Η πανδημία COVID-19 ανάγκασε τις κυβερνήσεις σε όλο τον κόσμο να επικεντρωθούν στο να φέρουν την τεχνολογία blockchain στις χρηματοοικονομικές τους υπηρεσίες, μαζί με τις απαραίτητες ρυθμιστικές αναβαθμίσεις για να διατηρήσουν την αναπτυσσόμενη βιομηχανία fintech καθαρή.
Σχετιζομαι με: Όχι όπως πριν: Τα ψηφιακά νομίσματα ξεκινούν ανάμεσα στο COVID-19
Για παράδειγμα, στις 10 Σεπτεμβρίου, η Ελβετία – ένα παγκόσμιο κέντρο για τη βιομηχανία διαχείρισης πλούτου, που στεγάζει περίπου 2 τρισεκατομμύρια δολάρια ή το 27% του παγκόσμιου υπεράκτιου πλούτου – ενέκρινε έναν αναμορφωμένο νόμο Blockchain που περιλαμβάνει ένα νέο σύνολο νόμων και κανονισμών για την υποστήριξη της ανάπτυξης blockchain και αποκεντρωμένες εταιρείες χρηματοδότησης στη χώρα.
Σχετιζομαι με: Γιατί η Ελβετία γίνεται «crypto nation» με μια ακμάζουσα αγορά ICO: Εμπειρογνώμονας
Επιπλέον, σε ένα σημαντικό ορόσημο για τη βιομηχανία κρυπτογράφησης, κορυφαίες λύσεις ταξιδιωτικών κανόνων, μη κερδοσκοπική Travel Rule Information Sharing Alliance ή TRISA, από την Ciphertrace και προγραμματιστής του πρώτου εργαλείου ανίχνευσης στον κόσμο για το Monero, μαζί με τη Sygna Bridge από την CoolBitX ανακοίνωσαν την απόδειξη της διαλειτουργικότητάς τους -έννοια, επιτρέποντας στους παρόχους υπηρεσιών κρυπτογράφησης και από τις δύο πλατφόρμες να πληρούν τις απαιτήσεις όπως περιγράφονται από τον ταξιδιωτικό κανόνα. είναι διαθέσιμος στο κοινό στο GitHub.
Ο ταξιδιωτικός κανόνας εισήχθη από την Ομάδα Δράσης Χρηματοοικονομικής Δράσης τον Ιούνιο του 2019 και απαιτεί από χρηματοπιστωτικά ιδρύματα που συμμετέχουν σε συναλλαγές κρυπτογράφησης να ανταλλάσσουν πληροφορίες σχετικά με τον δικαιούχο και τον εντολέα Γνωρίστε τον πελάτη σας ή το KYC. Ως αποτέλεσμα, οι Εικονικοί πάροχοι υπηρεσιών ή VASP, μεταξύ των δύο λύσεων μπορούν να επικοινωνούν δεδομένα συμμόρφωσης με ελάχιστη διακοπή.
Ως Michael Ou, CEO της CoolBitX και δημιουργός του Sygna Bridge, εξήγησε: «Τα τελευταία χρόνια, αρκετές καινοτόμες λύσεις έχουν εμφανιστεί για να βοηθήσουν τις επιχειρήσεις κρυπτογράφησης και εικονικών περιουσιακών στοιχείων να συμμορφωθούν με τους κανονισμούς κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που αρχίζουν να αναπτύσσονται σε όλο τον κόσμο – καθεμία από τις οποίες αντιμετωπίζει τις ανάγκες διαφορετικού κοινού. Στο τέλος της ημέρας, η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας είναι παγκόσμια ζητήματα που απαιτούν τη συνεργασία μεταξύ διαφορετικών οντοτήτων. Όλα ξεκινούν με τη διασφάλιση ότι οι λύσεις είναι σε θέση να επικοινωνούν αποτελεσματικά μεταξύ τους. Με την προσαρμογή των βιομηχανικών προτύπων όπως το IVMS101 και των εργαλείων δόμησης για τη διασφάλιση της σωστής μετάφρασης και συνδεσιμότητας, η Sygna Bridge και η TRISA συνεργάζονται για να διασφαλίσουν ότι η βιομηχανία κρυπτογράφησης αναπτύσσεται και ωριμάζει προς μια θετική κατεύθυνση. “
Ο John Jefferies, πρόεδρος της TRISA, πρόσθεσε:
«Η επίτευξη παγκόσμιας διαλειτουργικότητας για τη συμμόρφωση του Travel Rule σε όλες τις δικαιοδοσίες είναι ζωτικής σημασίας για μια επιτυχημένη φάση ανατολής. Είμαστε στην ευχάριστη θέση να επιτρέψουμε τη διαλειτουργικότητα των μηνυμάτων και να επεκτείνουμε τον αμοιβαίο έλεγχο ταυτότητας VASP σε αυτήν την απόδειξη του βασικού κανόνα ταξιδιού. “
Σύμφωνα με στατιστικά στοιχεία απελευθερώθηκε από το Γραφείο Ηνωμένων Πολιτειών για τα Ναρκωτικά και το Έγκλημα, έως και 2 τρισεκατομμύρια δολάρια ξεπλένονται στην παγκόσμια αγορά ετησίως, γεγονός που παρακάμπτει τα τελευταία μέτρα κρυπτογράφησης KYC. Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα ενδέχεται να χάνουν έως και το 90% των συναλλαγών που σχετίζονται με κρυπτονομίσματα, καθώς παραβλέπουν τις λιγότερο γνωστές ανταλλαγές ψηφιακών στοιχείων, σύμφωνα με τα τελευταία κανω ΑΝΑΦΟΡΑ από το CipherTrace.
Μέχρι να παγιδευτούν τελικά από τις αρχές επιβολής του νόμου των Ηνωμένων Πολιτειών, οι εγκληματίες προτιμούν να χρησιμοποιούν υπηρεσίες ανατροπής κρυπτονομισμάτων ή υπηρεσίες ανάμειξης κρυπτονομισμάτων όταν πληρώνουν για παράνομα αγαθά και υπηρεσίες που μεταδίδονται χωρίς εποπτεία από κυβερνήσεις ή κεντρικές τράπεζες, αποκρύβοντας έτσι το μονοπάτι πίσω στην αρχική πηγή του ταμείου.
Σχετιζομαι με: Παράνομες χρήσεις κρυπτογράφησης που κερδίζουν την προσοχή σε όλο τον κόσμο: Εμπειρογνώμονες
Σχεδόν ένα μήνα μετά ανακοινώνοντας η μεγαλύτερη κατάσχεση περιουσιακών στοιχείων κρυπτονομισμάτων που χρησιμοποιήθηκαν από τρομοκρατικές οργανώσεις σε μια έρευνα πολλών πρακτορείων που διεξήχθη παράλληλα με το Ομοσπονδιακό Γραφείο Ερευνών, το Τμήμα Ερευνών για την Εσωτερική Ασφάλεια και την Εσωτερική Έσοδα Υπηρεσία Εγκλήματος, το Υπουργείο Δικαιοσύνης των ΗΠΑ παρουσίασε τα αποτελέσματα λειτουργία έτους με στόχο καρτέλ ναρκωτικών του Μεξικού στις 3 Σεπτεμβρίου.
Ο Robert Murphy, ο ειδικός πράκτορας της Υπηρεσίας Επιβολής Φαρμάκων που είναι υπεύθυνος στο τμήμα της Ατλάντα, είπε:
«Έχουμε ένα μεξικάνικο καρτέλ ναρκωτικών που αρχικά γνώρισε τα ψάρια και την άγρια ζωή των Η.Π.Α. όταν διακίνησαν πάνω από 900 κιλά κοκαΐνης με κατεψυγμένους καρχαρίες».
Το κατηγορητήριο φορτισμένη 12 κατηγορούμενοι και δύο επιχειρήσεις με συνωμοσία απάτης μέσω αλληλογραφίας και συρμάτων, συνωμοσία για κατοχή με πρόθεση διανομής ελεγχόμενων ουσιών και συνωμοσία νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Οι κατηγορίες συνεπάγονται πιθανές ποινές έως και ισόβιας κάθειρξης στην ομοσπονδιακή φυλακή χωρίς απαλλαγή.
Μια εβδομάδα αργότερα, στις 10 Σεπτεμβρίου, το DEA ανακοινώθηκε τα αποτελέσματα μιας εξαμηνιαίας επιχείρησης, “Crystal Shield”, στοχεύοντας και πάλι καρτέλ ναρκωτικών του Μεξικού που λειτουργούν σημαντικοί κόμβοι μεταφοράς μεθαμφεταμίνης στις Ηνωμένες Πολιτείες. Η επιχείρηση οδήγησε σε «σχεδόν 1.840 συλλήψεις και κατάσχεση περισσότερων από 28.560 κιλών μεθαμφεταμίνης, 43,3 εκατομμύρια δολάρια σε έσοδα από ναρκωτικά και 284 πυροβόλα όπλα». Ο Γενικός Εισαγγελέας των ΗΠΑ William Barr δήλωσε ότι εκδόθηκαν περισσότερα από 60 μεξικανικά καρτέλ φέτος και αναμένονται περισσότερα. Μπαρ προστέθηκε:
«Δυστυχώς, ο Covid παρενέβη και μετριάστηκε πολύ την πρόοδο που κάναμε, μείωσε τη δυναμική μας».
Αυτές οι ομοσπονδιακές υπηρεσίες των ΗΠΑ έχουν ενισχύσει τις προσπάθειες εποπτείας και επιβολής κρυπτογράφησης για το 2021 – που ξεκινά τον Οκτώβριο του 2020 – με νέα χρηματοδότηση εκατομμυρίων δολαρίων για την υποστήριξη εθνικών και διεθνών ερευνών κρυπτογράφησης.
Σχετιζομαι με: Οι ΗΠΑ σχεδιάζουν να παρακολουθούν επαρκώς τις παράνομες κρυπτονομικές δραστηριότητες
Το IRS ξοδεύει ήδη μέρος αυτής της χρηματοδότησης σε μια γενναιοδωρία έως 625.000 $ σε όποιον μπορεί να σπάσει μη ανιχνεύσιμα νομίσματα απορρήτου.
Το ομοσπονδιακό πρόγραμμα καταγγελίας της IRS
Πρέπει να σημειωθεί ότι το IRS έχει ομοσπονδιακό νόμο για την καταγγελία πρόγραμμα για πληροφοριοδότες (συμπεριλαμβανομένων των αλλοδαπών) που παρέχουν πληροφορίες που οδηγούν στην είσπραξη φόρων, είτε από μη γνωστό fiat είτε από κρυπτονομίσματα, και προσφέρουν έως και το 30% του προκύπτοντος φόρου και των χρηματικών ποινών.
Υπό την καθοδήγηση του γερουσιαστή Charles Grassley, Dean Zerbe, συνεργάτης στο δικηγορικό γραφείο ZMFF&J, ήταν υπεύθυνος για τον σύγχρονο νόμο για τους καταγγέλλοντες IRS, ο οποίος υπογράφηκε νόμος το 2006. Ίδρυσε επίσης το Γραφείο Πληροφοριών IRS και δημιούργησε ένα πρόγραμμα βραβείων για τους φορολογούμενους ενώ ήταν ανώτερος σύμβουλος και φορολογικός σύμβουλος για τον πρόεδρο της Επιτροπής Οικονομικών της Γερουσίας, από το 2001 έως το 2001. 2008.
Αυτή η νομοθεσία οδήγησε στη διάσημη φοροδιαφυγή UBS υπόθεση που αντηχεί σε όλο τον κόσμο. Η UBS, η μεγαλύτερη τράπεζα της Ελβετίας, παραδέχτηκε ότι βοήθησε τους Αμερικανούς να αποφύγουν τους φόρους και συμφώνησε να πληρώσει την κυβέρνηση των ΗΠΑ 780 εκατομμύρια δολάρια. Σε απόκλιση από τα νομικά της πρότυπα, η ελβετική κυβέρνηση αποκάλυψε επίσης τα μυστικά των τραπεζικών πελατών. Ανησυχημένος από την υπόθεση, πολλοί καταθέτες των ΗΠΑ έβγαλαν τα χρήματά τους από το UBS και χιλιάδες Αμερικανοί που αποφεύγουν τους φόρους ήρθαν καθαροί με το IRS. Το IRS απένειμε 104 εκατομμύρια δολάρια στον τραπεζίτη που έγινε «whistleblower» βοήθησα η κυβέρνηση αποκάλυψε το τεράστιο σχέδιο, το οποίο ήταν η μεγαλύτερη γενναιοδωρία που χορηγήθηκε ποτέ σε έναν μόνο πληροφοριοδότη στις ΗΠΑ εκείνη την εποχή.
Ως Dean Zerbe εξήγησε:
«Η IRS κυκλοφόρησε την ετήσια έκθεσή της για το 2019 για το πρόγραμμα whistleblower – δείχνει πάνω από 616 εκατομμύρια δολάρια που εισήχθησαν στο Υπουργείο Οικονομικών χάρη στο έργο των φορολογουμένων που μίλησαν για τη φοροδιαφυγή. […] Η τάση είναι σαφές ότι το IRS έχει αγκαλιάσει το σύγχρονο υποχρεωτικό πρόγραμμα φορολόγησης που δημιουργήθηκε από τον παλιό μου πρόεδρο Charles Grassley (R-IA) – και είναι οι ειλικρινείς φορολογούμενοι που επωφελήθηκαν περισσότερο. “
Η έκθεση σημειώνει ότι οι καταγγέλλοντες μπορούν να πληρώσουν FBAR παραβιάσεις (αδήλωτοι ξένοι τραπεζικοί λογαριασμοί) καθώς και ποινικά πρόστιμα.
Ωστόσο, «ο κορυφαίος λόγος – 51%! – Η υποβολή καταγγελίας απορρίπτεται επειδή η υποβολή δεν είναι συγκεκριμένη. […] Το IRS δεν θέλει υποβολές που είναι κερδοσκοπικές. Το IRS θέλει και καλωσορίζει τις παρατηρήσεις που στηρίζονται – ιδίως αυτές που προέρχονται από αξιόπιστους καταγγελλόμενους – που περιέχουν γνωστά γεγονότα, που ασχολούνται με συγκεκριμένους φορολογούμενους και ιδανικά, με έγγραφα στο χέρι και περιλαμβάνουν πρόσφατη / τρέχουσα φοροδιαφυγή “, επεσήμανε ο Dean Zerbe..
Οι απόψεις, οι σκέψεις και οι απόψεις που εκφράζονται εδώ είναι μόνες του συγγραφέα και δεν αντικατοπτρίζουν απαραίτητα τις απόψεις και τις απόψεις του Cointelegraph.
Selva Ozelli, Esq., CPA είναι ένας διεθνής φορολογικός σύμβουλος και πιστοποιημένος δημόσιος λογιστής που γράφει συχνά για φορολογικά, νομικά και λογιστικά θέματα για τα φορολογικά σημειώματα, το Bloomberg BNA, άλλες εκδόσεις και τον ΟΟΣΑ.