแพร่แถลงการณ์เมื่อเร็ว ๆ นี้ซึ่งชี้แจงว่าฮรีฟเนียของยูเครนเป็นสกุลเงินเดียวที่สามารถใช้ได้อย่างถูกกฎหมายในประเทศ ธนาคารยังระบุด้วยว่าสถานะของ Bitcoin ในยูเครนมีความซับซ้อนมากขึ้นเนื่องจากการขาดการจำแนกสกุลเงินที่เป็นหนึ่งเดียวในโลกและไม่สนับสนุนคำจำกัดความใด ๆ ที่เกิดขึ้นในเขตอำนาจศาลอื่น ๆ.

ประเทศอังกฤษ

รัฐบาลสหราชอาณาจักรระบุว่าขณะนี้ Bitcoin ไม่มีการควบคุมและมีการซื้อขายเป็น “เงินส่วนตัว” สำหรับวัตถุประสงค์ส่วนใหญ่รวมถึงภาษีมูลค่าเพิ่ม ซึ่งหมายความว่าจะไม่มีการเรียกเก็บภาษีมูลค่าเพิ่มเมื่อ Bitcoin ถูกแลกเปลี่ยนเป็นเงินปอนด์สเตอร์ลิงและสกุลเงินอื่น ๆ อย่างไรก็ตามซัพพลายเออร์ของสินค้าและบริการใด ๆ ที่ขายด้วย Bitcoin และสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ จำเป็นต้องจ่ายภาษีมูลค่าเพิ่ม กำไรและขาดทุนจากสกุลเงินดิจิทัลคือ ขึ้นอยู่กับ ภาษีกำไรจากทุน.