Amerika Birleşik Devletleri, özellikle finansal sistemine karşı giderek büyüyen bir ulusötesi siber suç tehdidiyle karşı karşıyadır. En büyüğü ne olabilir Soruşturma ABD tarihinde kendi türünde olan ABD Adalet Bakanlığı, yüklü Teksaslı teknoloji milyarderi Bob Brockman, 2 milyar dolarlık vergiden kaçarak 39 maddelik bir iddianamede. İşadamı tel dolandırıcılığını, vergi sahtekarlığını ve kara para aklamayı bir offshore kuruluşlar ve banka hesapları ağı içinde gizlemek için şifreli cihazlar ve kod kelimeleri kullandı..
Reynolds ve Reynolds Co.’nun CEO’su olan Brockman, Amerika Birleşik Devletleri’nin mevcut yıllık açık 3,1 trilyon ABD Doları – 1,4 trilyon ABD Doları ile önceki rekorun iki katından fazlası 2007–2008 kredi krizini kurtarmaya başladı. Brockman’ın vergi sahtekarlığının yanı sıra, COVID-19 salgını borcu derinleştirdi, çünkü hem azalan gelirler hem de artan harcamalar, artan günlük koronavirüs enfeksiyonlarıyla birlikte yoğunlaşıyor. vurmak ABD’de 8 milyon ve dünya çapında 39 milyon kişi.
Siber Dolandırıcılık Görev Gücü
Son yıllarda, siber ve geleneksel finans suçları, özellikle de COVID-19 salgınının başlamasından bu yana, hızla kesişiyor. Büyüyen sorunu çözmek için ABD Gizli Servisi birleşmiş Elektronik Suçlar Görev Gücü ve Mali Suçlar Görev Gücü, hem ABD hem de Avrupa’da ofisleri bulunan Siber Dolandırıcılık Görev Gücü olarak adlandırılan tek bir birleşik ağda.
Siber Dolandırıcılık Görev Gücü veya CFTF, Washington milletvekilleri arasında kuruldu destekleyici siber ile ilgili mali suçları daha etkin bir şekilde araştırmak için Gizli Servis’i İç Güvenlik Bakanlığı içinden Hazine Departmanına iade etmeyi amaçlayan mevzuat.
ABD Adalet Bakanlığı’nın “Cryptocurrency Uygulama Çerçevesi” başlıklı 83 sayfalık raporunda ABD Başsavcısı William Barr’ın açıkladığı gibi:
“Kripto para biriminin mevcut terörist kullanımı, ABD ve müttefiklerinin terörist örgütlerin ölümcül görevlerini daha başarılı bir şekilde yerine getirmelerini veya etkilerini genişletmelerini sağlayacak finansal kaynakları bozma kabiliyetine meydan okuyabilecek, yaklaşan genişletilmiş kullanım fırtınasının ilk yağmur damlalarını temsil edebilir. . “
İlişkili: Darknet, kripto para birimi ve kesişen iki sağlık krizi
DoJ’un kripto para birimi uygulama çerçevesi
Rapor, DoJ ve Emtia Vadeli İşlemleri Ticaret Komisyonu’nun açıklanmasından kısa bir süre sonra yayınlandı cezai suçlamalar ve eşzamanlı hukuk davası Kripto vadeli işlem sözleşmeleri ve diğer kripto türevleri için iyi bilinen bir ticaret platformu olan BitMEX ile ilgili yöneticiler ve kuruluşlara karşı, bir Vadeli İşlemler Komisyonu Tüccarı olarak CFTC’ye kaydolmayan ve uygun Kara Para Aklamayı Önleme tedbirlerini uygulayan diğer kripto türevleri.
İlişkili: BitMEX’e karşı olan dava, kripto düzenlemesinin geleceğini işaret eden bir pusuladır
“Cryptocurrency Enforcement Framework” raporu, Şubat 2018’de kurulan Başsavcı Siber-Dijital Görev Gücü tarafından yayınlanan türünün ikinci örneğidir. sınır veri aktarımları ve koruması, yeni teknolojiler, kripto para birimi ve şifreleme. ABD yetkililerinin ve düzenleyicilerin kripto para birimlerine yönelik gelecekteki vizyonunu şekillendirmek için bir rehber görevi görmenin yanı sıra kripto para biriminin kötüye kullanıma açık olduğu çeşitli yolları ayrıntılarıyla anlatıyor. Rapor, DoJ’un bakış açısında, dijital varlıkların çeşitli meşru kullanımlarını tanıması bakımından bir değişikliğe işaret ediyor – bu, departmanın kara para aklama ve suç için kırmızı bayrak olarak kripto para birimi kullanımına ilişkin önceki algısından çok uzak. Rapor, kripto para birimini, diğer herhangi bir takas yöntemi gibi yasa uygulama zorlukları ile meşru bir ticaret aracı olarak kabul ediyor..
İlişkili: Öncekine benzemeyen: Dijital para birimleri COVID-19 ortasında piyasaya sürüldü
Rapor üç bölüme ayrılmıştır: kripto para birimi alanı ve yasadışı kullanımlarına genel bir bakış; alanı denetleyen yasalar ve düzenleyici kurumlar; ve mevcut yaptırım zorlukları ve bunları ele almak için potansiyel stratejiler.
Raporun ilk bölümünde DoJ, kripto para biriminin yasal ve yasa dışı kullanımlarının ana hatlarını çiziyor ve kullanıcıların dijital cihazlarını korumada daha fazla kontrole sahip olmalarını sağlayacak Web 3.0 olarak bilinen “internetin evriminin bir sonraki aşamasının” ortaya çıkışını ele alıyor. şirketlerden ve hükümetlerden finansal bilgiler, işlemler ve kimlik.
Raporun ikinci bölümünde DoJ, kripto para biriminin kullanımını düzenleyen yasa ve yönetmelikleri ana hatlarıyla açıklıyor. Mevcut yasaları yeni oluşan sektöre uygularken, merkezi olmayan finansın gelişinin kurumun görevlerine “ekstra bir karmaşıklık katmanı” eklediğini kabul ediyor. Sonuç olarak, blockchain teknolojisi, suçun dünyaya daha kolay yayılmasını sağlayarak departmanın parayı takip etme konusundaki zorluğunu artırdı..
Bununla bağlantılı olarak rapor, DeFi uygulamalarının, gizlilik paralarının, eşler arası değiş tokuşların ve şifreli karanlık pazarların, Kara Para Aklamayı Önleme ve terörle mücadele finansmanına yönelik düzenlemelerin uyumsuzluğunu basitleştirirken, meşru denetimi ve araştırmayı engellemeye devam edebileceğini göstermektedir. Mali Eylem Görev Gücü tarafından belirlenir. Rapor ayrıca, Mali Suçları Uygulama Ağı, Yabancı Varlıklar Kontrol Bürosu, Döviz Hesaplama Bürosu, Menkul Kıymetler Borsası Komisyonu, CFTC dahil olmak üzere, alanda gözetim veya yaptırım yetkisine sahip diğer kurumların rollerini ve sorumluluklarını açıklamaktadır. , İç Gelir Servisi, Merkezi İstihbarat Teşkilatı ve Ulusal Güvenlik Teşkilatı.
Raporun üçüncü bölümünde DoJ, uygulama eylemlerinin AML hesap verebilirliğini ve kripto para birimi ticaret platformları üzerindeki geniş yargı yetkisini artırmak için uluslararası bir odaklanma ile uyumlu olduğuna işaret ediyor..
DoJ’un sınır ötesi erişiminin oldukça geniş olabileceğini açıklıyor, çünkü bir suç faaliyetinin amacı ABD içinde, ABD vatandaşlarına veya bireyler olsa bile herhangi birinin çıkarına zarar vermek olduğunda yargı yetkisi Suç işleyenler, tamamen yurtdışında hareket eden vatandaş olmayan kişilerdir. Rapor, kripto para birimi işlemlerinin sınır ötesi doğasının – özellikle ABD kara para aklama kısıtlamalarına aykırı olan “karıştırma”, “yuvarlanma” veya “şifreleme” hizmetlerini kullananların uyum boşluklarına, tutarsız düzenlemelere ve ” yargı yetkisi arbitrajı “veya katılımcılar sanal varlıkları, yetkililerin soruşturmaları desteklemek için düzenleyici çerçevelerden yoksun olduğu yargı alanlarına taşıdığında.
İlişkili: DoJ’un kripto para birimi ile tanışın: Uzman görüşü
Ortak Siber Suç Eylem Görev Gücü
Terörizm ve kripto para ile ilgili siber suç arasındaki sınır ötesi bağlantılar, tutarlı bir küresel yanıt ihtiyacının altını çiziyor. Şu anda ABD, Ortak Siber Suç Eylem Görev Gücü, Europol’le işbirliği yapan Avrupa Siber Suç Merkezi, Avrupa Komisyonu ve AB Üye Devletlerinin Ulusal Siber Suç Birimlerinin başkanları. İkincisi ayrıca Avrupa Birliği Siber Suçlar Görev Gücü siber suçlarla ve bilgi ve iletişim teknolojisinin kriminal suiistimaliyle mücadele için AB genelinde uyumlu bir yaklaşım geliştirmek ve teşvik etmek.
Europol’un “İnternet Organize Suç Tehdit Değerlendirmesi 2020” ye göre bildiri, gizliliği artıran kripto para cüzdanları, madeni paralar ve açık pazar yerleri siber suçlar için “en büyük tehditler” olarak adlandırıldı ve Monero karanlık ağda tercih edilen bir işlem aracı olarak ortaya çıktı.
İlişkili: COVID-19 salgını, J5 ülkelerinde kripto yasası güncellemelerini tetikledi
AB’nin önerilen dijital varlık mevzuatı
Bir politikayı takip etmek ders çalışma Avrupa Komisyonu, kripto varlıkları ile ilgili son gelişmeleri özetleyen ve finans sektöründeki dijital fırsatlardaki artıştan kaynaklanan önemli düzenleyici riskleri ele alan bir teklif yayınladı. düzenleme finans sektörü için dijital operasyonel dayanıklılık ve yeni bir önerilen direktif bazı parçalarını düzelten mevcut Dijital işlemlerde dayanıklılığı güçlendirmek ve kripto varlıkları hakkında yasal netlik sağlamak için AB finansal hizmetler mevzuatı.
DoJ’un raporunun yayınlanmasından kısa bir süre önce yayınlanan önerilen düzenleme ve direktif, riskleri azaltırken sektördeki yeniliği desteklemek için dijital finansla ilgili AB’nin önlemlerinin bir parçasını oluşturacak. Komisyon yayınladı AB Dijital Finans Stratejisi, Önümüzdeki yıllarda AB’nin finans sektörünü dijital olarak dönüştürmek için temel öncelikleri ve bir pilot rejim dağıtık defter teknolojisi pazar altyapısı için. İkincisi, kapsamlı ve uyumlu hale getirilmiş uygulamalar için yetki düzeyinde ayrıntılı kurallar sağlayacaktır. mevzuat dağıtılmış defter teknolojisini yönetme.
Burada ifade edilen görüşler, düşünceler ve görüşler yazarın kendisine aittir ve Cointelegraph’ın görüş ve düşüncelerini yansıtmaz veya temsil etmez..
Selva Özelli, Esq., CPA, Uluslararası bir vergi avukatı ve yeminli mali müşavir olup, Vergi Notları, Bloomberg BNA, diğer yayınlar ve OECD için sık sık vergi, hukuk ve muhasebe konuları hakkında yazılar yazmaktadır..