Vào cuối tháng 11, tin tức xuất hiện rằng người dùng tiền điện tử của Nga, những người đang hoạt động trong vùng xám theo quy định, có thể sớm gặp rủi ro khi các cơ quan tài chính của quốc gia này đã hợp lực để cấm sử dụng tài sản kỹ thuật số làm công cụ thanh toán.
Ngay sau đó, Bộ Nội vụ nước này xác nhận tin đồn rằng họ đang trên đà xây dựng khung pháp lý để tịch thu tài sản kỹ thuật số, có thể có hiệu lực ngay sau năm 2021. Cuối cùng, người đứng đầu cơ quan tình báo tài chính chính của Nga, Dịch vụ Giám sát Tài chính Liên bang. , cũng đã phát biểu bất lợi trước quốc hội về triển vọng hợp pháp hóa việc sử dụng tiền điện tử.
Liệu những động thái này có biểu thị một sự kiềm chế rộng rãi hơn của chính phủ đối với tài chính kỹ thuật số và cộng đồng tiền điện tử Nga có coi chúng là một mối đe dọa không?
Không phải đấu thầu hợp pháp
Ấn phẩm địa phương Izvestia, trích dẫn một nguồn ẩn danh, báo cáo vào ngày 29 tháng 11 rằng Ngân hàng Trung ương Nga và Dịch vụ Giám sát Tài chính Liên bang đang soạn thảo luật cấm sử dụng tài sản tiền điện tử để mua hàng hóa và dịch vụ. Không có chi tiết nào được tiết lộ liên quan đến các cơ chế thực thi tiềm năng hoặc hình phạt đối với những người vi phạm.
Phản hồi của ngân hàng trung ương đối với cuộc điều tra của Cointelegraph phần lớn lặp lại quan điểm của nó được xuất bản bởi Izvestia, nêu chi tiết lập trường của nó về tiền điện tử và sẵn sàng hỗ trợ các sáng kiến đang tìm cách cấm sử dụng chúng:
“Đồng rúp là đấu thầu hợp pháp duy nhất ở Nga. Chúng tôi vẫn tin rằng tiền điện tử tiềm ẩn những rủi ro đáng kể, bao gồm rửa tiền thu được bất hợp pháp, tài trợ cho khủng bố và tỷ giá hối đoái biến động mạnh. Chúng tôi tin rằng tiền điện tử tư nhân không thể được coi là tiền định danh cũng như không được coi là đấu thầu hợp pháp. Nếu có một sáng kiến lập pháp để cấm tiền điện tử làm phương tiện thanh toán, chúng tôi cho rằng nó phù hợp để hỗ trợ. “
Dịch vụ Giám sát Tài chính Liên bang và Bộ Tài chính chưa trả lời yêu cầu bình luận của Cointelegraph.
Cũng như ở nhiều khu vực pháp lý khác, các nhà lập pháp Nga đã phải vật lộn để xác định tình trạng pháp lý của tài sản kỹ thuật số ít nhất là kể từ năm 2017, khi dự luật đầu tiên về mục đích đó được soạn thảo. Như Izvestia lưu ý, một số hiệp hội thương mại đã kiến nghị về luật tiền điện tử, thực hiện nhiều nỗ lực khác nhau để kháng cáo lợi ích của nhà nước bằng cách đề xuất thuế đối với các giao dịch tiền điện tử hợp pháp. Cho đến nay, sự thúc đẩy này đã đạt được ít thành công, vì các dự thảo luật tiếp tục quay trở lại để sửa đổi.
Hiện tại, chính phủ Nga dường như không có lập trường chính thức về khai thác tiền điện tử, cho phép các trung tâm dữ liệu khổng lồ – như trung tâm chạy bằng thủy điện mà Cointelegraph đã báo cáo vào cuối tháng 11 – phát triển mạnh nhờ khí hậu Siberia lạnh giá và điện giá rẻ. Tuy nhiên, những người thực hiện các hình thức khai thác bất hợp pháp bằng cách sử dụng phần cứng của nhà nước đang bị truy đuổi và đưa ra sau song sắt.
Liên quan: Không gian an toàn: Hướng dẫn về các khu kinh tế đặc biệt cho tiền điện tử, từ Trung Quốc đến Thụy Sĩ
Có nhiều dấu hiệu cho thấy cách tiếp cận thận trọng của các cơ quan quản lý tài chính Nga trong việc xử lý các thị trường tiền điện tử mới nổi. Lần gần đây nhất xảy ra vào ngày 11 tháng 12, khi Yuri Chikhanchin, người đứng đầu Dịch vụ Giám sát Tài chính Liên bang, đã dành một khoảng thời gian để phân tích quan điểm của mình về các quy định về tiền điện tử trong thời gian chính phủ chất vấn tại Duma Quốc gia..
Theo Nezavisimaya Gazeta, Chikhanchin liệt kê nhiều rủi ro vốn có đối với việc hợp pháp hóa các khoản thanh toán bằng tiền điện tử – bao gồm cả lịch sử của người Nga với việc rơi vào các kế hoạch Ponzi – cho thấy những đổi mới chủ động về tiền kỹ thuật số có thể ảnh hưởng xấu đến quốc gia.
Người đứng đầu cơ quan giám sát tài chính nói rằng ông không muốn vội vàng và để những người khác thử nghiệm trong khi áp dụng các thông lệ quốc tế tốt nhất. Một số nhà quan sát giải thích bài phát biểu này như một sự thừa nhận rằng Nga không có kế hoạch tiến tới với tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương bất kỳ lúc nào..
Tịch thu không xác định
Việc thiếu các định nghĩa cơ bản và các quy định về thị trường dường như không phải là vấn đề chính đối với một số chi nhánh khác của chính phủ Nga. Theo dịch vụ tin tức nhà nước Tass, Bộ Nội vụ xác nhận rằng công việc đang được tiến hành để thiết lập cơ sở pháp lý cho việc tịch thu tài sản kỹ thuật số như một phần của thủ tục tố tụng tư pháp.
Báo cáo được đưa ra gần một tháng sau khi các tài khoản ẩn danh đầu tiên về sự phát triển này xuất hiện trên các phương tiện truyền thông Nga. Các bên khác có quyền soạn thảo luật bao gồm Văn phòng Tổng công tố, Ủy ban điều tra và Bộ Tư pháp.
Sự không kết nối này giữa các cơ quan quản lý tài chính và các cơ quan của chính phủ chịu trách nhiệm thực thi pháp luật là không đáng ngạc nhiên. Theo truyền thống, các cơ quan an ninh và các bộ được coi là rất khác biệt, nếu không muốn nói là đối nghịch, với khối kinh tế và tài chính của chính phủ. Bất kể việc các cơ quan tài chính đối xử với tiền điện tử như thế nào, các cơ quan mặc đồng phục sẽ tìm cách phát huy sức mạnh hữu hình của riêng họ để đối phó với những gì họ cho là mối đe dọa an ninh.
Trong khi Bộ Nội vụ cho biết họ dự kiến sẽ hoàn thiện đề xuất lập pháp vào cuối năm 2021, các chuyên gia được khảo sát bởi ấn phẩm kinh doanh RBC thấy trước những khó khăn kỹ thuật to lớn trong việc thực sự thực thi tịch thu tiền điện tử.
Cộng đồng tiền điện tử Nga: “Khai thác, không cấm!”
Nhiều doanh nhân tiền điện tử Nga muốn thấy một bộ quy tắc rõ ràng hơn là sự lấp lửng về quy định mà ngành công nghiệp này hoạt động ngày nay. Tuy nhiên, họ nghi ngờ rằng lệnh cấm hàng loạt đối với thanh toán tiền điện tử sẽ giải quyết được nhiều vấn đề mà các cơ quan quản lý đang tìm cách giải quyết. Yegor Bugayenko, người tạo ra tiền điện tử Zold và là người sáng lập kiêm Giám đốc điều hành của Zerocracy – một công cụ quản lý dự án được hỗ trợ bởi AI – nói với Cointelegraph:
“Không có trạng thái chính thức của Bitcoin (hoặc bất kỳ loại tiền điện tử nào khác) ở Nga vào lúc này. Điều này có nghĩa là chính phủ không có gì chống lại bất kỳ ai bán, mua hoặc trao đổi bất kỳ tiền điện tử nào. Tuy nhiên, thị trường chắc chắn cần có các quy định nhất định để bảo vệ người mua và người bán tài sản tiền điện tử trung thực. […] Theo ý kiến của tôi, việc cấm đoán sẽ không giúp ích được gì, giống như nó chưa bao giờ giúp giảm thiểu việc sử dụng rượu và giờ đây cũng không giúp được gì cho ma túy. Cần phải có những cơ chế khác, dựa trên nền tảng của giáo dục. ”
Alexey Ermakov, Giám đốc điều hành và người sáng lập ứng dụng tài chính di động Aximetria, coi các chính sách cấm là thiếu tính nhạy cảm:
“Mặc dù tiền điện tử có sự hiện diện lớn và rõ ràng trong cuộc sống của người dân Nga – tiền điện tử đang được sử dụng rộng rãi và với các quan chức chính phủ và chủ ngân hàng hàng đầu đã đầu tư vào nó – không ai chính thức thừa nhận nó. Tôi tin rằng tiền điện tử không thể bị cấm. Mọi người chỉ có thể bị đe dọa không sử dụng nó và tùy thuộc vào mức độ sợ hãi của mọi người mà công nghệ sẽ phát triển hoặc trì trệ ở đây, trong khi phần còn lại của thế giới sẽ sử dụng nó. Tuy nhiên, theo thời gian mọi thứ sẽ đâu vào đấy ”.
George Bryanov, chuyên gia tại khoa tài chính và ngân hàng tại Học viện Kinh tế Quốc gia và Hành chính Tổng thống Nga, tin rằng việc thắt chặt các quy định chỉ là bước đệm cho việc triển khai cuối cùng các loại tiền kỹ thuật số quốc gia:
“Đối với tôi, rõ ràng tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương là tương lai của các ngân hàng trung ương và nền kinh tế quốc gia, và các hoạt động nghiên cứu của các ngân hàng trung ương của Mỹ, Trung Quốc, Nga, Anh và nhiều quốc gia khác đã chứng minh sự quan tâm lớn của họ đối với nó. Các ngân hàng trung ương sẽ tiếp tục thắt chặt quy định về tiền điện tử để kiểm tra và mở rộng quy mô các công cụ quản lý trước khi áp dụng tiền điện tử quốc gia trên quy mô đại chúng. Và chắc chắn điều đó sẽ được thực hiện vì lợi ích: thực thi các quy định AML / CFT và bảo vệ công dân khỏi thị trường đen tối và các kế hoạch đầu tư cặn bã – ít nhất, đó là những gì họ sẽ nói trong bản tin. ”
Nhìn chung, một loạt các biện pháp nghiêm cấm dường như đang được thực hiện ở một số cơ quan trong chính phủ Nga trông giống như sản phẩm của các chủ thể chủ nghĩa cá nhân không quan tâm đến việc xác định loại tài sản mới, thay vì phát triển một chính sách tập trung. Thường thiếu các cơ chế thực thi xác định, những sáng kiến này có thể mất nhiều thời gian để thành hiện thực, hoặc có thể không bao giờ thành hiện thực.