Σύμφωνα με μια νέα έκθεση που κυκλοφόρησε η εταιρεία πληροφοριών ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων CipherTrace στις 2 Ιουνίου, η αξία των λανθασμένων κεφαλαίων που εισήχθησαν μέσω εγκλημάτων κρυπτογράφησης κατά τους πρώτους πέντε μήνες του έτους ανέρχεται σε 1,4 δισεκατομμύρια δολάρια, καθιστώντας έτσι το 2020 ένα δυνητικά ενεργό έτος σχετικά με κλοπές, κλοπές και απάτες που σχετίζονται με κρυπτονομίσματα.
Η έκθεση συνεχίζει να δηλώνει ότι εάν τα πράγματα συνεχίσουν με τον ίδιο ρυθμό, ο συνολικός όγκος κλεμμένων κρυπτονομισμάτων για το 2020 έχει τη δυνατότητα να πλησιάσει το όριο των 4,5 δισεκατομμυρίων δολαρίων που είχε οριστεί το 2019. Οι εγκληματίες φαίνεται να αξιοποιούν το τρέχον COVID- 19 πανδημία για στόχευση ανυποψίαστων ατόμων, δελεάζοντάς τα μέσω μιας ποικιλίας εκστρατειών ηλεκτρονικού ψαρέματος που σχετίζονται με κρυπτογράφηση, ransomware και απάτης στην αγορά darknet.
Επιπλέον, από τις πολλαπλές απάτες που έχουν ληφθεί υπόψη για φέτος, πολλές από αυτές έχουν αναφερθεί ότι έχουν χρησιμοποιήσει εκστρατείες μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου που υποδηλώνουν διάφορες επίσημες ομάδες που σχετίζονται με κοροϊούς – όπως ο Παγκόσμιος Οργανισμός Υγείας, ο Ερυθρός Σταυρός και τα Κέντρα Ελέγχου Νόσων και Πρόληψη – να ζητήσετε πληρωμές και δωρεές με τη μορφή κρυπτογράφησης.
Σχετικά: Ανακοίνωση δημόσιας υπηρεσίας: Προσοχή στους απατεώνες που παρουσιάζονται ως δημοσιογράφοι Cointelegraph
Τέλος, αξιωματούχοι της CipherTrace ισχυρίζονται ότι από τα 1,36 δισεκατομμύρια δολάρια σε κρυπτογράφηση που έχουν κλαπεί μέχρι στιγμής φέτος, το 98% της συνολικής αξίας – σχεδόν 1,3 δισεκατομμύρια δολάρια – μπορεί να αποδοθεί σε απάτη και υπεξαίρεση παρά σε παραβιάσεις και κατευθύνσεις κλοπής.
Οι απατεώνες συνέχισαν να εξελίσσουν τις μεθοδολογίες τους
Για να κατανοήσει καλύτερα το πού φαίνεται να κατευθύνεται η αγορά τους επόμενους μήνες και χρόνια, ειδικά όσον αφορά το έγκλημα κρυπτογράφησης, ο Cointelegraph μίλησε με τον John Jefferies, τον επικεφαλής μάρκετινγκ και επικεφαλής οικονομικού αναλυτή της CipherTrace. Κατά την άποψή του, ενώ είναι σχεδόν αδύνατο να προβλεφθεί με βεβαιότητα πώς οι τάσεις που σχετίζονται με την κλοπή κρυπτονομισμάτων και την απάτη θα εξελιχθούν φέτος, είναι πιθανό ότι μέχρι τη λήξη του έτους, το ποσό των κεφαλαίων που έχουν εκκαθαριστεί από εγκληματίες μπορεί να υπερβεί τις προσδοκίες της έκθεσης, στοιχηματίζοντας το ποσό των 4,5 δισεκατομμυρίων δολαρίων του 2019.
Περαιτέρω, αναλύοντας το θέμα, ο Jefferies δήλωσε ότι ο μεγαλύτερος συνεισφέρων στο φετινό συνολικό έγκλημα κρυπτογράφησης ήταν το φερόμενο σχέδιο Ponzi δισεκατομμυρίων δολαρίων της Wotoken που προέκυψε από την Κίνα. Επιπλέον, ανησυχεί τους επόμενους μήνες για απάτες εξόδου από μικρότερους παρόχους υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων, ή VASP, που αντιμετωπίζουν οικονομικά προβλήματα, προσθέτοντας:
«Οι λιανικοί επενδυτές θα πρέπει να είναι προσεκτικοί για οποιαδήποτε εταιρεία που χρησιμοποιεί υπερβολικές δηλώσεις και υποσχέσεις έκτακτης απόδοσης για να τους παρασύρει να συμμετάσχουν. Εάν το WoToken είχε ζητηθεί από τις ρυθμιστικές υπηρεσίες να παράσχουν λεπτομερές ενημερωτικό ενημερωτικό δελτίο και ελεγμένες οικονομικές καταστάσεις, δεν θα μπορούσαν να ξεκινήσουν το σχέδιό τους και να ξεγελάσουν περισσότερα από 700.000 θύματα. Πολλά VASP έχουν βελτιώσει δραματικά τη στάση ασφαλείας τους, καθιστώντας πιο δύσκολο για τους χάκερ να κλέψουν από τις πλατφόρμες οι ίδιοι. “
Μια πιο ζοφερή εικόνα ζωγράφισε ο Pawel Aleksander, ο συνιδρυτής και επικεφαλής της CoinFirm – μια εταιρεία αναλυτικών στοιχείων blockchain. Είπε στο Cointelegraph ότι σύμφωνα με τη δική του έρευνα και ανάλυση της εταιρείας του, ο όγκος των κρυπτογραφημένων κεφαλαίων εντός του πρώτου τριμήνου του 2020 μπορεί στην πραγματικότητα να είναι πιο κοντά στο όριο των 2 δισεκατομμυρίων δολαρίων, επισημαίνοντας:
«Η γνώση των ποσών που σχετίζονται με τις διάφορες απάτες που συμβαίνουν στο σύνολό της έχει τη σημασία της, αλλά η πιο σημαντική πτυχή είναι η αντιμετώπιση του τρόπου επίλυσής τους και η παροχή σε οντότητες των εργαλείων και λύσεων για να το πράξουν».
Η πανδημία έχει κάνει τα πράγματα χειρότερα
Ως αποτέλεσμα της συνεχιζόμενης κατάστασης του κορανοϊού, ένας αυξανόμενος αριθμός ατόμων έχει αρχίσει να ξοδεύει περισσότερο χρόνο μπροστά στις οθόνες του υπολογιστή και του smartphone. Φυσικά, οι απατεώνες έχουν αναγνωρίσει αυτό το γεγονός και προσπαθούν να εκμεταλλευτούν αυτήν την ευκαιρία επινοούν νέα έργα – πολλά υποσχόμενα υψηλά κέρδη σε διάφορες προσφορές που σχετίζονται με την κρυπτογράφηση, όπως δυαδικές επιλογές, εμπιστοσύνη, κ.λπ. – για να δελεάσουν ανυποψίαστα άτομα.
Σχετικά: Στην πλευρά του Darknet: Ο ρόλος του Crypto ως μέσου ανταλλαγής
Σχολιάζοντας το ζήτημα του πώς οι εταιρείες μπορούν να περιορίσουν καλύτερα την εξάπλωση των απάτων που σχετίζονται με την κρυπτογράφηση, ο Αλεξάντερ δήλωσε ότι παρά τις περισσότερες πλατφόρμες κοινωνικών μέσων και τους αγγελιοφόρους που προσπαθούν να κατέβουν πιο σοβαρά και να περιορίσουν τέτοια άσχημα σχήματα, εξακολουθούν να υπάρχουν πολλές προκλήσεις που δεν έχουν ακόμη αντιμετωπίστηκε με επιτυχία. Κατά την άποψή του, απαιτείται ένα ισορροπημένο οικοσύστημα, στο οποίο οι διαδικασίες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες μπορούν να εκδημοκρατιστούν και να δοθεί στους χρήστες μια φωνή:
“Αυτό μπορεί να συμβεί επιτυγχάνοντας μια συνέργεια μεταξύ της AML, των ερευνών απάτης και ενός ανοικτού οικοσυστήματος δεδομένων που οδηγεί την ασφάλεια των χρηματοπιστωτικών αγορών σε επίπεδο που δεν έχει φανεί ποτέ πριν ούτε καν πιστεύεται ότι είναι δυνατό στα παραδοσιακά χρηματοοικονομικά.”
Από αυτήν την άποψη, πιστεύει ότι απαιτείται τριπλή λύση – δηλαδή, που βασίζεται σε μια τεχνολογική πλατφόρμα AML που επιτρέπει στα ιδρύματα να επαληθεύουν τον κίνδυνο των αντισυμβαλλομένων συναλλαγών blockchain και να εκπληρώνουν τις κανονιστικές τους υποχρεώσεις. Όχι μόνο αυτό, αλλά και η πλατφόρμα θα πρέπει επίσης να έχει τη δυνατότητα να διευκολύνει διερευνήσεις από άκρο σε άκρο σε περιπτώσεις όπου τα κεφάλαια αναφέρονται λείπουν, καθώς και να ενθαρρύνουν την αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων. Ο Αλεξάντερ έκλεισε λέγοντας: «Εάν η βιομηχανία υιοθετήσει συλλογικά τέτοιες λύσεις και διαδικασίες, η ικανότητα τέτοιων απάτες όχι μόνο να είναι επιτυχημένες αλλά και να είναι σε θέση να επωφεληθούν από τα κλεμμένα κεφάλαια θα περιοριστεί σοβαρά».
Μια παρόμοια άποψη συμμερίζεται και ο Jefferies, ο οποίος πιστεύει επίσης ότι οι τράπεζες, τα VASP και άλλες επιχειρήσεις παροχής χρημάτων μπορούν να προστατευθούν από κακούς παράγοντες που χρησιμοποιούν τις πλατφόρμες και τα δίκτυα πληρωμών τους για να ξεπλύνουν χρήματα, καθώς και σε άλλες παράνομες δραστηριότητες αναπτύσσοντας αποτελεσματικά Μέτρα AML.
Πώς τα ATM ATM Bitcoin ταιριάζουν σε όλα αυτά?
Μια εντυπωσιακή πτυχή της προαναφερθείσας έκθεσης της CipherTrace περιλαμβάνει την «εκθετική» αύξηση κεφαλαίων που αποστέλλεται σε ανταλλαγές υψηλού κινδύνου από ATM ATM με έδρα τις Ηνωμένες Πολιτείες και όχι οντότητες χαμηλότερου κινδύνου, όπως είναι οι καθιερωμένες ανταλλαγές κρυπτογράφησης. Αυτό ώθησε τους ειδικούς να πιστεύουν ότι οι BATMs ενδέχεται να διατρέχουν μεγαλύτερο κίνδυνο να χρησιμοποιηθούν για τη νομιμοποίηση εσόδων, ειδικά δεδομένης της υπεροχής των χρημάτων που αποστέλλονται από αυτούς στο εξωτερικό, ενδεχομένως σε δικαιοδοσίες με τη χαλαρή AML και την πολιτική γνωρίσματος των πελατών σας.
Παρέχοντας τις γνώσεις του σχετικά με το θέμα, ο Jefferies δήλωσε ότι μέρος του λόγου για την αυξανόμενη χρήση των BATM από τους ξεπλύματα χρημάτων, όπως στο Kunal Kalra υπόθεση, είναι η αυξανόμενη πανταχού παρουσία τους στις ΗΠΑ. Πρόσθεσε:
«Ακόμα και παρά την αυξανόμενη διαθεσιμότητα νομισμάτων απορρήτου όπως το Monero και το Zcash, οι εγκληματίες συνεχίζουν να χρησιμοποιούν το Bitcoin λόγω της αφθονίας των προσόψεων Bitcoin-to-fiat. Οι τράπεζες και οι επιχειρήσεις παροχής χρημάτων πρέπει να δώσουν προσοχή σε συναλλαγές υψηλού κινδύνου που προέρχονται από BATM που δεν διαθέτουν κατάλληλη συμμόρφωση με το AML. “
Bitcoin καθαρότερο από το fiat?
Παρόλο που ο τομέας της κρυπτογράφησης εξακολουθεί να κακοποιείται συνήθως από μέλη των mainstream media που ισχυρίζονται ότι τα ψηφιακά νομίσματα εξακολουθούν, σε γενικές γραμμές, να χρησιμοποιούνται από κακούς παράγοντες για κακόβουλους λόγους – όπως χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, εμπόριο ναρκωτικών κ.λπ. – ο Jefferies είπε στο Cointelegraph ότι σύμφωνα με την τελευταία έρευνα της εταιρείας του, τα κρυπτονομίσματα είναι πολύ πιο καθαρά από ό, τι θα έδειχνε η φήμη τους:
«Η πραγματικότητα είναι ότι η εγκληματική χρήση Bitcoin και άλλων κρυπτονομισμάτων είναι πολύ χαμηλή, λιγότερο από το 0,2% των χρημάτων που γίνονται δεκτά από ανταλλαγές προέρχονται απευθείας από εγκληματικές πηγές».
Σχετικά: Εγκληματική δραστηριότητα στο Crypto: Το γεγονός, η μυθοπλασία και το πλαίσιο