Vào Ngày đầu năm mới, sàn giao dịch tiền điện tử có trụ sở tại Hoa Kỳ Bittrex đã thông báo qua Twitter rằng họ đã hủy niêm yết ba đồng tiền bảo mật hàng đầu: Monero (XMR), Zcash (ZEC) và Dash. A liên kết hứa hẹn chi tiết hơn, nhưng những người theo dõi nó không học được gì để giải thích tại sao giao dịch bằng những mã thông báo đó sẽ kết thúc vào ngày 15 tháng 1.
Tuy nhiên, tin tức không thể hoàn toàn gây ngạc nhiên. Những ngày này, các cơ quan quản lý, cả ở Hoa Kỳ và nước ngoài, đã chú ý đến các đồng tiền riêng tư. Không giống như Bitcoin (BTC) và Ether (ETH), các đồng tiền này hứa hẹn tính ẩn danh được nâng cao bằng cách ẩn địa chỉ và số lượng giao dịch của người dùng, điều này làm cho các giao dịch khó theo dõi hơn. Các cơ quan chính phủ nghi ngờ chúng có thể được sử dụng để trốn thuế, rửa tiền và có thể là các hoạt động tội phạm khác.
Ví dụ: Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính của Bộ Tài chính Hoa Kỳ, được ghi nhận trong ngày 23 tháng 12 đề xuất thay đổi quy tắc Ví dụ: các loại tiền điện tử được nâng cao tính ẩn danh, hoặc AEC, “có mối liên hệ được ghi chép đầy đủ với hoạt động bất hợp pháp”, đã “được sử dụng để rửa Bitcoin được trả cho ví được sử dụng trong cuộc tấn công ransomware Wannacry”. Hơn thế nữa:
“Một số loại AEC (ví dụ: Monero, Zcash, Dash, Komodo và Beam) đang ngày càng phổ biến và sử dụng các công nghệ khác nhau ngăn cản khả năng của các nhà điều tra trong việc xác định hoạt động giao dịch bằng cách sử dụng dữ liệu blockchain và quy hoạt động này là hoạt động bất hợp pháp do người tự nhiên.”
Trong một diễn biến khác, Sở Thuế vụ Hoa Kỳ đã thông báo vào tháng 9 rằng họ sẽ cung cấp khoản tiền thưởng lên tới 625.000 đô la cho bất kỳ ai có thể phá vỡ Monero, đồng tiền bảo mật được sử dụng rộng rãi nhất – cho thấy rằng cơ quan này tin rằng đồng tiền này có thể được sử dụng để che giấu thu nhập chịu thuế.
“Hành động của Bittrex không làm tôi ngạc nhiên”
Timothy Massad, cựu Chủ tịch Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hoa Kỳ và hiện là nghiên cứu sinh cao cấp tại Trường Kennedy của Đại học Harvard, nói với Cointelegraph: “Hành động của Bittrex không làm tôi ngạc nhiên”. Ông tiếp tục làm rõ rằng “việc sử dụng tiền điện tử cho các mục đích bất hợp pháp là mối quan tâm hàng đầu của các cơ quan thực thi pháp luật và các cơ quan quản lý ở Hoa Kỳ (và các nơi khác), vì vậy dự kiến sẽ tập trung vào các đồng tiền bảo mật.”
Việc giám sát các đồng tiền không chỉ giới hạn ở Hoa Kỳ. Vào năm 2019, đơn vị OKEx của Hàn Quốc đã xóa năm đồng tiền bảo mật, bao gồm XMR, Dash và ZEC, trích dẫn các quy tắc về Chống rửa tiền của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính của G20 – đặc biệt, sàn giao dịch cần có địa chỉ cho cả người gửi và người nhận giao dịch tiền điện tử, mà các đồng tiền bảo mật không cung cấp. Về phần mình, Nhật Bản đã cấm các đồng tiền bảo mật vào tháng 6 năm 2018, gọi Monero, Zcash và Dash vào thời điểm đó là “ba anh em ruột ẩn danh”.
Dave Jevans, Giám đốc điều hành của CipherTrace – một công ty phân tích tiền điện tử – nhận xét với Cointelegraph: “Không có gì đáng ngạc nhiên khi thấy các đồng tiền riêng tư bị loại bỏ trong bối cảnh ngày càng có nhiều sự giám sát theo quy định dẫn đến rủi ro bổ sung”. Như đã báo cáo trước đây, CipherTrace đã thay mặt Bộ An ninh Nội địa Hoa Kỳ phát triển các công cụ truy tìm Monero. Jevans nói với Cointelegraph: “Các cơ quan quản lý đang tập trung vào các đồng tiền riêng tư vì lo ngại rằng những đồng tiền này có thể dễ dàng bị những kẻ xấu lợi dụng để rửa tiền bị đánh cắp..
BTC vẫn là “tiền tệ được lựa chọn cho tội phạm”
Nhưng như thường lệ với tiền điện tử, mọi thứ không đơn giản như lần đầu tiên chúng xuất hiện. Mặc dù thừa nhận rằng nhiều mối quan tâm của các nhà quản lý đối với các đồng tiền riêng tư là có cơ sở, Jevans nhận xét rằng “dữ liệu vẫn cho thấy rằng Bitcoin, có khả năng truy nguyên tốt hơn tiền mặt, vẫn là đơn vị tiền tệ được bọn tội phạm lựa chọn vì sự phổ biến của việc chuyển đổi thành tiền pháp định. ” Trong khi đó, sau khi Bittrex bị hủy niêm yết, tài khoản Twitter của Dash đã không ngạc nhiên khi đưa ra một tuyên bố bảo vệ, lưu ý: “Chức năng bảo mật của Dash không lớn hơn Bitcoin, khiến nhãn‘ tiền ảo riêng tư ’trở thành một từ nhầm lẫn cho Dash.”
Những người khác có gợi ý rằng hành động của Bittrex có thể là một nỗ lực để tuân thủ các nguyên tắc về Chống rửa tiền của FATF, hay còn gọi là “quy tắc đi lại” và nếu vậy, các sàn giao dịch khác của Hoa Kỳ cũng có thể sớm làm như vậy. Andrew Miller, giáo sư tại Đại học Illinois và là thành viên hội đồng quản trị tại Zcash Foundation, đã nghi ngờ về lời giải thích này, nói với Cointelegraph: “Vì Kraken, Gemini và các sàn giao dịch khác tiếp tục niêm yết các đồng tiền riêng tư, tôi không nghĩ đó là do yêu cầu quy định cụ thể. “
Khi Cointelegraph liên hệ với Bittrex về những vụ mua bán gần đây, một phát ngôn viên của công ty cho biết: “Bittrex không có bình luận nào về câu chuyện này”. Cần lưu ý rằng Bittrex U.S. cũng đã hủy niêm yết XRP vào ngày 29 tháng 12, nhưng điều đó có khả năng do Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ nộp các khoản phí chống lại Ripple.
“Không có gì sai cả”
Các nhà bình luận khác cho rằng bản chất không có vấn đề gì về tiền riêng tư. Thật vậy, chúng là một sự đổi mới hữu ích, mặc dù có lẽ chúng cần được quản lý tốt hơn. Jevans nói: “Không có gì sai với các đồng tiền riêng tư, ngay cả khi chúng giúp rửa tiền dễ dàng hơn BTC.
Như đã lưu ý, tiền mặt dễ rửa hơn Bitcoin, nhưng không ai nói về việc loại bỏ tiền mặt, ông gợi ý. Miller nói thêm rằng các đồng tiền riêng tư cũng có thể là một biện pháp chống lại việc giám sát quá mức thị trường tiền điện tử từ phía các nhà chức trách, bao gồm cả “giám sát hàng loạt không đảm bảo”.
Giulia Fanti, giáo sư tại Đại học Carnegie Mellon, nói với Cointelegraph: “Nền kinh tế toàn cầu đang hướng tới một hệ thống tài chính kỹ thuật số cho phép các chính phủ và / hoặc tập đoàn giám sát chi tiết”. Đồng tiền bảo mật quan trọng, trong số các lý do khác, vì chúng biểu thị sự đổi mới:
“Họ đang giúp thúc đẩy sự phát triển của các công nghệ bảo mật tiên tiến mà cuối cùng có thể được sử dụng trong các dịch vụ tài chính kỹ thuật số tập trung. Vì vậy, trong khi đồng tiền riêng tư chắc chắn có thể được sử dụng để rửa tiền, chúng cũng cung cấp một đối trọng quan trọng đối với một số xu hướng xã hội liên quan. “
Preston Byrne, đối tác với công ty luật Anderson Kill, nói với Cointelegraph: “Đồng tiền riêng tư là một sự đổi mới quan trọng không chỉ về mặt khuyến khích sự phát triển của các hệ thống tiền điện tử phi tập trung mới mà còn về tầm quan trọng đối với xã hội của việc có một phương tiện bí mật để thâm nhập vào các giao dịch nói chung, một vai trò hiện được lấp đầy bởi tiền mặt. ” Hơn nữa, các đồng tiền riêng tư có thể ít hữu ích hơn trong việc che giấu một số hoạt động bất hợp pháp so với một số nhà quản lý nghĩ – miễn là có một số lan can nhất định, theo Byrne:
“Cố gắng che giấu hoạt động của một người thông qua đồng tiền bảo mật cũng không khôn ngoan vì thực tế là, ít nhất là vào thời điểm hiện tại, việc chuyển từ tiền điện tử thành tài sản thực yêu cầu các điểm tiếp xúc với các sàn giao dịch được quản lý nơi tiến hành xác minh KYC [Biết khách hàng của bạn]. Đẩy tiền riêng tư ra khỏi các sàn giao dịch nơi KYC diễn ra khiến tôi phản tác dụng. ”
Tầm quan trọng của “điểm tiếp xúc được kiểm soát”
Tuy nhiên, Jevans tin rằng “chúng ta nên mong đợi nhiều sàn giao dịch hơn ở Hoa Kỳ và trên toàn cầu xóa các đồng tiền bảo mật để đảm bảo tuân thủ cho đến khi họ có thể triển khai phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro để ngăn chặn rửa tiền”. Tuy nhiên, điều này có thể không giúp ích được gì, Byrne nói: “Về lâu dài, sự phát triển bùng nổ của cái gọi là ‘sàn giao dịch phi tập trung’ có thể sẽ dẫn đến sự chậm trễ, mà không có lợi cho chính phủ khi tiền xu thỉnh thoảng tiếp xúc với các điểm tiếp xúc được quy định. ”
Những “điểm tiếp xúc được quản lý” này thực sự có thể chứng minh sự cứu rỗi của đồng tiền bảo mật. Ví dụ: một nhà điều hành ví giám sát, “thường có thể thấy các giao dịch mà người dùng đang thực hiện và vẫn có thể yêu cầu người dùng cung cấp một số hình thức nhận dạng,” Fanti giải thích, nói thêm:
“Vì vậy, ngay cả khi đồng tiền riêng tư ẩn nội dung giao dịch trên blockchain công khai, vẫn có thể có cách để thực thi các yêu cầu quy định – ít nhất là đối với một số loại giao dịch quan trọng – với sự hợp tác của các nhà khai thác ví giám sát.”
Cả Zcash và Monero cũng hỗ trợ một công nghệ được gọi là “khóa xem” cung cấp tùy chọn để tiết lộ thông tin về giao dịch cho các kiểm toán viên hoặc cơ quan quản lý một cách an toàn, như Miller nói thêm: “Đó là một quan niệm sai lầm phổ biến rằng các đồng tiền riêng tư về cơ bản làm suy yếu hoặc không tương thích với cách áp dụng các quy định hiện hành ”- một ý kiến bày tỏ trên mạng xã hội, gợi ý rằng đồng tiền riêng tư thiên về tự do cá nhân hơn là rửa tiền.
Vào ngày 7 tháng 1, đã có thông báo rằng một người giám sát tiền điện tử sẽ phát hành Monero được bao bọc trên mạng Ethereum, cho thấy rằng không chỉ DEX có thể đang làm việc để tìm kiếm một nơi cho ba đồng tiền được gọi là quyền riêng tư phát triển..
Mong đợi thực thi KYC / AML nhiều hơn
Cuối cùng, một loại hành động cân bằng có thể được yêu cầu từ phía các nhà quản lý và cộng đồng tiền điện tử, nơi thách thức là bảo vệ sức mạnh quyền riêng tư của tiền điện tử nhưng không biến chúng thành thiên đường cho những kẻ rửa tiền và tội phạm ransomware.
Massad nói với Cointelegraph: “Tôi mong đợi sẽ thấy những nỗ lực liên tục để giải quyết rủi ro và đẩy mạnh việc thực thi KYC / AML khi chính quyền mới đi vào hoạt động,” Massad nói với Cointelegraph và nói thêm: “Liệu các đồng tiền riêng tư có thể được ‘quản lý tốt hơn’ để đáp ứng cả lợi ích của cơ quan thực thi pháp luật hay không và những người thích tính ẩn danh lớn hơn mà họ cung cấp là một câu hỏi thú vị. Tuy nhiên, tôi không thể nói rằng tôi đã thấy điều đó. “