Mt. Các chủ nợ của Gox đã gặp nhau hôm nay để thảo luận về một dự thảo kế hoạch khôi phục như một phần của quy trình bồi thường dường như đang diễn ra liên tục. Tin tức này đến vào một thời điểm duy nhất: giữa một đại dịch và thế giới đang trên bờ vực khủng hoảng kinh tế. Nó gợi nhớ lại sự sụp đổ năm 2014 của Mt. Gox, sàn giao dịch tiền điện tử có trụ sở tại Nhật Bản, từng chiếm 70% giao dịch Bitcoin (BTC) trên thế giới, một thời điểm tín hiệu trong lịch sử tiền điện tử.
Trong những thời điểm lo lắng như thế này, mọi người không tránh khỏi câu hỏi: Liệu một sự cố của cân này có thể xảy ra nữa không? Đầu tuần này, quỹ phòng hộ tiền điện tử Adaptive Capital đã thông báo rằng họ sẽ ngừng hoạt động sau khi chịu tổn thất nặng nề trong cuộc khủng hoảng thị trường tiền điện tử ngày 13 tháng 3. Những gián đoạn khác dự kiến sẽ xảy ra khi toàn bộ nền kinh tế quốc gia đóng cửa để chống lại virus corona.
Một quá trình không bao giờ kết thúc?
Trong khi đó, các tuyên bố và vụ kiện chống lại Mt. Gox tiếp tục.
Mark Karpelès, cựu giám đốc điều hành của sàn giao dịch, vẫn bị lôi kéo vào một vụ kiện tích cực với nhà đầu tư Gregory Greene, như Cointelegraph đã đưa tin vào ngày 17 tháng 3. Coinlab, một đối tác kinh doanh cũ, có yêu cầu phá sản trị giá 16 tỷ đô la (1,7 nghìn tỷ yên Nhật) chống lại Mt. Gox, tăng so với yêu cầu 75 triệu đô la được nộp ban đầu.
Trong khi đó, 24.000 chủ nợ của sàn giao dịch cũ vẫn đang chờ một quỹ phục hồi do người được ủy thác Nobuaki Kobayashi giám sát sẽ được phân phối và mặc dù một kế hoạch dự thảo đã được thông qua, nó vẫn chưa được đệ trình lên tòa án, và thậm chí sau đó, nó có thể mất nhiều thời gian hơn để các chủ nợ lấy lại tài sản của họ dưới dạng tiền điện tử hoặc tiền pháp định.
Trong một diễn biến khác, Fortress Investment Group đã đưa ra đề nghị mua lại các yêu cầu từ Mt. Chủ nợ của Gox. Kể từ tháng 2, họ đang cung cấp 1.300 đô la cho mỗi Bitcoin bị mất, tăng từ 755 đô la vào tháng 12 năm 2019.
Nó có vẻ như là một mớ hỗn độn và rất dễ quên rằng Mt. Gox đã từng là sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất trên thế giới, xử lý hơn 70% tất cả các giao dịch Bitcoin. Khi nộp đơn phá sản vào tháng 2 năm 2014, họ đã thông báo rằng 850.000 Bitcoin đã bị mất tích, có lẽ là bị đánh cắp. Hơn 200.000 Bitcoin cuối cùng đã được phục hồi và về cơ bản đó là những gì các bên đang tranh giành.
Kiện tụng vẫn tiếp diễn
Có đáng ngạc nhiên là các vụ kiện vẫn tiếp tục? Số Bitcoin bị đánh cắp trị giá khoảng 473 triệu đô la vào thời điểm đó, nhưng số tiền được thu hồi sẽ trị giá 1,7 tỷ đô la vào ngày hôm nay. “Tôi không ngạc nhiên khi một số người đang kiện”, Johnny Lee, lãnh đạo thực hành quốc gia của Grant Thornton LLP về các dịch vụ công nghệ pháp y, cho biết.
Người ta cũng thấy nhiều tuyên bố sai trái nhắm vào tiền điện tử nói chung, Lee nói thêm. “Đó chỉ là sự khởi đầu của xu hướng đó.” Các sàn giao dịch và những người giám sát khác ngày càng phải trả giá vì không thực hiện đủ nghĩa vụ ủy thác. Pascal Gauthier, Giám đốc điều hành của Ledger, nói với Cointelegraph:
“Tiền điện tử là một loại tài sản kỹ thuật số phức tạp và việc mất nhiều tiền như vậy là điều mà chúng tôi chưa từng thấy trước đây trong ngành, vì vậy tôi không đặc biệt ngạc nhiên khi trường hợp này vẫn đang được khởi kiện”.
Hơn nữa, công nghệ bảo mật được sử dụng bởi Mt. Gox đã không để lại dấu vết kiểm tra đặc biệt rõ ràng, điều này có thể đã kéo quá trình pháp lý ra xa hơn. Khi nào thì Mt. Các chủ nợ của Gox cuối cùng thấy một số tiền? Nó có thể mất một lúc vẫn còn. Trong một cuộc phỏng vấn với Cointelegraph vào năm ngoái, Karpelès đã nêu ra niềm tin của mình rằng Coinlab quan tâm đến việc kéo dài vụ việc với hy vọng đạt được một thỏa thuận cao hơn.
“Bài học đau đớn”
"Đó là một thời điểm quan trọng trong lịch sử Bitcoin, ”Ian DeMartino đã viết trong một chương của Sổ tay Bitcoin có tiêu đề“ Mt. Gox: Khoảnh khắc xác định của Bitcoin? ” Ông tiếp tục: “Có thể cho rằng, đó là sự kiện quan trọng nhất cho đến nay, dù tiêu cực hay tích cực, đối với đồng tiền vẫn còn non trẻ”.
Thế giới hiện có hơn 200 sàn giao dịch – không chỉ một – để giao dịch Bitcoin và các loại tiền điện tử khác. Mặc dù điều đó mang lại sự thoải mái nhất định về mặt đa dạng hóa, một số trong số này vẫn là các doanh nghiệp nước ngoài hoạt động mà không được hưởng lợi từ các quy định hoặc sự minh bạch. Kim Nilsson, kỹ sư trưởng của WizSec, người đã dẫn đầu cuộc điều tra về Mt. Gox “mất tích” Bitcoin, nói với Cointelegraph:
“Đây không phải là bài học đau đớn chính từ Mt. Gox – thứ có vẻ như là doanh nghiệp có thẩm quyền và hợp pháp nhất thuộc loại này có thể là một thảm họa hoàn toàn bên trong và bạn có thể không có bất kỳ ý tưởng nào cho đến khi quá muộn? ”
Vậy thì lịch sử có thể lặp lại không? Markus Veith, một đối tác trong lĩnh vực kiểm toán tại Grant Thornton LLP và là người lãnh đạo hoạt động thực hành tài sản kỹ thuật số của công ty dịch vụ chuyên nghiệp, nói với Cointelegraph: “Mt. Gox đã bị tấn công chủ yếu trong các ví nóng. Ngày nay, 95% số Bitcoin của khách hàng của chúng tôi đang ở trong kho lạnh ”. Một số khách hàng đã đi xa đến mức đặt các khóa riêng của họ trên ổ đĩa flash được lưu trữ trong các boongke quân sự trước đây. Các khóa cá nhân được lưu trữ này ít nhất phải không bị tin tặc tấn công – tức là những người ngồi trên máy tính – và nhiều nhân tố nam khác.
Sàn giao dịch Mt. Các vụ hack của Gox và những vụ tấn công khác sau đó đã nâng cao nhận thức hoàn toàn mới và các đặc sản mới, như người giám sát tiền điện tử – chẳng hạn như Tài sản kỹ thuật số Fidelity – Veith nói thêm. Nhiều sàn giao dịch tiền điện tử ngày nay cũng có bảo hiểm chống trộm cắp. Nilsson nói thêm:
“Cảm giác trực quan của tôi là, trung bình, các sàn giao dịch ngày nay có lẽ an toàn hơn, vì một số sàn giao dịch đã coi trọng những thứ như kiểm toán và các khoản nắm giữ có thể chứng minh và đơn giản là có nhiều thời gian hơn để xây dựng một doanh nghiệp phù hợp, nhưng điều khó khăn chung là sự hiểu biết có hạn vẫn còn, với hầu hết các sàn giao dịch đang hoạt động khá mờ nhạt. Rất nhiều người có xu hướng không lo lắng về tính bảo mật hoặc độ tin cậy của sàn giao dịch mà họ đã chọn cho đến khi quá muộn, giống như trước đây ”.
Một ban lãnh đạo mới?
Đôi khi người ta quên rằng thế giới tiền điện tử chỉ tồn tại được 12 năm. Lee lưu ý rằng các sàn giao dịch ban đầu được tạo ra và điều hành bởi các lập trình viên và các chuyên gia kỹ thuật khác. Ví dụ, Karpelès, người đã mua lại Mt. Gox trang web trao đổi Bitcoin từ lập trình viên Jed McCaleb vào năm 2011, là một nhà phát triển PHP.
Lee nói với Cointelegraph: “Các liên doanh sau này có nhiều lãnh đạo dịch vụ tài chính truyền thống hơn và họ thường tích cực tìm kiếm quy định. Thay vì cư trú ở nước ngoài trong nỗ lực tránh quy định, “họ cho rằng cuối cùng họ sẽ tuân theo luật chứng khoán của Hoa Kỳ và họ đã tìm cách tuân thủ”.
Nick Shalek, một đối tác chung tại Ribbit Capital, cho biết: “Làn sóng đầu tiên của các doanh nhân là những người truyền bá công nghệ, nhưng chất lượng thấp”, kể lại Reuters vào thời điểm giao dịch Mt. Gox đệ đơn phá sản. Cùng với thời gian, một nhóm doanh nhân tập trung hơn vào tài chính đã xuất hiện, có ý định xây dựng cơ sở hạ tầng nghiêm túc hơn xung quanh Bitcoin.
Khối lượng được báo cáo là giả mạo
Điều đó không có nghĩa là các sàn giao dịch ngày nay là các doanh nghiệp kiểu mẫu. Nilsson cho biết: “Chúng tôi vẫn đang thấy tin tức về các sàn giao dịch hoặc các doanh nghiệp khác đang gấp rút trong những hoàn cảnh khá bắt mắt – QuadrigaCX xuất hiện trong tâm trí,” Nilsson nói, đề cập đến sàn giao dịch tiền điện tử Canada, người sáng lập được cho là đã qua đời vào cuối năm 2018 và vẫn nợ khoảng 145 triệu đô la cho 115.000 chủ nợ của nó.
Trong một báo cáo tháng 5 năm 2019, Bitwise Asset Management lưu ý rằng khối lượng giao dịch Bitcoin tăng lên khoảng 6 tỷ đô la mỗi ngày, “nhưng ẩn sâu bên trong các sàn giao dịch báo cáo khối lượng cao nhất thì không thể nhận ra được. Phần lớn [95%] khối lượng được báo cáo này là giả mạo và / hoặc buôn bán phi kinh tế. ” Tuy nhiên, nghiên cứu tương tự của Bitwise cho thấy thị trường Bitcoin đã trưởng thành đáng kể trong những năm gần đây. Nilsson đã bình luận về vấn đề này:
“Những ngày này rõ ràng là tồn tại một số lượng lớn hơn nhiều sàn giao dịch tiền điện tử so với thời đại của Mt. Gox, vì vậy có thể có một phạm vi rộng với nhiều doanh nghiệp vượt trội nhưng cũng có thể kém hơn nhiều so với Mt. Gox, nơi mà ơn cứu độ chỉ là tất cả những quả trứng không còn trong một giỏ, có thể nói như vậy. ”
Rủi ro hệ thống?
Những người khác lưu ý rằng trong khi các nền tảng blockchain như Bitcoin và Ethereum được phân cấp, các sàn giao dịch tiền điện tử mà họ giao dịch vẫn chủ yếu tập trung với các chủ sở hữu tư nhân. DeMartino viết: “Để khắc phục điều này, các sàn giao dịch phi tập trung đã được xây dựng. “Chúng không phổ biến tại thời điểm này vì chúng có xu hướng chậm, nhưng chúng hoạt động."
"Hầu hết các chủ sở hữu tiền điện tử ngày nay không thực sự sở hữu tiền điện tử," đã quan sát Quinn DuPont trong cuốn sách Tiền điện tử và Blockchains của anh ấy. Thay vào đó, họ giao dịch chúng trên các sàn giao dịch thuộc sở hữu tư nhân. Sự giàu có được lưu trữ trên các “dịch vụ tập trung” này dẫn đến rủi ro thị trường có hệ thống, ông lập luận, "không giống như các ngân hàng ‘quá lớn để thất bại’ trong cuộc khủng hoảng kinh tế toàn cầu 2008." Nó không tệ như khi Mt. Gox đã rất thống trị, nhưng rủi ro vẫn còn.
Có thể một cái gì đó ngoạn mục như Mt. Sự sụp đổ của Gox lại diễn ra? “Về mặt kỹ thuật, hoàn toàn có thể,” Nilsson trả lời. “Nhưng không còn một sàn giao dịch thống trị nào xử lý phần lớn tất cả các giao dịch, vì vậy chúng tôi hy vọng sẽ không bao giờ thấy thứ gì đó có khả năng ảnh hưởng lớn như Mt. Gox đã làm. ”
“Quản trị tốt, theo dõi kiểm toán rõ ràng và phân biệt tài khoản – đây là những yếu tố cần thiết để tránh một Mt. Kịch bản của Gox 2, ”Gauthier nói. DeMartino đã viết về vấn đề này, "Điều tích cực nhất có thể nói về sàn giao dịch Mt. Gox thất bại […] là nó đã không giết chết Bitcoin. ” Do đó, mọi người tiếp tục đầu tư tiền của họ vào Bitcoin và các loại tiền điện tử khác với số tiền lớn hơn bao giờ hết.
Tuy nhiên, đó là sau đó, và đây là bây giờ. Sống sót sau một vụ phá sản duy nhất trong thời kỳ mở rộng kinh tế – thậm chí là thua lỗ nghiêm trọng như sàn Mt. Sàn giao dịch Gox vào năm 2014 – là một loại thách thức trong ngành khác với việc tồn tại qua thời kỳ Đại suy thoái.
Tin tốt là với hơn 200 sàn giao dịch trải rộng khắp thế giới – nhiều sàn được bảo hiểm và nhiều sàn được quản lý chuyên nghiệp – nguy cơ xảy ra toàn bộ thảm họa tiền điện tử đã giảm đáng kể so với 6 năm trước..