Οι αρχές στη Νότια Αφρική φαίνεται να δίνουν μεγαλύτερη προσοχή στο χώρο κρυπτογράφησης το 2021 μετά από ένα μεγάλο πρόγραμμα Bitcoin (BTC) Ponzi και αυξημένη εμπορική δραστηριότητα. Ως αποτέλεσμα, η Νομική Αφρική Αρχή Συμπεριφοράς Χρηματοοικονομικού Τομέα που ονομάζεται για αυστηρότερους ελέγχους του χώρου κρυπτογράφησης μετά την κατάρρευση αυτού που έχει χαρακτηριστεί ως το μεγαλύτερο σχήμα Ponzi που έχει δει ποτέ η χώρα.
Τον Δεκέμβριο του 2020, η Mirror Trading International τέθηκε σε προσωρινή εκκαθάριση αφού ένας από τους διευθυντές της φέρεται να παραλείψει τη χώρα, παίρνοντας μαζί του πρόσβαση σε ένα άφθονο ποσό Bitcoin που οι επενδυτές είχαν εμπιστευτεί στην εταιρεία τα τελευταία χρόνια. Τον Ιανουάριο του 2021, η MTI ισχυρίστηκε ότι έχει πάνω από 260.000 μέλη σε όλο τον κόσμο και είχε συγκεντρώσει 23.000 BTC συμμετοχών επενδυτών, αξίας άνω του 1 δισεκατομμυρίου δολαρίων στη σημερινή αγορά.
Ο Νοτιοαφρικανικός βραχίονας της επιχείρησης φέρεται να διεξάγει συναλλαγές παραγώγων υψηλής συχνότητας χρησιμοποιώντας bots, αλλά οι επενδυτές έμειναν άδειοι στο τέλος του 2020 όταν ο διευθύνων σύμβουλος Johan Steynberg εγκατέλειψε τη χώρα. Οι άλλοι διευθυντές της εταιρείας ισχυρίζονται ότι ο Steynberg ήταν ο μόνος με τον άμεσο έλεγχο του συνόλου των Bitcoin της MTI και πιστεύει ότι ο Διευθύνων Σύμβουλος έχει φύγει στη Βραζιλία.
Το FSCA προειδοποίησε τους επενδυτές στη Νότια Αφρική να μην επενδύσουν σε MTI τον Αύγουστο του περασμένου έτους, αφού επιβεβαίωσε ότι η εταιρεία λειτουργούσε χωρίς άδεια παροχής χρηματοοικονομικών υπηρεσιών. Η ρυθμιστική αρχή ανησυχούσε επίσης ότι η εταιρεία είχε ασυνήθιστα υψηλές αποδόσεις από επενδύσεις σε πελάτες. Αυτό ακολούθησε μια κίνηση των ρυθμιστικών αρχών στο Τέξας των Ηνωμένων Πολιτειών να κλείσουν τους υποστηρικτές του MTI τον Ιούλιο του περασμένου έτους.
Ενώ η κατάρρευση του MTI έχει οδηγήσει σε εκκλήσεις για σαφή ρυθμιστικά πλαίσια για τη χρήση κρυπτονομισμάτων στη χώρα, ευνοϊκές αγορές κρυπτονομισμάτων έχουν επίσης βοηθήσει στην προώθηση των συναλλαγών στη χώρα, η οποία, ως αποτέλεσμα, έχει προσελκύσει μεγαλύτερο ενδιαφέρον από τη φορολογική αρχή της Νοτίου Αφρικής.
Προειδοποίηση «Crypto health»
Στις αρχές Φεβρουαρίου 2021, η FSCA έστειλε ένα γράμμα στο κοινό που δείχνει ότι έχει λάβει μια σειρά καταγγελιών από επενδυτές της Νοτίου Αφρικής που έχουν μείνει έξω από την τσέπη τους σε μια ανώνυμη «επένδυση που σχετίζεται με την κρυπτογράφηση» ή μια «απάτη συσκευασμένη ως επένδυση κρυπτογράφησης» που υπόσχεται υψηλές αποδόσεις, κάτι που θεωρείται κατανοητό να είστε MTI.
Η ρυθμιστική αρχή σημείωσε στην επιστολή ότι οι επενδύσεις που σχετίζονται με κρυπτονομίσματα δεν ρυθμίζονται από την FSCA ή οποιαδήποτε άλλη αρχή στη Νότια Αφρική, γεγονός που αφήνει τον κίνδυνο των επενδυτών να μην έχουν προσφυγή σε περίπτωση που συμβεί ένα χειρότερο σενάριο.
Ο Brandon Topham, ο διευθυντής του τμήματος επιβολής στο FSCA στη Νότια Αφρική, συζήτησε με την Cointelegraph πώς εμπλέκεται το FSCA στην έρευνα MTI. Το FSCA ασχολείται τώρα άμεσα με τους εκκαθαριστές της MTI και έχει επίσης κοινοποιήσει τις λεπτομέρειες όλων των επενδυτών MTI στην Υπηρεσία εσόδων της Νοτίου Αφρικής. Ο Topham είπε στο Cointelegraph ότι η χρήση κρυπτονομισμάτων ήταν το κλειδί για τους MTI οι δράστες να μπορούν να εξαπατήσουν τους επενδυτές:
«Η σημασία του MTI είναι ότι χρησιμοποίησαν για πρώτη φορά το crypto ως βάση για να υποστηρίξουν ότι η υποτιθέμενη επενδυτική επιχείρηση που διεξήγαγαν από αυτούς δεν εμπίπτει στη δικαιοδοσία μας, καθώς η μέθοδος πληρωμής ήταν crypto. Αργότερα, όταν σταμάτησαν να διαπραγματεύονται forex λόγω της έρευνάς μας, ισχυρίστηκαν ότι διαπραγματεύονται κρυπτογράφηση και καθώς η κρυπτογράφηση είχε φήμη για μεγάλες αποδόσεις, αυτό διευκόλυνε τα θύματα να πιστεύουν ότι οι υψηλές αποδόσεις ήταν πραγματικές. “
Ο Topham πρόσθεσε ότι η κατάσταση δεν αντικατοπτρίζει την έλλειψη κατανόησης των κρυπτονομισμάτων από τους επενδυτές της Νοτίου Αφρικής, αλλά ότι οι άνθρωποι ήταν «απελπισμένοι ή / και άπληστοι» και συνέχισαν να επενδύουν στο MTI μετά την προειδοποίηση της FSCA να μην το πράξει στα μέσα του 2020.
Η καταστροφή του MTI έδωσε το επίκεντρο της ρύθμισης στη χώρα. Ο Topham δήλωσε στο Cointelegraph ότι προς το παρόν, δεν υπάρχει ακόμη κανονισμός στο χώρο, ωστόσο, η FSCA ξεκίνησε τη διαδικασία δήλωσης των κρυπτονομισμάτων ως χρηματοοικονομικών προϊόντων τον Νοέμβριο του 2020, η οποία ήταν ανοιχτή για δημόσια σχόλια μέχρι τα τέλη Ιανουαρίου 2020. Σύμφωνα με τον ίδιο :
«Μόλις εφαρμοστεί, αυτή η αλλαγή θα απαιτήσει από τους συμβούλους και τους ενδιάμεσους παρόχους υπηρεσιών crypto να εγγραφούν στο FSCA. Αυτό δεν θα σημαίνει ότι η κρυπτογράφηση ρυθμίζεται ή είναι πολύ σημαντικό ότι υποστηρίζουμε την ύπαρξη κρυπτογράφησης, θα είναι απλώς ένας μηχανισμός για να διασφαλιστεί ότι οι Νοτιοαφρικανοί που επιλέγουν να συμμετάσχουν σε συναλλαγές κρυπτογράφησης ενημερώνονται σωστά και ότι δεν ασχολούνται με απατεώνες “
Ο Topham παραδέχτηκε ότι ακόμη και οι εγγεγραμμένοι πάροχοι χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών «μερικές φορές γίνονται αδίστακτοι», αλλά επιμένει ότι το πλαίσιο θα ήταν το πρώτο βήμα για την προστασία του κοινού από την κακοποίηση στην περιοχή. Πρόσθεσε επίσης ότι είναι δύσκολο να ρυθμιστεί κάτι «που δεν έχει διεύθυνση, καμία επιχείρηση και γενικά καμία διαχείριση». Αυτός, σύμφωνα με τον ίδιο, είναι ακριβώς ο λόγος για τον οποίο οι ρυθμιστικές αρχές συμβουλεύουν έντονα τους επενδυτές να μείνουν μακριά από τα κρυπτονομίσματα.
Ο φορολογός καλεί
Ενώ το ζήτημα του MTI έχει ανανεώσει την αντίληψη ότι τα κρυπτονομίσματα συνδέονται συχνά με απάτες ή απάτες για άτομα που δεν είναι εξοικειωμένα με το χώρο, η χρήση και το εμπόριο κρυπτονομισμάτων στη Νότια Αφρική βρίσκεται σε υγιές μέρος.
Η πρόσφατη άνοδος της αξίας στις αγορές κρυπτονομισμάτων φέρνει μαζί του ένα απροσδόκητο για πολλούς εμπόρους και κατόχους κρυπτογράφησης. Με πολλά κέρδη που πρέπει να αποκομιστούν, υπάρχουν επίσης φορολογικές επιπτώσεις που πρέπει να ληφθούν υπόψη και πρόσφατες τοπικές Αναφορές δείχνουν ότι η Υπηρεσία εσόδων της Νότιας Αφρικής βρίσκεται στο χώρο.
Η τοπική εταιρεία Tax Consulting Νότια Αφρική σημείωσε ότι ορισμένοι πελάτες της είχαν λάβει αιτήματα ελέγχου από το SARS, με ένα συγκεκριμένο ερώτημα σχετικά με τη χρήση κρυπτονομισμάτων. Η εταιρεία δήλωσε ότι ζητήθηκε από τους χρήστες να αποκαλύψουν τον σκοπό για τον οποίο οι φορολογούμενοι αγόρασαν κρυπτογράφηση, καθώς και μια επιστολή από ανταλλαγές κρυπτονομισμάτων που επιβεβαιώνουν τις επενδύσεις και το ιστορικό συναλλαγών των χρηστών και τις τραπεζικές καταστάσεις. Η εταιρεία πρόσθεσε ότι οι φορολογούμενοι θα πρέπει να περιμένουν αυτό το ερώτημα από το SARS εάν είχαν προηγουμένως αποκαλύψει εισόδημα ή επενδύσεις που σχετίζονται με την κρυπτογράφηση στις φορολογικές δηλώσεις τους.
Ο Marius Reitz, γενικός διευθυντής μιας τοπικής ανταλλαγής κρυπτονομισμάτων Luno, δήλωσε στο Cointelegraph ότι δεν είναι μυστικό για τη στρατηγική του SARS σε σχέση με τους εμπόρους κρυπτογράφησης, αλλά είπε ότι κάθε είδους περιορισμός θα μπορούσε να περιλαμβάνει όλους τους τύπους εμπορικών κερδών ή ζημιών.
Ο Reitz δήλωσε επίσης ότι ούτε το SARS ούτε το SARB έχουν δηλώσει ότι θα ζητήσει από τα χρηματιστήρια να υποβάλουν πληροφορίες συναλλαγών των πελατών. Ως έχει, εναπόκειται στους φορολογούμενους της Νοτίου Αφρικής να παρέχουν φορολογικές πληροφορίες στο SARS.
Ενώ οι χρήστες κρυπτονομισμάτων στη Νότια Αφρική μπορούν να ξεκουραστούν γνωρίζοντας ότι οι ανταλλαγές δεν πιέζονται να εγκαταλείψουν πληροφορίες σχετικά με τους εμπόρους, ο Reitz έδειξε ότι η Luno θα κοινοποιήσει τα δεδομένα των πελατών με την επιβολή του νόμου ή άλλες αρχές για να συμμορφωθεί με έγκυρα αιτήματα από την αρμόδια αρχή.
Ο Topham είπε ότι εργάζονται ενεργά και υποστηρίζουν τις προσπάθειες του SARS για την επιβολή φορολογικών νόμων στη χώρα και ότι οι χρήστες κρυπτονομισμάτων θα πρέπει να γνωρίζουν καλά τις φορολογικές επιπτώσεις της διαπραγμάτευσης, της κατοχής ή της συναλλαγής ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων:
«Το Crypto δεν είναι κάτι νέο όταν πρόκειται για τις αρχές της φορολογίας. Εάν πληρώνετε με Ράντς, δολάρια, αγελάδες ή οποιαδήποτε άλλη μορφή περιουσιακού στοιχείου, η αξία της συναλλαγής εξακολουθεί να εμπίπτει στον γενικό ορισμό της παραγωγής εισοδήματος. Συνεργαζόμαστε στενά με όλους τους συναδέλφους ρυθμιστές και τα ιδρύματα Ένα άλλο είναι η Τράπεζα Αποθεματικών της Νότιας Αφρικής, καθώς το crypto χρησιμοποιείται συχνά για να μεταφέρει τον πλούτο σε υπεράκτιες περιοχές.
Κρύπτο θερμόμετρο της Νότιας Αφρικής
Κοιτάζοντας μέσα από το φακό της ανταλλαγής, ο Reitz πιστεύει ότι το τοπίο κρυπτογράφησης της Νότιας Αφρικής είναι εύφορο, έχοντας σημειώσει μια εισροή χρηστών στην πλατφόρμα του κατά το παρελθόν έτος και έχει δει πάνω από 6 εκατομμύρια χρήστες να εγγράφονται στις υπηρεσίες ανταλλαγής του σε διαφορετικές δικαιοδοσίες γύρω από το κόσμος.
Ο Luno έχει επίσης διαδραματίσει ρόλο στη διαμόρφωση ρυθμιστικών ζητημάτων στη Νότια Αφρική, έχοντας δούλεψε με τη Διακυβερνητική Ομάδα Εργασίας Fintech, η οποία διαμορφώνει κανονισμού για τον χώρο. Ο Reitz πιστεύει ότι η ρύθμιση θα παρέχει σαφήνεια και προστασία σε επιχειρήσεις και καταναλωτές, ενώ η υπόθεση MTI, δυστυχώς, περιλαμβάνει κρυπτογράφηση:
«Η επενδυτική περίπτωση κρυπτογράφησης παραμένει θεμελιωδώς ισχυρή, παρά την κατάσταση MTI. Άτομα που επενδύουν απευθείας μέσω αξιόπιστων πλατφορμών μπορούν να βεβαιώσουν την ασφάλειά τους, είναι όταν οι αδίστακτοι «μεσάζοντες» εμπλέκονται όταν υπάρχουν ερωτήσεις σχετικά με τα κρυπτονομίσματα.
Ο Reitz τόνισε δεδομένα από τη Statista που αναφέρει την κατάταξη της Νότιας Αφρικής στις πέντε πρώτες χώρες για υψηλά ποσοστά ιδιοκτησίας κρυπτονομισμάτων ως άλλη μέτρηση που δείχνει την αύξηση της χρήσης στη χώρα.
Εν τω μεταξύ, ο Topham δήλωσε στο Cointelegraph ότι το FSCA εξακολουθεί να πιστεύει ότι τα κρυπτονομίσματα δεν αποτελούν αξιόπιστο μακροπρόθεσμο απόθεμα πλούτου και περιέγραψαν ότι η επένδυση στο χώρο είναι υψηλού κινδύνου, καθώς η αξία τους καθοδηγείται μόνο από συναισθήματα και τροφοδοτείται από αντικυβερνητική σκέψη:
«Είμαστε ενθουσιασμένοι με την τεχνολογία που κρύβεται πίσω από τα περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης και σεβόμαστε το δικαίωμα των Νοτιοαφρικανών να αγοράζουν ή να επενδύουν σε ό, τι θέλουν. Δεν πιστεύουμε ότι είναι ένα αξιόπιστο μακροπρόθεσμο απόθεμα πλούτου, και είναι εξαιρετικά υψηλός κίνδυνος, και το κοινό πρέπει να είναι ενήμερο και να διατηρεί το μυαλό του όταν παίρνει αποφάσεις που θα μπορούσαν να καταλήξουν να έχουν έναν μεγάλο αριθμό που δεν έχει αξία. “