Sẽ không có gì ngạc nhiên khi các nhà quản lý bắt đầu chú ý đến tiền điện tử trong năm nay. Ví dụ: khi giá Bitcoin (BTC) tiếp tục tăng cao, người ta dự đoán rằng các cơ quan quản lý sẽ bắt đầu hành động trực tiếp – thậm chí có thể cấm hoàn toàn Bitcoin.
Mặc dù lệnh cấm nghe có vẻ cực đoan, nhưng các cơ quan quản lý gần đây đã tập trung vào việc sử dụng các đồng tiền riêng tư như Monero (XMR), Zcash (ZEC) và Dash. Ví dụ: vào tháng 9 năm nay, Sở Thuế vụ Hoa Kỳ đã đưa ra một khoản tiền thưởng lên tới 625.000 đô la cho các công ty tình báo có thể phá vỡ đồng tiền bảo mật không thể truy cập Monero.
Hơn nữa, vào ngày 8 tháng 10, William Barr, tổng chưởng lý của Hoa Kỳ, đã công bố việc phát hành một tài liệu có tựa đề “Tiền điện tử: Khung thực thi”. Được sản xuất bởi Lực lượng Đặc nhiệm Kỹ thuật số Không gian mạng của tổng chưởng lý, ấn phẩm thảo luận về một khuôn khổ để chống lại “các mối đe dọa đang nổi lên và thách thức thực thi liên quan đến sự phổ biến ngày càng tăng và việc sử dụng tiền điện tử”.
Mặc dù tài liệu thảo luận về tiền điện tử nói chung, nhưng báo cáo đặc biệt giải quyết các vấn đề liên quan đến “tiền điện tử tăng cường tính ẩn danh”, còn được gọi là AEC hoặc đồng tiền riêng tư. Tài liệu lưu ý các ví dụ về các đồng tiền bảo mật này bao gồm Monero, Zcash và Dash, nêu rõ rằng chúng làm suy yếu các biện pháp Chống rửa tiền:
“Việc chấp nhận các loại tiền điện tử tăng cường tính ẩn danh hoặc‘ AEC ’- chẳng hạn như Monero, Dash và Zcash – bởi MSB và các thị trường darknet đã làm tăng việc sử dụng loại tiền ảo này. Như đã thảo luận ở trên, vì AEC sử dụng các blockchain riêng tư hoặc không công khai, việc sử dụng các loại tiền điện tử này có thể làm suy yếu các biện pháp kiểm soát AML / CFT được sử dụng để phát hiện hoạt động đáng ngờ của MSB và các tổ chức tài chính khác. ”
Mối quan tâm về quy định và những thách thức hơn nữa
Sau khi phát hành khuôn khổ thực thi tiền điện tử, ShapeShift, một nền tảng trao đổi tiền điện tử của Thụy Sĩ điều hành các hoạt động ngoài Denver, Colorado, đã xóa cùng ba đồng tiền bảo mật được đề cập.
Trong khi ShapeShift từ chối bình luận về vấn đề này, Ryan Taylor, Giám đốc điều hành của Dash Core Group, nói với Cointelegraph rằng mạng Dash đã được gắn nhãn là một đồng tiền riêng tư vào năm 2014. Theo Taylor, các giả định đằng sau nhãn này – hoặc thậm chí cơ bản hơn là những gì nhãn. của bản thân quyền riêng tư thậm chí có nghĩa – chưa bao giờ được xem lại. “Chúng tôi mong muốn sửa lỗi phân loại không chính xác này,” ông nhận xét.
Taylor giải thích thêm rằng không có phát triển nào được thực hiện kể từ khi Dash bị hủy niêm yết trên ShapeShift. Tuy nhiên, anh ấy vẫn lạc quan về việc hợp tác với sàn giao dịch không giám sát để có được Dash. Anh nói rõ:
“Chúng tôi đã thành công trong việc dựa vào một số sàn giao dịch ở các khu vực pháp lý khác nhau. Các sàn giao dịch này bao gồm eToroX ở EU, Kraken và CoinSpot ở Úc, và OKEx ở Hàn Quốc. ”
Tuy nhiên, do các quy định gần đây về tiền bảo mật, việc được tin cậy có thể khó khăn hơn trước đây. Miko Matsumura, người đồng sáng lập Evercoin – một ví điện thoại di động và sàn giao dịch – nói với Cointelegraph rằng khuôn khổ thực thi tiền điện tử gần đây của Hoa Kỳ tập trung rất nhiều vào các đồng tiền riêng tư do quan điểm rằng chúng cho phép người dùng trốn tránh các lệnh trừng phạt do Văn phòng Tài sản Nước ngoài của Hoa Kỳ đặt ra. Điều khiển. “Ngay từ đầu, ShapeShift đã hơi chậm chạp trong việc áp dụng các biện pháp Biết khách hàng của bạn, vì vậy áp lực quy định phải cao,” anh nói.
Bên cạnh những thách thức của việc được tin cậy, các sàn giao dịch tiền điện tử khác có thể làm theo và bắt đầu hủy niêm yết các đồng tiền bảo mật. Nathan Catania, một đối tác tại XReg Consulting – một công ty quản lý tài sản tiền điện tử – nói với Cointelegraph rằng có khả năng nhiều sàn giao dịch tiền điện tử sẽ bắt đầu hủy niêm yết các đồng tiền bảo mật. “Điều này có thể là do các lệnh cấm hoàn toàn hoặc áp lực pháp lý lớn hơn đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo để coi các đồng tiền riêng tư là rủi ro cao hơn cho các mục đích Chống rửa tiền,” ông nói.
Hai thị trường trao đổi tiền điện tử lớn nhất châu Á – Nhật Bản và Hàn Quốc – đã thực hiện hành động để xóa các đồng tiền bảo mật. Catania nhận xét thêm rằng ngay cả khi các đồng tiền riêng tư không bị cấm, thì các sàn giao dịch tiền điện tử sẽ phải làm việc và giám sát nhiều hơn nữa trong tương lai để tương tác với các khách hàng muốn sử dụng đồng tiền riêng tư. Tuy nhiên, Catania tin rằng đối với một số sàn giao dịch, rủi ro và chi phí sẽ không lớn hơn lợi ích của việc hỗ trợ đồng tiền riêng tư, vì vậy nhiều sàn giao dịch có khả năng xóa đồng tiền riêng tư trong tương lai.
Các đồng tiền riêng tư được sử dụng rộng rãi được dự đoán sẽ vẫn còn trên các sàn giao dịch
Tuy nhiên, một số chuyên gia cầu xin sự khác biệt. Bill Barhydt, Giám đốc điều hành của Abra – một nền tảng thanh toán ngang hàng hỗ trợ hơn 70 loại tiền điện tử bao gồm cả Dash – nói với Cointelegraph rằng Abra hợp tác chặt chẽ với các đối tác lưu ký bên thứ ba. Anh ấy đề cập rằng, theo hiểu biết của anh ấy, các đối tác này không có kế hoạch xóa bất kỳ loại tiền điện tử nào được sử dụng rộng rãi trên thị trường hiện nay. Dash sẽ rơi vào danh mục này, vì vốn hóa thị trường hiện tại của nó cấp đứng thứ 31 trên CoinGecko, với 9,8 Triệu đồng đang lưu hành.
Ngoài ra, nhiều sàn giao dịch tiền điện tử tuân thủ ở Hoa Kỳ tiếp tục hỗ trợ các đồng tiền bảo mật. Justin Ehrenhofer, một nhà phân tích tuân thủ tại DV Chain – một chi nhánh của công ty thương mại độc quyền DV Trading có trụ sở tại Chicago – nói với Cointelegprah rằng các sàn giao dịch, chẳng hạn như Kraken, có điều lệ ngân hàng của Tổ chức Lưu ký Mục đích Đặc biệt ở bang Wyoming, hỗ trợ nhiều quyền riêng tư chung đồng xu. Ông cũng lưu ý thêm rằng Gemini hỗ trợ các khoản tiền gửi và rút Zcash được che chắn, chỉ ra rằng phương pháp dựa trên rủi ro mà Gemini áp dụng cho Zcash cũng nên áp dụng cho các khoản tiền gửi và rút tiền được bảo vệ từ các tài sản khác như Monero..
Dash thậm chí có phải là một đồng tiền riêng tư không và điều này có quan trọng không?
Các suy đoán sang một bên, Taylor của Dash Core cuối cùng tin rằng Dash không phải là một đồng tiền riêng tư hơn Bitcoin: “Hầu hết mọi người sẽ nói rằng Bitcoin rõ ràng không phải là một đồng tiền bảo mật, vì vậy sẽ có nhiều thông tin để đánh giá xem Dash sẽ rơi vào đâu trên phổ quyền riêng tư này so với Bitcoin . ” Ông tiếp tục nói thêm: “Bitcoin hoàn toàn có rủi ro cao hơn Dash từ góc độ quản lý vì nhiều lý do, cả về kỹ thuật và về việc sử dụng nó trong thế giới thực.”
Khái niệm này cũng được nêu cụ thể trong một quy định AML báo cáo do công ty luật quốc tế Perkins Coie phát hành. Taylor cũng bày tỏ thêm rằng nhãn của đồng tiền bảo mật là vô nghĩa, vì các công nghệ khác nhau cung cấp các mức độ riêng tư khác nhau cho những người tham gia khác nhau. Theo Taylor, điều liên quan đến trường hợp cụ thể này là cách các sàn giao dịch và các doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ khác có thể giải quyết các rủi ro tuân thủ AML đối với các giao dịch đối với tiền điện tử mà họ hỗ trợ.
Điều quan trọng nữa là phải chỉ ra rằng Bitcoin tiếp tục là loại tiền điện tử được sử dụng rộng rãi nhất trên thị trường darknet. John Jefferies, nhà phân tích tài chính trưởng tại CipherTrace – một công ty tình báo blockchain – nói thêm với Cointelegraph rằng ranh giới giữa tiền riêng tư và Bitcoin không phải là nhị phân vì những cải tiến về quyền riêng tư như CoinJoin và mạng lớp hai cũng có thể nâng cao tính bảo mật của các giao dịch Bitcoin.