Vào ngày 9 tháng 12, tổng vốn hóa thị trường của tiền điện tử bay lên 535 tỷ đô la trong quá khứ. Đây là một mức tăng đáng kể so với năm ngoái, khi vốn hóa thị trường tích lũy tiền điện tử chỉ hơn 199 tỷ đô la.
Với sự tăng trưởng ấn tượng đang diễn ra, không có gì ngạc nhiên khi các công ty hoạt động trong lĩnh vực tiền điện tử đang thực hiện các biện pháp bổ sung để đảm bảo lòng tin giữa các nhà đầu tư. Ví dụ: một số nền tảng tiền điện tử đã bắt đầu công bố công khai các cuộc kiểm toán để xác nhận số lượng tài sản kỹ thuật số được quản lý.
Gần đây nhất, nền tảng cho vay và cho vay tiền điện tử C Network đã công bố hoàn thành kiểm toán hơn 3,3 tỷ đô la tài sản kỹ thuật số. Cuộc kiểm toán này tuân theo tuyên bố của nền tảng về việc nắm giữ hơn 2,2 tỷ đô la tài sản kỹ thuật số đang được quản lý.
Alex Mashinsky, Giám đốc điều hành và người sáng lập của Celsius, nói với Cointelegraph rằng cuộc kiểm toán đã được xác nhận thông qua các công cụ phân tích blockchain Chainalysis ’Reactor. Jason Bonds, giám đốc doanh thu của Chainalysis, nói với Cointelegraph rằng đây là ví dụ đầu tiên về các sản phẩm của công ty được sử dụng để kiểm tra.
Theo Mashinsky, kiểm toán của Celsius Network dựa trên các giao dịch tài sản kỹ thuật số, tổng số tiền gửi và tổng số tiền rút kể từ khi nền tảng này ra mắt dịch vụ vào tháng 6 năm 2018. Ông lưu ý thêm rằng cuộc kiểm toán là bằng chứng về số tài sản mà Celsius thực sự nắm giữ:
“Cuộc kiểm toán này mang lại cho cộng đồng của chúng tôi một cái nhìn rất rõ ràng về việc C có bao nhiêu tài sản. Nếu những con số như vậy cũng tương ứng với nhiều thông báo mà chúng tôi đã đưa ra, thì nó xác minh rằng chúng tôi không nói dối hoặc xuyên tạc các con số của mình. Và vì tất cả điều này đều được ghi lại trên các blockchain, nên không thể thay đổi điều gì sau thực tế đối với Celsius ”.
Kiểm toán dự trữ cung cấp sự minh bạch, nhưng nó có tạo ra niềm tin?
Mặc dù cuộc kiểm toán nhằm mục đích cung cấp cho cộng đồng Celsius một mức độ minh bạch, nhưng vẫn còn một số câu hỏi. Nhìn chung, Mashinsky chia sẻ rằng các cuộc kiểm tra dự trữ độc lập nên được thực hiện để đảm bảo rằng ngành công nghiệp tiền điện tử đang vận hành các nền tảng đáng tin cậy. “Đây là về việc liệu chúng tôi có đang tạo ra một nền tảng đáng tin cậy hơn để thay thế các ngân hàng và tổ chức tài chính không hành động vì lợi ích tốt nhất của chúng tôi hay không,” ông nói.
Trong khi đó, một số chỉ ra rằng các cuộc kiểm toán dự trữ thường thiếu tính bảo mật và các tính năng quan trọng khác. Ví dụ: Bonds đã đề cập rằng kiểm toán của Celsius không cung cấp thêm đảm bảo an toàn, lưu ý rằng các nền tảng tiền điện tử vẫn cần thực hiện các biện pháp phòng ngừa bảo mật để bảo vệ doanh nghiệp của họ.
Tuy nhiên, điều này vẫn có thể là chưa đủ. Gonçalo Sá, kỹ sư bảo mật tại ConsenSys Diligence, một dịch vụ kiểm toán cho các ứng dụng chuỗi khối Ethereum, nói với Cointelegraph rằng các cam kết bảo mật một lần không thể đảm bảo an toàn tuyệt đối cho bất kỳ sản phẩm nào: “Thay vào đó, đây là một nỗ lực để giảm mức độ rủi ro của tài sản”.
Sá cũng chỉ ra rằng kiểm toán dự phòng là rất quan trọng đối với các sản phẩm hoặc dịch vụ có tính bảo quản, không đáng tin cậy. Ví dụ: anh ấy đã đề cập rằng dịch vụ cho vay tiền điện tử có trụ sở tại Hoa Kỳ Cred đang rất cần một cuộc kiểm toán dự trữ. Vào tháng 11 năm 2020, công ty đã nộp đơn phá sản theo Chương 11, lưu ý rằng công ty có những bất thường trong việc xử lý các quỹ cụ thể của công ty. Cred liệt kê tài sản ước tính của mình vào khoảng từ 50 đến 100 triệu đô la, cùng với các khoản nợ ước tính vào khoảng từ 100 triệu đến 500 triệu đô la.
Trong tâm trí này, một số người tin rằng kiểm toán dự trữ thực sự cho phép cả sự tin cậy và bảo mật. Richard Sanders, điều tra viên chính và là hiệu trưởng tại CipherBlade, một công ty điều tra blockchain, nói với Cointelegraph rằng một công ty hoặc cá nhân có thể không trung thực về bất kỳ điều gì, do đó, kiểm toán dự trữ không phải là kiểm toán tất cả các khía cạnh. Tuy nhiên, Sanders nói thêm rằng các công ty trong lĩnh vực tiền điện tử có xu hướng nói dối về những thứ chẳng hạn như hack, đó là lý do tại sao các cuộc kiểm tra dự trữ là tốt để thực hiện:
“Các sàn giao dịch đã trở nên mất khả năng thanh toán sau khi không tiết lộ hoặc hạ thấp các bản hack. Kiểm toán đơn giản, khả năng thanh toán hoặc dự trữ, xác minh rằng các khoản tiền cần có và không bị thiếu do bị hack hoặc do ai đó mua du thuyền bằng tiền của người dùng. ”
Sanders nhận xét thêm rằng việc sử dụng sai mục đích tiền mã hóa của người dùng không chỉ riêng với các sàn giao dịch mà còn liên quan đến các dịch vụ cho vay và các nền tảng khác. Trong trường hợp của Cred, Sanders chia sẻ rằng các nền tảng này có thể mang nhiều sắc thái hơn một chút. “Đóng vai người ủng hộ ma quỷ ở đây, Cred có thể đã có những lý do đáng tin cậy (có ý định chơi chữ nhẹ) để không muốn tiết lộ công khai các khoản đầu tư của họ vì điều này có thể khiến các đối thủ cạnh tranh kinh ngạc,” anh nói.
Một bước đi đúng hướng
Cuối cùng, sẽ có những lo ngại về sự tin cậy và bảo mật liên quan đến bất kỳ tổ chức tài chính nào. Cũng giống như các sàn giao dịch tiền điện tử bị tấn công, các ngân hàng phải đối mặt với nhiều thách thức về bảo mật. Điều đó đang được nói, đáng chú ý là ngành công nghiệp tiền điện tử đang thực hiện các bước để thực hiện kiểm toán dự trữ công khai. Sanders giải thích rằng cả kiểm toán khả năng thanh toán và bảo mật đều không được yêu cầu bởi các công ty tiền điện tử, khiến sự phát triển càng được hoan nghênh hơn.
Sanders nhận xét thêm rằng các cuộc kiểm toán cũng có thể giúp ngăn chặn các quy định bổ sung của chính phủ, nhưng ông vẫn bi quan: “Thật không may, nó có thể sẽ bị hạ quy định do vô số trường hợp sàn giao dịch và nền tảng cho vay như Cred mất khả năng thanh toán.”