Nhiều sàn giao dịch tiền điện tử ở nước ngoài sẽ rất vui khi có các nhà giao dịch Hoa Kỳ làm khách hàng, nhưng những ngày này, cư dân Hoa Kỳ cũng có thể có một dấu hiệu xung quanh cổ của họ là “Nguy hiểm: điện áp cao!”
Đó là trường hợp ít nhất là kể từ ngày 1 tháng 10, khi Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai Hoa Kỳ đệ đơn khiếu nại đối với BitMEX đã đăng ký Seychelles vì đã lôi kéo cư dân Hoa Kỳ và do đó vi phạm Đạo luật trao đổi hàng hóa. Theo đối với đơn khiếu nại: “BitMEX chưa bao giờ được đăng ký với CFTC dưới bất kỳ hình thức nào và đã không tuân thủ các luật và quy định.” Điều này đặt ra một vấn đề nghiêm trọng đối với các cơ quan quản lý Hoa Kỳ, những người cố gắng theo dõi các hoạt động rửa tiền, thao túng và các hoạt động bất hợp pháp khác.
Đơn khiếu nại được một số người coi là một bước ngoặt trong việc thực thi tiền điện tử của Hoa Kỳ. Theo công ty luật Ballard Spahr LLC, nó chứng minh rằng “CFTC tiếp tục tích cực theo đuổi các nền tảng giao dịch và sàn giao dịch thu hút các đơn đặt hàng tại Hoa Kỳ mà không cần đăng ký thích hợp.” Quy tắc này đã được ghi trên sách trong nhiều năm, nhưng việc thực thi nó vẫn còn chưa rõ ràng.
Một số người coi khiếu nại BitMEX là hành động chỉ diễn ra một lần – không có khả năng gây ra hậu quả lâu dài trong tiền điện tử lớn hơn. Công ty không phải là một mô hình tuân thủ chính xác – mặc dù nó có một số kiểm soát đối với các địa chỉ IP của Hoa Kỳ. (Thật không may, những điều này rất dễ xảy ra.) “BitMEX là một sòng bạc bất hợp pháp mà các giám đốc điều hành thường xuyên bị bắt quả tang khoe khoang về việc lừa gạt khách hàng của họ. Không nghi ngờ gì nữa, các nhà chức trách đã theo dõi họ trong một thời gian dài, chỉ để tìm kiếm thứ gì đó sẽ bám vào, ” đã viết Mati Greenspan, người sáng lập công ty phân tích Quantum Economics, trong bản tin hàng ngày của mình. Nhưng những người khác tin rằng các sàn giao dịch tiền điện tử nước ngoài dường như đang thay đổi cách thức của họ. Jesse Spiro, người đứng đầu toàn cầu về chính sách tại Chainalysis, nói với Cointelegraph:
“Các sàn giao dịch nước ngoài không đăng ký chào mời khách hàng Hoa Kỳ từng phổ biến hơn. […] Nhiều sàn giao dịch quốc tế không quan tâm khách hàng của họ đến từ đâu, nhưng gần đây các sàn giao dịch đã ngừng cung cấp dịch vụ cho khách hàng Hoa Kỳ do mối đe dọa về hành động pháp lý của Hoa Kỳ. “
Một số người chơi Hoa Kỳ nói rằng tình huống này chỉ là một phần của sự mơ hồ và không chắc chắn liên quan đến quy định tiền điện tử. Ví dụ, Giám đốc điều hành Ripple, Brad Garlinghouse, gần đây đã nói rằng công ty của ông đang đánh mất các khách hàng tiềm năng tại Hoa Kỳ cho các dịch vụ liên quan đến XRP của mình vì sự lộn xộn về quy định. Do đó, ông tuyên bố rằng mặc dù công ty có trụ sở tại San Francisco, nhưng 95% khách hàng của công ty là người nước ngoài.
Laush chỉ ra rằng có thể có sự thật trong tuyên bố đó: “Giám đốc điều hành của Ripple có lý. Rất khó để tuân thủ AML ở Hoa Kỳ. Đó là lý do tại sao Ripple có thể không muốn nằm trong phạm vi quy định của Hoa Kỳ. ” Trong khi đó, Wagster thừa nhận rằng luật pháp Hoa Kỳ đã không theo kịp với sự phát triển nhanh chóng của công nghệ blockchain: “Trường hợp cụ thể quy định liệu tiền điện tử có phải là bảo mật hay không đã được quyết định cách đây 80 năm và có thể sẽ mất ít nhất vài năm nữa trước khi kết hợp của án lệ và các quy định cho phép các quy tắc rõ ràng. ”
Tuy nhiên, Spiro tin rằng các nhà quản lý Hoa Kỳ đã nâng cao trò chơi của họ: “Nhìn chung, các nhà quản lý Hoa Kỳ đã trở nên hiểu biết hơn về tài sản ảo, các nhà cung cấp trong không gian và cách phân tích các blockchain. Hiện họ đang thực thi các quy định một cách nhất quán hơn. ” Trong khi đó, Wagster nói thêm:
“CHÚNG TA. các cơ quan quản lý đã không né tránh việc sử dụng quyền tài phán dài hạn để theo đuổi các trao đổi và giao thức cho phép người dân Hoa Kỳ đầu tư hoặc tham gia và tôi hy vọng các hành động thực thi như vậy sẽ tiếp tục. ”
Các quốc gia G20 đang kìm hãm
Gần đây, không chỉ có Hoa Kỳ đang tăng nhiệt trên các sàn giao dịch không được kiểm soát. John Jefferies, giám đốc phân tích tài chính tại công ty tình báo blockchain CipherTrace, nói với Cointelegraph, “Hầu hết các quốc gia G20 đang phá vỡ và tôi hy vọng sẽ tăng cường các hành động thực thi trên toàn cầu vào năm 2021.” Anh ấy cũng nói thêm suy nghĩ của mình về trường hợp BitMEX:
“Nó phản ánh lập trường của Bộ Tài chính, đó là các sàn giao dịch phải đăng ký với FinCEN và tuân thủ các quy định chống rửa tiền (AML) của Hoa Kỳ nếu họ kinh doanh với người Hoa Kỳ.”
Ở châu Âu, “điều tương tự cũng đang xảy ra”, Dmitri Laush, Giám đốc điều hành của GetID, một nhà cung cấp giải pháp xác minh danh tính, đồng ý. “Ví dụ: trang tổng hợp trao đổi trực tuyến Bestchange gần đây đã bị chặn do quyết định của tòa án Nga – cơ quan có thẩm quyền cho rằng trang tổng hợp có liên quan đến các âm mưu gian lận,” ông nói với Cointelegraph.
Nhưng không khó để một sàn giao dịch ở nước ngoài – nhiều trong số đó khá nhỏ – để thực sự biết liệu khách hàng là cư dân Hoa Kỳ hay cư dân Estonia, chẳng hạn? Điều này không nên được coi như một vấn đề “người mua hãy cẩn thận”?
“Không khó để các sàn giao dịch xác định xem người dùng của họ có phải là cư dân Hoa Kỳ hay không; họ chỉ cần hỏi và yêu cầu bằng chứng tài liệu, ”John Wagster, một luật sư tại Frost Brown Todd LLC, nói với Cointelegraph. Anh ấy giải thích thêm, “U.S. các cơ quan quản lý tuyên bố quyền tài phán đối với các khoản đầu tư của cư dân Hoa Kỳ ở bất kỳ nơi nào trên thế giới mà những cư dân đó đầu tư. “
“Sẽ rất dễ dàng nếu bạn có một nhà cung cấp KYC thích hợp,” Laush nói thêm, “Việc xác minh danh tính thích hợp cũng có thể nhận ra tài liệu ID là thật hay giả, vì vậy không có khả năng một người có thể giả vờ rằng họ không đến từ Mỹ”
Điều đó nói rằng, đôi khi có thể là vấn đề đối với những người không phải là cư dân Hoa Kỳ để chứng minh rằng họ không phải là công dân Hoa Kỳ – đơn giản là vì nhiều người trên khắp thế giới thiếu ID. Về phần mình, các sàn giao dịch nước ngoài thường nói rằng mọi thứ không đơn giản như vậy. Giám đốc điều hành Binance Changpeng Zhao gần đây kể lại Bloomberg rằng sàn giao dịch của anh ấy phải “thông minh hơn về cách chúng tôi chặn” cư dân Hoa Kỳ giao dịch trên nền tảng của Binance, nói thêm: “Chúng tôi liên tục cố gắng cải thiện việc chặn của mình”. Cointelegraph đã hỏi Binance về các ví dụ về các cách mà các nhà giao dịch đang cố gắng vượt qua sự phòng thủ của Binance, nhưng công ty từ chối bình luận.
Trong đơn khiếu nại vào tháng 10, CFTC cho rằng cái gọi là nỗ lực chặn của BitMEX tốt nhất là nửa vời. “Vào thời điểm [Giám đốc điều hành Arthur] Hayes viết rằng BitMEX đang‘ chặn ’người dùng tại Hoa Kỳ, hàng nghìn người Hoa Kỳ trên thực tế đang giao dịch trên nền tảng của BitMEX,” cơ quan này lưu ý.
Tại sao lại sử dụng các sàn giao dịch chưa đăng ký?
Về phần họ, tại sao các nhà đầu tư và thương nhân Hoa Kỳ lại muốn sử dụng các sàn giao dịch nước ngoài không được kiểm soát? Không có nghĩa là họ thiếu đô la Mỹ hoặc quyền truy cập vào các sàn giao dịch có khả năng (ví dụ: Coinbase, Gemini) ở quốc gia của họ. “Tiếp cận với nhiều mã thông báo hơn, phí thấp hơn, ít xích mích, ẩn danh và trốn thuế là một số lý do”, Jefferies trả lời, “Tiền điện tử vốn không có biên giới, vì vậy nó có thể dễ dàng chuyển sang các sàn giao dịch nước ngoài”.
“Họ cũng có thể sử dụng các sàn giao dịch ở nước ngoài để tìm kiếm các dịch vụ ít hoặc không có sự tuân thủ hoặc giám sát quy định để giao dịch với các thực thể bất hợp pháp, chẳng hạn như gửi đến một dịch vụ ở khu vực pháp lý rủi ro cao,” Spiros nói thêm.
Nhiều người trong số những sàn giao dịch này chỉ quá sẵn lòng để đáp ứng chúng, Wagster đề xuất. “Một số sàn giao dịch và giao thức chấp nhận thực tế rằng họ cho phép người dùng tham gia ẩn danh. […] Các sàn giao dịch khác chỉ chấp nhận tiền điện tử – trái ngược với tiền pháp định – với niềm tin rằng họ không bắt buộc phải thực hiện KYC đối với các cá nhân thanh toán bằng tiền điện tử. ”
Trao đổi có thể làm gì?
Trong lúc này, các sàn giao dịch ở nước ngoài nên làm gì? “Chỉ đưa ra cảnh báo trên trang web là chưa đủ.“ Chúng tôi không chấp nhận công dân Hoa Kỳ. ”Bạn cần phải kiểm tra danh tính của nhà giao dịch và nguồn thu nhập của anh ta,” Laush nói.
Jefferies cho biết: “Một cách tiếp cận tiềm năng để đảm bảo người dân Hoa Kỳ không sử dụng sàn giao dịch [chưa đăng ký] là cấm truy cập mạng riêng ảo (VPN). từ VPN và Tor, nhưng làm như vậy sẽ vô hiệu hóa quyền truy cập riêng tư của những người ở các nước bị áp bức. Điều này đã khiến một số sàn giao dịch lớn tạo ra các hoạt động riêng biệt và riêng biệt của Hoa Kỳ ”. Wagster nói thêm, “Các sàn giao dịch có uy tín hơn rất cẩn thận về vị trí và đối tượng hoạt động của họ”, và hiện tại:
“Mọi sàn giao dịch có khối lượng giao dịch đáng kể sẽ được các cơ quan quản lý của Hoa Kỳ xem xét kỹ lưỡng. Một số sàn giao dịch, như Binance, thiết lập các tổ chức riêng biệt trong các khu vực pháp lý riêng biệt để họ có thể tuân thủ luật pháp địa phương dù ở bất kỳ đâu ”.